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個人向け国債とは? 個人向け国債とは? 個人向け国債とは 日本国が発行する国債の一種で 個人のお客さまのみ購入可能な債券です 通常の国債の場合 入札方式により銀行 証券会社 生損保等の金融機関が購入後 個人のお客さまや機関投資家へ販売されますが 個人向け国債の場合は 金融機関を通じてお客さまが直接国

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Academic year: 2021

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(1)

金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号 加入協会: 日本証券業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 一般社団法人第二種金融商品取引業協会

SMBC日興証券株式会社

個人向け国債と

キャンペーンについて

2017年9月

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個人向け国債とは?

個人向け国債とは?

• 個人向け国債とは、日本国が発行する国債の一種で、個人のお客さまのみ購入可能な債券です。

• 通常の国債の場合、入札方式により銀行・証券会社・生損保等の金融機関が購入後、個人のお客さまや 機関投資家へ

販売されますが、個人向け国債の場合は、金融機関を通じてお客さまが直接国から購入します。

個人向け国債のラインナップ

商品名 満期 10年 5年 3年 金利 タイプ 変動金利 固定金利 固定金利 金利設定 方法*1 基準金利×0.66*2 基準金利-0.05%*3 基準金利-0.03%*3 金利の下限 0.05% 利子の受け取り 半年毎に年2回 購入単位 (販売価格) 最低1万円から1万円単位 (額面金額100円につき100円) 償還金額 額面金額100円につき100円 (中途換金時も同じ) 中途換金 発行後1年経過すれば、 いつでも中途換金可能*4 ※直前2回分の各利子(税引前)相当額 ×0.79685が差し引かれます。 発行月 (発行頻度) 毎月(年12回) *1 国債の利子は、受取時に20.315%の税金が差し引かれます。ただし、「障害などの非課税貯蓄制度(いわゆるマル優、特別マ ル優)」の適用を受け、非課税とすることができます。この制度については、税務署などにお問い合わせください。 *2 *3 次のページで説明いたします。 *4 中途換金の特例:災害救助法の適用対象となった大規模な自然災害により被害を受けられた場合、又は保有者本人が亡くな られた場合には、上記の期間に関わらず中途換金できます。

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個人向け国債 利率のイメージ①

最低利率(0.05%)

 変動10年の金利イメージ

• 実勢金利に応じて半年毎に利率が変動する変動金利タイプになります。利払 毎に、基準金利*1×0.66で利率が算出されるので、市場金利の変動に応じて、 利金額が変動します。 *1 利子計算期間の開始日の前月までの最後に行われた10年固定利付国債の入札(初回 利子については募集期間開始日までの最後に行われた入札)における平均落札利回り 利率 基準金利 ×0.66 基準金利 償還 発 行 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 ※●時点で設定された利率で半年後の利払日に利子をお受け取りいただけます。 ※グラフはイメージであり、今後の金利状況を予測するものではありません。 ※算出された値が0.05%未満の場合には、0.05%が適用となります。 ※2011年6月までに発行された変動10年(第1回~第34回)については、発行時の金利設定方法のまま変 更はありません(適用利率<年当たり> = 基準金利 - 0.80%)。

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個人向け国債 利率のイメージ②

最低利率(0.05%)

 固定5年・固定3年の金利イメージ

• 個人向け国債(固定5年・固定3年)は一般の国債と同じく、固定金利タイプです。 発行時に利率が決まると満期までその利率は固定で、実勢金利が変動しても、 もらえる利子は変わりません。 *2 募集期間開始日の2営業日前において、市場実勢利回りを基に計算した期間5年の固定利付国債の想定利回り • 固定3年の適用利率は、基準金利*3-0.03%です。 *3 募集期間開始日の2営業日前において、市場実勢利回りを基に計算した期間3年の固定利付国債の想定利回り 利率 償還 基準金利 -0.05% 基準金利 発 行 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 利 払 日 • 固定5年の適用利率は、基準金利*2-0.05%です。

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個人向け国債 中途換金可能です

個人向け国債 中途換金時の計算方法

 発行日から1年経過した後、直前2回分の各利子(税引前)相当額×0.79685を支払うことで中途換金が可能です。  実際に中途換金を行う場合は、換金を行うタイミングにより経過利子が発生しますので、以下の計算式で算出します。

中途換金時の受取金額 = 額面金額+経過利子相当額 ― 直前2回分の各利子相当額(税引前)×0.79685

発行日から1年経過した後、 直前2回分の各利子(税引前)相 当額×0.79685を支払うことで、 中途換金が出来ます。 (例)発行日から1年7か月後に中途換金する場合 発行時 6ヵ月後 1年後 1年6ヵ月後 1年7ヵ月後 中途換金 元本 元本 元本 元本 元本 換 金 不 可 中 途 換 金 可 第1回利子 第1回利子 第1回利子 第1回利子 第2回利子 第2回利子 第3回利子 1カ月分の 経過利子 第2回利子 ×0.79685 第3回利子 ×0.79685 換金時にお支払いいただく金額に相当

