平成19年度決算参考資料

平成１９年度中間決算

参

考

資

料

[目  次]

今回ご説明のポイント

Ⅰ 平成19年度中間決算の概況

1. 損益の概況

・・・・

1

2. 銀行子会社の損益の状況

・・・・

2

3. 自己資本の状況

・・・・

4

Ⅱ 経営課題への対応状況等

1. 業務粗利益の状況

・・・・

5

2. 資産運用関連子会社の状況

・・・・

8

3. 米国サブプライムローン関連投資の状況

・・・・

9

Ⅲ 平成19年度業績予想

・・・・

10

計数資料編

Ⅰ 平成19年度中間決算の概況

1. 損益の状況

・・・・

資料

1

2. 職員一人当たり業務純益

・・・・

資料

4

3. 利鞘

・・・・

資料

4

4. 有価証券関係損益

・・・・

資料

5

5. 有価証券の評価損益

・・・・

資料

6

6. ヘッジ会計適用デリバティブ取引の

繰延評価損益

・・・・

資料

8

7. 自己資本比率

・・・・

資料

9

8. ＲＯＥ

・・・・

資料

10

9. 退職給付関係費用

・・・・

資料

10

10. 公的資金に対する配当原資

・・・・

資料

10

11. 繰延税金資産の状況

・・・・

資料

11

Ⅱ 貸出金等の状況

1. リスク管理債権の状況

・・・・

資料

13

2. 引当金等の状況

・・・・

資料

16

3. リスク管理債権に対する引当率等

・・・・

資料

17

4. 自己査定の状況

・・・・

資料

18

5. 金融再生法開示債権および保全状況

・・・・

資料

19

6. 一般貸倒引当金による引当率

・・・・

資料

23

7. 不良債権の処理状況

・・・・

資料

23

8. 不良債権のオフバランス化の実績

・・・・

資料

24

9. 金融支援

・・・・

資料

31

10. 業種別貸出状況等

・・・・

資料

32

11. 国別貸出状況等

・・・・

資料

33

12. 預金、貸出金の残高等

・・・・

資料

34

Ⅲ 平成19年度業績予想

平成19年度業績予想

・・・・

資料

35

（参考）銀行子会社の中間財務諸表等

1. 経営指標等

・・・・

資料

36

2. 中間財務諸表

（中間貸借対照表、中間損益計算書 比較信託財産残高表、比較主要残高）

・・・・

資料

37

本資料には、将来の業績に関する記述が含まれています。こうした記述は、将来の業績を保証するものではなく、リスクと不確実性を 内包するものです。将来の業績は、経営環境の変化等により、予想対比変化する可能性があることにご留意ください。

今回ご説明のポイント

Ⅰ 平成19年度中間決算の概況

１．損益の概況

（１） 中央三井トラスト・ホールディングス 単体決算

（単位 億円） 19年中間期 前年同期比 1

314 66

247

310

2

279 61

218

270

3

277 61

215

270

4

277 61

216

270

（２） 中央三井トラスト・ホールディングス 連結決算

（単位 億円） 19年中間期 前年同期比 5

2,393 250

2,142

2,200

6

640

△

44 684

650

7

355

△

314 669

350

連結対象会社数

（単位 社） 19年9月末 18年9月末比 8

26

△

1 27

9

3

-

3

（３） 中央三井信託銀行・中央三井アセット信託銀行 ２社合算

（単位 億円） 19年中間期 前年同期比 10

815 47

768

750

11

734 62

671

730

12

637

△

35 672

650

13

405

△

295 701

400

18年9月末

持

分

法

適

用

会

社

数

18年中間期 18年中間期

中

間

純

利

益

経

常

収

益

営

業

利

益

営

業

収

益

経

常

利

益

中

間

純

利

益

経

常

利

益

経

常

利

益

中

間

純

利

益

No. No.

連

結

子

会

社

数

No.

実

勢

業

務

純

益

業

務

純

益

No. 18年中間期 19年中間期 業績予想 （H19.5.18公表） 19年中間期 業績予想 （H19.5.18公表） 19年中間期 業績予想 （H19.5.18公表）

２．銀行子会社の損益の状況

（単位 億円）

銀行子会社２社合算

19年中間期 前年同期比 1

1,367 120

1,246

（1-22）

2

(

1,356)

(

138)

(

1,217)

3

693 96

596

4

583 131 452

国 内 資 金 利 益

5

566 125 440

国 際 資 金 利 益

6

16 5

11

貸付･合同信託報酬[信託勘定償却前]

7

110

△

34 144

8

681 39

641

9

420 36

384

10

260 2

257

11

13

△

10 24

12

△

21

△

5

△

15

うち国債等債券関係損益

13

△

1 23

△

24

（△）

14

551 72

478

（△）

15

223 79

143

（△）

16

301

△

11 313

（△）

17

26 4

21

(1-14)

18

815 47

768

(18-13)

19

(

817)

(

24)

(

792)

