いよぎん投資信託ダイジェストブック

0120-75-1444 www.iyobank.co.jp

^{●ホームページ}

●お申し込み、お問い合わせはお近くのいよぎんの窓口または［いよぎん投信デスク］

9：00〜17：00

受付時間 （銀行休業日は除きます）

登録金融機関の概要｜商号等：株式会社 伊予銀行（登録金融機関） 登録番号：四国財務局長（登金）第2号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

いよぎん 投資信託

ダイジェストブック

預金商品ではありません。

委託会社が行います！

では、投資信託の詳しいご説明をさせていただきます。

投 資 信 託とは ? ?

値動きのある有価証券等に投資します！

運用による損益は、

投資信託の設定・運用は、

投資信託はクーリング・オフの対象外です。 

預金保険および投資者保護基金の対象外です！

元本および収益分配金が保証されていません！

投資信託を購入されたお客さまに帰属します！

2014年

春号

ＭＨＡＭ Ｊ−ＲＥＩＴインデックスファンド

三井住友・グローバル・リート・オープン

フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ

^{（為替ヘッジなし）}

ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド グローバル好配当株オープン

ＬＭ・オーストラリア高配当株ファンド ピクテ日本ナンバーワン・ファンド

アジア・ソブリン・オープン

エマージング・ソブリン・オープン

（毎月決算型）為替ヘッジあり

ＤＩＡＭ新興資源国債券ファンド

ＬＭ・ブラジル国債ファンド

三菱ＵＦＪ新興国債券ファンド通貨選択シリーズ

 （円コース／豪ドルコース／ブラジルレアルコース）

財産３分法ファンド

 （不動産・債券・株式）

ＬＭ・グローバル・プラス ＪＰＭ新興国毎月決算ファンド

ＤＩＡＭ高格付インカム・オープン 三菱ＵＦＪ 外国債券オープン ニッセイ高金利国債券ファンド 世界のサイフ

ＭＨＡＭ豪ドル債券ファンド

ピムコ・グローバル・ハイイールド・ファンド

フィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープンＢ

^{（為替ヘッジあり）}

ニッセイ日本インカムオープン

ピクテ円インカム・セレクト・ファンド

ＤＷＳ グローバル公益債券ファンドＡコース

^{（為替ヘッジあり）}

グローバル・ソブリン・オープン

^{（毎月決算型）}

新興国債券

バランス

海外債券 国内債券

海外株式 国内株式

国内REIT 海外REIT

国 内

投資対象主な

債  券 株  式 不 動 産 投資信託

海 外

●お申し込みの際は必ず「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。

●ファンド名の末尾に が付いているファンドは、インターネット投資信託のみでのお取り扱いとなります。

●ファンド名の末尾に が付いているファンドは、インターネット投資信託のみでのお取り扱いとなります。

ますます選べる、全59種類。 （インターネット専用ファンド含む）

「累積投資型」は、 「分配金の再投資を行い複利効果を活かして中長期的に資産形成をおこないたい」というお客さま向きのファンドです。

「いよぎん積立投信」とは？

お客さまが指定した毎月の振替日に、ご希望の投資信託をご指定の期間にわたって自動的に購入するサービスです。

少額から購入可能

月々1万円から無理なく始められます！

（インターネット投資信託は月々1,000円からOK！）

Point

1 時間の分散に有効

毎日の値動きにとらわれない！

リスク分散効果が期待できる！

（ドル・コスト平均法）

Point

定期的に自動で購入 3

簡単で手間いらず！

インターネット投資信託でも申込OK！

Point

2

ドル・コスト平均法とは、平均買付価額の 引き下げを目指す投資方法です。価格が 変動する商品について、常に一定の金額 で定期的に購入していく方法で、価額が 安いときには多い口数を、高いときには 少ない口数を買い付けることになり、まと めて購入する場合に比べて価格変動によ る影響を抑える効果が期待できます。

● ドル・コスト平均法

※ドル・コスト平均法は、将来の収益を約束したり、相場下落 時における損失を防止するものではありません。

※右記の数字は仮定のものであり、購入時にかかる手数料等 は考慮していません。

1か月目 2か月目 3か月目 4か月目 5か月目

合計

基準価額 1万口あたりの

買付コスト 10,000円 8,000円 11,000円 9,000円 12,000円

10,000円 金額 口数 金額 口数 ドルコスト平均法

1万円ずつ毎月

一定口数購入 1万口ずつ毎月

10,000円 10,000円 10,000円 10,000円

10,000口 12,500口 9,091口 11,112口 8,334口 51,037口

10,000円 8,000円 11,000円 9,000円 12,000円

50,000円

50,000円

9,797円

10,000円

10,000口 10,000口 10,000口 10,000口 10,000口 50,000口 7,000円

9,000円 11,000円 13,000円

基準価額 基準価額が高いとき

→購入口数が減少 基準価額が低いとき

→購入口数が増加

投資信託の運用で発生した全ての収益分配金を自動的に手数料無料で再投資するコースのことをいいます。

また、当行では累積投資型のファンドは「いよぎん積立投信」対象となっています【「日経２２５ノーロードオープン」

「グローバル投資適格債券パッケージ（2018年12月償還）」は対象外です】。

特長

ＪPMアジア株・アクティブ・オープン ＨＳＢＣ チャイナ オープン

ＨＳＢＣ インド オープン ＨＳＢＣ ブラジル オープン ＨＳＢＣ 新ＢＲＩＣｓ ファンド

野村インデックスファンド・新興国株式 LM・アメリカ高配当株ファンド（年2回決算型）

野村インデックスファンド・外国株式 野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型 野村インデックスファンド・外国債券 野村インデックスファンド・外国債券・為替ヘッジ型 野村インデックスファンド・国内債券

