金融商品販売
資料 1 事務局説明資料 ( リスク性金融商品販売にかかる顧客意識調査について ( インターネット調査結果分析の中間報告 ))
... 一方、取組み認知者のうち、金融商品購入に際し、それらを 実際に参考にしている人は２割 に留まる。 全体の４割は、取組方針やＫＰＩを公表することにより、「顧客本位の業務運営」に努めている金融機関を選びやす くなると回答。一方、全体の２割を占める 選びやすくなると思わない人においては、「内容が難しい」ことを最大の理 由 として挙げている。 ...
23
リスク性金融商品販売にかかる顧客意識調査について ( インターネット調査結果分析の中間報告 ) 平成 31 年 4 月 9 日金融庁
... 具体的な理由はないが、必要と聞いたから Q51 今後、リスク性金融商品の購入を必要と考える理由は何ですか。（複数回答） Ⅲ．調査結果 ６．投資意欲に関する質問 【回答対象者：投資未経験者のうち、リスク性金融商品の購入を必要と考える人】 リスク性金融商品の購入を必要と考える理由の上位には、「給与、貯蓄、公的年金では賄えないと思うから」、「退職後の ...
64
金融商品の販売等に関する法律 に基づく勧誘方針 自動車共済の販売 勧誘 ( 普及 推進 ) にあたって 当組合は 組合員の 相互信頼 相互扶助 の基本理念に基づいて 組合員の財産の保全およびその経済的地位の向上を図ることに努めてまいります 1 当組合は 中小企業等協同組合法 金融商品の販売等に関する
... 188 この特約を適用します。 第８条（車両無過失事故に関する特則の不適用） 当組合は、この特約の規定を適用する場合は、普通共済約款基本条項第 23 条（車両無過失事故に 関する特則）の規定を適用しません。ただし、被共済者がこの特約の規定を適用しない旨当組合に申 し出た場合を除きます。 第９条（準用規定） この特約に規定しない事項については、この特約の趣旨に反[r] ...
265
金融商品の販売等に関する法律 に基づく勧誘方針 自動車共済の販売 勧誘 ( 普及 推進 ) にあたって 当組合は 組合員の 相互信頼 相互扶助 の基本理念に基づいて 組合員の財産の保全およびその経済的地位の向上を図ることに努めてまいります 1 当組合は 中小企業等協同組合法 金融商品の販売等に関する
... オ．その他定着または装備されている物 （注）ジブを含みます。 （ （ （ （2 22 21 11 1） ） ） ）ロードアシスタンス特約 ロードアシスタンス特約 ロードアシスタンス特約 ロードアシスタンス特約 ■ ■ ■ ■ 用語の定義 用語の定義 用語の定義 用語の定義 この特約において使用される用語の定義は、次のとおりとします。 用 語 [r] ...
253
金融商品取引法実施基準
... リスク の対応に当た て 評価されたリスクについて の回避 減 移転又 容等 適 対応を選択する｡ 注 財務報告の信頼性に関して 例え 新製品の開発 新規事業の立ち上 主力製品の 製造販売等に 伴 て生 るリス ク 組織 目標の達成 を阻害 する リスクのう ち 基本的に 業務の 有効性 及び 効率性 に関連する ので あ るが 会計 上の見積り及 び予測等 結果 して 財務 報告上の数 値に直 接的 影響を及 ...
129
目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード > 売買受渡日 お申込 ご換金請求受付日から起算して 6 営業日目 当ファンドに係る 当社は ファンドの販売会社として 募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います 金融商品取引契約の概要 当社が行う金融商品取引業 の内容及び方法の
... 申込受付不可日 サンパウロ証券取引所、サンパウロの銀行またはニューヨークの銀行の休業日の場合には、 購入・換金申込は受付けません。 換 金 制 限 資金管理を円滑に行うため、信託財産の残高規模、市場の流動性の状況等によっては、換金 制限を設ける場合があります。 ス イッ チ ン グ （年２回決算型）の間で、スイッチングできる場合があります。なお、スイッチングを行う際には ...