（△）

20

69 3

66

（18-20）

21

745 44

701

（△）

22

11

△

18 29

（18-20-22）

23

734 62

671

24

△

97

△

98 1

25

83 10 72

（△）

26

88 48 39

27

637

△

35 672

28

30

△

151 181

うち貸倒引当金戻入益

（注）

29

-

△

0

0

うち退職給付信託返還益

30

-

△

158 158

31

667

△

186 854

（△）

32

55 9

46

（△）

33

206 99

106

34

405

△

295 701

（注） 18年中間期は、中央三井アセット信託銀行において、貸倒引当金合計で戻入益となりましたので、当該戻入額を特別利益に計上しております。 35

169 33

136

（14÷1）

36

40.3%

1.9%

38.4%

経

費

率

税

引

前

中

間

純

利

益

人

件

費

うち銀行勘定不良債権処理損

業

務

純

益

臨

時

損

益

信 託 勘 定 償 却 前 業 務 純 益

信 託 勘 定 不 良 債 権 処 理 損

実

勢

業

務

純

益

（△） （20+22+26-29）

（除く国債等債券関係損益）

一 般 貸 倒 引 当 金 繰 入 額

特

別

損

益

法

人

税

等

調

整

額

中

間

純

利

益

与

信

関

係

費

用

経

常

利

益

うち株式等損益

法 人 税 ､ 住 民 税 及 び 事 業 税

特 定 取 引 利 益

そ の 他 業 務 利 益

18年中間期

業

務

粗

利

益

（業務粗利益［信託勘定償却後］）

役 務 取 引 等 利 益

信

託

報

酬

資

金

利

益

資 金 関 連 損 益

経

費

物

件

費

税

金

財 産 管 理 業 務 損 益

No.

≪参考≫銀行子会社別 （単位 億円） 中央三井信託銀行単体 中央三井アセット信託銀行単体 19年中間期 19年中間期 前年同期比 前年同期比 1 1,153 103 1,049 214 16 197 （1-22） 2 ( 1,142) ( 122) ( 1,019) ( 214) ( 16) ( 197) 3 694 97 596 △ 0 △ 0 △ 0 4 583 131 452 △ 0 △ 0 △ 0 国 内 資 金 利 益 5 566 125 440 △ 0 △ 0 △ 0 国 際 資 金 利 益 6 16 5 11 - - - 貸付･合同信託報酬[信託勘定償却前] 7 110 △ 34 144 - - - 8 466 22 444 214 17 197 9 428 21 407 △ 7 15 △ 23 10 37 1 36 222 1 221 11 13 △ 10 24 - - - 12 △ 21 △ 5 △ 15 - △ 0 0 うち国債等債券関係損益 13 △ 1 23 △ 24 - △ 0 0 （△） 14 479 65 413 72 7 65 （△） 15 193 72 120 29 7 22 （△） 16 259 △ 11 271 41 0 41 （△） 17 25 4 21 1 0 0 (1-14) 18 674 38 636 141 9 132 (18-13) 19 ( 675) ( 14) ( 660) ( 141) ( 9) ( 132) （△） 20 69 3 66 - - - （18-20） 21 604 34 569 141 9 132 （△） 22 11 △ 18 29 - - - （18-20-22） 23 593 53 539 141 9 132 24 △ 91 △ 99 7 △ 5 0 △ 6 25 83 10 72 - - - （△） 26 88 48 39 - - - 27 501 △ 46 547 136 10 125 28 30 △ 151 181 △ 0 △ 0 0 うち貸倒引当金戻入益 （注） 29 - - - - △ 0 0 うち退職給付信託返還益 30 - △ 158 158 - - - 31 531 △ 197 729 136 10 125 （△） 32 3 1 1 51 7 44 （△） 33 203 102 101 3 △ 2 5 34 324 △ 301 626 80 5 75 （注） 18年中間期は、中央三井アセット信託銀行において、貸倒引当金合計で戻入益となりましたので、当該戻入額を特別利益に計上しております。 35 169 33 136 - 0 △ 0 経 常 利 益 中 間 純 利 益 （△） （20+22+26-29） 与 信 関 係 費 用 （業務粗利益［信託勘定償却後］） 資 金 利 益 18年中間期 資 金 関 連 損 益 18年中間期 No. 特 別 損 益 税 引 前 中 間 純 利 益 業 務 粗 利 益 役 務 取 引 等 利 益 そ の 他 業 務 利 益 物 件 費 税 金 法 人 税 等 調 整 額 法 人 税 ､ 住 民 税 及 び 事 業 税 信 託 勘 定 償 却 前 業 務 純 益 業 務 純 益 臨 時 損 益 うち株式等損益 うち銀行勘定不良債権処理損 財 産 管 理 業 務 損 益 信 託 報 酬 特 定 取 引 利 益 信 託 勘 定 不 良 債 権 処 理 損 一 般 貸 倒 引 当 金 繰 入 額 経 費 （除く国債等債券関係損益） 実 勢 業 務 純 益 人 件 費