野村インデックスファンド・新興国債券 野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型

ニッセイ日本勝ち組ファンド 三菱ＵＦＪ 日本株アクティブオープン フィデリティ・日本成長株・ファンド

日経２２５ノーロードオープン^{【積立投信対象外】}

インデックス ファンドＴＳＰ 野村インデックスファンド・日経225 野村インデックスファンド・TOPIX

マイ・ロード

ピクテ・アセット・アロケーション・ファンド（1年決算型）

ＧＷ７つの卵^※［年1回分配型］

野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型 野村インデックスファンド・海外5資産バランス

のむラップ（保守型・普通型・積極型）

グローバル投資適格債券パッケージ（2018年12月償還）【積立投信対象外】

バリュー・ボンド・ファンド（為替リスク軽減型・為替ヘッジなし）（年1回決算型）

グローバル・ソブリン・オープン^{（１年決算型）}

新興国株式 新興国債券 バランス

ラップ

海外債券 国内債券

海外株式 国内株式

国 内

投資対象主な

債  券 株  式

不動産投資信託

海 外

野村インデックスファンド・J-REIT 野村インデックスファンド・外国REIT

野村インデックスファンド・外国REIT・為替ヘッジ型

国内REIT 海外REIT

※「GW7つの卵」は累積投資ではなく、年1回分配型のファンドです（「いよぎん積立投信」の対象です）。　●お申し込みの際は必ず「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。

累積投資型ファンド（積立投信対象） _積立

いよぎんでは、お客さまの投資対象別に

バラエティ豊かなラインナップをご用意しています。

毎月分配型の投資信託は、１か月ごとに決算を行い、収益等の一部を収益分配金として毎月分配する運用方針になっていま す。ただし、収益分配金については、毎月の分配や分配金額が保証されているものではありません。詳細は、

ページの「投資

信託の収益分配金に関するご説明」をご参照ください。

「毎月分配型」は、 「投資したお金から収益分配金を受け取って、その収益分配金を何かに使いたい」というお客さま向きのファンドです。

特長

決算

1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月

分配

決算 分配

決算 分配

決算 分配

決算 分配

決算 分配

決算 分配

決算 分配

決算 分配

決算 分配

決算 分配

決算 分配 毎月分配型イメージ

※上記はイメージ図であり、将来の収益分配金の支払いおよびその金額について示唆、保証するものではありません。

毎月分配型ファンド _分配

1 2

商品のご案内

ピクテ・アセット・アロケーション・ファンド（1年決算型）

愛称：ノアリザーブ1年

^{国内株式・国内債 券・海 外 株式・海 外 債 券・}

金

主に世界の株式、債券、金などに分散投資し、信託財産の成長と利 子・配当等収益の確保を図ることを目的に運用を行います。投資にあ たっては、委託会社が各資産の収益とそのリスク見通しを分析して投 資資産を選択し、その配分比率を決定します。また、組入れ資産およ び配分比率については、適宜見直しを行います。

8月15日

累積投資 お申込日の

翌営業日 無手数料～

1.050％

2.0790％ 最大

程度 なし 7営業日目

株価 金利 信用 為替 カントリー 流動

積立

24

ピクテ投信投資顧問

^ノア１年

GW 7つの卵

^{国内の株式国内の債券}

海外の株式 海外の債券

世界各国の株式・債券から7つの資産を選び、国際分散投資を行うこ とで中長期的な信託財産の成長を目指します。7つの資産の運用は、

それぞれの分野に強みを持つ運用アドバイザーが各マザーファンド を通じて行います。

1月10日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 3.150％ 1.8900％ なし 5営業日目

株価 金利 信用 為替 流動

積立

日興アセットマネジメント

^7つの卵

財産3分法ファンド

（不動産・債券・株式）毎月分配型

海外の債券 国内の株式 国内の不動産

（REIT）投資信託

投資信託証券への投資を通じて、３つの異なる資産（不動産、債券お よび株式）に分散投資を行い、高いインカム収益の確保と安定した信 託財産の成長を目指します。原則として各資産の基本組入比率は、

不動産等25％、債券50％（先進国海外債券15％・高金利海外債券 35％）、株式25％とします。

毎月10日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 1.575％～

2.100％ 0.9975％ 0.3％ 5営業日目

株価 金利 信用 為替 カントリー REIT 流動

分配

17

日興アセットマネジメント

^3分法

LM・グローバル・プラス

（毎月分配型）

^{海外の債券}海外の株式

主として日本を除く主要先進国の公社債と株式に投資を行い、毎月 の分配と中長期的な信託財産の安定成長を目指します。原則とし て、基本投資割合は、純資産総額に対して、債券70％（±5％）、株式 30％（±5％）とし、一定の範囲を超えた場合には、組入比率の調整を 行います。

分配金受取 毎月8日 お申込日の

翌営業日 2.100％ 1.2600％ なし 5営業日目

株価 金利 信用 為替 流動

レッグ・メイソン・アセット・マネジメント

^プラス毎 分配

JPM新興国毎月決算ファンド

愛称：あいのり

^{新興国のソブリン 債 券 等 およびBRICS5カ国}

の株式等

2つのマザーファンドへの投資を通じて、現地通貨建て新興国のソブ リン債券等に80％、BRICS５カ国の株式等に20％投資することを基 本組入比率とし、安定的かつ高水準の配当等収益を確保し、信託財 産の中長期的な成長を目指して運用を行います。

毎月11日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 無手数料～

2.625％ 1.8501％ 0.1％ 5営業日目

株価 金利 信用 為替 カントリー 流動

分配

JPモルガン・アセット・マネジメント

^あいのり

マイ・ロード

^{国内株式・国内債券・海外株式・海外債券・日本}

を 含 む 世 界 各 国 の 不 動 産 投 資信託（REIT）

安定した収益の確保と信託財産の着実な成長を図ることを目的 に運用を行います。「国内株式マザーファンド」「外国株式MSCI- KOKUSAIマザーファンド」「世界REITインデックスマザーファンド」