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個人向け国債のポイント

ポイント 1

安心・安全

ポイント 2

手軽

ポイント 3

選べる

 利子・元本の支払いは日本国が責任をもって行なうため、安心・安全な金融商品です。  ペーパーレス(券面が発行されずに開設した口座簿の記録により管理されます)のため、盗難や紛失の心配がありません。  個人の方に安心してご購入いただけるよう、経済環境等の変化により実勢金利が下がった場合でも、0.05%(年率)の最低金利保証が設定されてい ます。また、金利の上限はありません。  個人の方ならどなたでも1万円から購入可能です。また、購入金額に上限はありません。  発行から1年経過すれば原則としていつでも、ご購入金額の一部または全部を、額面金額1万円単位で中途換金*1することができます。  「固定3年・固定5年・変動10年」の中から、償還までの期間や固定金利か変動金利かなどを、将来の資金計画や金利動向の見通し等に合わせて選 ぶことができます。  年2回利子を受け取ることができ、毎月募集を行っているため運用計画を立てやすい商品です。 個人向け国債のご注意点 手数料等の諸費用:個人向け国債を購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます。 中途換金の制限:個人向け国債は発行から1年は、原則中途換金ができません。 *1中途換金調整額のお支払い:中途換金される際には、原則として中途換金調整額(直前2回分の各利子(税引前)相当額×0.79685)が、

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9月募集分 個人向け国債の条件

第90回 変動・10年 初回利率 : 年0.05% (税引後 年0.039%※) 半年ごとに利率が変動します。最低利率0.05%が保証されています。 償還日 : 2027年10月15日 第78回 固定・5年 利率 : 年0.05% (税引後 年0.039%※) 償還日 : 2022年10月15日 第88回 固定・3年 利率 : 年0.05% (税引後 年0.039%※) 償還日 : 2020年10月15日 ※税引後の利率は、復興特別所得税を付与した20.315%の税金が差し引かれた利率で あり、小数点以下第3位未満を切り捨てています。 利払日 年2回(4月15日・10月15日) 発行日 (払込日) 2017年10月16日(月) 募集価格 額面100円につき100円 申込単位 額面1万円単位 募集期間 2017年9月7日(木)~29日(金)

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9月の個人向け国債キャンペーン

対象金額 プレゼント金額 変動10年・固定5年 500万円~599万円 15,000円 1,000万円 変動10年 固定5年 40,000円 30,000円 以降、100万円 増額ごとに 4,000円追加 3,000円追加

プレゼント金額の一例

※プレゼント金額の上限はありません。

当社HP

商品・サービス > サービス一覧

キャンペーン

9月の個人向け国債キャンペーン

キャンペーンの詳細

キャンペーン内容 キャンペーン期間中に募集される個人向け国債のうち、10年債、5年債※1をご購入い ただいたお客様に、対象金額※2に応じて現金をプレゼント!! ※1 3年債のご購入はキャンペーン対象外となります。 ※2 対象金額とご購入金額とは異なる場合がございます。 キャンペーン期間 2017年9月7日(木)~9月29日(金) 対象商品  変動10年個人向け国債(9月募集・第90回債)  固定5年 個人向け国債(9月募集・第78回債) ※3年債のご購入はキャンペーン対象外となります。

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【個人向け国債のご注意点】

手数料等の諸費用

- 個人向け国債を購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます。

中途換金の制限

- 個人向け国債は発行から1年は、原則中途換金ができません。

- 発行から1年経過すれば、原則としていつでも、ご購入金額の一部または全部を中途換金することができます。

※中途換金の特例:災害救助法の適用対象となった大規模な自然災害により被害を受けられた場合、又は保有者本人が亡くなられ

た場合には、上記の期間にかかわらず換金できます。

※購入時に、初回の利子の調整額を払い込んでいただいた銘柄を、中途換金禁止期間及び中途換金禁止期間明けの1回目の利

払日の前日までの間に中途換金する場合は、中途換金調整額から初回の利子の調整額(税引前)相当額が差し引かれます。

中途換金調整額のお支払い

- 中途換金される際には、原則として中途換金調整額(直前2回分の各利子(税引前)相当額×0.79685)が、

売却される額面金額に経過利子を加えた金額より差し引かれることになります。

税引後の利率は、復興特別所得税を付加した20.315%の税金が差し引かれた利率であり、小数点以下第3位未満を切り捨てていま

す。

※ お申込にあたっては、契約締結前交付書面をよくお読みいただき、購入をご検討ください。

個人向け国債のご注意点

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【ご留意事項】

9月の個人向け国債キャンペーンは、2017年9月募集の対象商品を購入し、対象金額(※)が額面100万円以上が条件です。

対象商品:変動10年個人向け国債(9月募集・第90回債)、固定5年 個人向け国債(9月募集・第78回債)

