表紙・目次・索引・既刊案内

(1)

表紙・目次・索引・既刊案内

権利

Copyrights 日本貿易振興機構（ジェトロ）アジア

経済研究所 / Institute of Developing

Economies, Japan External Trade Organization

(IDE-JETRO) http://www.ide.go.jp

雑誌名

世界に広がるイスラーム金融 : 中東からアジア,

ヨーロッパへ

発行年

2010

出版者

日本貿易振興機構アジア経済研究所

URL

http://hdl.handle.net/2344/00016934

(2)

アジ研選書 23

世界に広がるイスラーム金融

中東からアジア，ヨーロッパへ

濱田美紀・福田安志編

(3)

iii

　目　　次　

まえがき

序章地域的多様性のなかのイスラーム金融　

3 鈴木　均・濱田美紀　　　

はじめに

3 第 1 節　イスラーム金融の特徴

5 第 2 節　イスラーム金融と国家

11 第 3 節　本書の構成

18 参考資料　イスラーム金融取引

23 付表　イスラーム金融に関する制度比較

28 第Ⅰ部　各国におけるイスラーム金融の現状

第 1 章ヨルダンにおけるイスラーム金融をめぐる

47 ポリティカル・エコノミー再考

長岡慎介　　　

はじめに

47 第 1 節　ヨルダンにおけるイスラーム金融の沿革

47 第 2 節　ヨルダンのイスラーム金融の現在

49 第 3 節　イスラーム金融のポリティカル・エコノミー

56 おわりに

63 第 2 章サウジアラビアにおけるイスラーム銀行の発展

67 イスラーム国における軋轢と展開

福田安志　　　

はじめに

67 第 1 節　イスラーム銀行の現状

68 第 2 節　イスラーム国家とイスラーム銀行

71 第 3 節　イスラーム銀行誕生期における規制と軋轢

76

(4)

iv

第 4 節　イスラーム銀行の発展とその背景

79 第 5 節　イスラーム銀行の特徴・傾向と国際化

82 おわりに

87 第 3 章エジプトにおけるイスラーム金融の展開と問題点　

91 山田俊一　　　

はじめに

91 第 1 節　エジプトにおけるイスラーム金融の起源

92 第 2 節　イスラーム銀行（専業および兼業）の沿革と現状

98 第 3 節　イスラーム金融の拡大と停滞の要因と将来への課題

107 おわりに

114 第 4 章イランにおける金融政策の現状とイスラーム金融

119 鈴木　均　　　

はじめに

119 第 1 節　近代的金融制度の成立からイスラーム革命まで

120 第 2 節　無利子銀行法と「イスラーム化」

123 第 3 節　イランの金融部門の現状

128 第 4 節　ガルズ・アル・ハサネ基金の伸長とその後の展開

131 おわりに

136 第 5 章イスラーム銀行およびパキスタン金融業界の概要

141 メフブーブ・ウル・ハッサン　　　

はじめに

141 第 1 節　経済のイスラーム化政策の歴史

142 第 2 節　パキスタンのイスラーム金融市場の現状

148 第 3 節　パキスタンのイスラーム･ノンバンク金融セクター

156 おわりに

161

(5)

v

第 6 章湾岸諸国におけるイスラーム金融機関の成長と課題　

165 齋藤　純　　　

はじめに

165 第 1 節　湾岸諸国におけるイスラーム金融の成長

166 第 2 節　湾岸諸国におけるイスラーム金融の枠組み

168 第 3 節　湾岸諸国イスラーム金融機関の経営

173 第 4 節　湾岸諸国金融機関の運用先の比較

178 おわりに

180 第 7 章マレーシアにおけるイスラーム証券市場の

185 発展と企業の資金調達

中川利香　　　

はじめに

185 第 1 節　マレーシアのイスラーム金融制度概観

186 第 2 節　イスラーム債市場の創設と発展

190 第 3 節　イスラーム証券発行に関するガイドライン

195 第 4 節　イスラーム証券市場の動向

197 おわりに

200 第 8 章インドネシアにおけるイスラーム金融の発展　　

205 濱田美紀　　　

はじめに

205 第 1 節　イスラーム金融の現状

206 第 2 節　イスラーム金融の環境整備

213 第 3 節　金融部門におけるイスラーム銀行の位置づけ

218 おわりに

224

(6)