への投資比率の合計は、原則として、信託財産の純資産総額に対し て25％以内とします。

2月18日

累積投資 お申込日の

翌営業日 無手数料～

1.050％ 0.9765％ 0.3％ 5営業日目

株価 金利 信用 為替 REIT 流動

積立

23

野村アセットマネジメント

^マイロド

のむラップ・ファンド（保守型）

^{国内株式・国内債券・海外株式・海外債券・日本}

を 含 む 世 界 各 国 の 不 動 産 投 資信託（REIT）

安定した収益の確保と信託財産の着実な成長を図ることを目的と して運用を行います。「国内株式マザーファンド」｢外国株式MSCI- KOKUSAIマザーファンド」「世界REITインデックス　マザーファン ド」への投資比率の合計は、原則として、信託財産の純資産総額に対 して50％以内とします。

2月18日

累積投資 お申込日の

翌営業日 無手数料～

1.050％ 1.1340％ 0.3％ 5営業日目

株価 金利 信用 為替 REIT 流動

積立

23

野村アセットマネジメント

^のラプ保

のむラップ・ファンド（普通型）

^{国内株式・国内債券・海外株式・}海外債券・日本 を 含 む 世 界 各 国 の 不 動 産 投 資信託（REIT）

信託財産の成長と安定した収益の確保を図ることを目的として運用 を行います。「国内株式マザーファンド」｢外国株式MSCI-KOKUSAI マザーファンド」「世界REITインデックス　マザーファンド」への投資 比率の合計は、原則として、信託財産の純資産総額に対して75％以 内とします。

2月18日

累積投資 お申込日の

翌営業日 無手数料～

1.050％ 1.2915％ 0.3％ 5営業日目

株価 金利 信用 為替 REIT 流動

積立

野村アセットマネジメント

^のラプ普

のむラップ・ファンド（積極型）

^{国内株式・国内債券・海外株式・海外債券・日本}

を 含 む 世 界 各 国 の 不 動 産 投 資信託（REIT）

信託財産の成長を図ることを目的として積極的な運用を行います。

「国内株式マザーファンド」｢外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファ ンド」「世界REITインデックス　マザーファンド」への投資比率の合計 は、原則として、信託財産の純資産総額に対して制限なしとします。

2月18日

累積投資 お申込日の

翌営業日 無手数料～

1.050％ 1.4490％ 0.3％ 5営業日目

株価 金利 信用 為替 REIT 流動

積立

野村アセットマネジメント

^のラプ積

ピクテ日本ナンバーワン・ファンド

（毎月決算実績分配型） 愛称：NO.1

^{国内の株式}

わが国のナンバーワン企業の株式を主要投資対象とし、信託財産の 成長を図ることを目的として積極的な運用を行うことを基本としま す。ナンバーワン企業とは、優れたブランド力、技術力、商品・サービ ス開発力およびマーケティング力を有し、業界トップシェアを誇る企 業、または今後それが期待される企業を指します。

毎月20日

分配金受取 お申込日 2.100％ 1.5225％ なし 4営業日目

株価 信用 流動

分配

ピクテ投信投資顧問

^NO.1

ニッセイ日本勝ち組ファンド

^{東証1部の}

上場株式

東京証券取引所第一部上場銘柄を対象として、各業界をリードする

“勝ち組企業”の株式へ投資を行います。

組入銘柄数は原則として30銘柄とし、業種分散を図りながら銘柄選 定を行います。各銘柄への資産配分は、概ね等金額投資となること を目標とします。

累積投資 3月5日 お申込日 2.100％ 1.0500％ なし 4営業日目

株価 信用 流動

積立

13

ニッセイアセットマネジメント

^勝ち組

三菱UFJ 日本株アクティブオープン

愛称：ファーブル先生

^{国内の株式} わが国の株式を実質的な主要投資対象とし、ボトムアップ・アプロー チを基本としたアクティブ運用により、長期的にわが国の株式市場全 体【東証株価指数（TOPIX）】の動きを上回る運用成果を目指します。

6月20日

累積投資 お申込日 2.100％～

2.625％ 1.6275％ 0.3％ 4営業日目

株価 信用 流動

積立

三菱UFJ投信

^ファブル

バ ラ ン ス ラ ッ プ 国内株式

株価変動リスク

株価

為替変動リスク

為替

金利変動リスク

金利

信用リスク

信用

流動性リスク

流動

カントリーリスク

カントリー REITの価格変動リスク

REIT

商品の特徴

ファンド名 基準価額

適用日 信託財産

留保額

^※3

換金（解約）

代金入金日 お取り

扱い 各商品 購入時手数料

^※1

詳細頁

（税込み）

運用管理費用

（信託報酬）

^※2

（年率・税込み）

分配方法 決算と 主なリスク

^※4

QRコード 投資対象 主な

※インターネットバンキングで投資信託をご購入いただいた場合は、購入時手数料を20％割引いたします（いよぎん積立投信は対象となりません）。

※ご購入単位は1万円以上1円単位（インターネット投資信託における積立投信のご購入単位は1千円以上1千円単位）。

窓口取り扱いファンド インターネット投信取り扱いファンド 積立「いよぎん積立投信」対象ファンド 分配 毎月決算があります。

QRコードは「投信基準価額お知らせサービス」のファンド別の受付画面です。

「投信基準価額お知らせサービス」については別途店頭のパンフレットまたは、

ホームページをご覧ください。

（2014年1月30日現在）

（費用は消費税率5％で作成しております。2014年4月1日より消費税率は8％になります。）

※1 購入時手数料は、約定金額に対しての料率です。購入時申込金総額は、約定金額に購入時手数料および手数料に係る消費税等相当額を加えた額です。

※2 運用管理費用（信託報酬）は、ファンドによって計算方法が異なりますので、詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面をご確認ください。

