当金庫 顧客保護等管理態勢
顧客保護等管理態勢の確認検査用チェックリスト Ⅰ. 経営陣による顧客保護等管理態勢の整備 確立状況 検証ポイント 本チェックリストにおいて 顧客保護等 とは 以下の 1から6をいい 顧客保護等管理 とは 金融機関の顧客の保護及び利便の向上の観点から 1から6を達成するため必要となる管理をいう 1 与
... - 96 - 係や顧客の知識、経験及び財産の状況を踏まえた、顧客の理解と納得を得ることを 目的とした十分な説明を行っているか 。 特に、借り手企業の事業承継時においては、 「経営者保証に関するガイドライン」に基づき、前経営者が負担する保証債務につ いて、後継者に当然に引き継がせるのではなく、必要な情報開示を得た上で、保証 ...
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平成28 年度の事業の概況地域と当金庫の概要内部管理態勢業務のご案内資料編舗 ATMのご案内索引店30 損益計算書 ( 単位 : 千円 ) 科 目 平成 27 年度 平成 28 年度 経常収益 27,338,104 27,064,982 資金運用収益 23,051,086 21,858,697 貸出
... ①信用リスクの管理 当金庫は、「融資に関する基本方針（クレジット・ポリシー）」 に従い、一定額以上の与信は理事会または代表理事会決裁とし、 慎重に与信判断を行うなど、健全な審査体制を整備しておりま す。また、「リスク管理規程」及び「信用リスク管理規程」に基づ き、信用リスク管理主管部署である信用リスク管理部会におい ...
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(3) 健全かつ適切な業務運営を確保するため 以下を実行すること 1 今回の処分を踏まえた経営責任の明確化 ( 厳正な判断が期待できる社外の第三者による客観的な検証体制の構築及び責任追及を含む ) 2 法令等遵守 顧客保護及び顧客本位の業務運営態勢の確立 ( 当局への正確な報告の実施にかかるものや過
... （３）シェアハウス等顧客対応室によるお客さま支援 ２０１８年６月２８日、「シェアハウス等顧客対応室」を設置し、現在６２名の 専従職員がお客さまの置かれた個々の状況に応じてきめ細かく、貸出金利の引き下 げ、元金据え置きなどの対応をさせていただいております。これまでに直接交渉可 能なシェアハウス・オーナーのお客さまについて全体の約９割のお客さまと面談を ...
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有価証券の寄託の受入れ等に関する規則 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... 第 ６ 章 特 別 会 員 （特別会員に対する準用） 第 16 条 第２条から第６条まで、第８条第１項及び第10条から第15条までの規定（第11条第２項なお書を除 く。 ）は、特別会員についてそれぞれ準用する。この場合において、これらの規定中「会員」とあるのは「特 別会員」と、第２条中「有価証券」とあるのは「登録金融機関業務に係る有価証券」と、第３条中「保護預 ...
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分別管理に係る内部統制フレームワーク(改訂版) 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... 分別管理に係る内部統制のフレームワーク（改訂版 ） １．はじめに 会員における顧客資産の分別管理の適正な実施を確保するため、金融商品取引法（以下 「金商法」という。）第 43 条の２第３項の規定に基づき、同条第１項及び第２項の規定による顧客 資産の分別管理の状況について、毎年１回以上定期的に、公認会計士又は監査法人（以下「公 ...
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金融円滑化に対する当金庫の取組状況 平成 27 年 11 月 13 日 高岡信用金庫
... ８．その他、金融円滑化に必要な態勢を整備し、適切なリスク管理態勢のもと迅速かつ積極的な金 融仲介機能を発揮すると同時に、金融円滑化の状況等について適正に開示します。 ９．経営者保証に関するガイドライン研究会(全国銀行協会及び日本商工会議所事務局)が公表した 「経営者保証に関するガイドライン」を踏まえ、当金庫では本ガイドラインを自発的に尊重し、 ...
