金融機関における資金洗浄、テロに
日本政策金融公庫論集第 26 号 (2015 年 2 月 ) 1 従来型金融システムの限界 2 家計は本当にリスク回避的か 先進国では金融システムが発達し 企業や家計に多くの資金を供給している 日本も例外ではなく 銀行や信用金庫など金融機関による貸出金は総額で535 兆円に上る 1 しかし 金融機関
... この二つの問題を解決するのがクラウドファンディングである。クラウドファンディングはイン ターネットを使うことで資金の需要者と供給者のマッチング機会を生み出す。決済にはクレジット カードやペイパルを使うものが多く、ごく少額の投資をショッピングのように行える。 クラウドファンディングは、投資家が受け取るリターンによって、融資型、購入型、寄付型、投資 型の 4 ...
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ロシアにおけるテロ対策強化の動向
... 3 に、テロ対策法第 18 条第 1 項も改正され、 テロリズムを実行した本人や、その関係資金等 ⒃ 施設対テロ防護法では対テロ防護体制の内容を具体的に定めていない。しかし、モスクワ州が独自に制定し た 2010 年度モスクワ州条例第 703/73 ...
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1. 金融機関業務支援 : ソーシャル データ分析の台頭金融機関業務支援は 既存の金融機関に対し 与信判断やプロモーションといった特定の業務を効率化するプロダクトを提供する分野である FinTechビジネスにおいて 既存の大手金融機関の存在感が増すにつれ そうした金融機関にプロダクトを提供するBto
... 一方、LendUpは、Payday Loan（給料日ローン）と呼ばれる無担保の短期少額融資を手がけている。 Payday Loanは、その名の通り、給料日になって現金が手元に入れば返済するというローンであり、貯 蓄のない低所得層が急な出費などで利用するケースが多いとされる。一般的に、融資限度額は数百ド ...
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変更後金融機関が指定金融機関の指定を受ける場合は 認定計画ごとに指定金融機関の指定申請書 ( 以下 指定申請書 という ) を作成のうえ 内閣府地方創生推進室への提出が必要となります 指定金融機関の指定には ⅱ) の要件を満たしていることが必要となります 変更前金融機関が指定金融機関の指定を受ける場
... Ｐ２１ ⅲ）留意事項 ア）融資形態 典型的な融資形態だけではなく、新しい金融手法を取り入れた融資につい ても、なるべく幅広く利子補給金の対象となるように運用します。利子補給 金の対象とすることが可能と考えている融資形態について例示すると以下の とおりです。プロジェクトファイナンス、ストラクチャードファイナンス、 ＰＦＩ事業又はＳＰＣに対する融資、親会社又はファイナンス子会社が一括 ...
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RIETI - 創業期における政府系金融機関の役割
... 推定には２つの制約から単純化が余儀なくされている。１つは創業から２回目の借入の みのデータしか利用できないために、安田（2004）と同様の開業資金に政府系金融機関か らの借入が与える影響、開業資金が雇用成長率に与える影響という２系列の分析はできな ...
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フィリピン金融機関の融資残高と期間構成：2000年以降における傾向と外資系金融機関との比較
... 2.3 国内資本／外資系での相違 外資系ユニバーサル／商業銀行の融資傾向を見ると、とくに欧米系銀行のフィリピ ン国内における融資縮小と短期融資への傾斜は、2000 年代初頭に始まっていることが 明らかである。また、融資残高を増加させている銀行でも、国内資本銀行のペースよ りは小さい。フィリピンにおいては、リーマン・ショックやユーロ圏における危機を ...