※3 信託財産留保額は、基準価額に各ファンド所定の料率を乗じて計算されます。

※4 主なリスクのみを表示しております。詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面の内容をご確認ください。

※ファンド名の右下には、日経新聞に記載される略称を表記しております。

●投資信託をご購入の際は、必ず投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面およびページの「投資信託に関する留意点」をご参照ください。

3 4

国内株式

商品のご案内

株価変動リスク

株価

為替変動リスク

為替

金利変動リスク

金利

信用リスク

信用

流動性リスク

流動

カントリーリスク

カントリー REITの価格変動リスク

REIT

フィデリティ・日本成長株・ファンド

_{国内の株式} わが国の取引所に上場されている株式を主要な投資対象とします。

個別企業分析により、成長企業を選定し、利益成長性等と比較して 妥当と思われる株価水準で投資を行います。東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）

をベンチマークとし、長期的にベンチマークを上回る運用成果をあ げることを目標とします。

11月30日

累積投資 お申込日 無手数料～

3.150％ 1.6065％ なし 5営業日目

株価 信用 為替 流動

積立

13

フィデリティ投信

^日本成長

日経225ノーロードオープン

_{国内の株式} 日経平均株価（日経225）に連動する運用成果を目指します。原則と して日経225採用銘柄の中から200銘柄以上に等株数投資を行い ます。

8月10日

累積投資 お申込日 無手数料 0.8400％ なし 4営業日目

株価 信用 流動

27

DIAMアセットマネジメント

^日経225

インデックスファンドTSP

^{東証1部の}

上場株式 わが国の長期成長と株式市場の動きを捉えることを目標に、東証株

価指数（TOPIX）の動きに連動する成果を目指して運用を行います。

2月12日

累積投資 お申込日 2.100％ 0.5460％

以内 なし 4営業日目

株価 信用 流動

積立

日興アセットマネジメント

^インデク

ピクテ・グローバル・インカム

株式ファンド（毎月分配型）

^{世界の高配当}利回りの公益株

主に世界の電力・ガス・水道等を提供する公益企業が発行する株式 を投資対象とします。これらの公益株の中から、配当利回りの高い銘 柄に注目して投資を行います。特定の銘柄や国に集中せず、分散投 資します。

毎月10日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 3.150% 最大 1.7550％

程度 なし 7営業日目

株価 信用 為替 流動

分配

15

ピクテ投信投資顧問

^グロイン

グローバル好配当株オープン

^世界の

好配当株式

世界各国の好配当株式へ分散投資することにより、安定した配当収 入の確保と信託財産の長期的な成長を目指します。

北米地域、欧州地域、アジア・オセアニア地域への投資比率は概ね均 等とすることを基本とします。

分配金受取 毎月8日 お申込日の

翌営業日 3.150％ 1.1340％ なし 5営業日目

株価 信用 為替 カントリー 流動

分配

大和住銀投信投資顧問

^グ好配当

ＬＭ・アメリカ高配当株ファンド

（年2回決算型）

^{米国の金融商品取引所に上場し}ている高配当株 等

主に米国の金融商品取引所に上場している株式（優先株式含む）、Ｍ ＬＰ（マスター・リミテッド・パートナーシップ）および不動産投資信託 (REIT)を含む投資信託証券に投資します。相対的に配当利回りの高 い銘柄に投資を行うことにより、配当収入の確保と信託財産の長期 的成長を目指します。

2月20日 8月20日 累積投資

お申込日の

翌営業日 無手数料～

3.150％ 1.8270％ なし 5営業日目

株価 信用 為替 REIT 流動

積立

15

レッグ・メイソン・アセット・マネジメント

^{米高配当株2}

LM・オーストラリア

高配当株ファンド（毎月分配型）

オーストラリア の証券取引所に 上場している株 式および不動産 投資信託（REIT）

主にオーストラリアの証券取引所に上場している株式および不動産 投資信託（REIT）を含む投資信託証券に投資を行うことにより、配当 収入の確保と信託財産の中長期的な成長を目指します。

毎月20日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 無手数料～

3.150％ 1.7430% なし 5営業日目

株価 信用 為替 カントリー REIT 流動

分配

レッグ・メイソン・アセット・マネジメント

^{オー高配当株}

JPMアジア株・アクティブ・オープン

^{日本を除く}_{アジア各国の}

株式

日本を除くアジア各国（中国・香港・台湾・韓国・シンガポール・マレー シア・タイ・インドネシア・フィリピン）の株式の中から、成長性があり、

かつ株価が割安と判断される銘柄に分散投資し、信託財産の長期的 な成長を目指して積極的な運用を行います。

5月15日 11月15日

累積投資

お申込日の

翌営業日 2.100% 1.6065% なし 5営業日目

株価 信用 為替 カントリー 流動

積立

JPモルガン・アセット・マネジメント

^ア株アク

HSBC チャイナ オープン

^{中国市場の}

上場株式等

主に、中国の証券取引所（香港・上海・深セン）に上場している株式へ 投資し、信託財産の中長期的な成長を図ることを目指して運用を行 います。

1月30日

累積投資 お申込日の

翌営業日 3.150％ 1.8900％

程度 なし 5営業日目

株価 信用 為替 カントリー 流動

積立

HSBC投信

^{チャイナ株}

HSBC インド オープン

^{インド市場の}

上場株式等

主に、インドの証券取引所（ボンベイ証券取引所・ナショナル証券取 引所）に上場している株式に投資し、信託財産の中長期的な成長を 目指して運用を行います。

11月29日

累積投資 お申込日の

翌営業日 3.675％ 2.1000％ なし 5営業日目

株価 信用 為替 カントリー 流動

積立

HSBC投信

^インド株

HSBC ブラジル オープン

^{ブラジル市場の}

上場株式等

主に、ブラジルの証券取引所（サンパウロ証券取引所）に上場してい る株式に投資し、投資信託財産の中長期的な成長を目指して運用を 行います。

3月30日

累積投資 お申込日の

翌営業日 無手数料～

3.150% 1.9950% なし 7営業日目

株価 信用 為替 カントリー 流動

積立

14

HSBC投信

^{ブラジル株}

HSBC 新BRICs ファンド

^{ＢＲＩＣｓ諸国の}

株式等

ＢＲＩＣｓ（ブラジル・ロシア・インド・中国）諸国の株式に投資し、信託財 産の中長期的な成長を目指した運用を行います。ＢＲＩＣｓ諸国の株式 への投資は、米ドル建てのルクセンブルグ籍証券投資法人「ＨＳＢＣ GIF BRICマーケッツエクイティ」の投資信託証券への投資を通じて 行います。