vi

第 9 章非イスラーム国のイスラーム金融

227 吉田悦章　　　

第 1 節　非イスラーム国におけるイスラーム金融の現状

227 第 2 節　英国におけるイスラーム金融

229 第 3 節　シンガポールにおけるイスラーム金融

236 第 4 節　香港のイスラーム金融

243 第 5 節　フランスのイスラーム金融

246 おわりに

249 第Ⅱ部　イスラーム金融の多様性の要因分析

第 10 章イスラーム金融の現在と変容する多様性

255 吉田悦章・長岡慎介　　　

第 1 節　問題の所在

255 第 2 節　イスラーム金融の多様性，再考

256 第 3 節　地域的多様性を越えて

266 第 11 章流動性管理手法からみたイスラーム金融の多様性再考

275 長岡慎介　　　

はじめに

275 第 1 節　イスラーム金融に固有の流動性問題

276 第 2 節　イスラーム金融における流動性管理手法の開発

281 第 3 節　流動性管理手法の多様化とグローバル化

287 おわりに

291 索引

295

(7)

世界に広がるイスラーム金融

(8)

(9)

(10)

295

CMP（コモディティ・ムラーバハ・プログラム） 291

D

DFSA（ドバイ金融サービス庁） 168 DIB（ドバイ・イスラーム銀行） 172 DIFC（ドバイ国際金融センター） 168, 169, 171, 236, 245, 263 DMI（ダール・アル = マール・アル = イスラミー・グループ） 60, 76, 77, 86, 99 DNS（シャリーア国民審議会） 213, 214 DPS（シャリーア監視委員会） 213, 214

E

EGB（エジプト・ガルフ銀行） 102 EIB（エミレーツ・イスラーム銀行） 179 ESFB（エジプト・サウジ金融銀行） 101

G

GIC（政府投資証書） 187, 190 GII（政府投資証券） 281

H

HKMA（香港金融管理局） 244, 245, 246

I

IBB（英国イスラーム銀行） 227, 231 IDB（イスラーム開発銀行） 95, 153, 154, 208 IFSB（イスラーム金融サービス委員会） 18, 81, 153, 159, 176, 236, 245, 264, 265, 268 IIBID（イスラーム国際投資開発銀行） 101

索　引

【アルファベット・略語】

A

AAOIFI（イスラーム金融機関会計監査機構） 18, 53, 68, 151, 157, 168, 170, 174, 242, 245, 260, 264 ADIB（アブダビ・イスラーム銀行） 179 AIB（アラブ・インベストメント銀行） 102 ARCCEC（ラージヒー為替・商業会社） 78 AWB（エジプト・アル = ワタニー銀行） 102

B

BCO（金融会社法） 142 BFS 法（金融サービス法） 145 BIB（バハレーン・イスラーム銀行） 179 BIBF（バハレーン銀行・金融研修所） 170 BIMB（バンク・イスラーム・マレーシア） 186 BM（ミスル銀行） 98, 102, 104–106 BMT（イスラーム・マイクロファイナンス実施機関） 222 BNP パリバ 246, 248 BPR（庶民信用銀行） 206 BTO 法（銀行業務管轄裁判所法） 145

C

CBK（クウェート中央銀行法） 169 CIBAFI（イスラーム銀行金融機関諮問委員会） 171–173 CII（イスラーム・イデオロギー評議会） 142, 156

(11)

296 Q

QIB（カタル・イスラーム銀行） 179

R

RGI（革命防衛隊） 129

S

SAMA（サウジアラビア通貨庁） 68, 70, 72, 74–76, 78, 79, 81, 87, 170 ──法 75 SBB（バハレーン・シャミル銀行） 179 SBIS（中央銀行シャリーア証書） 215 SECP（パキスタン証券取引委員会） 156 SFC（証券先物監督委員会） 245 SGS（シンガポール国債） 242 SGX（シンガポール証券取引所） 241 SIB（シャルジャ・イスラーム銀行） 179

U

UB（ユナイテッド・バンク） 101

【かな】

あ

アーイド（利益） 97 アジア・イスラーム銀行 237 アッ = ラージヒー銀行（ラージヒー銀行） 58, 68, 69, 77–79, 81–86, 155, 265 アマーナ 8 アル = バラカ（銀行）グループ 60, 61, 77

い

イジャーラ 7–10, 20, 24, 174, 175, 179, 199, 211, 212, 214, 241, 242, 248, 268, 289 イスティスナー 7–10, 20, 174, 211 IIFM（国際イスラーム金融市場） 153, 291 IIRA（国際イスラーム格付け機関） 153 IISG（イスラーム証書スタディー・グループ） 188 INCEIF（国際イスラーム金融教育機関） 235 IRA（イスラーム研究アカデミー） 111