(3年債のご購入はキャンペーン対象外となります)

(※) 対象金額とは、9月募集期間に下記①で計算された額面金額から、下記②で計算された額面金額を差し引いた金額をいいます。

なお、

複数の対象商品を購入した場合は、変動10年債、固定5年債の順に差し引いた金額となります。

①9月募集期間において、変動10年債、固定5年債ごとの購入金額(額面金額)を算出します。ただし、

変動10年債

の購入金額(額面金額)と固定5年債の購入金額(額面金額)は合算しません。

②9月1日(金)から10月11日(水)における、個人向け国債(10年、5年、3年)の売却金額(額面金額)を合計します。

ただし、以下の売却金額(額面金額)は合算しません。

- 変動10年債 : 第20回(2007年10月発行)から第52回(2014年8月発行)

- 固定5年債 : 第28回(2012年10月発行)から第40回(2014年8月発行)

登録金融機関(銀行等)経由で開設された口座は、本キャンペーンの対象外となります。ただし、現在当社の「インターネット支店」のお

客様は対象となります。

今後予告なく本キャンペーンの内容を変更、継続、または取扱を中止することがあります。

【プレゼントについて】

2017年11月中旬(予定)に、お客様の当社お取引口座に入金いたします。取引残高報告書や日興イージートレードでご確認ください。

プレゼントは課税対象となる場合がございます。詳しくは所轄税務署にご相談ください。

9月の個人向け国債キャンペーン ご留意事項

(11)

【免責事項】 本資料は、弊社が信頼できると判断した情報源から入手した情報に基づいて作成されていますが、明示、黙示に関わらず内容の正確性あるいは完全性について 保証するものではありません。また、別段の表示のない限り、その作成時点において施行されている法令に基づき作成したものであり、将来、法令の解釈が変更さ れたり、制度の改正や新たな法令の施行等がなされる可能性もございます。さらに、本資料に記載の内容は、一般的な事項を記載したものに過ぎないため、お客 様を取り巻くすべての状況に適合してその効果等が発揮されるものではありません。このため、本資料に記載の内容に従って、お客様が実際に取引をされた場合 や実務を遂行された場合、その期待される効果等が得られないリスクもございます。 【金融商品取引法 第37条(広告等の規制)にかかる留意事項】 手数料等について SMBC日興証券株式会社(以下「弊社」といいます。)がご案内する商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。例え ば、店舗における国内の金融商品取引所に上場する株式等(売買単位未満株式を除く。)の場合は約定代金に対して最大1.242%(ただし、最低手数料5,400 円)の委託手数料をお支払いいただきます。投資信託の場合は銘柄ごとに設定された各種手数料等(直接的費用として、最大4.32%の申込手数料、最大4.5% の換金手数料又は信託財産留保額、間接的費用として、最大年率5.61%の信託報酬(又は運用管理費用)及びその他の費用等)をお支払いいただきます。債 券、株式等を募集、売出し等又は相対取引により購入する場合は、購入対価のみをお支払いいただきます(債券の場合、購入対価に別途、経過利息をお支払い いただく場合があります。)。また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、又は異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて弊社が決 定した為替レートによるものとします。上記手数料等のうち、消費税が課せられるものについては、消費税分を含む料率又は金額を記載しております。 リスク等について 各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等及び有価証券の発行者等の信用状況(財務・経営状況を含む。)の 悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ(元本欠損リスク)、又は元本を超過する損失を生ずるおそれ(元本超過損リス ク)があります。 なお、信用取引又はデリバティブ取引等(以下「デリバティブ取引等」といいます。)を行う場合は、デリバティブ取引等の額が当該デリバティブ取引等についてお客 様の差入れた委託保証金又は証拠金の額(以下「委託保証金等の額」といいます。)を上回る場合があると共に、対象となる有価証券の価格又は指標等の変動 により損失の額がお客様の差入れた委託保証金等の額を上回るおそれ(元本超過損リスク)があります。 また、店頭デリバティブ取引については、弊社が表示する金融商品の売付けの価格と買付けの価格に差がある場合があります。 上記の手数料等及びリスク等は商品毎に異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書又はお客様向け資料等をよくお読みください。なお 目論見書等のお問い合わせは弊社各部店までお願いいたします。 商 号 等 SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251 号 加入協会 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会

本資料について

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