15
金融商品なんでも百科
... 未公開株は、譲渡制限がある場合が多く、一般に株券が出回ることはあり ません。 譲渡制限のある株を取得しても、株券の所有者は株券の発行会社に、株主 として認めてもらうことはできません。また、営業としての株取引は、金 融商品取引業登録を受けた証券会社等しか行えません。さらに、平成23年 11月から改正金融商品取引法が施行され、無登録の業者が未公開株を販売 ...
6
目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 5725> 当ファンドに係る 当社は ファンドの販売会社として 募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います 金融商品取引契約の概要 当社が行う金融商品取引業 の内容及び方法の概要 当社が行う金融商品取引業は 主に金融商品取引法第 28 条第 1 項
... ※少額投資非課税制度「愛称：NISA（ニーサ）」をご利用の場合、毎年、年間120万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当 所得および譲渡所得が５年間非課税となります。ご利用になれるのは、満20歳以上の方で、販売会社で非課税口座を開設するなど、一定の条件に 該当する方が対象となります。また、未成年者少額投資非課税制度（ジュニアNISA）をご利用の場合、20歳未満の居住者などを対象に、年間80万円 ...
19
投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 :2019 年 8 月 10 日 追加型投信 / 海外 / 株式 本書は 金融商品取引法第 13 条の規定に基づく目論見書です ファンドの販売会社 ファンドの基準価額等については 下記委託会社の照会先までお問い合わせください ファンドに関する金融商品
... ※属性区分に記載している「為替ヘッジ」は、対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております。 ※商品分類・属性区分の定義については、一般社団法人投資信託協会のホームページ（https://www.toushin.or.jp/）をご参照ください。 ■ この目論見書により行う米国小型株ツイン α （資産成長型）の募集については、発行者である三井住友ＤＳアセットマネジメント株式会社（委 ...
16
the kamui niseko販売完了のお知らせ 株式会社ビーロット│不動産金融コンサルティング
... 当社グ ループ では 、国内 外に おける 富裕層・投 資家 の 不動 産投資 ニーズに先駆け て、「 エリ ア」「 種別」「価 格帯」 等で様々な不動産の 再生・開発に 取り組み、商品の ライン ナ ップを多様化さ せて参りまし た。また、平成 27 年には 「B-L OT SI N G APO RE PT E . L T D」を設立し、海外富裕層のインバウンド投資ニーズに対し、着実に不動産取引 ...
2
本 Q&A においては 以下の略称を用いています 法 金商法 金融商品取引法 施行令 金融商品取引法施行令 府令 金商業等府令 金融商品取引業等に関する内閣府令 監督指針 金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針 パブコメ 平成 19 年 7 月 31 日付金融庁 コメントの概要及びコ メントに対す
... １ Ｑ１ 一般投資家に対する有価証券の販売・勧誘に際し、適合性原則の観点から、 どのような対応が求められるのか？ １．適合性原則は、投資家・利用者保護のための金融商品・取引の販売・勧誘に関 するルールの柱となる原則です。金商法第 40 条では、「顧客の知識、経験、財産 の状況及び金融商品取引契約を締結する目的に照らして不適当と認められる勧誘 ...
10
金融商品のリスク回避と適合性原則
... 変動リスクをヘッジすることにあった。対象取引が顧客のリスクヘッジ 意向に適した取引であったかという観点からは、次のような角度からの 検討が可能である。 スワップ取引は、変動金利の選択リスクを含む。金商業者が販売する 金利スワップ取引での変動金利として多く用いられるのは、3 ヶ月東京 市場銀行間金利（Tokyo…Inter-Bank…Offered…Rate、「TIBOR」）や 6 ヶ 月 TIBOR ...
72
(2) 金融商品取引法に基づく有価証券や金融商品の勧誘および販売 サービスの案内を行うため (3) 犯罪収益移転防止法に基づくご本人さまの確認等や 金融商品やサービスをご利用いただく資格等の確認のため (4) 預金取引や融資取引等における期日管理等 継続的なお取引における管理のため (5) お客さま
... （6）銀行が保証会社に対して代位弁済を請求するにあたり必要な情報 2. 保証会社から銀行への提供 申込人等は本申し込みおよび本取引にかかる情報を含む申込人等に関する下記情報が、銀行における 保証審査結果の確認、保証取引の状況の確認、代位弁済の完了の確認のほか、本取引および他の与信取 引等継続的な取引に関する判断およびそれらの管理、加盟する個人信用情報機関への提供、法令等や契 ...
