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いよぎん
投資信託
ダイジェストブック
受付時間 （銀行休業日は除きます）投 資 信 託 と は ? ?
●ホームページ9
：00
∼17
：00
預金商品ではなく、預金保険の対象ではありません。
値動きのある有価証券等に投資するため、元本および収益分配金が保証されていません !
運用による損益は、投資信託を購入されたお客さまに帰属します !
投資信託の設定・運用は、委託会社が行います !
投資信託はクーリング・オフの対象外です。
では、投資信託の詳しいご説明をさせていただきます。
●お申し込み、お問い合わせはお近くのいよぎん窓口または[いよぎん投信デスク］0120-75-1444
登録金融機関の概要 商 号：いよぎん証券株式会社 金融商品取引業者：四国財務局長（金商）第２１号 加入協会：日本証券業協会 商号等：株式会社伊予銀行（登録金融機関）登録番号：四国財務局長（登金）第２号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会2 0 1 6
冬
号
R - 0 5 2016年12月12日アイコン説明 積立 …積立投資信託 バランス ブルベア 海外REIT 海外その他 …ブル・ベア型ファンド …複数の資産に分散投資するファンド …主に海外に投資するファンド …主に海外のREITに投資するファンド 国内債券 国内REIT 海外債券 内外債券 国内株式 海外株式 内外株式 …主に国内の債券等に投資するファンド …主に国内のREITに投資するファンド …主に国内外の株式等に投資するファンド …主に国内外の債券等に投資するファンド …主に海外の株式等に投資するファンド …主に海外の債券等に投資するファンド …主に国内の株式等に投資するファンド ＬＭ・オーストラリア高配当株ファンド（毎月分配型） 海外株式 ＭＨＡＭ豪ドル債券ファンド（毎月決算型） 海外債券 ＪＰＭアジア株・アクティブ・オープン 積立 海外株式 ●野村アジアハイ・イールド債券投信 （円コース
/
通貨セレクトコース/
アジア通貨セレクトコース/
米ドルコース）毎月分配型・年2
回決算型 海外債券 アジア・ソブリン・オープン（毎月決算型） 海外債券 ●ＨＳＢＣメキシコ株式オープン 積立 海外株式 ●メキシコ債券オープン（毎月分配型） 【愛称：アミーゴ】 海外債券 ＨＳＢＣブラジルオープン 積立 海外株式 海外債券 ＬＭ・ブラジル国債ファンド（毎月分配型） 海外債券 ●ＬＭ・ブラジル国債ファンド（年２回決算型）積立■
グローバル・ファンド（１つのファンドで複数の地域・市場に分散するファンド）等
お客さまの多様なニーズにお応えするために、
世界の国々や金融市場へご投資いただける豊富なラインナップをご用意しています。
※インターネット専用ファンド含む イスタンブール （トルコ） タージ・マハル （インド） ボロブドゥール （インドネシア） チチェン・イッツァ遺跡 （メキシコ） コルコバード （ブラジル） グレート・バリア・リーフ （オーストラリア） ピクテ日本ナンバーワン・ファンド （毎月決算実績分配型）【愛称：ＮＯ．１】 国内株式 日経２２５ノーロードオープン 国内株式 ●ＧＳ日本フォーカス・グロース 毎月決算コース・年２回決算コース 積立 国内株式 ニッセイ日本インカムオープン【愛称：Ｊボンド】 国内債券 女性活躍応援ファンド【愛称：椿】積立 国内株式 ニッセイ日本勝ち組ファンド 積立 国内株式 フィデリティ・日本成長株・ファンド 積立 国内株式 インデックスファンドＴＳＰ 積立 国内株式 ●インデックスファンドＪＰＸ日経４００ 積立 国内株式 ●ＤＩＡＭ新興市場日本株ファンド 積立 国内株式 ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド【愛称：未来予想】積立 国内債券 ＭＨＡＭ Ｊ−ＲＥＩＴインデックスファンド （毎月決算型）【愛称：ビルオーナー】 国内REIT ●フィデリティ・Ｊリート・アクティブ・ファンド 国内REIT ●新光Ｗブル・日本株オープンⅢ ブルベア ●新光Ｗベア・日本株オープンⅢ ブルベア ピクテ・アセット・アロケーション・ファンド （毎月分配型）・（１年決算型） 【愛称：ノアリザーブ・ノアリザーブ１年 積立】 バランス 財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 バランス クルーズコントロール 積立 バランス ＪＰＭ新興国毎月決算ファンド【愛称：あいのり】 バランス ＧＷ７つの卵 バランス マイ・ロード 積立 バランス のむラップ・ファンド （保守型）積立・（普通型）積立・（積極型）積立 バランス ●コア投資戦略ファンド（安定型）・（成長型） 【愛称：コアラップ（安定型）積立・（成長型）積立】 バランス グローバル好配当株オープン 海外株式 エマージング・ソブリン・オープン（毎月決算型）為替ヘッジあり 海外債券 海外債券 三菱ＵＦＪ新興国債券ファンド通貨選択シリーズ ＜円コース/