K

KFH（クウェート・ファイナンス・ハウス） 179

M

MAS（シンガポール金融管理局） 236 MATP（コモディティ・ムラーバハ市場拡大のための基本合意） 291 MUI（インドネシア・ウラマー協議会） 213

N

NBD（ナショナル開発銀行） 102 NBE（ナショナル・バンク・オブ・エジプト） 95, 102 NBK（ナショナル・バンク・オブ・クウェート） 102 NCB 銀行 70 NIT（国民投資信託） 143 NSB（ナーセル・ソーシャル銀行） 96

O

OIC（イスラーム諸国会議機構） 11, 17 OIC 法学アカデミー 288

P

PER（利益均等化準備金） 278 PIRI（イスラーム銀行に対する信用秩序維持のための情報および規制） 170

(12)

297

索引

う

ウシュル 143, 145

え

エジプト・サウジ金融銀行（ESFB を参照）エジプト・ファイサル・イスラーム銀行（FIBE） 50, 57, 59, 76, 96, 98, 101–103, 105–108, 111, 260 エミレーツ･グローバル･イスラーム銀行 155 エム・エヌ・アイ・タカフル 187 エル＝ナッガール 93, 95

か

カタル中央銀行法 171 カルド・ハサン（ガルズ・アル・ハサネ） 51, 52, 93, 126, 128, 131–136, 145, 190

き

銀行国有化法 124 銀行統治法 170 銀行紛争解決委員会 79

く

黒い金曜日 122 グローバル・インベストメント・ハウス 61

こ

高等シャリーア庁 168 国際イスラーム・アラブ銀行 48–50, 52, 54, 57, 63 コモディティ・ムラーバハ 265, 281, 289–292 イスラーム ──化 12, 14, 19, 20, 93, 110, 119, 123, 127, 136, 141–147, 156, 259, 267, 270 ──銀行法 48–50, 58, 72, 82, 87, 88, 91, 95, 100, 101, 147, 187, 207, 217, 223, 224 ──研究アカデミー（IRA を参照） ──債（スクーク） 4, 20, 41, 71, 85, 87, 185, 186, 189–195, 200, 211, 212, 229, 232, 233, 241–246, 249, 268, 289 ──庶民信用銀行 205–208 ──世界 13, 16–18, 219–225 ──投資信託 80, 81, 87, 156, 160, 239, 244, 245 ──復興 76, 143 ──法（シャリーア） 6, 15, 50, 51, 67, 72, 78, 87, 99–101, 108, 112–114, 119, 123, 124, 126, 132, 141, 142, 144, 147, 170, 196, 200, 206, 207, 213, 215, 219, 257, 261, 262, 264, 266, 270, 279–281, 287, 288 ──法学派 51, 72, 258, 260, 261, 288 イスラーム金融サービス委員会 81 イスラーム金融の多様性 16, 255–271, 275, 290 イスラミック・インベストメント・ハウス 48, 61, 63 イスラミック・ウィンドウ（窓口） 18, 50, 148, 168, 187, 207, 217, 232, 280, 282 インドネシア・ムアマラット銀行 206, 208 インマー銀行 69, 81–84

(13)

298 せ

西厳東緩論 15, 16, 256, 266, 267, 275, 292, 293 ゼロ･クーポン債 189, 190

そ

ソブリン・スクーク 40, 233, 235, 237, 241, 242 損益分配方式 7, 9, 10, 51, 93, 97, 108, 114, 206, 210, 211, 223, 224

た

ダール・アル = イスラーム 16 ダール・アル = マール・アル = イスラーミー・グループ（DMI を参照）代理人制度（ワカーラを参照）タカーフル（タカフル） 87, 156, 160, 161, 187, 190, 193, 212, 228, 239, 269 ダッラト・アル = バラカ・グループ 77 タワッルク 291 タンターウィー 107, 110–112

ち

中央銀行法 115, 168–171, 188, 206 貯蓄銀行制度 93, 95

つ

通貨・銀行法 120, 124

て

手数料 5, 8, 9, 19, 50, 75, 126, 144, 145, 147, 157, 189

と

特別法（特別措置法） 32, 48, 51, 58–62, 100, 147, 168, 230, 244, 247

さ

サーミー・ハサン・フムード 62 サーリハ・アル = ラージヒー 77 サーリフ・カーミル（サーリハ・カーミル） 60, 61, 76 サウジアラビア通貨庁（SAMA を参照）ザカート 93, 96, 97, 99, 143, 145, 214 サラーム（サラム） 9, 10, 143, 174, 289 産業開発銀行 49

