高まる資産運用の必要性
【1】ゼロから分かる「資産運用の必要性」_1704.indd
... も の で は あ り ま せ ん。●当 資 料 は、ア セ ッ ト マ ネ ジ メ ン ト One株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しておりますが、 その内容の完全性、正確性について、同社が保証するものではありません。 また掲載データは過去の実績であり、将来の運用成果を保証するものでは ...
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貯蓄から資産形成へ を 一緒に考えてみませんか 預貯金だけでは資産がなかなか殖えにくい低金利環境がつづく中 預金以外での 運用方法を考える必要性が高まっています 今後の生活資金などを確保 維持するには 貯蓄から資産形成へ と 一歩踏み 出すことが必要な時代です 今こそ 貯蓄から資産形成へ を一緒に考
... ※BofAメリルリンチはBofA指数を現状有姿にて提供しておりますが、同一であるとの保証は行なわず、関連するデータを含め、その適合性、品質、正確性、適時 性、完全性を保証せず、またこれら指数の使用に関し、いかなる責任も負いません。また、大和投資信託およびその商品やサービスについて、後援、支持、推奨す ...
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日本の生命保険会社の資産運用と商品
... 問題点 低金利下での早期解約金（キャッシュ・バリュー）・流動性 低 中・低 なし ？ 同年齢での男性に対する女性の純保険料 低 同 高 ？ 低 中・低 中・高 疾病時等に高位 新契約の危険選択コスト 高 中 低下可能 低 保険会社の立場 少子高齢化社会での高齢者生活資金供給力 低 中 高期待可能 高 効果 保険料収入 低 高 中−高 低 ...
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人工知能・フィンテック時代の資産運用ビジネス―スマートベータ運用で始まる大転換―
... ンチマークとして、6種類（バリュー、等ウェイト、モメンタム、低リスク、クオリティ、高配当） のスマートベータ指数がベンチマークに対する超過リターンを示している（前野［2016］）。2002 年から2015年までの各年のパフォーマンスが分かる。2002年から2004年の日本株式「バリュー」、 ...
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資産運用会社における社内規程（オフィス・リート本部運用ガイドライン）の変更に関するお知らせ
... (2)「住宅」への投資に関する定めの削除 「用途面での投資比率目標」、「投資物件の 1 投資物件当たりの最低投資規模及び最高投資規模の 目標」及び「個別投資基準」における「住宅」への投資に関する定めを削除します。 運用ガイドライン変更後の用途面におけるポートフォリオ構築方針の詳細については、 ...
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CONTENTS 基準価額の推移 運用担当者コメント ポートフォリオの運用状況 ファンド状況 運用内容 資産状況 お知らせ
... だ、足元の日本経済は4月より導入された消費増税 の影響が色濃く残り、磐石とはいえず、いわゆるア ベノミクスの「第一の矢」 （金融政策）、 「第二の矢」 （財政政策）の追加の可能性を注視しておりました。 前述通り、 「第一の矢」は再び放たれた状況で、これ から「第二の矢」の追加策や、先般公表された「第三 ...
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従業員にとっての確定拠出年金の資産運用
... 筆者は運営管理機関である明治安田生命保険の依頼で、制度導入時の従業員教育や継 続教育の講師を務めることがある。これまで 30 社あまり担当したが、その中でしばしば 感じることがある。それは関心の低い加入者が多いことだ。 60 歳になるまで手にできない遠い将来のためのお金で、しかも月々の掛金がさほど多 ...
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平成 25 年 1 月 25 日 年金資産運用に係る 運用の基本方針 愛媛県機械金属工業厚生年金基金 ( 以下 当基金 という ) の年金給付等積立金 ( 以下 年金資産 の運用にあたり基本方針を以下のとおり定める 当基金から年金資産の運用 管理を委託された運用受託機関は この年金資産運用の基本方針
... 当基金から年金資産の運用、管理を委託された運用受託機関は、この年金資産運用の基本 方針の主旨に従って、年金資産の運用、管理を行うものとする。 １．運用目的 当基金は、当基金の基金規約に規定した年金給付金の支払いを将来にわたり確実に行う ...
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世界の年金基金の資産運用動向
... このような年金基金の株式・債券の売買動向は、実は年金基金の負債サイドの 要因も実は無視できない。その点について次節で検討しよう。 (5) 企業年金の積立余剰（不足）比率の動向 OECD が集計対象とする年金基金の資産は、確定給付型年金（DB プラン）と確定 拠出型年金（DC プラン）を合わせたものであるが、確定給付型年金は ...
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建設特別・資産運用の基本方針
... 建退共本部は、金銭信託による運用を民間金融機関（以下、運用と管理について区 別する必要がないものは「受託機関」 、運用を委託していることを明確にするべきもの は「受託運用機関」という。 ）に委託してこれを行うものとする。この場合、受託運用 ...
