定量分析

分析対象：ACAMS インターネットによるバーチャル・コミュニティに投稿さ れた投稿メール 582通

投稿時期：2016年1月～2016年12月（暦年ベースにて抽出）

５.３.１ インターネットによるバーチャル・コミュニティの概要

ACAMS のインターネットによるバーチャル・コミュニティは、ACAMS の会員に

開放された会員専用のコミュニティである。ACAMS会員は、決められたカテゴリー に登録し投稿を行うことができるが、登録すれば投稿をしなくても特定のカテゴリ ーに絞り議論されていることを閲覧することができることが特徴のひとつである。

運用されているコミュニティは現在 120コミュニティ（2017年8月 20日）、テー マはアンチ・マネーロンダリングの実務関連が中心であるが、地域の支部のコミュ ニティや、認定試験合格のコミュニティ等などもある。

この中から、参加会員数が多く、コミュニティ活動が活発(Most Active)な5つのコ ミュニティを選定した。

夫々の登録者数は以下の通りである。

表 ５-1 バーチャル・コミュニティ登録者

出典：ACAMS ウエブサイト https://www.acams.org/より筆者作成（2017/8/20 アク セス）。

72登録会員は、2017年度は50,000人を突破しているとの説明がある(2017/9/7)。本稿では、2016年の 事務局でのインタビューでの聴取内容から会員30,000人を基準として論じている。急激な増加は、ア ンチマネーロンダリングの機運の高まりにより、法人からの一括申し込みが増加しているからとの説 明(2017/9/７ACAMS東京セミナー)。

（人）

テーマ 英語 登録者

デューデリジェンス Diligence 2,636

金融犯罪手法 Financial Crime Methods 2,257

施政 Government 1,665

調査、報告 Investigations, Reporting 2,059 規則および手順 Policies & Procedures 2,061

98

（実際の画面）

図 ５.1 ログイン画面サンプル

出典：ACAMSウエブサイトhttps://www.acams.org/（2017/8/20アクセス）。

テーマはイラン経済制裁動向の情報共通、パナマ文書に対する意見交換、金融機関 特有のアンチ・マネーロンダリング対策に対する意見交換といった知識共有・活用 から、具体的に実務現場で遭遇した顧客対応のアドバスを求めるもの、アンチ・マ ネーロンダリング研修教材の推奨や共有といった話題も提供されている。

５.３.２ 分析の目的

グローバルなバーチャル・コミュニティにおいて、どのような知がいかに形成され ているかの確認を目的とする。

５.３.３ 分析の対象者と分析方法

2016年1月～2016年 12月に投稿されたメール 582通の投稿者230名を対象とし、ク ロス集計を行った。

99 ５.３.４ データの分析

テーマ別

登録者の分布は、デューデリジェンス⁷³（Diligence）が 309 通（53%）、規則および 手順（Policies & Procedures）113通 (19%）、調査、報告（Investigations, Reporting）

64 通(11%） 、 施 政 （Government）57 通(10%)、 金 融 犯 罪 手 法 （Financial Crime

Methods）39 通、(7%)の順となっており、会員の関心はデューデリジェンスにあるこ

とから、投稿者が日々業務の中でいかに実務を充実させようかとしている意図が読 み取れる。

図 ５.2 テーマ別投稿数

出典：ACAMS資料をもとに筆者作成 投稿者別

次に投稿者の地域別・国別の投稿状況につき確認する。ACAMSが米国に拠点を置く 会員組織であることから、投稿者は、米国が圧倒的に多いが、以降カナダ、インド、

英国、シンガポールの順となっている。地域別に見た場合は、アジア諸国からの投 稿が 25 通、11%、中東からの投稿が 20 通、9%となっており、ACAMS のインター ネットコミュニティを通じた知識・情報共有がグローバルに及んでいることが確認 できる。

図 ５.3 投稿者地域別

出典：ACAMS資料投稿者数をもとに筆者作成

73投資用不動産の取引，企業買収などで行われる資産の適正評価。資産や買収対象企業の価値，収益 力，リスクなどを詳細かつ多角的に調査し評価すること。（大辞林 三省堂）

309, 113, 19% 53%

64, 11%

57, 10%

39, 7%

投稿数ACAMS2016年度

デューデリジェンス

アンチマネロン関連施 策

調査

164, 72%

25, 11%

20, 9% 12, 5%

5, 2%

1, 1%

投稿者地域別比較

北米地域 アジア地域 中東地域 ヨーロッパ地域

100

表 ５-2 投稿者国別トップ５

出典：ACAMS資料をもとに筆者作成

図 ５.4 投稿者世界分布

出典：ACAMS資料をもとに筆者作成

投稿者の属性別

次に属性別比較を行った。パブリック・セクターとプライベート・セクターの分 類では、やはり、プライベート・セクターからの投稿者が圧倒的に多い（プライベ ート・セクター：95%、パブリック・セクター：5%）が、パブリック・セクターと プライベート・セクターの交流がバーチャル・コミュニティの中でも存在すること が確認できた。

金融関係者が 53%と過半数を占めるが、コンサルタントや会計事務所などの他業 界からの投稿者が相応に存在する（42%）ことが確認された。

図 ５.5 投稿者属性分布

出典：ACAMS資料をもとに筆者作成

金融機関, 121, 53%

様々な業界, 97, 42%

法執行機関, 11, 5%

規制当局, 1, 0%

民間, 218, 95%

官, 12, 5% 民間

金融機関 様々な業界 官

法執行機関

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