金融商品あっせん相談センタ
本店所在地 東京都中央区日本橋茅場町 加 入 協 会 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券 金融商品あっせん相談センター (FINMAC) ( 連絡先 : フリーダイヤル ) 資 本 金 6
... 上場有価証券等の売買等にあたっては、株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、 商品相場等の変動や、投資信託、投資証券、預託証券、受益証券発行信託の受益証券 等の裏付けとなっている株式、債券、投資信託、不動産、再生可能エネルギー発電設 備、公共施設等運営権、商品、カバードワラント等（以下「裏付け資産」 （※３） ...
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労働相談及びあっせんの概要 平成22年度 東京都産業労働局.indd
... 㧥㧚㈩⟎ォ឵ߦ߁⾓㊄ߩᷫ㗵㧔ਇ⋉ᄌᦝ㧕 ○あっせん結果 センターが会社側から事情を聴取したところ、会社は「相談者は、営業能力に問題 があり、２年前に工場に配転したものである。配転に伴う賃金変更について、規程上 明確な定めはなかったが、工場の労働者との均衡を考えて減額を決定した」とのこと だった。また「賃金減額による退職金への影響が大きいことは認識しており、何らか ...
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金融商品についての調査
... 参考にする情報源 は？ ●「ふだんの情報源」では、「テレビＣＭ」が50%で一番多い。次いで「家族や知人」40%、「新聞広告・雑誌広告」31%。 ●「検討時の情報源」では、「家族や知人」が36%で一番多く、次いで「銀行や郵便局」19%、「商品パンフレットやカタログ」19%の順になる。 「テレビＣＭ」「新聞広告・雑誌広告」 のマス広告はふだんの情報源では上位でも検討段階になると、10%前後と低くなる。 ...
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目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 995> 当ファンドに係る 当社は ファンドの販売会社として 募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います 金融商品取引契約の概要 当社が行う金融商品取引業 の内容及び方法の概要 当社が行う金融商品取引業は 主に金融商品取引法第 28 条第 1 項の
... ●本書には約款の主な内容が含まれていますが、約款の全文は請求目論見書に掲載しています。 ●ファンドの基準価額、販売会社などについては、以下の委託会社の照会先にお問い合わせください。 ＜委託会社＞〔ファンドの運用の指図を行なう者〕 日興アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 368 号 ホームページアドレス http://www.nikkoam.com/ ...
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金融商品取引概要及びリスク（重要事項）説明書
... ○信用格付の前提、意義及び限界について ムーディーズ・インベスターズ・サービス（以下、 「ムーディーズ」という。）の信用格付は、事業体、与信契約、債務 又は債務類似証券の将来の相対的信用リスクについての、現時点の意見です。ムーディーズは、信用リスクを、事業体が 契約上・財務上の義務を期日に履行できないリスク及びデフォルト事由が発生した場合に見込まれるあらゆる種類の財産 ...
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ＥＵの「金融商品市場指令（MiFID)」と最良執行義務
... われわれは、ディーラーが最良執行を提供することを望んでいるディーラー市場のた めに、ほかの選択肢があるかどうかについて考えてきた。われわれは、まず最初に、最 良執行要件が委ねている市場の失敗を見ることになった。 ディーラーは自己勘定で取引することによって、市場に流動性を供給する。つまり、 在庫品を取引し、金融商品の売り持ち、買い持ちにかかわるリスクを管理することによ ってということである。MiFID ...
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（本文）平成28年度_労働相談及びあっせん概要.indd
... 合意が当事者間で締結され、解決した。 相談者は、小売業の会社の正社員採用面接を受けた際、勤務時間の希望を出すよ う言われたため、10時から18時までと回答し、採用内定を得た。しかし、出勤初日 の２日前になり、突如会社から、勤務時間は９時から18時か、10時から19時までで なければならないとの話があり、応じられないと回答したところ、一方的に内定を ...
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(1) 当社が取り扱う金融商品取引業務及びこれに付随する業務に係る利用目的 1 金融商品取引法に基づく金融商品等の口座開設等 金融商品やサービス等の勧誘 お申し込みの受付の為 2 法令等に基づくご本人様の確認等及びサービス等をご利用頂く確認の為 3 金融商品取引等における継続的なお取引における管理及
... ８．個人情報に関するお問い合わせ対応 （１）当社は、当社の保有する個人データに関し、ご本人（代理人を含む）から開示、 訂正、利用及び提供の停止に関するご要請があれば、ご本人の確認をさせて頂 いた上で、対応させて頂きます。請求につきましては９．（開示・訂正・利用停 止に関する請求手続き）をご覧下さい。また、下記の連絡先において当社の個 人情報の取り扱いに関するご質問、ご相談にも対応致します。但し、データ削 ...
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目論見書補完書面 ( 投資信託 ) < コード 5725> 当ファンドに係る 当社は ファンドの販売会社として 募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います 金融商品取引契約の概要 当社が行う金融商品取引業 の内容及び方法の概要 当社が行う金融商品取引業は 主に金融商品取引法第 28 条第 1 項
... デリバティブリスク ・金融契約に基づくデリバティブとよばれる金融派生商品を用いることがあり、その価値は基礎となる 原資産価値などに依存し、またそれらによって変動します。デリバティブの価値は、種類によっては、 基礎となる原資産の価値以上に変動することがあります。また、取引相手の倒産などにより、当初の 契約通りの取引を実行できず損失を被るリスク、取引を決済する場合に反対売買ができなくなるリスク、 ...