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.22 米物価上昇圧力高まる（ニッセイアセットマネジメント） 運用会社からのレポート【2018年2月】 | 東海東京証券
... その主な要因として、雇用情勢が一段と回復したことがあげられます。1月の平均時給（前年同月比）は8 年半ぶりの伸びとなり（図表2）、人件費の上昇がサービス価格等を中心に押し上げ、物価全体を引き上げ たものとみられます。米連邦準備制度理事会（ＦＲＢ）は前年同月比で2.0％の物価上昇率を政策目標とし ...
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資産運用報告
... 低い水準にあります。用途を問わず取得競争が激化し、優良な売り物件は品薄な状況が続いており、今後も低利回り の取引が続く可能性が高いと予想されます。 一方で、賃貸オフィスビル市場においては、東京都心部の大規模ビルの大量供給を迎えておりますが、新規供給 ビルのリーシングも概ね順調に推移しており、先行きに関する懸念がやや低下してきている状況です。引き続き、テ ...
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○ 資産運用状況（平成15年度）
... ＊ 下半期になると、日米欧の金融緩和の継続が確認され、そして、日本においては昨年末の解 散・総選挙をきっかけに、積極的な経済対策やデフレ脱却策などへの期待が高まり、国内株式 は上昇、また、為替は円安基調となりました。 ＊ この結果、投資対象資産の市場指標は、対前年度末比で全てプラスとなりました。 ...
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資産運用として考える アパート・マンション経営
... 毎年１月１日現在の土地及び建物の所有者に、 その固定資産税評価額の１．４％（都市計画税０．３％）の税額 小規模住宅用地の課税標準の特例 住宅１戸につき２００㎡までの敷地部分については、 固定資産税額を１／６、都市計画税を１／３に減額 〈要件〉その土地のうえに住宅がたっていること ...
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資産運用として考える アパート・マンション経営
... 土地活用の目的からはずれ、本来の財産を減らしてしまっている Ｘ年 Ｘ＋１０年 差 額 財産額 139,400,000 114,400,000 △25,000,000 ローン残高 60,000,000 41,750,000 △18,250,000 純財産額 79,400,000 72,650,000 △ 6,750,000 ...
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目次 ( 地方共済事務局 ) Ⅰ 厚生年金保険給付組合積立金の管理及び運用の基本的な方針 1 基本的な方針 2 2 運用の目標 2 3 年金資産運用検討委員会の活用 3 4 資金運用計画 3 (1) 資金収支見込み (2) 資金運用方針 5 リスク管理 3 (1) 資産全体 (2) 各資産 (3)
... ２ 運用の目標 上記のとおり、厚生年金保険給付積立金の運用については、給付等に必要 な現金を確保することが最優先であるため、全体の資産に占める短期資産の 割合が非常に高く、長期的な観点から定められた「厚生年金保険事業の管理 ...
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実務ガイドラインは 年金資産運用の基本方針及び各社に提示した運用ガイドラインの内容を補完するものとして策定したものである 年金資産運用の基本方針及び運用ガイドラインの内容について実務上必要な解説を加え内容を具体的にし また 指示している内容 求める報告等についての理由や背景について理解を深めることを
... 執行コストは、売買委託手数料のような容易に把握できるコストのほか、マーケットイ ンパクトコスト（自らの売買により不利な値動きが生じるコスト）、タイミングコスト（投 資判断から発注までの間に値動きが生ずるコスト）、機会損失コスト（投資判断したが約 定できなかったコスト）等の見えにくいコストも含めて考える必要がある。しかし、具体 ...
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平成13年度上半期の一般勘定資産の運用状況
... イ. 運用方針 資産運用に際しましては、安全性・健全性に留意しつつ、競争力のある資産ポートフォリオの構築をめざし、内外有価 証券、貸付金、不動産等の資産を適切に組み合わせることにより、中長期的に安定収益を確保することを基本方針として います。 ...
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生命保険会社の資産運用の現状と課題
... 5 の導入が予定されている（現時点での導入時期は未定） 。 ―― 「欧州年金・保険会社の動向とソルベンシーⅡ ドイツ超長期利回り低下の背景に年金・ 保険のヘッジニーズ」 （エリック・ヴィエ 金融財政事情 2012 年 7 月 30 日）においては、 ...
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地方銀行の資産運用の動向と今後の課題
... 上位行は、下位行に比較して、有価証券利息配当金への依存度が高い。その背景として、貸 出金利息が、特に 2009 年度以降、資金利益の減少要因となっていることから、有価証券利息配 当金がそれを補う収益の柱となりつつあることが考えられる。裏を返せば、競争激化を受け減 少傾向にある貸出金利息への依存度を低下させる動きともいえる。その結果、上位行は下位行 ...
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