なにをすべきかプロフェッショナルの助言手助けが必要=時代の要望どうしたらいいのかFP 無料セミナーなぜ FP になる人が増えたのか FP が求められる時代背景これからの日本を取り巻く環境先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は? 株価は? インフレになるか雇用の改善は? 少子高齢化社会と

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■生活者の意識

■金融機関の意識

ＦＰ資格取得の必要性必要 86.1％必要でない 6.1％ＦＰ担当部署の有無ＦＰの部署がある 39.5％設置予定あり 2.0％設置を検討中 11.2％ＦＰ資格取得の必要性理由・利点顧客対応の向上 88.1％顧客の信頼感が高まる 63.5％自己啓発の一環として 60.0％名刺の肩書きとして 11.6％ 0 10 20 30 40 50 60 70 車などの購入・買い替え子どもの教育進学住宅の購入・買い替え余暇・レジャーの充実病気・事故の備え老後の蓄え関心がある準備しているまあ必要 31% とても必要 55% とても必要まあ必要あまり必要ではない全く必要ではないその他わからない 31.8 50.8 9.8 0% 20% 40% 60% 80% 100% 有料で利用（相談）したことがある無料で利用（相談）したことがある利用したことはないがよく知っている名前だけ聞いたことがある知らない、わからないファイナンシャルプランナー利用（認知）度（2008 年）有料で利用（相談）したことがある 1.２％無料で利用（相談）したことがある 6.3％利用したことはないがよく知っている 31.8％名前だけ聞いたことがある 50.8％知らない、わからない 9.8％今後の生活設計上の関心事車などの購入・買い替え 59.7％子どもの教育・進学 59.6％住宅の購入・買い替え 58.7％余暇・レジャーの充実 58.5％病気・事故の備え 57.2％老後の蓄え 57.2％

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ＦＰが求められる時代背景

■これからの日本を取り巻く環境

先行き不透明な景気動向景気は上昇するか金利は？株価は？インフレになるか雇用の改善は？少子高齢化社会と社会保障の懸念・2050 年には 3 人に 1 人が高齢者・年金運営が破綻？・医療費負担の増大

■自己責任の時代

規制緩和・証券仲介制度 ※銀行・郵便局・コンビニでも証券の募集が可能に・平成 19 年 9 月に金融商品取引法施行・平成 19 年 10 月に郵政民営化が行われた・銀行窓口での保険商品の販売が全面解禁に様々な不安・金融不安・・・銀行、保険会社は大丈夫か・年金不安・・・年金はもらえるのか・経済不安・・・倒産、リストラの不安自己責任の時代とは・自分で調べる・自分で考える・自分で決定する

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39.2 42.0 17.9 0% 20% 40% 60% 80% 100% 内容まで知っていた名前は聞いたことがある全く知らなかった

■金融不安

ペイオフ（預金保険制度）についての認知度・内容まで知っていた 39.2％・見聞きしたことはあった 42.0％・全く知らなかった 17.9％ペイオフに対する対応（複数回答）・金融商品の情報収集 10.1％・安全な金融機関への預替え 13.0％・金融機関の分散 17.2％・特に何もしていない６１.6％（金融広報中央委員会ＨＰより抜粋）

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ＦＰ資格はどのようになっているか

■ＦＰ資格の種類

CFP（R） _AFP _{1 級 FP 技能士} _{2 級ＦＰ技能士} _{３級ＦＰ技能士} 資格分類民間資格（国際）民間資格（国内）国家資格認定機関ＮＰＯ法人日本ＦＰ協会厚生労働省受検要件ＡＦＰ認定者認定研修の修了２級合格者実務経験等なし資格更新２年ごとの更新が必要更新は不要

■ＦＰ資格取得の流れ

AFP 認定者 + ＣＦＰ資格審査試験ＣＦＰ(R) 認定者１級ＦＰ技能検定試験（学科１級ＦＰ技能検定試験（実技 1 級ＦＰ技能士２級ＦＰ技能士３級ＦＰ技能検定試験ＡＦＰ認定研修ＡＦＰ認定研修ＦＰに関する実務経験２年以上なし２級 FP 技能士兼ＡＦＰ資格審査試験なし

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何を勉強するか

■幅広い学習範囲

■日常生活に即した内容

金融資産運用・個人向け国債の特徴は？・いま株を買った方が得？不動産・定期借地権の仕組みは？・Ｊ－ＲＥＩＴって何？ライフプランニングと資金計画・住宅ローンの仕組みは？・年金は何歳からもらえる？リスク管理・私が入った保険の内容は？・投資型年金って何？タックスプランニング・住宅ローン減税って何？・確定申告で得することは？相続・事業承継・相続時精算課税制度とは？・遺産分割と納税の流れは？金融資産運用・金融、経済の基礎知識・預貯金など様々な貯蓄・株式、国債、投信など様々な投資・預金者保護と金融商品取引法不動産・不動産の権利と価格・借地、借家について・不動産の運用と投資（ＲＥＩＴ等）・売却、相続に係る税金と特例ライフプランニングと資金計画・ライフプランニング・教育、住宅資金計画・社会保険（健康保険、雇用保険）・年金（リタイアメントプランニング）リスク管理・生命保険の種類と仕組み・保険の必要額と見直し・医療保険や個人年金など・損害保険（火災、自動車、傷害等）タックスプランニング・所得税の計算・申告・法人成り・消費税、住民税、事業税相続・事業承継・相続税、贈与税のしくみ・遺言と遺産分割・事業承継の手法

