顧客の金融資産
野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2011年第1四半期（PDF）
... 震災復興のために、野村アセットマネジメントでは「東日本復興支援債券ファンド 1105」 を設定した。これは、東日本大震災からの復興に寄与すると考えられる政府機関や地方公 共団体、企業が発行する債券に投資するもので、個人投資家が資産運用を通じて震災復興 に貢献できる商品として開発された。販売手数料は徴収せず、信託報酬の一部も被災地へ ...
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平成23年度産業金融システムの構築及び整備調査委託事業,我が国の個人金融資産の資産運用高度化のための調査報告書
... 23 （３）投資信託スーパー・マーケット 投資信託スーパー・マーケットとは、投資家が複数の運用会社の投資信託を 1 箇所で購 入できるというサービスであり、チャールズ・シュワブのワンソースがその代表例である。 米国最大のディスカウント・ブローカーであったチャールズ・シュワブは、92 年に複数の ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2014年第4四半期（PDF）
... 2014 年は 2013 年に続き個人資金の動きが活発な一年となったが、その中で存在感を増 して注目された動きとして次の二つが挙げられる。 第一に、ラップ口座である。ラップ口座は 2004 年から実質的に取扱いが始まり、2008 年の金融危機により口座残高が急減したものの、2013 年以降に急増した。日本投資顧問業 協会統計によると、2014 年 12 月末時点では 24 万 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2015年第1四半期（PDF）
... ３．今後注目される個人のリスクテイク姿勢 このように 2015 年第 1 四半期（1～3 月期）は、前年からの株価上昇効果や、投資信託 を中心に個人資金流入が続いたことにより、個人金融資産残高は過去最高値を更新した。 総じて個人による資産選択は、資産・商品内容に広がりが一層見られている。個人金融資 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2010年第2四半期（PDF）
... 為替ヘッジを付け海外の国債等で運用を行う「DIAM 毎月分配債券ファンド」や、日本債 券を主軸に、オーストラリアの公社債へも投資する「みずほ日本債券アドバンス（豪ドル 債券型）」など、円債投信の多様化が見られる。 円債投信は、安全志向の強い顧客を持つ銀行を中心に、取扱金融機関数が増えている。 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2015年第2四半期（PDF）
... NISA の利便性向上の他、金融庁の平成 28 年度税制改正要望のうち家計の資産形成に係 るものとしては、第一に、「マイナンバーの導入に伴う手続きの簡素化」がある。これは、 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2015年第4四半期（PDF）
... 預金については、2 月 1 日以降、多くの金融機関が金利を引き下げている（図表 14）。 普通預金は大手銀行等をはじめとする大半の金融機関が年 0.001%としている一方で、定期 預金は対応が分かれている。大手銀行等は年 0.010%としたが、金融機関によっては 0.025% までの引下げに止める、期間 10 年の大口定期預金は ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2013年第3四半期（PDF）
... ３．金融機関側での取り組みは新たなステージへ 金融機関側では、既存客を中心に NISA 制度の周知徹底や口座開設の予約活動が一巡し た。今後は、新規顧客をいかに開拓できるか、顧客に NISA 口座をいかに利用してもらえ るか、NISA から他サービス利用へいかにつなげるかに工夫を凝らす、新たなステージへ ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2014年第2四半期（PDF）
... 金融資産別の動向に加えて、注目されているのがラップ口座の動きである。ラップ口座 は 2004 年から実質的に取扱いが始まり、2008 年の金融危機で口座残高が急減したが、2013 年以降は急増し、2014 年 9 月 4 日に公表された日本投資顧問業協会統計によると、2014 年 6 月末時点で 12 万 9,492 件・1 兆 6,430 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2017年の回顧と今後注目すべき潮流（PDF）
... 個人資金の動きをサポートする環境を整える上では、世代別の視点も重要である。現在 の個人資産の世代別分布を推定すると、60 歳以上世代が個人金融資産の 6 割、有価証券の 7 割を保有している。退職期を迎える 60 ...
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顧客資産の分別管理のチェック項目、チェックポイント 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... ① 顧客分別金信託について、法令の規定に則って顧客毎に必要となる金額を計算した上で、当該一の信 託契約に基づき合算して信託し、管理しているか。 ② 次の規定を当該一の信託契約の特約として盛り込んでいるか。 イ 元本受益権行使事由（金融商品取引業者等の破産等）が生じた際に、信託財産の交付を受けた受 ...
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「顧客資産の分別管理Q＆A(改訂第３版)」 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... 一 第百十九条の規定により金融商品取引業者等が顧客から預託を受けた有価証券（有価証 券関連デリバティブ取引に関して預託を受けたものに限る。）又は第百六十一条の二の規 定により金融商品取引業者が顧客から預託を受けた有価証券 二 有価証券関連業又は有価証券関連業に付随する業務として内閣府令で定めるものに係る ...