豪ドルコース/
ブラジルレアルコース/
●トルコリラコース＞ （毎月分配型） ＤＩＡＭ高格付インカム・オープン（毎月決算コース）【愛称：ハッピークローバー】 海外債券 ニッセイ高金利国債券ファンド【愛称：スリーポイント】 海外債券 ピムコ・グローバル・ハイイールド・ファンド（毎月分配型） 海外債券 三菱ＵＦＪ外国債券オープン（毎月分配型） 海外債券 ＤＩＡＭ新興資源国債券ファンド【愛称：ラッキークローバー】 海外債券 三井住友・グローバル・リート・オープン【愛称：世界の大家さん】 ●ＧＳ米国成長株集中投資ファンド 毎月決算コース・年４回決算コース 積立 海外株式 ●野村米国ブランド株投資 （円コース/
資源国通貨コース/
アジア通貨コース/
米ドルコース） 毎月分配型・年2
回決算型 海外株式 ●米国エネルギー革命関連ファンド Ａコース（為替ヘッジあり）・Ｂコース（為替ヘッジなし） 【愛称：エネルギーレボリューション】 海外その他 ●バンクローン・ファンド（ヘッジなし）・（ヘッジあり） 海外その他 ＳＭＴＡＭダウ・ジョーンズ インデックスファンド 積立 海外株式 ＬＭ・アメリカ高配当株ファンド（年２回決算型）積立 海外株式 海外株式 ●netWIN
ゴールドマン・サックス・インターネット戦略ファンド Ａコース（為替ヘッジあり）積立・Ｂコース（為替ヘッジなし）積立 フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド 海外債券 フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド（資産成長型）積立 海外債券 ●米国・地方公共事業債ファンド（為替ヘッジあり）・（為替ヘッジなし） 【愛称：アメリカン・スター】 海外債券 フィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープンポートフォリオＢ （為替ヘッジあり） 海外債券 フィデリティ・ＵＳリート・ファンド ●Ａ（為替ヘッジあり）・Ｂ（為替ヘッジなし）/
●（資産成長型）Ｃ（為替ヘッジあり）積立・Ｄ（為替ヘッジなし）積立 海外REIT ●野村新米国ハイ・イールド債券投信 （円コース/
豪ドルコース/
ブラジルレアルコース/
南アフリカランドコース/
トルコリラコース/
米ドルコース/
メキシコペソコース） 毎月分配型・年2
回決算型 海外債券 ●野村ユーロ・トップ・カンパニーA
コース 積立・B
コース 積立 海外株式 ●ＤＷＳユーロ・ハイ・イールド債券ファンド（毎月分配型） Ａコース（円ヘッジあり）・Ｂコース（円ヘッジなし） 海外債券 ●ＨＳＢＣトルコ株式オープン 積立 海外株式 ●トルコ・ボンド・オープン（毎月決算型） 海外債券 ＨＳＢＣチャイナオープン 積立 海外株式 ＨＳＢＣインドオープン 積立 ＨＳＢＣ新ＢＲＩＣs
ファンド 積立 ●ＨＳＢＣインド・インフラ株式オープン 積立 ●ニッセイ短期インド債券ファンド （毎月決算型）・（年２回決算型）積立 海外株式 海外株式 海外株式 海外債券 ●イーストスプリング・インドネシア株式オープン 積立 海外株式 ●イーストスプリング・インドネシア債券オープン（毎月決算型） 海外債券 ●ワールド・インフラ好配当株式ファンド （毎月決算型）・（成長型） 【愛称：世界のかけ橋（毎月決算型）・（成長型）積立】 内外株式 ＤＷＳ グローバル公益債券ファンド（毎月分配型） Ａコース（為替ヘッジあり） 内外債券 グローバル・ソブリン・オープン （１年決算型）積立・（毎月決算型） 内外債券 バリュー・ボンド・ファンド ＜為替リスク軽減型＞ 積立・＜為替ヘッジなし＞ 積立 （年１回決算型）【愛称：みらいの港】 内外債券 ピクテ円インカム・セレクト・ファンド（毎月分配型） 【愛称：円インカム・セレクト】 内外債券 ●グローバル・ヘルスケア＆バイオ・ファンド【愛称：健次】積立 内外株式 ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型） 内外株式 ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド（３ヵ月決算型）積立 内外株式 ●グローバル・ロボティクス株式ファンド（年２回決算型）積立 内外株式 「運用口座（いよぎん証券仲介口座）」の取扱ファンド（いよぎん証券インターネット専用ファンド含む） …主に国内外のREITに投資するファンド 内外REIT 内外REIT2