6月29日

累積投資 お申込日の

翌営業日 3.675％ 2.0175％

程度 なし 8営業日目

株価 信用 為替 カントリー 流動

積立

14

HSBC投信

^新BRICs

海外株式

商品の特徴

ファンド名 基準価額

適用日 信託財産

留保額

^※3

換金（解約）

代金入金日 お取り

扱い 各商品 購入時手数料

^※1

詳細頁

（税込み）

運用管理費用

（信託報酬）

^※2

（年率・税込み）

分配方法 決算と 主なリスク

^※4

QRコード 投資対象 主な

QRコードは「投信基準価額お知らせサービス」のファンド別の受付画面です。

「投信基準価額お知らせサービス」については別途店頭のパンフレットまたは、

ホームページをご覧ください。

※インターネットバンキングで投資信託をご購入いただいた場合は、購入時手数料を20％割引いたします（いよぎん積立投信は対象となりません）。

※ご購入単位は1万円以上1円単位（インターネット投資信託における積立投信のご購入単位は1千円以上1千円単位）。

窓口取り扱いファンド インターネット投信取り扱いファンド 積立「いよぎん積立投信」対象ファンド 分配 毎月決算があります。

※1 購入時手数料は、約定金額に対しての料率です。購入時申込金総額は、約定金額に購入時手数料および手数料に係る消費税等相当額を加えた額です。

※2 運用管理費用（信託報酬）は、ファンドによって計算方法が異なりますので、詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面をご確認ください。

※3 信託財産留保額は、基準価額に各ファンド所定の料率を乗じて計算されます。

※4 主なリスクのみを表示しております。詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面の内容をご確認ください。

※ファンド名の右下には、日経新聞に記載される略称を表記しております。

●投資信託をご購入の際は、必ず投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面およびページの「投資信託に関する留意点」をご参照ください。

（費用は消費税率5％で作成しております。2014年4月1日より消費税率は8％になります。）

（2014年1月30日現在）

5 6

商品のご案内

株価変動リスク

株価

為替変動リスク

為替

金利変動リスク

金利

信用リスク

信用

流動性リスク

流動

カントリーリスク

カントリー REITの価格変動リスク

REIT

ニッセイ日本インカムオープン

愛称：Jボンド

^{日本の多種多様}な債券

日本の多種多様な債券（国債、社債、金融債、ABS等）を投資対象と し、幅広い銘柄に分散投資を行い、インカムゲイン（配当等収益）を 中心とした収益の確保および信託財産の長期的な成長を図ること を目標に運用を行います。

毎月20日

分配金受取 お申込日 無手数料～

1.050％ 0.4515％～

0.8925％ なし 5営業日目

金利 信用 流動

分配

24

ニッセイアセットマネジメント

^Jボンド

グローバル投資適格債券パッケージ

（2018年12月償還）　愛称：てきかくパック

^{世界の投資適格の普通社債およ}びハイブリット証 券

主に世界の投資適格の普通社債およびハイブリッド証券（劣後債お よび優先証券等）への投資を通じて、信託財産の着実な成長と安定 した収益の確保を目指して運用を行います。バイ・アンド・ホールド 戦略を基本とします。主に信託期間償還終了日前に償還（早期償還 を含みます。）を迎える債券等に投資し、原則として銘柄の入替を行 いません。

10月13日

累積投資 お申込日の

翌営業日 無手数料～

1.575％ 1.1025％ 1.0％ 7営業日目

金利 信用 為替 カントリー 流動

25

ドイチェ・アセット・マネジメント

^{てきかく2018}

バリュー・ボンド・ファンド＜為替リスク軽減型＞

（年1回決算型）　愛称：みらいの港

^{世界の米ドル建}て公社債等

世界(新興国を含みます。）の米ドル建てを中心とする公社債等を実 質的な主要投資対象とします。ファンドが投資する主な公社債等は、

①国債・地方債・政府機関債　②投資適格社債　③ハイイールド債 券④資産担保証券・モーゲージ証券　⑤バンクローン　⑥転換社債 です。為替の変動リスクを軽減するため、為替ヘッジ取引（あらかじ め将来の為替レート予約）を行います。

累積投資 4月6日 お申込日の

翌営業日 無手数料～

2.625％ 1.7340％ なし 7営業日目

金利 信用 為替 カントリー 流動

積立

26

三菱ＵＦＪ投信

^{みらい港軽1}

バリュー・ボンド・ファンド＜為替ヘッジなし＞

（年1回決算型）　愛称：みらいの港

^{世界の米ドル建}て公社債等

世界(新興国を含みます。）の米ドル建てを中心とする公社債等を実 質的な主要投資対象とします。ファンドが投資する主な公社債等は、

①国債・地方債・政府機関債　②投資適格社債　③ハイイールド債 券 ④資産担保証券・モーゲージ証券　⑤バンクローン　⑥転換社 債です。

累積投資 4月6日 お申込日の

翌営業日 無手数料～

2.625％ 1.7340％ なし 7営業日目

金利 信用 為替 カントリー 流動

積立

17

三菱ＵＦＪ投信

^{みらい港な1}

ピクテ円インカム・セレクト・ファンド（毎月分配型）

愛称：円インカム・セレクト

_{（ソブリン債券）} ^{日本または海外の国債等} 主に日本または海外の国債等（ソブリン債券）に投資します。日本と 海外の国債を比較し、為替変動の影響を抑えた後の利回りが高い国 債に投資します。国債は「安定面」と「利回り面」から厳選します。