中央三井ﾄﾗｽﾄ･ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ

３．自己資本の状況

（１） 中央三井トラスト・ホールディングス 連結（第二基準）

（単位 億円、％）

19年9月末

19年3月末比

自己資本

1

10,887 469

10,418

TIER Ⅰ

2

8,126 481

7,645

リスクアセット等

3

84,171

△

1,670 85,841

自己資本比率

4

12.93 0.80

12.13

TIER Ⅰ 比率

5

9.65 0.75 8.90

（２） 中央三井信託銀行 単体（国内基準）

（単位 億円、％）

19年9月末

19年3月末比

自己資本

6

10,255 402

9,852

TIER Ⅰ

7

7,516 428

7,088

リスクアセット等

8

82,423

△

728 83,152

自己資本比率

9

12.44 0.60

11.84

TIER Ⅰ 比率

10

9.11 0.59 8.52

（３） 中央三井アセット信託銀行 単体（国内基準）

（単位 億円、％）

19年9月末

19年3月末比

自己資本

11

451 81

369

TIER Ⅰ

12

451 81

369

リスクアセット等

13

1,297 39

1,257

自己資本比率

14

34.76 5.36

29.40

TIER Ⅰ 比率

15

34.76 5.36

29.40

≪採用しているリスクアセット等の算出手法≫

中央三井信託銀行

単体

中央三井アセット

信託銀行単体

信用リスク

基礎的内部格付手法

標準的手法

オペレーショナル･リスク

粗利益配分手法

粗利益配分手法

粗利益配分手法

No.

19年3月末

No.

No.

19年3月末

19年3月末

中央三井トラスト・

ホールディングス連結

基礎的内部格付手法

Ⅱ 経営課題への対応状況等

１．業務粗利益の状況

（１）収益構造の転換

業務粗利益 部門別構成比推移【銀行子会社2社合算】

（２）業務粗利益の拡大 【銀行子会社2社合算】

＊ _{証券化実施年度に一括計上される証券化益とその後複数年にわたり計上される償却額を控除} 19% 3% 2% 2% 11% 63% 0% 20% 40% 60% 80% 100% 14年度 17年中間期 18年中間期 19年中間期 21% 21% 17% 10% 13% 12% 15% 16% 19% 2% 2% 5% _7% 5% 3% 3% 13% 15% 15% 34% 25% 25% 0% 2% 0% 20% 40% 60% 80% 100% 14年度 17年中間期 18年中間期 19年中間期

1,000

1,100

1,200

1,300

1,400

17年中間期

18年中間期

19年中間期

（億円）

財

産

管

理

業

務

資

金

関

連

業

務

●

個人ローン

●不動産ｱｾｯﾄﾌｧｲﾅﾝｽ

●代替投資

●ビジネスローン・

 

事業再編・再生関連ﾌｧｲﾅﾝｽ

●

投資信託・

  個人年金保険等

●

不動産

●その他財産管理業務

戦略業務

従来型業務

   事業会社向け貸出    債券運用       等 資 金 関 連 業 務 等

75%

75%

37%

66%

従来型業務から 戦略業務へ

∼

∼

0

戦略業務の中でも より高収益・高成長業務へ 注力 住宅ﾛｰﾝ証券化の影響＊控除後 業務粗利益 14年度

（３）重点業務の概況

① 投資信託・個人年金保険等

② 不動産

105

126

35

131

25

36

0

50

100

150

200

17年中間期

18年中間期

19年中間期

不動産信託報酬 不動産仲介等手数料

43

53

96

119

121

58

78

27

50

0

100

200

300

17年中間期

18年中間期

19年中間期

個人年金保険等販売手数料 投資信託販売手数料 その他投資信託関連収益 （管理・運用業務）

1,602

3,438

3,774

2,179

972

1,250

0

2,000

4,000

6,000

17年中間期

18年中間期

19年中間期

個人年金保険等販売額 投資信託販売額

36,714

43,127

46,863

0

10,000

20,000

30,000

40,000

50,000

18年9月末

19年3月末

19年9月末

投資信託・個人年金保険等関連収益 投資信託・個人年金保険等の販売額 不動産収益 不動産管理処分信託の受託残高 （億円） （億円） （億円） （億円）

198

197

250

3,781

4,411

5,024

130

161

168

③ 個人ローン

(単位 億円) 18年9月末 19年3月末 19年9月末 実績 実績 実績 19年3月末比

個人ローン残高（※）

24,565 25,799 26,850 1,050

うち住宅ローン残高（※）

19,913 21,409 22,695 1,286

（※）証券化実施後の残高    18年度以降は証券化の実績なし (単位 億円) 18年上期 18年下期 19年上期 実績 実績 実績

住宅ローン案件獲得額

2,354 2,446 2,875

（４）貸出の状況

① ポートフォリオの推移

*銀行勘定（国内）+合同+貸信+非居住者向け円建貸出 **社債型を除く

② 利回りの推移

*銀行勘定（国内）+合同+貸信+非居住者向け円建貸出 **銀行勘定（国内）+合同+貸信、住宅ローン証券化の影響控除後 ***社債型を除く ****一般事業会社+ビジネスローン+事業再編・再生関連ファイナンス