し

資本市場マスター・プラン 185, 187, 191, 200 ジャジーラ銀行 69, 81, 82 シャリーア ──監視委員会（DPS を参照） ──監督庁 168 ──国民審議会（DNS を参照） ──コンプライアンス（適格） 148, 153, 157–161, 170, 213, 214, 223, 229, 230, 237, 241, 242 ──諮問委員会 52, 187, 188, 256–259, 261, 262 ──ボード 69, 70, 72, 99, 111, 126, 128, 148, 153, 154, 169, 171, 207, 213, 244, 247 ジョイント・ムダーラバ 53 ジル・バンク（日本イラン国際銀行） 122 シンガポール国債 242 人材育成 114, 188, 223, 235

す

スクーク（イスラーム債を参照）

(14)

299

索引

ほ

香港金融管理局（HKMA を参照）

ま

マイスィル（投機） 5, 6

み

ミーザン･イスラーム銀行 148, 151, 154–156 ミート・ガムル（貯蓄銀行） 14, 19, 92, 93, 97 ミスル銀行（BM を参照）

む

ムカーラダ証券 51, 53 ムシャーラカ 7–10, 23, 51, 62, 93, 97, 114, 144, 151, 159, 175, 195, 199, 210, 211, 268, 276, 289 ムダーラバ 7–10, 23, 51, 53, 60–62, 93, 97, 110, 112–114, 142–144, 156, 157, 175, 176, 179, 195, 210–212, 215, 241, 269, 276–279, 283, 289 ムダーラバ会社 142, 145, 156–159 ムダーラバ・コンセンサス 51, 62 ムハンマド・アブドゥ 110 ムハンマド王子（ムハンマド・ブン・ファイサル，ムハンマド・アル＝ファイサル） 60–62, 76, 98 ムラーバハ 7–10, 20, 24, 51, 60, 62, 86, 113, 143, 151, 159, 165, 173–177, 179–181, 190, 199, 210, 211, 213, 215, 231, 238, 240, 241, 247, 265, 268, 278–285, 289–292 無利子銀行法 123–127, 132 無利子金融 80, 142, 143, 259 ドバイ首長国法 168

な

ナーセル・ソーシャル銀行 92, 93, 95–99, 105

は

バイウ・イーナ（バイ・イナ） 7, 190, 261, 265, 287 バイウ・ダイン 261, 265, 283–292 バイ・ビタマン・アジル 190, 199 パキスタン・アルバラカ･イスラーム銀行 154 パキスタン･ダウード･イスラーム銀行 155 パキスタン・ドバイ･イスラーム銀行 155 ハラーム（ハラム） 110 ハラール（ハラル） 19 バンク･イスラーミ･パキスタン 154, 155 バンク・イスラーム・マレーシア 186 ハンセン・イスラーム・チャイナ指数ファンド 244 ハンセン銀行 244, 245

ひ

非制限的投資勘定 20, 165, 175–177, 180 ヒバ 8 ビラード銀行 69, 81–84, 88, 179

ふ

ファーイダ 50, 52, 97 ファイサル・イスラーム銀行 98 ファトワー（ファトワ） 19, 107, 110–114, 213

(15)

300 も

モザーレベ 126 門戸開放政策 91, 98

よ

ヨルダン・イスラーム銀行 48 ヨルダン・ドバイ・イスラーム銀行 49, 63

り

リバー（利子） 5, 6, 50, 52, 97, 99, 100, 103, 110, 124, 133, 136, 170, 279, 288 流動性管理 215, 261, 265, 275–276, 280–293

わ

ワカーラ（ワカラ） 8, 9, 52, 161, 234, 269 ワクフ 51, 99, 111, 161, 170 ワッハーブ派 19, 67, 72–74, 78, 82 ワディーア 8, 282

(16)

