日本版ＩＳＡの道 その78
日本版ＩＳＡの道 その23
... [参考ホームページ] 2013 年 7 月 28 日(日)付 MSN 産経ニュース「ＮＩＳＡ普及で「複数口座」容認 国債も対象に 金融庁方針」… 「 http://sankei.jp.msn.com/economy/news/130728/fnc13072809120000-n1.htm 」、2013 年 5 月 2 日付ロイター「金融庁、16 年から公社債を日本版 ＩＳＡの対象に ...
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日本版ＩＳＡの道 その78
... ※2: 予定利率…生命保険各社が生命保険の契約者に約束する運用利回りのこと。 標準利率を参考に生命保険会社が各々予定利率を 決定する。 予定利率は保険会社によって異なり、例えば 2013 年 4 月の標準利率の引き下げ（1.50%から 1.00%）に伴い、生命保険 A 社はこ ども(学資)保険の予定利率を 2013 年 4 月に 1.85%から 1.25%へ、B 社は ...
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日本版ＩＳＡの道 その100
... REIT のパフォーマンスが低下するなか、BRICs 株式や国内株式、エマージング株式のパフォーマンスの好さが志 向されているようだ。 その他に、NISA 向けファンドで日本株の純設定が大きい理由は、NISA では投資信託が相 対的に売却（解約）されていないことがあるかもしれない。 金融商品別にみた NISA 口座全体の購入額に占める ...
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日本版ＩＳＡの道 その74
... こうしたセミナーやキャンペーンで NISA や投資に関心を持った人が、NISA 口座を開設したものの、実際に投資 を検討する段階で、何に投資をすれば良いかがわからないこともある。 著名 FP(ファイナンシャル・プランナー)が ｢実際に NISA 口座を使って投資をしている人がたくさんいるかというと、まだまだです。 相談に来られる方の中 でもあまり多くありません。 ...
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日本版ＩＳＡの道 その115
... NISA の申込みに はマイナンバー提示が必要で住民票の写しは重複口座の確認の為には不要であるが、ジュニア NISA 開設に必 要な未成年口座開設で本人確認の為に住民票の写し等が必要である事を知っているか。 2016 年 1 月からの 成人 NISA ...
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日本版ＩＳＡの道 その68
... ISA その 66「英米で投資一任のオンライン化が進んでいる!～イギリスの ISA でアメリカのラップ/SMA の様なサービスを提供す るプラットフォーム会社に脚光～」…「 ...ISA の道その 46「NISA が範とする英国の金融業界改革! 世界屈指の保険･年金大国を支える IFA と英国 ...
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日本版ＩＳＡの道 その89
... 職場に年金プランのある従業員も加入出来る。 日本の「個人型確定拠出年金」に似た所がある。 IRA(トラディッショナル IRA）の他に、ロス IRA：5,500 ㌦（1997 年創設。所得控除不可で給付時非課税。IRA と併用する 場合は合算で上記の額まで。利用には所得制限あり。）や、myRA（ロス IRA と同様の税制優遇だが、低中所得者層向 け。ロス ...
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日本版ＩＳＡの道 その34
... 巻末の「本資料に関してご留意頂きたい事項」を必ずご覧下さい。 5/5 国際投信投資顧問株式会社 本資料は日本版ISA(少額投資非課税制度、愛称「NISA/ニーサ」)に関する考え方や情報提供を目的として、国際投信投資顧問が作成したものです。 本資料は投資勧誘を目的とするものではありません。なお、以下の点にもご留意ください。 ...
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日本版ＩＳＡの道 その64
... 子ども版 NISA は子どもによる投資で額も小さいので効果は限定的か? ここで、従来の NISA(大人版 NISA)が年 200～300 万円になりそうな時において、年 100 万円、それも「子どもだ ろう」と思う人は少なくない。 この記事を受け、翌 7 月 14 日の日経ＱＵＩＣＫニュースには「子ども版では、子ども ...
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日本版ＩＳＡの道 その73
... 巻末の「本資料に関してご留意頂きたい事項」を必ずご覧下さい。 4/9 国際投信投資顧問株式会社 信託報酬(FOF 除く)から見た最新資金フロー(日本) 次に信託報酬から見た日本の投信純流出入と純資産を確認する。 下記グラフは、日本籍国内投信の信託報酬 (FOF 除く)手数料別純設定(推計)の推移である（上段が純設定で下段が純資産）。 最新 ...
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【投信調査室コラム】日本版ISAの道［その1］
... 先の「米国の前例」及び「日本の場合」の欄で、「毎月分配型など分配をたくさん出しているファンドは無分配型や年1～2 回分配型より影響は小さいと思われる。 影響が大きいのは、基準価額が値上がりしているのに無分配のファンドである」 ...
