作成年月日 2019/01/20 未来家ご家族様 Life & Fina 平野泰嗣

(1)

未来家ご家族様

平野泰嗣

Life & Financial Clinic

(2)

担当者名会社名

このたびは、コンサルティングツールをご利用いただき、ありがとうございました。

お客さまの夢を叶えるマネープランをご提案します。

Life & Financial Clinic 平野泰嗣

1 _{お客さまの基本情報}

₁

2 _{今後の基本生活費用}

₂

3 _{今後のイベント費用}

₃

4 _収支分析

₄

5 _{現状資産分析}

₅

6 _{投資方針の検討}

₆

7 _{投資方針のご提案}

₇

8 _{必要保障額と保険対策}

₈

9 _{キャッシュフローの「対策前／対策後」比較}

₉

10 _ご注意

₁₀

(3)

会社名担当者名

現状の資産について

ご家族構成

世帯の収入について

職業

業種

規模

就労期間

入社時年収

現在年収

退職時年収

退職金

１

２

３

４

１

２

３

４ 国内短期

国内債券

国内株式

国内REIT

オルタナティブ

外国短期

外国債券

外国株式

外国REIT

コモディティ

生活準備金

職業

業種

規模

就労期間

入社時年収

現在年収

退職時年収

退職金

１

２

３

４ その他資産

世帯主

配偶者

ご職業と収入

年金収入

金融資産

結婚記念日

現在職業

職業１

職業２

職業３

現在職業

職業１

職業２

職業３

１

２

３

４

５

６

７

８ その他収入

お客さまの基本情報

夢を叶えるために、まずは収入や現在の保有資産を把握しましょう。

男性会社員平成21年4月23日男性女性

1

850万円会社員 1,248万円平野泰嗣 22歳∼60歳 700万円 360万円 560万円 249万円

Life & Financial Clinic

平成23年7月11日 589万円 407万円 280万円その他サービス業 100人未満華子 320万円 8歳男性平成15年10月2日 647万円昭和60年6月1日夏未 10歳 360万円情報通信業昭和59年5月13日 35歳 23歳∼60歳 1000人以上全産業全規模 34歳会社員 0万円 61歳∼65歳春生

(4)

今後の基本生活費用

返済終了時期

返済方法

返済金額

住宅費

ローン

家賃・維持費

１

２

３

４ 退職後　生活費詳細（月額）

退職前

退職後

１

２ 名称

借入年齢

借入金額

返済方法

借入金利

返済期間

返済金額

個人年金

１

２

３

４ 名称

保障種別

被保険者

契約年齢

払込方法

払込期間

支払保険料

満了年齢

保険金額

名称

年金種類

払込方法

払込期間

保険料

年金受取開始年齢

年金受取期間

年金額

１

２

３

４ 退職前　生活費詳細（月額）

食料

水道・光熱

家具・家事用品

被服及び履物

保健医療

交通・通信

その他の消費支出

月額合計

年額合計

３

４ 食料

水道・光熱

家具・家事用品

被服及び履物

保健医療

交通・通信

その他の消費支出

月額合計

年額合計

支出のコントロールはライフデザインのための大切な要素。

意識して必要額、予算額を決めましょう。

生活費

家賃・住宅ローン

その他支出

保険

その他ローン

\ 109,419円 44,633円

2

91,500円 12,216円平野泰嗣 96万円 15,542円

20,000円 50,000円 369万円 307,819円 260,000円 10,392円 312万円 15,000円 25,000円 20,000円 24,117円 312万円 65,000円 65,000円 369万円

(5)

購入予定

ローン１

ローン２

今後のイベント費用

１

２

３

４ 名称

予定年齢

購入金額

購入後維持費

１

２

３

４

１

２

３

４ 趣味

名称

予定年齢

初期費用

入居後費用

借入金

返済方法

借入金利

返済期間

返済金額/月

団信加入

借入金

返済方法

借入金利

返済期間

返済金額/月

団信加入

これからの人生で、実現したい夢やイベントをチェックしましょう。

お子さま教育費

第一子

入学金

学費

学校外活動費

幼稚園

小学校

中学校

高校

大学

結婚援助

(年間)