1
投 資 信 託
投資信託とは
多数のお客さまから集めた資金をひとつにまとめて、運用の専門家である運用会社が株式、債券などに投資し、その運用成果をお
客さまそれぞれの投資額に応じて分配するしくみの金融商品です。
少ない金額から購入できます。
分散投資を行い
ます。
専門家が運用します。
１
Point２
Point３
Point投資信託は
1
万円から購入できるので、目的に合わせて
投資金額を設定することができます。（「積立投信」は
月々
1
千円から）
投資信託は、複数の資産
を組み合わせて投資を行っていること
から、単一銘柄への投資
と比較して価格変動等のリスクを低く
抑えることができます。
投資信託の運用は、お客さまに代わって運用の専門家が高度な市場
分析を行い、ファンドの管理・運用を行います。
投資信託の特徴
リスク リスク許容度 投資の考え方（投資目的） 投資対象 元本割れは避けたい 定期預金、個人向け国債等 （投資信託での運用は向いていません）リスク
小／リターン
小 リスクは小さく安全性を 重視したい安全性重視
国内債券 海外REIT
リスク
中
／リターン
中
リスクがあっても収益性や 値上がり益を重視したいバランス重視
内外債券 バランス （複合資産） 海外債券 （先進国等）リスク
大
／リターン
大
リスクが大きくても 値上がり益を重視したい収益性重視
海外株式 国内REIT
海外REIT
国内株式 海外債券 （新興国等）運用する目的を確認しましょう。
投資信託の購入方法を確認しましょう。
運用する目的に合ったファンドのタイプ
お客さまからお預りした資金は、運用、保管・管理とそれぞれ専門家が役割分担し、より厳正で効率的な管理をしています。
投資信託の販売、 ご相談、ご購入後の 情報提供 投資信託を設定。 投資対象を調査し、 ご資金を運用１
Point２
Point３
Point お客さまのご資金を お預かりし、管理。運用する目的を大きく分けた場合、以下の２つに分類されます。
ファンドを選ぶ際は、資産運用の効率性を高めるためにも、運用する目的を確認し、その目的に合ったタイプのファ
ンドを選択することが重要となります。
投資信託の購入方法には以下の２つの方法があります。
投資信託には、分配金を再投資するタイプと受け取るタイプがあります。（分配金が出ないこともあります）
一括で購入するタイプです。
●まとまったお金を運用したい方 ●タイミングを見て購入したい方 ●将来の資産形成としてコツコツ投資したい方 ●時間分散により購入単価の平準化を図りたい方 （ドルコスト平均法）毎月一定額を預金口座から引き落として、指定されたファ
ンドを自動的に購入するサービスです。
投資信託にはそれぞれリターン（期待される収益率）とリスク（リターンからのブレ）が発生します。
ご自身の投資目的とリスクの許容度に合ったファンドを選びましょう。
投資信託のしくみ
投資家
（お客さま）
伊予銀行等
（販売会社）運用会社
（委託会社）信託銀行
（受託会社）運用
など
株式
債券
REIT
国内
・
海外の金融市場
管理
販売
投資信託別のリスクとリターン
投資信託を選ぶポイント
購入代金 購入代金 投資 運用成果 運用の指図 分別保管 小中
大
※リスクの大小は、一般的な傾向であり、実際に投資した場合と異なる場合があります。 ※上記の分類は、当行が分類したものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。《運用する目的》
《累積投資コースと分配金受取コースについて》
老後に備えるなど
「中長期的に資産をふやす（資産形成）」
ことを目指す
資産をふやす
受け取る
定期的な収入の確保など、運用しながら
「分配金を受け取る」
ことを目指す
通常購入
決算期に支払われる分配金を、同一ファンドに
無手数料で再投資します。
累積投資コース
決算期に支払われる分配金を、都度、受け取り
ます。
分配金受取コース
積立投信
こんな方に おススメ こんな方に おススメ 運用する目的資産をふやす
定期的な収入の確保を目指す
分配金の回数 分配金再投資・受け取り 分配回数の少ないタイプ ■年１回決算型 ■年２回決算型 再投資するタイプ ■累積投資コース 分配回数の多いタイプ ■毎月分配型 ■隔月分配型 受け取るタイプ ■分配金受取コース 収益分配金 ・ 解約金 ・ 償還金 収益分配金 ・ 解約金 ・ 償還金4