25%

4%

71%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

14年度

17年上期

18年上期

19年上期

27%

29%

33%

10%

9%

10%

63%

61%

55%

2%

1%

0%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

14年度

17年上期

18年上期

19年上期

個人ローン 一般事業会社 ビジネスローン、事業再編・ 再生関連ファイナンス 不動産アセットファイナンス**

0.0%

0.2%

0.4%

0.6%

0.8%

1.0%

1.2%

1.4%

1.6%

1.8%

2.0%

17年上期

17年下期

18年上期

18年下期

19年上期

貸出金利回り   （全体） 個人ローン 不動産アセット  ファイナンス 事業会社 預金・元本利回り ** *** 貸出平均残高* 構成比推移 ****

14年度

利回り*の推移 *****

２．資産運用関連子会社の状況

≪グループ組織図≫

グループブランドの統一とともに、平成19年10月1日に再編を実施

（１）中央三井アセットマネジメント

*投資信託・投資顧問の合計

（２）中央三井キャピタル

*中央三井キャピタルが運営するファンドの総額（コミットメントベース）

19,925

22,349

23,930

15,000

20,000

25,000

18年9月末

19年3月末

19年9月末

2,659

2,145

2,342

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

18年9月末

19年3月末

19年9月末

中央三井アセットマネジメントの運用資産残高*（時価ベース） ファンド総額* （億円） （億円）

中央三井

信託銀行

中央三井

アセット信託銀行

中央三井

アセットマネジメント

中央三井

キャピタル

信託銀行

資産運用

0

∼

∼

0

∼

∼

３．米国サブプライムローン関連投資の状況

 海外向け資産担保証券（ＲＭＢＳ）、債務担保証券（ＣＤＯ）の保有状況

(単位 億円)

19年9月末

取得原価

評価損益

RMBS

-

-CDO

-

-RMBS

-

-CDO

100

△ 10 ※

 ※ 海外投資適格企業を対象としたマネッジド型シンセティックＣＤＯ  なお、上記以外では、19年9月末現在保有している投資信託の運用資産の一部に、米国のホームエクイティーローン を裏付けとする資産担保証券が31億円含まれていますが、そのうち29億円はＡＡＡ格となっております。  また、当該投資信託自体の19年9月末の取得原価は348億円、評価損益は△1億円となっております。

サブプライムローン関連

その他

Ⅲ 平成19年度業績予想

（１） 中央三井トラスト・ホールディングス 単体決算 （単位 億円） 19年度 18年度 19年度 中間期（実績） （予想） 18年度比 （当初予想） 1 314 320 62 258 320 2 279 260 64 196 260 3 277 260 69 191 260 4 277 260 69 191 260 5 - 7 円 00 銭 2 円 00 銭 5 円 00 銭 5 円 00 銭 6 - 14 円 40 銭 - 14 円 40 銭 14 円 40 銭 7 - 20 円 00 銭 - 20 円 00 銭 20 円 00 銭 （２） 中央三井トラスト・ホールディングス 連結決算 （単位 億円） 19年度 18年度 19年度 中間期（実績） （予想） 18年度比 （当初予想） 8 2,393 4,700 229 4,471 4,700 9 640 1,550 △ 49 1,599 1,550 10 355 850 △ 277 1,127 850 （３）中央三井信託銀行・中央三井アセット信託銀行 ２社合算 （単位 億円） 19年度 18年度 19年度 中間期（実績） （予想） 18年度比 （当初予想） 11 815 1,800 30 1,770 1,800 12 734 1,760 209 1,551 1,760 13 637 1,500 △ 41 1,541 1,500 14 405 900 △ 284 1,184 900 15 169 200 △ 97 297 200 （注）当初予想は平成19年5月18日に 公表した計数です。 与 信 関 係 費 用 （ △ ） No. 当 期 （ 中 間 ） 純 利 益 経 常 利 益 当 期 （ 中 間 ） 純 利 益 実 勢 業 務 純 益 No. No. 業 務 純 益 経 常 利 益 第 二 種 優 先 株 式 1 株 当 た り 配 当 金 第 三 種 優 先 株 式 1 株 当 た り 配 当 金 経 常 収 益 営 業 収 益 経 常 利 益 当 期 （ 中 間 ） 純 利 益 普 通 株 式 1 株 当 た り 配 当 金 営 業 利 益

Ⅰ 平成19年度中間決算の概況

１．損益の状況

（１） 中央三井トラスト・ホールディングス 単体決算

（単位 百万円）

19年中間期 前年同期比 1

31,404 6,686

24,717

2

27,938 6,119

21,819

3

27,730 6,147

21,583

4

27,754 6,120

21,634

（２） 中央三井トラスト・ホールディングス 連結決算

（単位 百万円）

19年中間期 前年同期比

(注)

5

149,889 12,216

137,673

（5-9）

6

( 148,769)

(

14,070)

( 134,699)

7

37,067

△

3,133 40,201

（7-9）

8

(

35,948)

(△

1,279)

(

37,228)