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投信調査コラム 日本版 ISAの道その184 三菱 UFJ 国際投信情報提供資料 / 投信調査コラム 日本版 ISAの道 情報提供資料 2017 年 6 月 5 日 米労働省フィデューシャリー デューティー / 受託者責任ルール (DOL ルール ) が実施へ! 今後の展開は? DOL ルール向け投
... 18 Transamerica Global Equity T1 グローバル株 Transamerica 2017/3/17 T 117 1 2.50 0.25 1,000 1.36 19 Transamerica Global Long/Short Equity T1 ロング･ショート Transamerica 2017/3/17 T 114 1 2.50 0.25 1,000 1.81 20 Transamerica Asset ...
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【投信調査室コラム】日本版ISAの道［その6］
... [参考ホームページ] 日本証券業協会(日本版ISAの円滑な導入に向けた取り組みに係る提言)… 「 http://www.jsda.or.jp/katsudou/teigen/iken/files/jijodoryoku_wg_teigen.pdf 」 、国際投信投資顧問(日本版ISA)…「 http://www.kokusai- ...
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1970年代における日本の自主外交への道
... 着した。その代わり，柵になっている日米関係を維持しながら米国の磁場が弱い地域と分野で， 日本外交の部分的な独自性と外交の拡大を目指す形で自主が求められた。1970年代初め，米中接 近と石油危機などの国際政治の地殻変動が日本の自主性を触発し，田中内閣による日中国交正常 ...
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日本佛教學會年報 第78号 023佐藤 直実「『大般涅槃経』における仏弟子チュンダとその供養」
... ，後者は，それを食べて般涅槃する時のものである。また，こ の最後の供養により，チュンダは寿命を増し，容色を増し，幸福を増し， 名声を増し，天界に生まれ，支配権を獲得する業を積むことになる。 MPMp には「それ故，チュンダは後悔してはならない」とも記される。 このくだりは，釈尊が自分亡き後，チュンダが後悔し，落ち込まないよ ...
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【投信調査室コラム】日本版ISAの道［その14］
... カナダ籍オープンエンドファンドの純資産上位20 2013年 4月末現在 *RRSP(RESP)適格ファンド以外も含む。 1 Investors Dividend A ｱﾛｹｰｼｮﾝ ｱｾｯﾄｱﾛｹｰｼｮﾝ積極型 Yes Yes Investors Group Inc 2003/7/28 1,423,315 2 RBC Select Conservative Portfolio Sr A ｱﾛｹｰｼｮﾝ ...
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投信調査コラム 三菱 UFJ 国際投信情報提供資料 / 投信調査コラム 日本版 ISAの道 情報提供資料 2018 年 10 月 1 日 日本版 ISA の道その 239 米国で SEC ルール vs DOL ルール戦争激化! NJ 州フィデューシャリー ル - ル登場!! ラップ口座や SMA な
... 「 https://www.am.mufg.jp/text/oshirase_180618.pdf 」。 ③2018 年 9 月 26 日付下院金融サービス委員会/House Committee on Financial Services「Supporting Main Street Investment」…「 ...
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投信調査コラム 日本版 ISAの道その179 三菱 UFJ 国際投信情報提供資料 / 投信調査コラム 日本版 ISAの道 情報提供資料 2017 年 4 月 24 日 積立 NISA の適格投信は全体の 1% 以下でインデックス ファンドばかり これを米国に当てはめると 全体の 1.6% でアクティ
... ○当資料は信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性等を保証するものではありません。 ○当資料に示す意見等は、特に断りのない限り当資料作成日現在の筆者の見解です。 ○投資信託は、預金等や保険契約とは異なり、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。 ...
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投信調査コラム 日本版 ISAの道その166 三菱 UFJ 国際投信情報提供資料 / 投信調査コラム 日本版 ISAの道 税制改正大綱発表! 20 年の積立 NISA 創設!! 情報提供資料 2016 年 12 月 12 日 税制改正大綱発表! 20 年の積立 NISA 創設!! ~ 現行 NISA
... 向け の投信は、積立 NISA の投資期間が 20 年である事に合わせ、信託期間が 20 年以上または無期限のものとなる。 これまで 「新規設定の投資信託で、あらかじめ投信の運用が終了する日(満期償還日)を決めているものが増え ている。…(略)…。無期限の投信を繰り上げ償還するには顧客の同意を得るなど手続きが煩雑だ。 人気がなくな ...
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三菱 UFJ 国際投信情報提供資料 / 投信調査コラム 日本版 ISAの道 情報提供資料 2017 年 8 月 28 日 投信調査コラム 日本版 ISAの道その194 金融庁の税制改正要望は現行 NISA 及びつみたて NISAの開設手続き迅速化 簡素化 ジュニアNISAの 18 歳未満引き出し可の
... NISA で個人投資家は年間どれくらい投資しているのだろうか。 2016 年における NISA の 1 口座あたりの平均買 付額は、73 万 3546 円だった（2016 年の買付額 2 兆 9650 億 6846 万円を 2016 年に買付が行われた口座数 404 万 2104 口座で除した金額）。 非課税枠の年 120 万円に対して約 6 ...
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