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このため 金融引き締めが続くと 金融機関が貸出に応じないため インフラ建設に必要な資金の調達が難しい 4 月以降の金融緩和によって資金調達が容易になった 加えて 中央政府が 4 月以降 地方のインフラ 地下鉄 高速道路 ダムなど 建設プロジェクトの着工を続々と認め始めた これまで認めていなかったもの
... び悩みから対中投資への関心を弱めている。韓国と欧州の企業も、本国での業績悪化を 受けて、投資余力が低下した。台湾系も世界経済と中国経済がともに減速した影響で一 時の勢いはない。 その中で、幅広い産業分野で対中投資を急速に伸ばしているのは日本企業だけである。 しかも、日本企業の得意分野は中国がこれから発展させたいと考えている重点産業分野 （環境・省エネ、先端医療・介護、先進的な小売り・物流、高品質の住宅など）と重な ...
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RIETI - 中小企業金融におけるメインバンク関係の検証－地域金融機関の効率性と貸出態度との関連－
... はないかと考えている。最後に、メインバンクの効率性に着目する理由は、先行研究で一般的 に健全性の指標として用いられている自己資本比率や不良債権比率等に比べ、効率性がより包 括的な概念として捉えられると考えるためである。近年の先行研究では、計測手法が高度化、 複雑化する一方で、計測された効率性の背景に関する検証はまだ途上にある。とりわけ、これ ...
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(4) ガバナンス / 西アフリカ資金洗浄対策グループ (GIABA) 報告書 11 日 GIABA は 2012 年次レポートの中で 資金洗浄及びテロリズム資金対策においてセネガルが ECOWAS 内で最も優れているとの評価を発表した シェフ代表によると 処罰の程度よりも 処罰の文化が存在するかが
... サル大統領は、19 日よりワガドゥグを訪問し、コンパオレ大統領との会談で、マリ危機における同大統領の調停 役としての働きを称賛した。共同コミュニケでは、マリ及びギニアビサウにおける円滑な大統領選挙の実施を慫 慂した他、今年度最終四半期に二国間合同会議を開催する旨発表した。また両国は、ダカール港にブルキナ産 ...
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経理経営内容 貸借対照表 ( 単位 : 千円 ) 預け金 余剰資金の運用として他の金融機関 ( 主に系統金融機関 ) へ預けている預金です 全信組連への預け金比率は 95.4% です 貸出金 組合員の方々へお使いいただいている資金です 未決済為替貸 他の金融機関からの為替取引において 為替通知を受信
... なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当組合の将来のキャッシュ・ フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全その他相当の事由があるときは、当組 合が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条件が付けられております。また、契約時において必 ...
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IFRS適用における金融機関の課題と対応
... EY | Assurance | Tax | Transactions | Advisory EYについて EYは、アシュアランス、税務、トランザクションおよびアドバイザリーなどの分野における世界的なリーダーです。私たちの深い洞察と高品質な サービスは、世界中の資本市場や経済活動に信頼をもたらします。私たちはさまざまなステークホルダーの期待に応えるチームを率いるリー ...
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RIETI - 責任共有制度のもとでの金融機関の信用保証利用態度―地域金融機関支店長アンケートに基づく分析―
... 家森 信善（神戸大学） ＊ 要旨 2018 年 4 月に始まった信用保証制度の見直しでは、金融機関に対してプロパー融資の実 施を求めていることが大きな特徴である。この見直しの根底にあった問題意識は、プロパー 融資先に比べて信用保証付き融資先（たとえ、部分保証であっても）に対して、十分に審査 ...
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住宅金融支援機構の概要住宅金融支援機構の取組コーポレートガバナンス住宅金融支援機構の業務資料編26 住宅金融支援機構の業務 資金調達 MBS( 資産担保証券 ) やSB( 一般担保債券 ) を中心に資金を調達しています 住宅金融支援機構では 証券化支援業務等の運営に必要となる資金を主に MBS( 資
... （高齢者一括返済改良等融資型） 高齢者（満60歳以上の方）が居住する住宅のリフォーム等資金で、機構の事前の付保承認審査を経たローン（融 資先の死亡時に元金等を一括でご返済いただくもの） 個人ローン保険 ※2 民間金融機関の融資審査基準に基づく個人向け住宅ローン（担保掛目85%、総返済負担率：年収400万円未 ...