第二子

入学金

学費

学校外活動費

第三子

入学金

学費

学校外活動費

第四子

入学金

学費

学校外活動費

住宅購入

車購入

リフォーム

ケアハウス

１

２

３

４

１

２

３

４ 豪華イベント

旅行

4,379万円 22万円 0万円海外旅行 35年 17万円 24万円 13.3万円

3

24万円 24万円 55歳時 0万円 17万円 0万円平野泰嗣 98万円元利金等返済 45万円有 3年毎

10万円 50万円 34歳∼70歳 98万円毎年 150万円 31万円 0万円都心マンション 24万円国内旅行 0万円ゴルフ 10万円毎年 2.0％ 20万円 35歳∼75歳 22万円 17万円 31万円 0万円 40歳 4,000万円 0万円 11万円 17万円 0万円 30歳∼45歳

(6)

アドバイスの

ポイント

アドバイスの

ポイント

アドバイスの

ポイント

収支分析

※このシミュレーション結果は、既に施行されている年金・税金制度や、金融商品の過去実績から類推される運用収益なら

びに、金融理論に基づく将来運用予測によって計算された内容であり、将来の運用結果を約束するものではありません。

※このシミュレーション結果は、あくまでもお客さまの投資材料における目安に過ぎません。また、キャピタル・アセット・

プランニングがその正確性・安全性を保証するものではありません。

─ 収支バランスが悪化していないか、金融資産残高の不足がないかチェックしましょう。

─ 収支状況を数値で細かくチェックしましょう。

お客さまにお答えいただいた収入支出状況や夢、イベントを基に、将来の生活状況を予想します。

収入・支出グラフ

収支明細表（5 年毎）

（万円）

4

お客さまの資産構成が現状と変わらないとした場合、世帯主さまが83歳時に資金が枯渇する可能性が高いと想定されます。

2,000

1,500

1,000

500

0 -500

-1,000

-1,500

7,000

6,000

5,000

4,000

3,000

2,000

1,000

0 -1,000

-2,000

-3,000

-4,000

-5,000

世帯主 35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95

100 配偶者 34

39

44

49

54

59

64

69

74

79

84

89

94

99 収入合計

支出合計

収支差額

金融資産残高

（万円）

西暦 2019 2024 2029 2034 2039 2044 2049 2054 2059 2084 世帯主年齢 35 40 45 50 55 60 65 70 75 100 配偶者年齢 34 39 44 49 54 59 64 69 74 99 世帯収入 880 962 1,051 1,145 1,247 2,122 0 0 0 0 世帯年金収入 0 0 0 0 0 0 241 351 351 351 その他収入 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 収入合計 880 962 1,051 1,145 1,247 2,122 241 351 351 351 内可処分所得 686 743 825 869 941 1,941 193 330 333 334 生活費・その他ローン 369 388 408 371 390 409 421 442 465 596 家賃・住宅ローン 96 0 0 0 0 0 0 0 0 0 保険料（生損保／年金） 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 イベント費用 31 690 243 224 471 231 234 309 83 86 教育・結婚支援 64 92 139 25 0 0 0 0 0 0 その他支出 194 219 226 276 306 181 48 21 18 17 支出合計 754 1,389 1,015 895 1,167 821 703 772 566 699 収支差額 126 -427 35 250 80 1,302 -461 -421 -215 -348 金融資産残高 1,677 1,748 1,905 2,328 3,544 6,174 5,240 3,404 1,740 -5,069

(7)

投資⽬標に対する

現状資産分析

資産配分

リスク・リターン特性

＜ご注意＞運用予測（モンテカルロシミュレーション）将来の運用額の推移を予測するにあたりモンテカルロ法という分析手法を取りいれております。　ここでは将来予測を1000回繰り返し、そこから得られた1000通りの結果を元に以下のような分析結果を表示しております。　 ◆ 平均的なケース：将来予測を1000回繰り返し、そこから得られた1000通りの予想額の500番目の予測値。　 ◆ 良いケース：将来予測を1000回繰り返し、そこから得られた1000通りの予想額の100番目の予測値。　 ◆ 悪いケース：将来予測を1000回繰り返し、そこから得られた1000通りの予想額の900番目の予測値。 ※ モンテカルロシミュレーション：通常の解析的な方法では予測が難しい数学的、物理的、社会的な問題に対して、乱数あるいは物理的なランダム・メカニズムを使って数値実験を多数回行うことにより、近似解を得たり問題の法則性を説明したりする手法をモンテカルロ法といい、この手法を用いて計算を行うことをモンテカルロシミュレーションといいます。