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「顧客資産の分別管理の適正な実施に関する規則」の改正の背景と内容 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... © Ja p a n Se c uritie s De a le rs Asso c ia tio n.All Rig hts Re se rve d . １．監査制度の改正等の環境変化を踏まえた検討 平成１３年の分別管理監査制度の導入時と比較し、証券会社の取り扱う業務の多様化、投資者 の意識の変化、監査制度の改正、公認会計士に求められる役割の拡大・多様化など、環境は ...
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「顧客資産の分別管理Q＆A(改訂第３版)」 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... 銭 等 の 分 別 管 理 Ｑ 2 3 ： 顧 客 か ら 預 託 を 受 け た 金 銭 及 び 再 担 保 に 供 さ れ た 代 用 有 価 証 券 の 時 価 相 当 額 を 顧 客 分 別 金 と し て 信 託 す る 背 景 は 何 で す か 。 Ａ ： 金 銭 は 、 基 本 的 に は 消 費 寄 託 あ る い は 消 費 貸 借 と い う 性 質 の も の で あ り 、 特 定 ...
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平成28 年度の事業の概況地域と当金庫の概要内部管理態勢業務のご案内資料編舗 ATMのご案内索引店24 業務のご案内 融資業務 事業者向けのご融資 名称 特徴 一般貸出 割引手形 手形貸付 証書貸付 当座貸越をお取扱いしています 神奈川県 川崎市 横浜市 東京都等制度融資をお取扱いしています その他
... 債務保証 公共工事金銭保証、高速道路料金別納保証、外国為替関連保証をお取扱いしています。 輸出・ 輸入金融 輸出前貸、輸出手形の買取、輸入信用状（L/C）の発行などの輸出・輸入金融にかかるご融資をお取扱いしています。 代理貸付 独立行政法人住宅金融支援機構、株式会社日本政策金融公庫、信金中央金庫、独立行政法人福祉医療機構等の代 理貸付をお取扱いしています。 ...
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顧客資産の分別管理のチェック項目、チェックポイント 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... ④ 金融商品取引業者が信託契約を複数の受託者と契約する場合には、これらの契約に係る受益者代理 人が同一人とされているか。 ⑤ 金融商品取引業者が金融商品取引法第 79 条の 54 に規定する通知金融商品取引業者に該当すること となったときは、原則として投資者保護基金が受益者代理人とされているか（対象有価証券関連店頭 ...
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「分別管理に関する規程」（有価証券関連取引）（社内規程モデル） 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... ただし、 顧客の申し出等により機構へ再寄託しない国内上場証券については、 ［保管機関］ （当社金庫等又は第三者保管機関、○ ○ センター等保管場所を具体的に記載。以 下同じ。 ）において、固有有価証券等の保管場所と明確に区分し、顧客有価証券についてどの 顧客の有価証券であるかが直ちに判別できる状態で保管する。 ...
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平成28 年度の事業の概況地域と当金庫の概要内部管理態勢業務のご案内資料編舗 ATMのご案内索引店46 自己資本の充実の状況等 連結自己資本比率 ( 国内基準 ) コア資本に係る基礎項目 (1) 項目 経過措置による不算入額 経過措置による不算入額 普通出資又は非累積的永久優先出資に係る会員勘定の額
... 加えて、市場・流動性リスク管理部会では、一定の限度枠が必要と判断される運用商品の枠設定を行い、その遵 守状況をモニタリングするほか、BPV法、VaR法等でリスク量を計測し、その状況をモニタリングしています。モ ニタリング結果は定期的にリスク管理委員会へ報告しています。 日々の資金繰りについて、即時に換金できる流動性の高い資産を預金残高の一定水準以上に維持するよう管理して ...
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緊急時事業継続体制の整備等に関する規則 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... を整備すること等により、会員及び特定業務会員における顧客資産の保護並びに有価証券の売買その他の取 引等の継続性及び安全性の確保を図り、もって投資者の保護並びに会員、特定業務会員及び金融商品市場の 機能の維持に資することを目的とする。 （事業継続体制の整備） ...