（△）

9

1,119

△

1,853 2,973

10

54,745 13,616 41,129

11

58,772 4,277

54,495

12

1,394

△

1,032 2,426

13

△

2,090

△

1,510

△

579

（△）

14

67,237 9,578

57,659

（5-14） （注）

15

82,651 2,638

80,013

（△）

16

6,936

△

277 7,214

（15-16-9）

17

74,595 4,770

69,824

（△）

18

9,239 4,029 5,210

（△）

19

3,481 2,054 1,426

（△）

20

5,356 1,522 3,833

（△）

21

△

55

△

5

△

50

22

9,680 2,021 7,659

23

410

△

168 578

24

△ 11,378

△

7,023

△

4,354

25

64,068

△

4,430 68,498

26

3,537

△ 15,062 18,600

27

-

△ 15,814 15,814

28

67,606

△ 19,492 87,099

（△）

29

7,671 1,237 6,434

（△）

30

21,160 10,597 10,563

（△）

31

3,201 80

3,120

32

35,572

△ 31,408 66,981

(注) 信託報酬＋（資金運用収益−資金調達費用＋金銭の信託運用見合費用）＋（役務取引等収益 −役務取引等費用）＋（特定取引収益−特定取引費用）＋（その他業務収益−その他業務費用） 銀行子会社単体実勢業務純益＋その他連結会社粗利益−その他連結会社経費−内部取引等連結調整 ≪参考≫

（△） （9+16+18）

33

17,296 1,898

15,398

連結対象会社数 19年9月末 18年9月末比 18年9月末 34

26

△

1 27

35

3

-

3

18年中間期

営

業

収

益

経

常

利

益

No.

営

業

利

益

中

間

純

利

益

経

費

資

金

利

益

役

務

取

引

等

利

益

特

定

取

引

利

益

（連結業務粗利益［信託勘定償却後］）

（ 信 託 報 酬 [ 信 託 勘 定 償 却 後 ] ）

18年中間期 No.

うち特定海外債権引当勘定繰入額

連

結

業

務

粗

利

益

一 般 貸 倒 引 当 金 繰 入 額

連

結

業

務

純

益

そ

の

他

業

務

利

益

信

託

報

酬

連

結

実

勢

業

務

純

益

う

ち

貸

出

金

償

却

法

人

税

等

調

整

額

そ

の

他

中

間

純

利

益

信 託 勘 定 不 良 債 権 処 理 損

う ち 個 別 貸 倒 引 当 金 繰 入 額

特

別

損

益

不

良

債

権

処

理

額

法 人 税 ､ 住 民 税 及 び 事 業 税

税 金 等 調 整 前 中 間 純 利 益

株

式

等

損

益

持 分 法 に よ る 投 資 損 益

経

常

利

益

う ち 退 職 給 付 信 託 返 還 益

連 結 実 勢 業 務 純 益 ＝ 連 結 業 務 粗 利 益 ＝

連

結

子

会

社

数

少

数

株

主

利

益

持

分

法

適

用

会

社

数

与 信 関 係 費 用

（３） 中央三井信託銀行・中央三井アセット信託銀行 ２社合算

（単位 百万円）

銀行子会社２社合算

19年中間期 前年同期比 1

136,723 12,038

124,684

（1-7）

2

( 135,604)

(

13,892)

( 121,711)

3

37,086

△

3,133 40,219

（3-7）

4

(

35,966)

(△

1,279)

(

37,246)

貸付･合同信託報酬[信託勘定償却前]

5

11,052

△

3,412 14,465

その他の信託報酬

6

26,033 279

25,754

信託勘定不良債権処理損

（△）

7

1,119

△

1,853 2,973

8

58,311 13,106 45,204

国 内 資 金 利 益

9

56,612 12,527 44,084

国 際 資 金 利 益

10

1,698 579

1,119

11

42,097 3,689

38,407

12

1,394

△

1,033 2,427

13

△

2,165

△

591

△

1,574

うち国債等債券関係損益

14

△

168 2,319

△

2,487

（△）

15

55,155 7,277

47,877

（△）

16

22,303 7,970

14,333

（△）

17

30,167

△

1,176 31,344

（△）

18

2,683 484

2,199

（１-15）

19

81,568 4,760

76,807

（19-14）

20

(

81,737)

(

2,441)

(

79,295)

（△）

21

6,986 315

6,670

（19-21）

22

74,582 4,444

70,137

（19-21-7）

23

73,462 6,298

67,164

24

△

9,720

△

9,855 135

25

8,317 1,092 7,224

（△）

26

8,848 4,871 3,976

27

63,741

△

3,557 67,299

28

3,034

△ 15,138 18,172

うち貸倒引当金戻入益

（注）

29

-

△

11 11

うち退職給付信託返還益

30

-

△ 15,814 15,814

31

66,776

△ 18,695 85,472

（△）

32

5,539 920

4,618

（△）

33

20,641 9,978

10,662

34

40,595

△ 29,595 70,190

（注） 18年中間期は、中央三井アセット信託銀行において、貸倒引当金合計で戻入益となりましたので、当該戻入額を特別利益に計上しております。 35

16,954 3,345

13,608

≪参考≫

（5+8）

36

69,363 9,694

59,669

（6+11）

37

68,131 3,969

64,162

（信託報酬[信託勘定償却後]）

（業務粗利益［信託勘定償却後］）

役 務 取 引 等 利 益

特 定 取 引 利 益

そ の 他 業 務 利 益

税

引

前 中

間 純

利 益

信 託 勘 定 償 却 前 業 務 純 益

臨

時

損

益

うち株式等損益

特

別

損

益

経

常

利

益

業

務

純

益

うち銀行勘定不良債権処理損

実

勢

業

務

純

益

一 般 貸 倒 引 当 金 繰 入 額

（除く国債等債券関係損益）

No.