─ 現状資産のリスクとリターンを確認しましょう。

─ 将来の目標達成可能性をチェックしましょう。

アセットアロケーションとは …

アセットアロケーションとは、資産配分のことで、「アセット」は資産、「アロケーション」は配分を意味します。配分

する資産は一般的に、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式などに分類されます。

つまり、アセットアロケーションとは、投資資金を複数の資産に配分して運用することをいいます。

運用の成果に大きく影響するのがアセットアロケーションという考え方。

まずは、現状資産のリスクとリターンを確認しましょう。

現状の資産配分

現状資産配分の運用予測

本シミュレーション上では投資目標「99歳までに1,000万円残したい」を達成する可能性は、非常に低いと想定されます。平野泰嗣

5 国内短期

100 ％

国内債券

0 ％

国内株式

0 ％

国内ＲＥＩＴ

0 ％

外国短期

0 ％

外国債券

0 ％

外国株式

0 ％

外国ＲＥＩＴ

0 ％

オルタナティブ

0 ％

コモディティ

0 ％

0%

22%

0%

7%

リターン：0.10％

リスク：0.50％

保守型

安定型

標準型

成長型

積極型

現状資産

8,000

6,000

4,000

2,000

0 投資目標

（万円）

投資目標

金融資産残高

現状：平均

現状：良いケース−悪いケース

世帯主 35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95

100 配偶者 34

39

44

49

54

59

64

69

74

79

84

89

94

99

(8)

投資方針の検討

ご質問

ご回答

お客さまに適した資産配分は、

　をお勧めします。

─ 資産配分を決定するための質問に対して、お客さまは以下のとおりお答えされています。

投資方針は、お客さまの投資目的を明確にした上でお客さまに適した資産配分案を

決定する重要な資料です。

投資方針 Q& A

6 「安定型」では主に国内短期と国内債券、海外債券に投資することで安定した利息収入の確保を目指しています。ただし

、安定性を重視していますので、為替の影響を受けない国内債券を高めの比率にしています。加えて、国内株式と海外株

式に分散投資することで、値動きの安定をはかりつつ、長期的な元本の成長を目指しています。この提案書では、保守的

なものから積極的なものまで段階的に５つの資産配分をご用意しています。

この資産配分はやや保守的となります。

安定型

Q 1

年齢

お客さまの年齢を選択してください

30歳代

Q 2

保有資産残高

現在保有している金融資産残高を選択してください

500万円以上1,000万円未満

Q 3

投資割合

もし投資するとすれば、リスク資産の割合をどの程度ま

で組入れることができますか？

11％∼20％

Q 4

投資期間

予定されている投資期間を選択してください

10年以上

Q 5

運用に対する考え方

お客さまの運用に対する考え方に最も近いものを選択し

てください

元本の安全性を重視

Q 6

ポートフォリオ選択

お客さまなら、この4つの商品のなかで、どれを購入し

ますか？

100万円投資した場合、10年後に最良のケースで179万

円、最悪のケースで102万円となる商品

Q 7

価格下落の対応

価格下落の対応をお答えください

長期投資なのでしばらく様子を見てみる

Q 8

REIT投資

不動産信託（REIT）への投資を希望されますか？

投資を希望する

Q 9

ヘッジファンド投資

ヘッジファンドなどの様々な投資戦略を用いた投資を希

望されますか？

投資を希望しない

Q 10

商品先物投資

エネルギー、貴金属、穀物などの商品市場への投資を希

望されますか？

投資を希望しない

(9)

投資⽬標に対する

投資方針のご提案

資産配分

リスク・リターン特性

アセットアロケーションとは、資産配分のことで、「アセット」は資産、「アロケーション」は配分を意味します。配分

する資産は一般的に、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式などに分類されます。

つまり、アセットアロケーションとは、投資資金を複数の資産に配分して運用することをいいます。

＜ご注意＞運用予測（モンテカルロシミュレーション）将来の運用額の推移を予測するにあたりモンテカルロ法という分析手法を取りいれております。　ここでは将来予測を1000回繰り返し、そこから得られた1000通りの結果を元に以下のような分析結果を表示しております。　 ◆ 平均的なケース：将来予測を1000回繰り返し、そこから得られた1000通りの予想額の500番目の予測値。　 ◆ 良いケース：将来予測を1000回繰り返し、そこから得られた1000通りの予想額の100番目の予測値。　 ◆ 悪いケース：将来予測を1000回繰り返し、そこから得られた1000通りの予想額の900番目の予測値。 ※ モンテカルロシミュレーション：通常の解析的な方法では予測が難しい数学的、物理的、社会的な問題に対して、乱数あるいは物理的なランダム・メカニズムを使って数値実験を多数回行うことにより、近似解を得たり問題の法則性を説明したりする手法をモンテカルロ法といい、この手法を用いて計算を行うことをモンテカルロシミュレーションといいます。