筆者者一覧

濱

はまだ

田　美

みき

紀

アジア経済研究所開発研究センター序章，第 8 章

長

ながおか

岡　慎

しんすけ

介

日本学術振興会特別研究員（PD）/ 京都大学東南アジア研究所　研修員第 1 章，第 10 章，第 11 章

福

ふくだ

田　安

さだし

志

アジア経済研究所図書館長第 2 章

山

やまだ

田　俊

としかず

一

アジア経済研究所開発研究センター第 3 章

鈴

すずき

木　　均

ひとしアジア経済研究所新領域研究センター序章，第 4 章

メフブーブ・

ウル・

ハッサン

日本学術振興会外国人特別研究員 / 京都大学大学院アジア・アフリカ地域研究科外国人共同研究者第 5 章

齋

さいとう

藤　　純

じゅんアジア経済研究所地域研究センター第 6 章

中

なかがわ

川　利

りか

香

東洋大学経済学部　准教授第 7 章

吉

よしだ

田　悦

えつあき

章

国際協力銀行アフリカ室調査役 / 早稲田大学ファイナンス研究センター　客員准教授第 9 章，第 10 章（所属は執筆当時）［アジ研選書 No.23］

世界に広がるイスラーム金融

濱田美紀・福田安志

発行所

アジア経済研究所

独立行政法人日本貿易振興機構　千葉県千葉市美浜区若葉 3 丁目 2 番 2　〒 261-8545 　研究支援部電話　043-299-9735（販売） FAX　043-299-9736（販売） E-mail　[email protected] http://www.ide.go.jp 制　作ネクサスインターコム有限会社印刷所日本ハイコム株式会社無断転載を禁ず ISBN 978-4-258-29023-9 落丁・乱丁本はお取り替えいたします

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22 メコン地域　国境経済をみる

　石田正美編 2010 年　456p.　5985 円 ODA の重点対象地域となったメコン地域で，東西経済回廊や南北経済回廊などの主要な国境地域のヒトとモノの動き，国境経済特別区形成の現状をレポート！

21 新興諸国の資本財需要

　ロシアとベトナムの工作機械市場　水野順子編 2010 年　195p.　2625 円新興諸国のロシアとベトナムにおいて，高まる資本財需要を日本がシェアできるかどうかについて，資本財のなかでも日本が国際競争力をもつ工作機械に焦点を当てて分析する。

20

現代中国分析シリーズ 4

中国の持続可能な成長

　資源・環境制約の克服は可能か？　堀井伸浩編 2010 年　287p.　3780 円中国の資源・環境問題は実際どの程度深刻でどのような対策が採られているのか。正確なデータに基づき，中国が抱える問題，対策と効果，将来展望について真の姿を描き出す。

19 韓国の FTA

　10 年の歩みと第三国への影響　奥田　聡著 2010 年　247p.　3255 円米国，EU など主要先進国との FTA をまとめ，近年とみに積極的な展開を見せる韓国の FTA 政策。その足取りと成果を点検するとともに，日本など第三国への影響を占う。

18 中国農村改革と農業産業化

　池上彰英・寳劔久俊編 2009 年　266p.　3465 円中国経済のアキレス腱と言われる「三農問題」。しかし農村改革と農業産業化によって，農村部も大きく変化している。本書は一次資料と現地調査からその実態を解き明かす。

17 現代中国の政治的安定

　佐々木智弘編 2009 年　178p.　2415 円「中国の政治は安定しているか」。中国が抱える諸問題の現状，共産党の対応を分析し，常に投げかけられるこの問いへの答えを導きだそうと試みたのが本書である。

16 インド経済 : 成長の条件

　小田尚也編 2009 年　243p.　3255 円近年著しい成長を遂げ，世界有数の雇済大国となったインド。果たして今後も成長し続けるのであろうか ?　本書は，インドの持続的成長に必要な条件を検討する。

15 中国産業高度化の潮流

　今井健一･丁可編 2008 年　286p.　3780 円中国は近い将来日本を追い抜き，世界第二の経済大国となる。本書は現代中国を代表する産業のケーススタディを通じて，経済成長を牽引する高度化の潮流を解き明かす。

14 21 世紀ラテンアメリカの左派政権

　虚像と実像　遅野井茂雄・宇佐見耕一編 2008 年　347p.　4515 円 21 世紀になりラテンアメリカ諸国では左派政権の誕生が相次いだ。本書ではこうした左派政権誕生の背景，言説そして実施されている政策に関し分析を行っている。

13 エジプトの政治経済改革

　山田俊一編 2008 年　305p.　3990 円権威主義的な政治体制，市場化が進む経済。変革期を迎えるエジプトの政治・経済・社会政策を多角的に分析し，現状と課題，そして将来の展望を試みる。

12 ミャンマー経済の実像

　なぜ軍政は生き残れたのか　工藤年博編 2008 年　232p.　3045 円 2007 年夏，ミャンマーでは大規模な反政府デモが発生した。軍政の統治 20 年を目前に起きた反政府運動の要因は何か。ミャンマー経済の実像から迫る。

♦アジ研選書＜ A5 判＞　　　　　　　

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