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金融商品取引概要及びリスク（重要事項）説明書
... ・ 外国証券の売買、償還等にあたり、円貨と外貨を交換する際には、外国為替市場の動向をふ まえて当社が決定した為替レートによるものとします。 上場有価証券等のお取引にあたってのリスクについて ・ 上場有価証券等の売買等にあたっては、株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品 相場等の変動や、投資信託、投資証券、預託証券、受益証券発行信託の受益証券等の裏付け ...
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中央清算型 OTC 金融商品
... • 取引の交渉、執行、依頼を複数のプラットフォームを通してCME Clearingへ送信 • 取引清算後は、ストレート スルー プロセッシングで処理、リアルタイムで確認 • 取引関係者に関する重要事項を保護、どの市場参加者とも残高の反対売買は可能 • 二つの清算機関を経由し、IRS、CDS、通貨、商品取引を対象とする様々な資産クラスのソリュー ションで柔軟に対応 ...
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金融商品のリスク回避と適合性原則
... 許容範囲にあるかを判断するために、商品が含むリスクの程度を把握し 理解することが必要となる。これは、顧客がリスク管理を行うに際して の必須の前提となる。 前掲のとおり、顧客が金融商品取引を行うかどうかの判断で重要であ るのは、ａ．商品特性、ｂ．リスク特性、及びこれら理解を踏まえたｃ． リスク要因の市場特性である。一般的な理解力・判断力が十分ではない ...
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労働相談及びあっせんの概要.indd
... その後、センターが会社との調整を重ねた結果、賃金の２か月相当分を慰労金とし て支払うことで双方が合意に達した。 【事例４】 些細なインターネット利用への注意が退職に発展 相談者は、不動産管理業務に従事するパートタイム社員。相談者が従事する空調管 理業務が廃止されることを理由に、会社から２か月先の退職勧奨を受け一定の退職条 件が提示された。 ...
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金融商品の分類及び測定
... 金融負債の公正価値オプションに関する変更 金融負債の公正価値の変動額のうち、信用リスクに対応 する額は、その他の包括利益(OCI)に表示しなければなら ない。信用リスクを除いた残りの公正価値の変動部分に ついては、自己の信用リスクの変動を OCI に表示すること で会計上のミスマッチが生じる、又は増幅することがない 限り、純損益に計上する。企業は、当該処理により会計上 ...
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IASB、最終版のIFRS第9号「金融商品」を公表
... 元本： 金融資産の当初認識時の公正価値 利息： 貨幣の時間価値及び特定の期間における元本残高に 関する信用リスクの対価、基本的な貸付に係るリスク（例：流動 性リスク）やコスト（例：事務コスト）、並びに利益マージン 契約書に元本と利息と明示されていたとしても、それらが必ずしも 上記の定義を満たすわけではない。元本と利息の定義を満たすか 否かについては、基本的な貸付契約（basic lending ...
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労働相談及びあっせんの概要.indd
... 驚いた相談者は、会社と話し合いを持ったが、進展がなかったため、相談者は相談 に来所した。 センターが会社に来所を求め事実経過及び事情を聴取した。会社は、「月末の退職 合意は成立しており、改善申出への報復的な退職勧奨ではない」と回答した。また、 「他に紹介できる職場は無く、金銭解決なら応じる用意がある」とも述べた。 ...
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日本の消費者行政の仕組みと越境消費者センター (CCJ) 支援消費者地域の消費者行政の推進 処分 指導 助言 あっせん 啓発 相談 国の消費生)建議等消費者委員会 活センタ( 独 ) 国民生活センターー消費者庁 隙間事案 への対応( 勧告等 ) 消費者に身近な諸法律を所管 執行 等 消費者庁 越境消
... （20歳代 男性） クーリングオフ制度は海外にも通用するの？ 海外のアクセサリー通販サイトで商品を購入したが、３週間過ぎても商品が届かないため、翻訳ソ フトを駆使して英文で問合せをした。事業者から商品を送ったと返事があったが、商品はまだ届い ていません。事業者とのやりとりが英文のため、要領を得ず困っている。 ...
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国民生活センターの相談 ( あっせん ) と ADR の相違点 相談処理 ( あっせん ) ADR 相談者 / 申請者取り扱う案件相談方法 / 申請方法実施者 消費者事業者と消費者との間に生じた苦情あっせんは相談全体の10% 未満受付は電話による あっせん段階では面談にて実施する場合もある第 1 次
... 間、あるいは規制が追いつかない分野を狙った商法が横行した ・ 業際型、複合型など、実態が不明な取引で、例えば投資話の勧誘で金融商品取引法で いくのか連鎖販売取引で行くのか判断がつかないような取引形態も増えている ・ 劇場型といわれる詐欺的商法で、勧誘する役回りと契約の主体が別人という形を取るケ ースも増えており、勧誘段階での法的な問題点を指摘することは困難となっている ・ ...
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労働相談及びあっせんの概要_H23.indd
... 賃金計算を巡り最終的に退職したが、賃金が未払いに 相談者は、パート社員として小売店で勤務していた。 初めて支給された賃金が予 想に反して少なかったため、会社に説明を求めたところ、「賃金計算は15分刻み。そ の間の打刻は無効」と言われた。しかし、相談者は、事前に何の説明も受けていな かったため納得できず、改めて上司と面談する約束をしたが、上司が面談日に来な ...
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第2次金融商品市場指令（MiFIDⅡ）の概要
... 他方、取引施設は、当該取引施設で取引される金融商品の清算を望んでいる CCP の要請 に応じ、非差別的かつ透明な方法で、取引情報データベース（trade feeds）を提供しなけ ればならない。 CCP は取引施設及びその所管当局、ならびに CCP の所管当局に対して、正式にアクセス 申請を行う必要がある。取引施設は、CCP に対して、譲渡可能証券及びマネー・マーケッ ...
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