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資料 1 事務局説明資料 ( リスク性金融商品販売にかかる顧客意識調査について ( インターネット調査結果分析の中間報告 ))
... あなたのニーズ・ライフプランをしっかりと把握するように努めてくれる 金融機関の顧客本位の業務運営に関する取組方針・KPI等について説明してくれる 投資方法や資産分散の方法について、アドバイスしてくれる マーケット状況や今後の見込みについて、詳しく説明してくれる ...
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リスク性金融商品販売にかかる顧客意識調査について ( インターネット調査結果分析の中間報告 ) 平成 31 年 4 月 9 日金融庁
... あなたのニーズ・ライフプランをしっかりと把握するように努めてくれる 金融機関の顧客本位の業務運営に関する取組方針・KPI等について説明してくれる 投資方法や資産分散の方法について、アドバイスしてくれる マーケット状況や今後の見込みについて、詳しく説明してくれる ...
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顧客保護等管理態勢の確認検査用チェックリスト Ⅰ. 経営陣による顧客保護等管理態勢の整備 確立状況 検証ポイント 本チェックリストにおいて 顧客保護等 とは 以下の 1から6をいい 顧客保護等管理 とは 金融機関の顧客の保護及び利便の向上の観点から 1から6を達成するため必要となる管理をいう 1 与
... - 96 - 係や顧客の知識、経験及び財産の状況を踏まえた、顧客の理解と納得を得ることを 目的とした十分な説明を行っているか 。 特に、借り手企業の事業承継時においては、 「経営者保証に関するガイドライン」に基づき、前経営者が負担する保証債務につ いて、後継者に当然に引き継がせるのではなく、必要な情報開示を得た上で、保証 ...
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「顧客資産の分別管理の適正な実施に関する規則」の改正の背景と内容 自主規制規則・協会員における顧客管理、内部管理等 | 日本証券業協会
... 平成１３年の分別管理監査制度の導入時と比較し、証券会社の取り扱う業務の多様化、投資者 の意識の変化、監査制度の改正、公認会計士に求められる役割の拡大・多様化など、環境は 変化している。このような環境の変化を踏まえ、これまでの分別管理監査制度の導入後の実績を ...
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2019 年 7 月 31 日 J.D. パワー ジャパン J.D. パワー 2019 年個人資産運用顧客満足度調査 SM 資産運用に対する意識変化を捉えた商品提案力がカギ CS 顧客満足度 に関する調査 コンサルティングの国際的な専門機関である株式会社 J.D. パワー ジャパン 本 社 東京都港
... 個人資産運用ビジネスにおいては、金融庁の呼びかけを背景に顧客本位の業務運営の重要性に対する認識が広がって おり、「資産リスク分散」を目的とする顧客ニーズに合った「つみたて NISA」「iDeCo」といった制度面の対応や投 ...
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8 Now! 投資一任契約書 この書面は 金融商品取引法第 37 条の 4 の規定によりお客様にお渡しする書面です エイト証券株式会社 本書のその他の箇所において 当社 といいます は この契約に係る資産管 理機関としてお客様の資産を管理します また当社は 金融商品取引法に基づき顧客資産の分別管理を
... 理機関としてお客様の資産を管理します。 また当社は、金融商品取引法に基づき顧客資産の分別管理を行っており、分別管理の適正な実施につ いて定期的に監査法人等から外部監査を受けております。 お客様と当社は、当社 8 Now!投資一任契約口座約款に基づく運用サービスの利用を目的としたお客様 ...
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〇なぜ金融庁は家計の安定的な資産形成を推進するのか? 1
... ● 一般的なインデックス投信（パッシブ運用）を基本。 例）国内外の株式・債券に分散してインデックス投資をするもの、日経225等にインデックス投資をするもの ● アクティブ運用投信は、例外的に、継続して投資家に支持・選択され、規模が着実に拡大しているもの のみ対象。 ...
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金融リテラシー 1 万人調査の概要 - 男女 年代による金融リテラシーと投資行動の特徴 若年層編 年 9 月 MUFG 資産形成研究所
... 0.0% 10.0% 20.0% 30.0% 40.0% 50.0% 60.0% 70.0% 80.0% 十分な知識がない 損をするのが不安 難しそう・敷居が高いから 何から始めてよいかわからない どんな商品を選べばいいのかわからない 勉強したり調べ物をしたりするのが 面倒 そもそも投資に興味がない 口座開設や商品購入の手続きが面倒 忙しくて時間がないから ...
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