毎月10日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 無手数料～

1.575％ 0.97125％

以内 なし 5営業日目

金利 信用 為替 流動

分配

26

ピクテ投信投資顧問

^{円インカム}

DWS グローバル公益債券ファンド

（毎月分配型）Aコース（為替ヘッジあり）

^{世界各国の公益}企 業・公 社 が 発 行する債券

主に電力・ガス・水道等を供給する世界の公益企業・公社が発行する 債券に投資し、インカム・ゲインの獲得と信託財産の中長期的な成長 を目指して運用を行います。その他の日常生活に密接なサービスを 行う企業が発行する債券にも投資します。

毎月20日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 無手数料～

2.100％ 1.5120% なし 6営業日目

金利 信用 為替 カントリー 流動

分配

25

ドイチェ・アセット・マネジメント

^公益債A

グローバル・ソブリン・オープン

（1年決算型）

^{日本を含む世界主要国の}_{ソブリン債等} 信用力の高い世界主要先進国のソブリン債券に分散投資し、高水準 かつ安定的なインカムゲインの確保とともに信託財産の成長をはか ることを目的として運用を行います。

2月17日

累積投資 お申込日の

翌営業日 1.050％～

1.575％ 1.3125％ 0.5％ 5営業日目

金利 信用 為替 流動

積立

国際投信投資顧問

^{グロソブ1年}

グローバル・ソブリン・オープン

（毎月決算型）

^{日本を含む世界主要国の}_{ソブリン債等} 信用力の高い世界主要先進国のソブリン債券に分散投資し、高水準 かつ安定的なインカムゲインの確保とともに信託財産の成長をはか ることを目的として運用を行います。

毎月17日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 1.050％～

1.575％ 1.3125％ 0.5％ 5営業日目

金利 信用 為替 流動

分配

18

国際投信投資顧問

^{グロソブ毎月}

DIAM高格付インカム・オープン（毎月決算コース）

愛称：ハッピークローバー

^{高格付資源国の}公社債

高格付資源国の公社債を主要投資対象とし、安定した収益の確保と 信託財産の中長期的な成長を目指します。主な投資対象国は、カナ ダ、オーストラリア、ニュージーランド、ノルウェーです。

分配金受取 毎月5日 お申込日の

翌営業日 1.575％～

2.100％ 1.0500% 0.2% 5営業日目

金利 信用 為替 流動

分配

19

DIAMアセットマネジメント

^{ハピクロ毎月}

三菱UFJ 外国債券オープン

（毎月分配型）

_{（投資適格債）}^{日本を除く世界主要国の国債等} 日本を除く世界主要国の国債等（投資適格債）を主要投資対象とし ます。シティグループ世界国債インデックス（除く日本、円ベース）の 動きを概ね捉えつつ、毎月分配を行うことを目指して運用を行いま す。

毎月17日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 1.050％～

1.575％ 1.0500％ 0.3％ 5営業日目

金利 信用 為替 流動

分配

三菱UFJ投信

^外債毎分

ニッセイ高金利国債券ファンド

愛称：スリーポイント

^{高金利先進国の}国債等

信用力の高い先進国の国債等に分散投資します。相対的に金利水 準が高い3か国程度の国債等に投資し、安定した配当等収益の確保 および信託財産の長期的な成長を図ることを目標に運用を行いま す。

毎月22日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 2.100% 1.1550％ なし 5営業日目

金利 信用 為替 流動

分配

ニッセイアセットマネジメント

^3ポイン

内外債券 海外債券 国内債券

商品の特徴

ファンド名 基準価額

適用日 信託財産

留保額

^※3

換金（解約）

代金入金日 お取り

扱い 各商品 購入時手数料

^※1

詳細頁

（税込み）

運用管理費用

（信託報酬）

^※2

（年率・税込み）

分配方法 決算と 主なリスク

^※4

QRコード 投資対象 主な

QRコードは「投信基準価額お知らせサービス」のファンド別の受付画面です。

「投信基準価額お知らせサービス」については別途店頭のパンフレットまたは、

ホームページをご覧ください。

※インターネットバンキングで投資信託をご購入いただいた場合は、購入時手数料を20％割引いたします（いよぎん積立投信は対象となりません）。

※ご購入単位は1万円以上1円単位（インターネット投資信託における積立投信のご購入単位は1千円以上1千円単位）。

窓口取り扱いファンド インターネット投信取り扱いファンド 積立「いよぎん積立投信」対象ファンド 分配 毎月決算があります。

※1 購入時手数料は、約定金額に対しての料率です。購入時申込金総額は、約定金額に購入時手数料および手数料に係る消費税等相当額を加えた額です。

※2 運用管理費用（信託報酬）は、ファンドによって計算方法が異なりますので、詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面をご確認ください。

※3 信託財産留保額は、基準価額に各ファンド所定の料率を乗じて計算されます。

※4 主なリスクのみを表示しております。詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面の内容をご確認ください。

※ファンド名の右下には、日経新聞に記載される略称を表記しております。

●投資信託をご購入の際は、必ず投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面およびページの「投資信託に関する留意点」をご参照ください。

（費用は消費税率5％で作成しております。2014年4月1日より消費税率は8％になります。）

（2014年1月30日現在）

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商品のご案内

株価変動リスク

株価

為替変動リスク

為替

金利変動リスク

金利

信用リスク

信用

流動性リスク

流動

カントリーリスク

カントリー REITの価格変動リスク

REIT

海外債券

世界のサイフ

^高格付の

短期債券等

日本を除く経済協力開発機構（OECD）加盟国およびこれらに準ず る国の通貨建ての短期債券などを投資対象とし、安定した収益の確 保と信託財産の成長を目指して運用を行います。原則として相対的 に高金利の10通貨を選定し均等分散投資します。