3
複数の資産を組み合わせることで
安定した運用が期待できます。
※上記はあくまでも過去の実績であり、将来の運用成果をお約束するものではありません。 ※追加型株式投信（約5000本）を対象としたファンドタイプ毎の指数。ファンドタイプはQUICK独自の分類。複数の資産に投資することで、分散投資効果により、資産全体の価格変動リスクを相対的に低減することが可能です。
特定の資産に投資して高いリターンを長期的に継続する可能性が低いため、分散投資が有効とされています。
※リスクの大小は一般的な傾向であり、実際に投資した場合と異なることがあります。投資対象によりさまざまな投資信託のタイプがありますが、
一般的に大きいリターン
（収益）
が期待できるファンドタイプは、
リスク（価格の変動幅）も大きく、リスクが小さいファンドタイプは期待できるリターンも小さくなる傾向があります。
※上記の主なリスクは一般的なリスク要因を記載したものであり、ファンドのすべてのリスクを網羅するものではありません。 詳細は各ファンドの最新の投資信託説明書（交付目論見書）を必ずご確認ください。 ※上記のほか、26ページの「投資信託に関するご留意事項」についてもご一読ください。ファンドタイプによって
リスクとリターンの水準は異なります。
大
上に行くほど大きなリターン ︵ 収益︶ が 望める小
小
右に行くほどリスク（価格の変動幅）が大きい大
各ファンドタイプのリターンとリスク（イメージ）
株式は、企業業績や、国内外の政治・経済情勢等の影響などで価格が変動します。ファンド
に組み入れた株式の価格が下落した場合、基準価額の下落要因になります。
株 価 変 動リスク
金利水準の変動は、株式・金融市場に影響を与えます。債券は、金利水準の変化により価格
が変動します。利率が確定している債券を購入した後に市中金利が上昇すると、その債券の
魅力が薄れ価格は値下がりします。組み入れた債券の価格が下落した場合、基準価額の下落
要因になります。
金 利 変 動リスク
（債券の価格変動リスク）
為替変動リスクとは、外貨建て資産に投資する際、外国為替相場の変動で投資した金融資産
の円換算額が変動することです。外国為替相場は、金利情勢、政治・経済情勢、市場の需給
などの要因で変動します。投資国の通貨が対円で下落（円高）すると、投資した資産の円換算
額が減り、基準価額の下落要因になります。
為 替 変 動リスク
信用リスクとは、株式や債券等の有価証券発行体が財務状況の悪化や経済情勢の変化等で利
払いや元本の返済が滞り、有価証券の価格が下落したり、投資資金の回収ができなくなった
りすることです。信用リスクが高まると保有資産の価格が下がり、基準価額の下落要因にな
ります。
信 用 リ ス ク
REIT
は、不動産を投資対象とします。
REIT
の価格は、不動産を取り巻く環境、不動産市況
や金利動向、マクロ経済の変化などの影響を受け変動します。組み入れた
REIT
の価格が下
落した場合、基準価額の下落要因になります。
REIT
（不動産投資信託）の
価格変動リスク
保有資産を売却・購入する際、市場規模や取引量が少ないために、必ずしも期待される価格
で売却・購入できなかったり、時間がかかるなど、不利な条件での取引を強いられた場合は、
基準価額の下落要因になります。
流 動 性 リ ス ク
主な投資リスク概要
※上記はあくまでも過去の実績であり、将来の 運用成果をお約束するものではありません。 ※計算期間：2006年10月末から2016年10月 末。月次データ。（2006年10月末を100とし て指数化） ※追加型株式投信（約5000本）を対象とした ファンドタイプ毎の指数。ファンドタイプは QUICK独自の分類。各ファンドタイプの値動き
各ファンドタイプの年間騰落率
海外株式（新興国）型
内外
REIT
型
海外株式（グローバル）型
国内株式型
海外債券（新興国）型
バランス型
海外債券（グローバル）型
国内債券型
海外債券（為替ヘッジあり）型
（出所：QUICK） （出所：QUICK）6
5
2006
年2007
年2008
年2009
年2010
年2011
年2012
年2013
年2014
年2015
年 海外株式（新興国）REIT
REIT
93.62%
29.25%
34.94%
海外債券（新興国） 海外株式（新興国） 国内株式海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）37.81%
26.05%