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試験の傾向と対策

■試験の概要

試験概要時間問題数形式実施時期合格基準学科 120 分６０問 4 択実技 90 分４０問４択及び一部記述式 1 月、5 月、9 月６割

■近年の傾向

実技試験の実施合格率の推移（%）・ライフプランニングに関するものが多い・他の科目でも、より実務的な内容が多い・図表からの読み取りが必要難問化の傾向・試験は年を追って難しくなる傾向・出題傾向はより細部にそして実務的に・最近話題になっている事項から出題・応用力が求められる（日本ＦＰ協会ＨＰより）毎回出題される問題の例 0 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 20年 9月 21年1 月 21年5 月 21年 9月 22年 1月 22年 5月 22年 9月 23年 1月 23年5 月 23年 9月 0 10 20 30 40 50 60 70 受検者数（学科）受検者数（実技）合格率（学科）合格率（実技）平成 23 年 9 月試験の出題下記の親族関係図の場合において、民法の規定に基づく法定相続分に関する次の記述の空欄（ア）～（ウ）に入る適切な語句または数値を解答欄に記入しなさい。 [相続人の法定相続分] ・長女の法定相続分は（ア）。・長男の配偶者の法定相続分は（イ）。・孫 A・孫 B のそれぞれの法定相続分は（ウ）。孫 A 長女長男配偶者被相続人妻孫 B

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資格学校の活用

■多様な勉強方法

受講形態メリットデメリット生講義・直接指導ならではの緊張感・スケジュールにより計画的に学習・スケジュールが決まっている通信講座・いつでも学習できる・どこでも学習できる・自分で計画を立てなくてはならない・直接質問ができない

■テクニックとノウハウ

効率的な勉強・6 割の正解で合格・何度も出題される項目、全く出題されない項目がある・法改正は要チェックインプットからアウトプットへ・２級ＦＰ・ＡＦＰ養成講座・２級ＦＰ・ＡＦＰ重点マスター講座・２級ＦＰ・ＡＦＰ公開模擬試験

■提案書の作成

提案書作成はＦＰの第一歩ファイナンシャル・プランナーは、「提案書」という形で顧客にプランを提示します。また「提案書」という商品からフィーを得ることもあり、提案書の作成はＦＰとしての第一歩となります。「２級ＦＰ・ＡＦＰ養成講座」では、修了の要件として、提案書を作成しますが、ここでは、数値や方法を厳密にチェックするのではなく、作成に関する考え方やポイントを押さえているかが重要になります。提案書作成のためのフォロー講座でフォロー２級・ＡＦＰ養成講座の中で提案書作成の講義を実施。テキストでフォロー提案書アドバイザー等オリジナルテキストを用意し、作成の流れや数値の算出手順を解説。電話でフォロー提出期限の前に期間を定めて「電話で質問会」を実施。不合格でもフォロー提案書が合格基準に満たない場合は、改善点をアドバイスした上で再提出。期限内に再提出すれば、合格するまで指導。

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求められるＦＰ

■Ｔ字型のＦＰ

得意分野を持つ・年金に強いＦＰ、保険に強いＦＰ・現在の仕事、前職を生かす・取得している資格を生かす資格の生かし方・相談、提案など・講演、セミナー、出版など

■ネットワークのあるＦＰ

ＦＰの連携・スタディグループ（ＳＧ）による人脈・セミナーによる知識の広がり関連業種との連携・関連業法への抵触を避ける・他業種との協力・他業種と相互に顧客の紹介

■プロデュース能力のあるＦＰ

情報収集・分析能力・ＩＴ時代の収集方法（インターネット）・法改正、新制度を見逃さないコミュニケーション能力・第一印象が重要・顧客の立場に立つプレゼンテーション能力連携分野独占業務弁護士法律分野資格がないと不可司法書士登記など資格がないと不可税理士税務資格がないと不可社労士労務・年金一部資格が必要ＤＣプランナーアドバイザー確定拠出年金（ＤＣ）独占業務ではないＦＰの分類独立系ＦＰ相談業務、仲介業有料相談によるフィー仲介によるコミッション企業内ＦＰ自社商品の相談、提案給与収入。相談・提案は無償が多い本業+ＦＰ税理士、社労士 etc 本業に対する付加価値

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時代がＦＰを求めている

■自己責任の時代の寵児

※時代の要望にこたえられるのは誰か？

■ＣＦＰ

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資格へのステップアップ

ＣＦＰ資格の魅力・ＦＰの上級資格・世界に通用する国際ライセンス・日本での認定者は、17,869 人（平成 23 年 10 月 1 日現在）ＣＦＰ試験について・試験は年 2 回実施・課目は 6 課目（1 課目ずつの受験および合格を認める）・試験時間は各課目 2 時間、問題は 4 択（50 問）・合格率は各課目 30％前後 ※ＣＦＰ認定者及びＣＦＰ全課目合格者は 1 級ＦＰ技能士の学科試験が免除されます。自分で考える時代・多彩な住宅ローン・数々の保険・色々な投資手段様々な不安・銀行が破綻したら？・生命保険は大丈夫？・年金はいくらもらえるの？知らないと損をする・優遇税制・助成金・規制緩和

自己責任＝自分で考え、実行し、責任を持つ

つ

手助けが必要＝時代の要望