人

件

費

経

費

物

件

費

税

金

18年中間期

資

金

利

益

業

務

粗

利

益

信

託

報

酬

財

産

管 理

業 務

損 益

資

金

関

連

損

益

中

間

純

利

益

法 人 税 ､ 住 民 税 及 び 事 業 税

（△） （7+21+26-29）

与 信 関 係 費 用

法

人

税

等

調

整

額

≪参考≫銀行子会社別 （単位 百万円） 中央三井信託銀行単体 中央三井アセット信託銀行単体 19年中間期 19年中間期 前年同期比 前年同期比 1 115,322 10,350 104,972 21,400 1,688 19,712 （1-7） 2 ( 114,203) ( 12,204) ( 101,998) ( 21,400) ( 1,688) ( 19,712) 3 14,844 △ 3,273 18,118 22,241 139 22,101 （信託報酬[信託勘定償却後]） （3-7） 4 ( 13,725) (△ 1,419) ( 15,144) ( 22,241) ( 139) ( 22,101) 貸付･合同信託報酬[信託勘定償却前] 5 11,052 △ 3,412 14,465 - - - その他の信託報酬 6 3,792 139 3,652 22,241 139 22,101 （△） 7 1,119 △ 1,853 2,973 - - - 8 58,353 13,140 45,213 △ 42 △ 33 △ 9 国 内 資 金 利 益 9 56,654 12,561 44,093 △ 42 △ 33 △ 9 国 際 資 金 利 益 10 1,698 579 1,119 - - - 11 42,895 2,107 40,787 △ 797 1,582 △ 2,379 12 1,394 △ 1,033 2,427 - - - 13 △ 2,165 △ 591 △ 1,574 - △ 0 0 うち国債等債券関係損益 14 △ 168 2,319 △ 2,487 - △ 0 0 （△） 15 47,916 6,549 41,366 7,238 727 6,510 （△） 16 19,355 7,255 12,099 2,948 714 2,233 （△） 17 25,980 △ 1,181 27,162 4,186 5 4,181 （△） 18 2,580 476 2,104 103 8 95 （１-15） 19 67,406 3,800 63,605 14,162 960 13,202 （19-14） 20 ( 67,574) ( 1,481) ( 66,093) ( 14,162) ( 960) ( 13,202) （△） 21 6,986 315 6,670 - - - （19-21） 22 60,419 3,484 56,935 14,162 960 13,202 （19-21-7） 23 59,300 5,338 53,962 14,162 960 13,202 24 △ 9,165 △ 9,949 784 △ 555 93 △ 649 25 8,317 1,092 7,224 - - - （△） 26 8,848 4,871 3,976 - - - 27 50,134 △ 4,611 54,746 13,607 1,054 12,553 28 3,036 △ 15,127 18,163 △ 2 △ 11 8 うち貸倒引当金戻入益 （注） 29 - - - - △ 11 11 うち退職給付信託返還益 30 - △ 15,814 15,814 - - - 31 53,171 △ 19,738 72,910 13,604 1,043 12,561 （△） 32 372 197 174 5,167 723 4,444 （△） 33 20,300 10,200 10,100 341 △ 221 562 34 32,499 △ 30,136 62,635 8,096 540 7,555 （注）18年中間期は、中央三井アセット信託銀行において、貸倒引当金合計で戻入益となりましたので、当該戻入額を特別利益に計上しております。 35 16,954 3,333 13,620 - 11 △ 11 ≪参考≫ （5+8） 36 69,406 9,727 59,678 △ 42 △ 33 △ 9 （6+11） 37 46,687 2,247 44,440 21,443 1,721 19,721 一 般 貸 倒 引 当 金 繰 入 額 経 費 （除く国債等債券関係損益） うち銀行勘定不良債権処理損 実 勢 業 務 純 益 人 件 費 物 件 費 法 人 税 等 調 整 額 法 人 税 ､ 住 民 税 及 び 事 業 税 信 託 勘 定 償 却 前 業 務 純 益 業 務 純 益 臨 時 損 益 うち株式等損益 経 常 利 益 特 別 損 益 税 金 信 託 報 酬 中 間 純 利 益 資 金 利 益 役 務 取 引 等 利 益 （△） （7+21+26-29） 与 信 関 係 費 用 税 引 前 中 間 純 利 益 特 定 取 引 利 益 そ の 他 業 務 利 益 （業務粗利益［信託勘定償却後］） No. 信 託 勘 定 不 良 債 権 処 理 損 18年中間期 業 務 粗 利 益 18年中間期 資 金 関 連 損 益 財 産 管 理 業 務 損 益