57.41%
18.05%
海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ） 海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）32.10%
25.97%
47.19%
14.12%
海外株式（新興国）REIT
REIT
海外債券（新興国） バランス海外債券（新興国）41.87%
31.62%
9.40%
24.14%
25.11%
14.04%
海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）海外株式（新興国） バランス海外債券（新興国） バランスREIT
バランス25.32%
43.75%
18.83%
3.84%
21.28%
22.23%
13.08%
REIT
海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ） 国内株式海外債券（為替ヘッジあり） 国内株式海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）海外株式（新興国）22.11%
6.35%
13.53%
3.17%
20.49%
14.99%
9.19%
海外債券（新興国）海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ） 海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ） 国内債券海外債券（為替ヘッジあり）海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）海外株式（新興国） 国内株式9.23%
3.15%
11.35%
2.11%
2.91%
19.09%
12.91%
9.04%
海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ） 国内債券 海外債券（為替ヘッジあり） 国内株式 国内債券海外債券（為替ヘッジあり）海外債券（新興国）海外債券（為替ヘッジあり） 国内株式8.14%
1.98%
7.59%
0.44%
1.19%
7.90%
10.90%
4.82%
10.35%
バランス バランス 国内債券 国内債券海外株式（新興国）海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ） 国内債券 国内債券 国内債券 国内債券7.99%
0.25%
1.03%
1.55%
0.25%
0.77%
1.44%
1.56%
3.35%
0.66%
国内債券海外債券（新興国）海外債券（為替ヘッジあり） 海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）海外債券（新興国） 海外債券（為替ヘッジあり） バランス-0.30%
-0.01%
-2.90%
-1.60%
-5.59%
-0.70%
-1.35%
国内株式海外債券（為替ヘッジあり）海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ） バランスREIT
海外債券（為替ヘッジあり）-1.05%
-0.99%
-22.68%
-1.81%
-5.66%
-1.47%
海外債券（為替ヘッジあり）REIT
バランス 海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ） バランス 海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）-1.87%
-7.08%
-36.36%
-6.56%
-8.69%
-2.14%
国内株式海外債券（新興国） 海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）REIT
-11.96%
-36.51%
-9.92%
-2.77%
国内株式 国内株式 海外債券（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ）-42.23%
-16.17%
-6.48%
REIT
海外株式（新興国） 海外債券（新興国）-50.86%
-26.24%
-12.39%
海外株式（ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ） 海外株式（新興国）-53.13%
-20.97%
海外株式（新興国）-70.39%