毎月12日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 2.100% 0.93655%

程度 なし 5営業日目

金利 信用 為替 流動

分配

日興アセットマネジメント

^世サイフ

アジア・ソブリン・オープン

（毎月決算型）

^{日本を除くアジア諸国・地域のソ}_{ブリン債等} 日本を除くアジア諸国・地域のソブリン債券および準ソブリン債券を 中心に投資を行い、安定したインカムゲインの確保と信託財産の成 長を目指します。

毎月22日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 無手数料～

2.100％ 1.5750％ 0.3％ 6営業日目

金利 信用 為替 カントリー 流動

分配

18

国際投信投資顧問

^{アジソブ毎月}

エマージング・ソブリン・オープン

（毎月決算型）為替ヘッジあり

^新興国のソブリン債券等

新興国が発行する米ドル建てのソブリン債券等に投資を行い、高水 準かつ安定的なインカムゲインの確保とキャピタルゲインの獲得を 目的として、信託財産の成長を目指します。

分配金受取 毎月5日 お申込日の

翌営業日 無手数料～

3.150％ 1.6485％ 0.5％ 6営業日目

金利 信用 為替 カントリー 流動

分配

22

国際投信投資顧問

^{エマソブ為替}

DIAM新興資源国債券ファンド

愛称：ラッキークローバー

^{新興資源国の}国債等

主として新興資源国の現地通貨建てのソブリン債に投資し、高水準 の利子収入と通貨上昇による為替益の獲得を狙い、信託財産の成長 を目指します。投資対象国は４か国を原則とします。

毎月19日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 2.625％ 1.5750％ 0.3％ 6営業日目

金利 信用 為替 カントリー 流動

分配

19

DIAMアセットマネジメント

^{ラキクロ毎月}

MHAM豪ドル債券ファンド

（毎月決算型）

^{豪ドル建て公社}債

主として、オーストラリアの信用力の高い豪ドル建て公社債（国債、

州政府債、事業債等）に投資を行い、安定した収益の確保と信託財産 の中・長期的な成長を目指します。

毎月20日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 2.625% 1.3125% なし 5営業日目

金利 信用 為替 カントリー 流動

分配

20

みずほ投信投資顧問

^豪ドルM

ＬＭ・ブラジル国債ファンド

（毎月分配型）

^{ブラジル・レアル建てブラジル国}_債 主にブラジル・レアル建てのブラジル国債に投資を行うことにより、

信託財産の中長期的成長を目指します。

毎月13日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 2.625% 1.6275% なし 6営業日目

金利 信用 為替 カントリー 流動

分配

20

レッグ・メイソン・アセット・マネジメント

^ブラ国毎

ピムコ・グローバル・ハイイールド・

ファンド（毎月分配型）

^{世界各国のハイイールド債}_券 世界各国のハイイールド債券（格付会社より低い格付けを付与され た債券）を主要投資対象とし、相対的に利回りの高い社債等へ分散 投資することにより高い利子収入の獲得を目指します。

分配金受取 毎月7日 お申込日の

翌営業日 3.150％ 1.4700％ 0.3％ 5営業日目

金利 信用 為替 流動

分配

21

三菱UFJ投信

^ピムコG

フィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープン

ポートフォリオB（為替ヘッジあり）

^{米ドル建てのハイイールド債券}_等 個別企業分析に基づき、米ドル建てハイイールド債券（格付会社より 低い格付けを付与された債券）を中心に投資することにより、高水準 の利息等収入の確保とともに値上がり益の追及を目指します。

毎月22日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 無手数料～

3.150％ 1.6275％

以内 なし 6営業日目

金利 信用 為替 流動

分配

21

フィデリティ投信

^{ハイボンB有}

MHAM J-REITインデックスファンド

（毎月決算型） 愛称：ビルオーナー

^{東証上場不動産}投資信託（REIT）

東京証券取引所に上場している不動産投資信託（ＲＥＩＴ）に主として 投資を行い、東証ＲＥＩＴ指数（配当込み）の動きに連動する投資成果 を目指します。

毎月15日

分配金受取 お申込日 1.575％ 0.6825％ 0.3％ 4営業日目

金利 信用 REIT 流動

分配

22

みずほ投信投資顧問

^ビル毎月

三井住友・グローバル・リート・オープン

愛称：世界の大家さん

^{日本を含む世界各国の上場}不動産投資信託

（REIT）

日本を含む世界各国において上場されている不動産投資信託（ＲＥＩ Ｔ）に投資し、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指し

て運用します。

毎月17日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 2.100％ 1.6695％ 0.3％ 5営業日目

信用 為替 カントリー REIT 流動

分配

16

三井住友アセットマネジメント

^世界大家

フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ

（為替ヘッジなし)

_{（ＲＥＩＴ）}^{米国の上場不動産投資信託} 主として米国の取引所に上場されている不動産投資信託（ＲＥＩＴ）に 投資を行い、配当等収益の確保を図るとともに、信託財産の長期的 な成長を目指します。