─ お客さまに適した資産配分をご提案します。

適した資産配分に変更した場合、将来の金融資産残高がどのように改善するか

チェックしましょう。

投資方針Ｑ＆Ａの回答結果から、お客さまに適した資産配分をご提案します。

資産配分のご提案

提案資産配分での運用予測

アセットアロケーションとは…

─

安定型

本シミュレーション上では投資目標「99歳までに1,000万円残したい」を達成する可能性は、非常に高いと想定されます。平野泰嗣

7

※ご提案するポートフォリオは、弊社が独自に設計したポートフォリオを採用しております。

国内短期

15 ％

国内債券

40 ％

国内株式

10 ％

国内ＲＥＩＴ

5 ％

外国短期

20 ％

外国債券

0 ％

外国株式

5 ％

外国ＲＥＩＴ

5 ％

オルタナティブ

0 ％

コモディティ

0 ％

0%

22%

0%

7%

リターン：2.77％

リスク：4.91％

保守型

標準型

成長型

積極型

現状資産

安定型

10,000

7,500

5,000

2,500

0 投資目標

（万円）

投資目標

金融資産残高

提案：平均

提案：良いケース−悪いケース

世帯主 35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95

100 配偶者 34

39

44

49

54

59

64

69

74

79

84

89

94

99

(10)

アドバイスの

ポイント

アドバイスの

ポイント

アドバイスの

ポイント

必要保障額と保険対策

万一ケースの収入・支出グラフ

必要保障額と既加入保険・提案保険の推移

提案保険

世帯主さまに万が一のことが起こった場合、必要な資金額はいくらか確認

しましょう。

─ 保険の過不足を確認しましょう。

必要保障額と既加入保険を基に、保険対策をご提案します。

※このシミュレーション結果は生命保険設計の目安としてご利用下さい。上記の保険料

（年額）は目安であり、実際の保険料とは

異なります。

※健康状態や取扱規定等により、ご提案の保険にご加入いただけない場合があります。

※ご検討にあたっては、

必ず当該商品の「パンフレット」

「ご契約のしおり・約款」

「契約概要」

「注意喚起情報」を併せて、

ご覧下さい。

2. 定期保険

1. 終身保険

3. 収入保障保険

保険金

保険料（年額）

─

0 60歳保険・払込満了

月額 25万円

保証期間10年

8

17

平野泰嗣

8 3,000万円

現在、世帯主さまに死亡または高度障害という不足の事態が発生した場合、現在の生命保険契約では必要保障額を十分にカバーできておりません。保障不足が発生している期間について、生命保険の加入を検討しましょう。

終身払い

40歳保険・払込満了

0万円

4,000

3,000

2,000

1,000

0 30,000

25,000

20,000

15,000

10,000

5,000

0 世帯主 35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95

100 配偶者 34

39

44

49

54

59

64

69

74

79

84

89

94

99 収入合計

支出合計

収支差額

金融資産残高

（万円）

10,000

7,500

5,000

2,500

0 世帯主 35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95

100 配偶者 34

39

44

49

54

59

64

69

74

79

84

89

94

99 必要保障額

既加入保険

提案保険

（万円）

(11)

試算結果

現状分析

提案分析

キャッシュフローの「対策前／対策後」比較

2. お客さまに適した資産配分へ変更します

3. 万が一のことが起こった場合の保険対策を行います

1. 収支を見直します

─ 現状のままの金融資産残高予想を再度チェック

─ 対策の実行効果を確認しましょう。

対策前のキャッシュフロー

対策後のキャッシュフロー

対策リストチェック

シミュレーションの結果、将来のイベントを全て実現すると83歳時に資金枯渇すると試算されました。お客さまの今後の豊かな人生設計の実現のために収支のバランス、資産形成計画を見直す必要がありそうです。・今後の教育、住宅取得等のイベントを実現することを前提とし退職前の生活費を年額318万円、退職後の生活費を年額276万円と予定し、ポートフォリオを改善した場合、99歳時点の金融資産は平均的なケースで4,785万円と予想されます。また、生涯資金枯渇する可能性は低いと試算されました。・今後の教育、住宅取得等のイベントを実現することを前提とし退職前の生活費を年額369万円、退職後の生活費を年額312万円と予定し、現状ポートフォリオで運用した場合、99歳時点の金融資産は平均的なケースで-4,722万円と予想されます。また、83歳時に資金枯渇すると試算されました。