9
金融商品や取引の特徴やリスク
... 一般的に PRDC 債は中途売却できない可能性があり、仮に中途売却できた場合でも、債 券価格の下落により投資元本を下回る損失が発生する可能性があります。 ※ 上記の事項は、 一般的な PRDC 債の重要な事項についての考え方を示したものです。 PRDC 債の商品性等によっては上記以外の重要事項もありますので、目論見書などに よりきちんと説明を受けて、内容を十分に理解しましょう。また、上記の事項を含 ...
46
IFRSポイント講座 第6部 金融商品
... 今回は、デリバティブについて想定される論点を解説していきます。 デリバティブの定義 デリバティブの定義に関しては、IAS第39号では当初純投資額が類似の契約に要 する金額より小さければ足り、かつ、将来の純額決済も要求されずに、単に決済さ れればよいという点が日本基準と異なります。 また、実務上はIAS第39号におけ る定義と照らして、契約に含まれるあらゆる要素がデリバティブとして該当する可能 ...
27
金融商品なんでも百科
... 機構は金融機関から買取った住宅ローン債権を「 証券化 」し、市場で投資 家に販売（ＭＢＳ発行）して発行代金を受け取り、これを民間金融機関に買取 代金として支払います。 投資家は、住宅金融支援機構の公的な信用力を背景とする高い格付け等が 魅力の債券として購入し、住宅金融支援機構から元利金を受取ります。その ...
6
目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 3873> 当ファンドに係る 当社は ファンドの販売会社として 募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います 金融商品取引契約の概要 当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要会社の概要 (2018 年 9 月末現在 ) 当社が行う金融商品取引業は
... ●本書は、金融商品取引法第13条の規定に基づく目論見書です。 ●本書にはファンドの約款の主な内容が含まれておりますが、約款の全文は投資信託説明書（請求目論見書）に掲載されております。 ●ファンドに関する投資信託説明書（請求目論見書）は、委託会社のホームページで閲覧、ダウンロードできます。 ご購入に際しては、本書の内容を十分にお読みください。 ...
14
目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 8208> 当ファンドに係る 当社は ファンドの販売会社として 募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います 金融商品取引契約の概要 当社が行う金融商品取引業 の内容及び方法の概要 当社が行う金融商品取引業は 主に金融商品取引法第 28 条第 1 項
... ・ＦＴＳＥ世界国債インデックス（除く日本、円ヘッジ・円ベース）は、FTSE Fixed Income LLCにより運営され、日本を除く 世界主要国の国債の総合収益率を各市場の時価総額で加重平均した債券インデックスです。FTSE Fixed Income LLCは、本ファンドのスポンサーではなく、本ファンドの推奨、販売あるいは販売促進を行っておりません。このインデッ ...
15
目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 3815> 当ファンドに係る 当社は ファンドの販売会社として 募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います 金融商品取引契約の概要 当社が行う金融商品取引業 の内容及び方法の概要 当社が行う金融商品取引業は 主に金融商品取引法第 28 条第 1 項
... ※５ FTSE世界国債インデックスは、FTSE Fixed Income LLCにより運営されている債券インデックスです。FTSE Fixed Income LLCは、本ファンドのスポンサーではな く、本ファンドの推奨、販売あるいは販売促進を行っておりません。このインデックスのデータは、情報提供のみを目的としており、FTSE Fixed Income LLCは、当該 ...
15
目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 995> 当ファンドに係る 当社は ファンドの販売会社として 募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います 金融商品取引契約の概要 当社が行う金融商品取引業 の内容及び方法の概要 当社が行う金融商品取引業は 主に金融商品取引法第 28 条第 1 項の
... ※投資対象は、国債証券、政府保証付債券、適格有価証券および適格金融商品などと します。 適格有価証券 国債証券および政府保証付債券以外の有価証券で、1 社以上の信用格付業者等 から、第３位（Ａ格相当）以上の長期格付または第２位（Ａ-２格相当）以上の 短期格付を受けているもの、もしくは格付のない場合には委託会社が当該格付 と同等の信用度を有すると判断したものをいいます。 ...
10