中央三井ﾄﾗｽﾄ･ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ

２．職員一人当たり業務純益

【銀行子会社２社合算】

（単位 百万円）

19年中間期

前年同期比

1

136,723 12,038

124,684

2

31,989 1,474

30,515

3

55,155 7,277

47,877

4

12,904 1,187

11,717

（1-3）

5

81,568 4,760

76,807

（2-4）

6

19,084 287

18,797

（注）職員数は取締役を兼務しない執行役員を含み、臨時職員、嘱託及び出向者を除いた職員数にて計算しております。

３．

利鞘

（１）銀行勘定（国内）

【中央三井信託銀行単体】

（単位 ％）

19年中間期

前年同期比

7

1.52 0.42 1.09

貸

出

金

利

回

8

1.48 0.49 0.99

有

価

証

券

利

回

9

1.80 0.39 1.40

10

0.52 0.24 0.28

預

金

利

回

11

0.42 0.19 0.22

（7-10）

12

0.99 0.18 0.81

預

貸

粗

利

鞘 （8-11）

13

1.05 0.29 0.76

（２）三勘定（銀行勘定国内＋合同＋貸信）合計

【中央三井信託銀行単体】

（単位 ％）

19年中間期

前年同期比

14

1.49 0.37 1.12

貸

出

金

利

回

15

1.54 0.45 1.09

有

価

証

券

利

回

16

1.89 0.31 1.58

17

0.48 0.24 0.23

預 金 ・ 元 本 利 回

18

0.39 0.20 0.18

（14-17） 19

1.01 0.13 0.88

預

貸

粗

利

鞘 （15-18） 20

1.15 0.24 0.90

18年中間期

18年中間期

18年中間期

No.

経

費

資

金

粗

利

鞘

No.

資

金

運

用

利

回

No.