9 ✔

✔

2,000

1,500

1,000

500

0 -500

-1,000

10,000

7,500

5,000

2,500

0 -2,500

-5,000

世帯主 35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95

100 配偶者 34

39

44

49

54

59

64

69

74

79

84

89

94

99 収入合計

支出合計

収支差額

金融資産残高

（万円）

2,000

1,500

1,000

500

0 -500

-1,000

10,000

7,500

5,000

2,500

0 -2,500

-5,000

世帯主 35

40

45

50

55

60

65

70

75

80

85

90

95

100 配偶者 34

39

44

49

54

59

64

69

74

79

84

89

94

99 収入合計

支出合計

収支差額

金融資産残高

（万円）

(12)

担当者名会社名 ※ このシミュレーションは、信頼できると判断された出所から入手した各種統計データなどを使用し、一定の前提のもとで算出したものであり、その正確性・確実性を保証するものではありません。 ※ このシミュレーションにおけるモデルポートフォリオは、各アセットクラスの主要なインデックスの過去の実績および現在の状況等を参考に推計した値（期待収益率、標準偏差、相関係数）を用いていますが、これらの推計データに基づく将来の運用予測はあくまでも投資判断における目安に過ぎず、その正確性・完全性を保証するものではありません。 ※ このシミュレーションにおいて表示されるモデルポートフォリオは、お客さまのリスク許容度、投資期間等を基に株式会社キャピタル・アセット・プランニング独自の分類に従って算出された参考情報です。この結果によって特定の金融商品を推奨するものではありません。投資に関する最終決定はご自身でなさるようにお願いします。 ※ シミュレーション結果、分析結果はあくまでも予想値であり、将来の運用成果を保証するものではありません。運用状況によっては元本割れのリスクもあります。なお、運用予測の数値には手数料、諸費用は考慮しておりません。 ※ このシミュレーションによる必要保障額及び自動設計される保険プランは、一定の条件のもとに株式会社キャピタル・アセット・プランニングが考える算出方法で算出したものであり、その正確性・確実性を保証するものではありません。保険設計のひとつの目安としてご利用下さい。 ※ ご検討にあたっては、必ず当該商品の「パンフレット」、「商品説明書」、「預金規定」、「ご契約のしおり・約款」、「契約概要」、「注意喚起情報」、「特別勘定のしおり」、「目論見書」をあわせてご覧下さい。また、お客さまが現在の資産構成を変更するために投資信託等の金融商品の購入、解約等を行う場合は、各種手数料等の費用を支払う必要と、当該金融商品への投資にかかる損失が確定される場合があることもご考慮下さい。 ※ 本シミュレーションは株式会社キャピタル・アセット・プランニングが著作権を保有しております。ベースパッケージを用い、当事務所のお取扱い商品などにあわせてカスタマイズを行ったものです。 ※ 本シミュレーションについては、当事務所の許可なく転用、販売することを固く禁じます。

ご利用にあたってのご注意

・年収会社員公務員パート自営業・退職金会社員公務員・生活費退職前退職後（老後）・現在住まい家賃住宅ローン・住宅関連費用都心一戸建て都心マンション地方一戸建て地方マンション・教育費幼稚園∼高校大学・結婚援助費用・旅行（国内、海外、帰省旅行）・趣味（スキー、ゴルフ、釣り、キャンプ）・ケアハウス・リフォーム・葬儀費用厚生労働省「賃金センサス平成24年版」第1巻第2表総務省「平成23年度総額計算表の支給月数（総務省報道資料）」人事院「平成23年国家公務員給与等実態調査」所得税法上の扶養配偶者の給与収入最高値第139回国税庁統計年報書（平成25年度版）「2 申告所得税3 （4）所得種類別（申告納税額のあるもの）」東京都産業労働局「中小企業の賃金・退職金事情平成22年版」厚生労働省「賃金センサス平成21年版」第1巻第2表総務省「国家公務員退職手当支給率早見表（平成18年４月1日以降）」総務省「平成26年家計調査年報≪家計収支編≫」第4表世帯人員・世帯主の年齢階級別総務省「平成26年家計調査年報≪家計収支編≫」第9表（高齢者のいる世帯）世帯主の就業状態別高齢者世帯総務省「平成26年家計調査年報≪家計収支編≫」第7表住居の所有関係別全世帯民営借家総務省「平成26年家計調査年報≪家計収支編≫」第8表（住宅ローン返済世帯）世帯主の年齢階級別土地家屋借入金住宅金融支援機構「2014年度フラット35利用者調査報告」・一戸建て：建売住宅融資利用者の主要指標・マンション：マンション融資利用者の主要指標 ※都心は「首都圏」を、地方は「その他地域」を使用文部科学省「平成26年度子どもの学習費調査報告書」 ※幼稚園は2年保育のデータを使用 ※学費は年平均値を使用文部科学省「平成26年度私立高等学校授業料等の調査結果について」※学費は年平均値を使用文部科学省「平成26年度私立大学入学者に係る初年度学生納付金平均額（定員1人当たり）の調査結果について」「国立大学等の授業料その他の費用に関する省令授業料標準額」独立行政法人日本学生支援機構「平成26年度学生生活調査報告」※学費は年平均値を使用ゼクシィ結婚トレンド調査2014調べ結婚費用に対する親・親族からの援助総額の全国（推計値）を1/2した金額 ※小数点以下切捨て財団法人社会経済生産性本部「レジャー白書2015」図表1-20 余暇活動への参加・消費の実態(2014) 財団法人高齢者住宅財団有料老人ホーム（健常者向け）国土交通省綜合政策局「建築物リフォーム・リニュアル調査報告」※平成26年度下半期受注分(住宅・改築＋改装等)/2の値を使用財団法人日本消費者協会「第10回葬儀についてのアンケート調査2014」※万一時に一時支出として計上