プラスリターン マイナスリターン●
ひとつの資産（通貨）に集中して投資
するよりも、値動きの異なる複数の
資産を組み合わせて投資する方が、
資産全体の値動きが緩やかになる効
果が期待できます。
資産分散でリスクを抑える
●
タイミングをずらしながら定期的に
購入することにより、高値で一気に
購入してしまうリスクを減らし、安
値で購入するチャンスを逃しにくく
します。
時間分散でタイミングを逃さない
●
相場は、短期間でみると一時的な要因により大きく変動することがありますが、長期投資にすればする
ほど、短期的な相場の動向に左右されにくくなる傾向があります。
●
一般的には、投資期間が長くなるほどリスク（価格の振れ幅）が小さくなります。
中長期保有のメリット
投資信託はリターン（収益）を期待できますが、リスクもある金融商品です。
「投資のリスク」とは損をすることだけを示すのではなく、利益が出たり、損をしたりする「価格の振れ幅」
のこと
をいいます。リスクをなくすことは出来ませんが、「資産（通貨）分散」、「時間分散」、「中長期投資」などの投資方法
には、リスクを低減する効果が期待できます。
イメージ図
イメージ図
リスクと付き合う
3
つの方法
資産運用への関心が高まっています。しかし大切なのは、足元の人気ランキングや分配金実績の高いファンドに
注目するだけではないという考え方。それは、預金を含む金融資産全体を見据えた設計図を描く作業といえます。
「元本保証の預金」と「余裕資金で高いリスクをとってリターンを期待する投資」の二者択一ではなく、金融資産
全体で「預金と投資のバランス」を考えてみませんか？
資金区分のイメージ図
日常使うお金
「いつでも使える」
ことが大切
元本割れできない資金
預金でなければ
ならない資金
STEP
1
STEP
2
「スパイス的な」
投資
STEP
3
「欲張らない」
投資
「育てる」
投資
ここが資産運用の「コア」部分
「欲張らない投資」と「育てる投資」の
２つに分けて考える
STEP
3
本当の意味の余裕資金で行うべき攻めの部分です。
環境が良い時は高リターンを期待できますが、その分、値動きも大きく、売買のタイミングの判断が
必要となります。
余裕があれば
「スパイス的な」投資
を考える
市場の動きを見ながらリターンを追求する
単一市場・投資対象の商品
出所：ピクテ投信投資顧問株式会社STEP
1
金融資産全体の「基礎体力アップ」のための部分です。
低リスクを目指した商品を、（リターンも低い分）多めの金額で保有することから考えましょう。
「預金の一歩先」と思えるような、
「欲張らない」投資
から考える
インフレに負けない程度のリターンで
OK
、などとする
低リスク・低リターン商品
100
万円
102
万円
年率2
％のインフレが実現すると、1
年後の車の値段は102
万円に 欲張らない投資では、 同じ102
万円程度になることを期待STEP
2
金融資産全体の成長を引っ張る部分です。
目先の動きに関わらず、長く保有できそうな設計と実績のあるファンドを選びましょう。
投資の醍醐味
「育てる」投資
を考える
腰を据えて保有し、しっかりしたリターンを期待する
中リスク・中リターン商品
※上記はイメージ図です。「預金を含めた資産運用設計」という考え方
１
Point２
Point３
Point8
7
出所：
QUICK
基準日：
2016
年
10
月
31
日
主に国内外の株式、公社債にマザーファンドを通じて分散投資することにより、信託財産の成長を図 ることを目的として運用を行います。また、基準価額の下落を一定水準までに抑えることを目標とし、 基準価額の水準や市場環境等に応じて現金を含む投資対象資産の合計比率を機動的に変更します。クルーズコントロール
【設定・運用】アセットマネジメント
One
分配金実績 ︵ １ 万口あたり、 課税前︶ 直近 １ 年分／単位 ・ 円15/11
15/12
16/01
0
16/02
16/03
16/04
16/05
16/06
16/07
0
16/08
16/09
16/10
設 定 日2012
年10
月26
日 決 算 日1,7
月の各11
日 基 準 価 額11880
円 純資産総額309.09
億円 騰落率1
ヵ 月0.74
％6
ヵ 月 ▲1.53
％1
年 ▲4.81
％3
年2.86
％ 設 定 来18.80
％ （ 年 率 ）1
年3
年 標準偏差＊3.89
％5.46
％ 主な運用対象 日 本 海 外 債 券 ● ● 株 式 ● ●R E I T
そ の 他 （2016年9月末現在） 資産別構成比率バランス
海外債券
国内株式
内外株式
海外株式