毎月１５日

分配金受取 お申込日の

翌営業日 2.100% 1.4700% 0.3％ 5営業日目

金利 信用 為替 REIT 流動

分配

16

フィデリティ投信

^ＵリトＢ

国内ＲＥＩＴ内外ＲＥＩＴ海外ＲＥＩＴ

商品の特徴

ファンド名 基準価額

適用日 信託財産

留保額

^※3

換金（解約）

代金入金日 お取り

扱い 各商品 購入時手数料

^※1

詳細頁

（税込み）

運用管理費用

（信託報酬）

^※2

（年率・税込み）

分配方法 決算と 主なリスク

^※4

QRコード 投資対象 主な

QRコードは「投信基準価額お知らせサービス」のファンド別の受付画面です。

「投信基準価額お知らせサービス」については別途店頭のパンフレットまたは、

ホームページをご覧ください。

※インターネットバンキングで投資信託をご購入いただいた場合は、購入時手数料を20％割引いたします（いよぎん積立投信は対象となりません）。

※ご購入単位は1万円以上1円単位（インターネット投資信託における積立投信のご購入単位は1千円以上1千円単位）。

窓口取り扱いファンド インターネット投信取り扱いファンド 積立「いよぎん積立投信」対象ファンド 分配 毎月決算があります。

※1 購入時手数料は、約定金額に対しての料率です。購入時申込金総額は、約定金額に購入時手数料および手数料に係る消費税等相当額を加えた額です。

※2 運用管理費用（信託報酬）は、ファンドによって計算方法が異なりますので、詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面をご確認ください。

※3 信託財産留保額は、基準価額に各ファンド所定の料率を乗じて計算されます。

※4 主なリスクのみを表示しております。詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面の内容をご確認ください。

※ファンド名の右下には、日経新聞に記載される略称を表記しております。

●投資信託をご購入の際は、必ず投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面およびページの「投資信託に関する留意点」をご参照ください。

（費用は消費税率5％で作成しております。2014年4月1日より消費税率は8％になります。）

（2014年1月30日現在）

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将来のためのお金だから、長い時間をかけて投資したい。

まずは、あまりリスクを取らず、

投資成果を確認しながら運用を行いたい。

投資初心者なので、値動きの小さいものから始めたい。

購入時手数料を抑えて、

インターネット投信で手軽に運用したい。

資産形成世代

ＮＩＳＡを投資のきっかけに。

まずは、小口分散、

積立投資から。

Aタイプ

Aタイプ

Bタイプ Cタイプ Dタイプ

中長期的に使わない予定のお金なので、

大きな成果に期待したい。

まだ数年先だけど、退職後の生活を考慮して 投資成果を確認しながら運用を行いたい。

値動きが大きいものは不安だから 堅実な運用を心掛けたい。

購入時手数料を抑えて、

運用がシンプルなものに投資したい。

ＮＩＳＡで退職後の 資金を準備。

非課税の成果を 受け取る運用を。

Aタイプ Bタイプ Cタイプ Dタイプ

当面、使わない予定のお金なので、

大きな成果に期待したい。

年金＋αのゆとりある生活を考えて 適度にリスクをとって投資したい。

値動きが大きいものは不安だけど、

預金より高い利回りを求めたい。

購入時手数料を抑えて、

運用がシンプルなものに投資したい。

NISAで「使いながら運用」。

非課税で分配金を 受け取ることも検討。

Aタイプ Bタイプ Cタイプ Dタイプ

活用法のご提案 どのような運用をお考えですか？

30〜40代

︵退職準備世代︶

ロ ー ル オ ーバ ー世代

50〜60代

資産活用世代

60代〜

（注）ここでご紹介している活用法は一例であり、投資方法を限定しているものではありません。

例えば、このような投資信託はいかがでしょうか？

●当資料は伊予銀行が作成したものです。

●当資料に記載の内容はあくまでも情報提供を目的としたものであり、投資信託・その他の有価証券の売買等を推奨するものではありません。

●NISAに係る口座のご開設・ご利用につきましては、窓口等にて同制度の内容等についてよくご確認・ご理解のうえ、お客さま自身で最終的な判断をいた だきますようお願いいたします。

●この内容は作成時点における法令、その他の情報に基づき作成したものです。今後税制等は変更となることがあります。

長期投資でリスクの軽減を狙えるため、リスクを取っても値上がり益が期待される、

投資信託を検討してみましょう。

●株式ファンド ●海外不動産投資信託（REIT）ファンド など 例えば

Bタイプ

中長期的に適度にリスクを取りながら運用できる投資信託や毎月分配型の投資信託を 検討してみましょう。

●複数資産に投資するバランス・ファンド ●外国債券ファンド（新興国債券、ハイ・イールド債券等）

●国内不動産投資信託（REIT）ファンド など 例えば

Cタイプ あまり無理をせず、堅実運用を目指すなら、リスクが低めの投資信託から始めてみましょう。

●複数資産に投資するバランス・ファンド ●国内債券ファンド

●為替変動のリスクを抑える為替ヘッジ付の外国債券ファンド など 例えば

Dタイプ 購入時手数料を抑えて、運用がシンプルかつ値動きがわかりやすいインデックス型の 投資信託から始めてみましょう。

●インデックスファンド など 例えば

もうNISA口座は 開設されましたか？

ニーサ

世代別ＮＩＳＡ活用のヒント！

●NISA口座は、通常の課税口座（特定口座等）と異なり、金融機関を重複しての開設が認められず、一人一口座のみ開設が認められています。

●NISA口座の対象となる商品は、伊予銀行では株式投資信託のみです。既に課税口座（特定口座等）で保有している株式投資信託等を移管すること はできません。

●１年間の非課税投資額の上限は100万円（購入時手数料等を除く金額）です。

●NISA口座で保有する株式投資信託等はいつでも解約できますが、非課税枠の再利用はできません。また、非課税枠の残額を翌年以降に繰り越す ことはできません。

●NISA口座で譲渡損失が発生した場合、当該譲渡損失はなかったものとみなされます。そのため、NISA口座の譲渡損失と課税口座（特定口座等）で の譲渡益や配当等との損益通算はできません。また、譲渡損失の繰越控除を行うこともできません。

●投資信託の収益分配金のうち元本払戻金（特別分配金）はそもそも非課税であり、NISAにおいては、制度上のメリットを享受できません。

NISA口座に関する留意点

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