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1 本人確認とは 犯罪によって得た収益を隠す行為 ( マネー ローンダリング ) やテロ資金提供防止のため 法 ( ) が定める取引について 本人情報 ( 氏名 住所 生年月日 ) を確認し 取引記録を保存する制度 犯罪による収益の移転防止に関する法律 特定事業者 ( 金融機関 ファイナンスリース業
... 日本年金機構のパンフレットでは、老齢年金請求時に必要な書類として、年金 手帳・基礎年金番号通知書、年金証書等を始め戸籍の証明に関しては、「戸籍抄 本・戸籍記載事項証明書（戸籍謄本でも可）」を用意するよう案内している。 私は、65歳になる妻の、老齢年金の請求手続のため年金事務所へ出向き、年 金手帳、住民票等と併せて戸籍抄本を提出したところ、担当者から、パンフレット ...
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Ⅱ-19. 金融 Ⅱ-19. 金融 -FinTech 時代における金融機関の戦略 要約 デジタル トランスフォーメーション の波が金融業界に到来し FinTech の台頭をもたらしている その背景には ビッグデータや人工知能等の分析技術の進化があり 金融サービスにおけるデータの利活用が進展している
... 【図表 1】 Chase が形成するエコシステム （出所）みずほ銀行産業調査部作成 同行が提供しているサービスの一例として、自動車情報サイト TrueCar との提 携により 2016 年夏に上市した自動車ローン（Chase Auto Direct）を紹介する。 Chase の ID により同サービスのサイトにログインした場合、同行に蓄積された ...
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< 図 1> 金融機関別 貸付種類別増加率 注 : 前年同期比 2) 住宅金融公社除外 資料 : 韓国銀行 金融機関業務報告書 家計負債が質量共に悪化する中 家計の償還能力も大きく落ち込んでいる 2015 年末の資金循環統計によると 可処分所得に対する家計負債の比率は 169.0% であり これは
... 限界に追い込まれている世帯が増え続けているということである。 政府は家計負債が銀行の住宅担保ローン中心に増加しており、家計負債の 構造も銀行の分割償還・固定金利によって大きく改善されているとし、家計負 債の約70％を占める所得第4～5分位世帯には十分な償還能力があるとすること で、「家計負債は管理可能」と主張している。しかし、家計の債務償還能力が ...
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HOKUGA: 合衆国における貯蓄金融機関
... め に 金融のグローバル化が進展する現代にあっ て，国際金融市場を主要な活動領域とする国 際的巨大金融機関と国内金融市場を主要な活 動領域とする国内金融機関という金融機関の 二極化現象が顕著となっている。これは先進 国から発展途上国への大企業の投資活動の移 ...
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金融機関の規制監督における規制当局の行動(2・完)米国の金融規制監督における「先送り」の問題を手がかりとして-香川大学学術情報リポジトリ
... ! 金融安定理事会（Financial Stability Board : FSB）は，効果的な規制，監督および他の 金融政策の実施を促進するために，各国の金融当局と国際基準策定機関（international standard setting bodies : SSBs）の作業を国際レベルで調整すべく設立された国際機関で ある。Financial ...
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海外における協同組織金融機関の現状
... 時 に 系 統 中 央 機 関 も Rabobank Nederland （注 22） に一本化され、グルー プ全体の総資産は約 50 兆円に達している（2003 年末） 。 Rabobank グループは、 Rabobank Nederland と、 各地域の Rabobank を中心に構成されている。 経営効率化を企図して、地域 Rabobank 間の業態 ...
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インドネシアにおけるテロ脅威――テロ発生状況とテロ組織の動向
... ここで，インドネシア政府，とくにインドネシア国家警察が具体的に取り組んできた対策として，以下 3 点を紹介したい 8 。なお，対象となった主なテロ組織は，前述の国際テロ組織「ジェマ・イスラミア（JI）」で ある。第一に，テロリスト・セル（Terrorist Cells，テロ組織の小集団や下部組織のこと）の解体によってテ ...
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