海外
ＲＥＩＴ
まごころバランス
海外債券
国内株式
内外株式
海外株式
海外
ＲＥＩＴ
わが国の株式の中から、女性の活躍により成長することが期待される企業（①女性の活躍を推進する 企業②女性の社会進出を助ける企業③女性向けまたは女性に人気の商品やサービスを提供する企業④ 女性の所得が増加することにより恩恵を受ける企業）に投資し、信託財産の成長を目指します。女性活躍応援ファンド
愛称：椿
【設定・運用】大和証券投資信託委託
分配金実績 ︵ １ 万口あたり、 課税前︶ 直近 １ 年分／単位 ・ 円15/11
15/12
16/01
16/02
16/03
0
16/04
16/05
16/06
16/07
16/08
16/09
50
16/10
設 定 日2015
年3
月31
日 決 算 日3,9
月の各20
日 基 準 価 額10709
円 純資産総額10.50
億円 騰落率1
ヵ 月3.22
％6
ヵ 月7.31
％1
年2.82
％3
年 − 設 定 来7.62
％ （ 年 率 ）1
年3
年 標準偏差＊27.06
％ − 主な運用対象 日 本 海 外 債 券 株 式 ●R E I T
そ の 他 （2016年9月末現在） 組入上位5
銘柄 ﾔｰﾏﾝ3.8%
ﾋﾟｼﾞｮﾝ3.6%
ｺｰｾｰ3.4%
ﾌｧﾝｹﾙ3.4%
ﾌﾙｷｬｽﾄﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ3.1%
※運用成果は過去のものであり将来の運用成果を示唆または保証するものではありません。 ※各ファンドの運用実績を示すグラフは過去3年間（または設定来）の基準価額と基準価額（分配金再投資）の日次の推移です。基準価額（分配金再投資）は設定来の課税前 分配金を分配時に再投資したものとして算出。各ファンドの騰落率は、手数料等を考慮せず、課税前分配金を分配時に再投資したものとして計算。▲はマイナス。 ※資産構成比率（円グラフ、または表組）は、運用会社のレポートを基に、原則として構成比上位5位までを表示（構成比6位以下はその他と表示）。 分配金受取 「積立投信」 対象ファンド 伊予銀行 取り扱いファンド いよぎん証券 取り扱いファンド いよぎん証券 （ネット専用） 取り扱いファンド いよぎんまごころ セレクション 対象ファンド まごころ出所：
QUICK
基準日：
2016
年
10
月
31
日
主に世界の株式、債券、金などに分散投資し、信託財産の成長と利子・配当等収益の確保を図ること を目的に運用を行います。投資にあたっては、委託会社が各資産の収益とそのリスク見通しを分析し て投資資産を選択し、その配分比率を決定します。また、組入れ資産および配分比率については、適 宜見直しを行います。毎月決算を行い、収益分配方針に基づき分配を行います。ピクテ・アセット・アロケーション・ファンド（毎月分配型）
愛称：ノアリザーブ
【設定・運用】ピクテ投信投資顧問
分配金実績 ︵ １ 万口あたり、 課税前︶ 直近 １ 年分／単位 ・ 円15/11
30
15/12
30
16/01
30
16/02
30
16/03
30
16/04
30
16/05
30
16/06
30
16/07
30
16/08
30
16/09
30
16/10
30
設 定 日2012
年2
月29
日 決 算 日 毎月15
日 基 準 価 額9208
円 純資産総額350.70
億円 騰落率1
ヵ 月0.11
％6
ヵ 月0.79
％1
年 ▲2.48
％3
年3.08
％ 設 定 来8.93
％ （ 年 率 ）1
年3
年 標準偏差＊5.37
％4.35
％ （2016年9月末現在） 資産別構成比率 主な運用対象 日 本 海 外 債 券 ● ● 株 式 ● ●R E I T
そ の 他 ● ● ※運用成果は過去のものであり将来の運用成果を示唆または保証するものではありません。 ※各ファンドの運用実績を示すグラフは過去3年間（または設定来）の基準価額と基準価額（分配金再投資）の日次の推移です。基準価額（分配金再投資）は設定来の課税前 分配金を分配時に再投資したものとして算出。各ファンドの騰落率は、手数料等を考慮せず、課税前分配金を分配時に再投資したものとして計算。▲はマイナス。 ※資産構成比率（円グラフ、または表組）は、運用会社のレポートを基に、原則として構成比上位5位までを表示（構成比6位以下はその他と表示）。 まごころ分散投資により、世界経済の成長に沿った収益の獲得と短期的な下振れリスクの抑制を目
指します。市場環境の変化に対応して、適切なポートフォリオへの見直しを行い、安定性
を重視して運用します。