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第 3 章 保険募集管理態勢の整備と内部監査 法令等遵守態勢の確認検査用チェックリスト とは別に 保険募集管理態勢の確認検査用チェックリスト により検証する構成がとられています これは 保険募集に関する法令等遵守の重要性が高く また 着目すべきポイントが多岐に渡っていることを反映したものとも考えられ
... 「保険募集管理方針」の形式のあり方については、金融検査マニュアル改定時のパブリッ ク・コメント回答で、各管理態勢のチェックリストにおいて記載されている方針や内部 規程等は、「その名称や形式にこだわらず、記載すべき事項が漏れなく明文化され、方 針については取締役会、内部規程については取締役会等の承認を受け、必要のある役職 ...
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偽造カード及び盗難カードによる不正な引出しからの顧客の保護等に関する規則 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... 第 ３ 条 会員は、カードを顧客（個人である場合に限る。以下同じ。 ）に交付するときは、次の各号に定める 事項を書面により契約しなければならない。 １ 偽造カードによるＡＴＭ引出しがなされた顧客に対して、当該ＡＴＭ引出しによって引き出された金銭 に相当する金額（当該ＡＴＭ引出しに伴って手数料その他これに類似するものが引き落とされている場合 は、その金額を含む。以下同じ。 ）の補償を行うこと。 ...
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日 残高 担保の有無 担保内容 月々の返済状況等と 付帯サービスの利用内容 および当金庫との過去から将来にわたるお客さまの預金 融資等の契約の有無 諾否 契約内容 残高 入金状況 返済状況等と 当金庫が代理等を行う融資等の契約内容 返済状況等 3 当金庫と会員の個人情報の共同利用により当金庫が収集し
... ② 氏名変更が生じた状況があると会社が判断した場合、会社が本契約に関して申込者等との同一 性を確認するため （５）申込者等は、会社が本契約に関する与信関連業務の一部又は全部あるいは会社の事務を、会社の 子会社、関連会社又は提携会社等の第三者に委託する場合に、会社が本件個人情報を当該委託先に 提供し、当該委託先が委託目的の範囲内で利用することに同意します。また、会社が「債権管理回 ...
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規則第３条による「保護預り約款」（参考様式） 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... した場合 注：顧客に一方的に不利となるような免責規定とならないよう注意すること。 （振替決済制度への転換に伴う口座開設のみなし手続き等に関する同意） 第 20 条 有価証券の無券面化を柱とする社債等の振替に関する法律（以下「社振法」と いいます。平成 21 年１月５日において「株式等の取引に係る決済の合理化を図るため ...
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分別管理に係る内部統制のフレームワーク統制目標及び統制要点例 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... が顧客との間において一括清算の約定をした基本契約 書に基づき対象有価証券関連店頭デリバティブ取引等 を行っている場合において、当該算定の時において当 該顧客に一括清算事由が生じた場合に当該基本契約書 に基づいて行われている特定金融取引について当該一 括清算事由が生じた時における評価額で当該顧客の評 価損となるもの（当該対象有価証券関連店頭デリバテ ...
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分別管理の法令遵守に関する経営者報告書(参考モデル) 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... 代表取締役社長 ○○○○ 印（注１） 私たちは、○○株式会社の経営者（注１）として、以下に掲げる金融商品取引法第 43 条の２第１項及 び第２項並びに関連法令・規則（以下「法令」という。）を遵守して顧客資産の分別管理を行う責任を有 している。 ...
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｢協会員における法人関係情報の管理態勢の整備に関する規則」の一部改正及び「『協会員における法人関係情報の管理態勢の整備に関する規則』に関する考え方」の制定について
... ３ 管理部門の明確化及びその情報管理手続に関する事項 ・管理部門の明確化とは、協会員において法人関係情報の管理を誰が責任をもって行っているかを周知、徹底することを指し、できる限り具体的に担当部署又は役職者 ...
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