統計値

各アセットクラスのリスク・リターン・相関係数および過去の実績数値に利用している指数です。MSCI指数については、㈱キャピタル・アセット・プランニングが円ベースの利回りを計算しています。【インデックス（指数名）】

外国株式 MSCI KOKUSAI (WORLD EX JAPAN) MSCI 2003年4月∼2017年3月

国内短期無担レート・O/N 月平均金利日本銀行 2003年4月∼2017年3月国内債券シティ日本国債インデックスシティグループ証券 2003年4月∼2017年3月国内株式 TOPIX配当込み指数東京証券取引所 2003年4月∼2017年3月外国短期フェデラルファンズ（ＦＦ）・レート月平均金利 FRB（米国連邦準備制度理事会） 2003年4月∼2017年3月外国債券シティ世界国債インデックス（除く日本、円ベース、ヘッジ無し）シティグループ証券 2003年4月∼2017年3月国内REIT 東証ＲＥＩＴ指数（配当込み指数）東京証券取引所 2003年4月∼2017年3月

外国REIT MSCI World /REITs MSCI 2006年4月∼2017年3月

コモディティ Reuters/Jeﬀeries-CRB 2003年4月∼2017年3月

(Commodity Research Bureau) INDEX Commodity Research Bureau

ヘッジファンド TremontヘッジファンドIDX CreditSuisse 2003年4月∼2017年3月

INDEX

作成年月日 2019/01/20 未来家ご家族様 Life & Fina 平野泰嗣

未来家 ご家族 様

平野泰嗣

Life & Financial Clinic

目 次

このたびは、コンサルティングツールをご利用いただき、ありがとうございました。

お客さまの夢を叶えるマネープランをご提案します。

1

お客さまの基本情報

1

2

今後の基本生活費用

2

3

今後のイベント費用

3

4

収支分析

4

5

現状資産分析

5

6

投資方針の検討

6

7

投資方針のご提案

7

8

必要保障額と保険対策

8

9

キャッシュフローの「対策前／対策後」比較

9

10

ご注意

10

現状 の資 産につ いて

ご家 族 構成

世帯 の 収入に つ い て

職業

業種

規模

就労期間

入社時年収

現在年収

退職時年収

退職金

１

２

３

４

１

２

３

４

国内短期

国内債券

国内株式

国内REIT

オルタナティブ

外国短期

外国債券

外国株式

外国REIT

コモディティ

生活準備金

職業

業種

規模

就労期間

入社時年収

現在年収

退職時年収

退職金

１

２

３

４

その他資産

未来家ご家族様

目次

_{お客さまの基本情報}

₁

_{今後の基本生活費用}

₂

_{今後のイベント費用}

₃

_収支分析

₄

_{現状資産分析}

₅

_{投資方針の検討}

₆

_{投資方針のご提案}

₇

_{必要保障額と保険対策}

₈

_{キャッシュフローの「対策前／対策後」比較}

₉

_ご注意

₁₀

現状の資産について

ご家族構成

世帯の収入について

世帯主

ご職業と収入

年金収入

金融資産

その他収入

お客さまの基本情報

今後の基本生活費用

退職後　生活費詳細（月額）

個人年金