コア投資戦略ファンド（安定型）
愛称：コアラップ
（安定型）
【設定・運用】
三井住友トラスト・アセットマネジメント
分配金実績 ︵ １ 万口あたり、 課税前︶ 直近 １ 年分／単位 ・ 円15/11
15/12
16/01
16/02
16/03
16/04
16/05
16/06
16/07
0
16/08
16/09
16/10
設 定 日2012
年8
月7
日 決 算 日7
月10
日 基 準 価 額10609
円 純資産総額1300.93
億円 騰落率1
ヵ 月 ▲0.04
％6
ヵ 月 ▲1.65
％1
年 ▲4.95
％3
年 ▲0.24
％ 設 定 来6.09
％ （ 年 率 ）1
年3
年 標準偏差＊5.57
％4.40
％ （2016年9月末現在） 資産別構成比率 主な運用対象 日 本 海 外 債 券 ● ● 株 式 ● ●R E I T
● ● そ の 他 ● ●信託財産の成長と安定した収益の確保を図ることを目的として運用を行います。
「国内株式マザー
ファンド」｢外国株式
MSCI-KOKUSAI
マザーファンド」
「世界
REIT
インデックスマザーファ
ンド」
への投資比率の合計は、原則として、信託財産の純資産総額に対して
75
％以内とします。
のむラップ・ファンド（普通型）
【設定・運用】野村アセットマネジメント
分配金実績 ︵ １ 万口あたり、 課税前︶ 直近 １ 年分／単位 ・ 円15/11
15/12
16/01
16/02
10
16/03
16/04
16/05
16/06
16/07
16/08
16/09
16/10
設 定 日2010
年3
月15
日 決 算 日2
月18
日 基 準 価 額15573
円 純資産総額418.86
億円 騰落率1
ヵ 月0.58
％6
ヵ 月 ▲3.61
％1
年 ▲9.63
％3
年13.12
％ 設 定 来56.31
％ （ 年 率 ）1
年3
年 標準偏差＊14.41
％9.82
％ （2016年9月末現在） 資産別構成比率 主な運用対象 日 本 海 外 債 券 ● ● 株 式 ● ●R E I T
● ● そ の 他 ● ● まごころ まごころ 分配金受取 「積立投信」 対象ファンド 伊予銀行 取り扱いファンド いよぎん証券 取り扱いファンド いよぎん証券 （ネット専用） 取り扱いファンド いよぎんまごころ セレクション 対象ファンド まごころ主として米国の州・地方政府や空港・上下水道・高速道路・学校などを管理・運営する公
共機関が発行する債券（米国地方公共事業債）に投資します。
米国・地方公共事業債ファンド（為替ヘッジあり）
愛称：アメリカン・スター
【設定・運用】三井住友アセットマネジメント
分配金実績 ︵ １ 万口あたり、 課税前︶ 直近 １ 年分／単位 ・ 円15/11
15/12
16/01
16/02
16/03
16/04
16/05
16/06
16/07
−16/08
0
16/09
0
16/10
0
設 定 日2016
年7
月19
日 決 算 日 毎月20
日 基 準 価 額9604
円 純資産総額4.02
億円 騰落率1
ヵ 月 ▲1.87
％6
ヵ 月 −1
年 −3
年 − 設 定 来 ▲3.96
％ （ 年 率 ）1
年3
年 標準偏差＊ − − （2016年9月末現在） 債券格付け別構成比率 主な運用対象 日 本 海 外 債 券 ● 株 式R E I T
そ の 他10
9
※運用成果は過去のものであり将来の運用成果を示唆または保証するものではありません。 ※各ファンドの運用実績を示すグラフは過去3年間（または設定来）の基準価額と基準価額（分配金再投資）の日次の推移です。基準価額（分配金再投資）は設定来の課税前 分配金を分配時に再投資したものとして算出。各ファンドの騰落率は、手数料等を考慮せず、課税前分配金を分配時に再投資したものとして計算。▲はマイナス。 ※資産構成比率（円グラフ、または表組）は、運用会社のレポートを基に、原則として構成比上位5位までを表示（構成比6位以下はその他と表示）。 ※運用成果は過去のものであり将来の運用成果を示唆または保証するものではありません。 ※各ファンドの運用実績を示すグラフは過去3年間（または設定来）の基準価額と基準価額（分配金再投資）の日次の推移です。基準価額（分配金再投資）は設定来の課税前 分配金を分配時に再投資したものとして算出。各ファンドの騰落率は、手数料等を考慮せず、課税前分配金を分配時に再投資したものとして計算。▲はマイナス。 ※資産構成比率（円グラフ、または表組）は、運用会社のレポートを基に、原則として構成比上位5位までを表示（構成比6位以下はその他と表示）。