資

金

運

用

利

回

資

金

調

達

利

回

資

金

調

達

利

回

資

金

粗

利

鞘

実

勢

業

務

純

益

職 員 一 人 当 た り （ 千 円 ）

業

務

粗

利

益

職 員 一 人 当 た り （ 千 円 ）

職 員 一 人 当 た り （ 千 円 ）

４．有価証券関係損益

（１） 国債等債券関係損益

【中央三井信託銀行単体】

（単位 百万円）

19年中間期

前年同期比

△

168 2,319

△

2,487

1,054 932 122

- - -

1,162

△

1,447 2,609

60 60 -

- - -

【中央三井トラスト・ホールディングス連結】

（単位 百万円）

19年中間期

前年同期比

△

93 2,394

△

2,487

1,068 946 122

- - -

1,162

△

1,447 2,609

- - -

- - -

（２） 株式等損益

【中央三井信託銀行単体】

（単位 百万円）

19年中間期

前年同期比

8,317 1,092 7,224

10,989

△

2,035 13,025

1,068 339 728

1,604

△

3,467 5,071

【中央三井トラスト・ホールディングス連結】

（単位 百万円）

19年中間期

前年同期比

9,680 2,021 7,659

12,581

△

1,576 14,158

1,143 71

1,072

1,756

△

3,669 5,425

株 式 等 売 却 益

株 式 等 売 却 損

株 式 等 償 却

18年中間期

18年中間期

18年中間期

18年中間期

株 式 等 売 却 益

株 式 等 売 却 損

株 式 等 償 却

株 式 等 損 益 （３勘定尻）

国 債 等 債 券 売 却 損

国 債 等 債 券 償 還 損

国 債 等 債 券 償 却

株 式 等 損 益 （３勘定尻）

国 債 等 債 券 償 却

国 債 等 債 券 関 係 損 益 （５勘定尻）

国 債 等 債 券 売 却 益

国 債 等 債 券 関 係 損 益 （５勘定尻）

国 債 等 債 券 売 却 益

国 債 等 債 券 償 還 益

国 債 等 債 券 売 却 損

国 債 等 債 券 償 還 益

国 債 等 債 券 償 還 損

５．有価証券の評価損益

（１） 有価証券の評価基準等 ①有価証券 売買目的有価証券 時価法（評価差額を損益処理） 満期保有目的の債券 償却原価法 時価法（評価差額を資本直入） 子会社株式及び関連会社株式 原価法 ②金銭の信託中の有価証券 運用目的の金銭の信託 時価法（評価差額を損益処理） その他の金銭の信託 時価法（評価差額を資本直入） ③減損処理の基準 評価損率５０％以上 全ての銘柄 要注意先以下の全ての銘柄 上記以外の先で価格回復可能性がない銘柄 破綻懸念先以下は、下落率３０％未満の銘柄についても減損処理を実施 ④その他有価証券の評価 ｢その他有価証券｣のうち時価のある株式ならびに投資信託については、期末日前１ヵ月の市場価格の平均の価額を時価 としております。 （２） 評価損益 【中央三井信託銀行単体】 （単位 百万円） 19年9月末 19年3月末 19年3月末比 取得原価 評価損益 取得原価 評価損益 取得原価 評価損益 (B) (D) (A-C) (B-D) 株 式 債 券 そ の 他 株 式 債 券 そ の 他 （※） 【中央三井トラスト・ホールディングス連結】 （単位 百万円） 19年9月末 19年3月末 19年3月末比 取得原価 評価損益 取得原価 評価損益 取得原価 評価損益 (B) (D) (A-C) (B-D) 株 式 債 券 そ の 他 株 式 債 券 そ の 他 （※） うち、海外向け有価証券の状況 （米国債、エージェンシーＭＢＳを除く） （単位：億円） 19年9月末 備 考 取得原価 評価損益 債務担保証券（ＣＤＯ） 海外投資適格企業を対象としたマネッジド型シンセティックＣＤＯ 投資信託（公社債ファンド） 投資適格の短期債を中心としたファンド等 （注） 投資信託（クレジットファンド） 主に米国企業向けバンクローンを投資対象とするファンド 投資信託（株式ファンド等） 米国株のマーケットニュートラルファンド等 その他外国債券等 海外事業会社向け社債等 （注）ファンドの投資先として米国のホームエクイティローンを裏付けとする資産担保証券が31億円含まれていますが、そのうち29億円はＡＡＡ格となっております。   なお、当該ファンドは、19年11月16日までに139億円を売却しております（売却後残高：209億円）。 991,964 908,058 3,458,198 439,862 2,026,371 695,906 - 2,762,291 439,862 2,435,154 1,156,722 696,031 2,954,363 517,673 1,522,245 914,444 3,650,395 517,673 2,134,371 1,814,611 1,060,935 4,121,570 529,694 1,150,414 716,329 3,405,241 529,694 300,782 716,204 - 3,223,350 452,974 1,715,748 1,054,627 3,939,554 452,974 2,336,165 12,021 146,490 471,175 12,021 309,794 158,450 20,297 450,878 △ 49,565 △ 25,145 20,297 - 461,058 13,111 301,378 146,569 481,356 13,111 △ 51,015 △ 23,540 317,271 391,983 △ 49,591 △ 155 317,427 391,983 450,193 392,655 △ 155 - 246,835 326,587 △ 51,041 △ 28,711 246,679 326,587 △ 54,117 △ 9,348 393,746 △ 1,091 子 会 社 ・ 関 連 会 社 株 式 合 計 その他有価証券 満 期 保 有 目 的 の 債 券 そ の 他 有 価 証 券 評価損率３０∼５０％以上 935 - - 評価益 評価損 評価益 評価損 △ 1,091 - - 1,654 792 1,883 △ 46,907 375,975 △ 64,285 311,120 373,495 71,462 382,583 2,480 △ 54,720 3,678 340,174 93,339 337,132 10,545 1,414,370 △ 21,056 16 51,057 6 3,024 31,736 6,600 14,255 54,727 △ 7,654 △ 63,349 337,132 10,545 375,975 2,480 △ 46,907 341,674 94,994 310,029 373,495 721 73,346 383,375 54,838 評価益 評価損 4,525 3,062 33,379 6,679 16,027 △ 20,968 1,478 51,070 935 413,519 96,092 465,945 72,199 △ 76,319 1,499 792 1,654 1,883 3,151 △ 58,210 48 51,063 83 54,776 3,678 13,279 △ 54,693 292,366 △ 21,787 415,019 97,747 466,738 74,082 △ 75,383 8,208 14,270 31,748 △ 1,753 3,151 △ 58,210 1,510 51,076 797 54,888 4,525 405,263 △ 54,090 450,193 満 期 保 有 目 的 の 債 券 そ の 他 有 価 証 券 合 計 12,595 453,345 13,279 12,517 453,345 405,263 △ 3,447 16,043 △ 21,698 8,245 33,391 998,350 158,371 （A） (Ａ) (C) (C) 評価益 評価損 1,499 - - △ 30,316 100 △ 10 348 △ 1 310 6 249 △ 9 123 △ 6

（３） 減損処理

【中央三井信託銀行単体】

（単位 百万円）

株

式

債

券

そ

の

他

【中央三井トラスト・ホールディングス連結】

（単位 百万円）

株

式

債

券

そ

の

他

《減損処理の基準》

・下落率50%以上

…

全ての銘柄

・下落率30∼50%

…

要注意先以下の全ての銘柄

上記以外の先で価格回復可能性がない銘柄

・破綻懸念先以下は、下落率30%未満の銘柄についても減損処理を実施

…

価格回復可能性を判断の上で減損処理を実施

（４）金銭信託・貸付信託 有価証券の時価情報

金銭信託※

【中央三井信託銀行単体】

（単位 百万円）

貸付信託※

【中央三井信託銀行単体】

（単位 百万円）

※ 元本補てん契約のある信託勘定

合

計

1,756

正常先等

30∼50%

30%未満

△

643 643

-

△

3,669 5,425

△

3,026 4,782

1,756

- -

-

18年中間期

△

3,669 5,425

前年同期比

1,604

△

3,467 5,071

-

- - -

△

643 643

19年中間期

-

1,604

前年同期比

- -

1,604

△

3,467

-

△

2,824

満 期 保 有 目 的 の 債 券

子 会 社 ・ 関 連 会 社 株 式

そ の 他 有 価 証 券

合計

信託財産高

時価

合

計

満 期 保 有 目 的 の 債 券

そ の 他 有 価 証 券

1,756

-

19年9月末

19年9月末

499

評価損益

合計

499

-

11,387 10,212

信託財産高

時価

評価損益

△

1,175

要注意先

破綻懸念先以下

19年中間期

-

50%以上

-

18年中間期

-

5,071

4,428

-

減損処理を実施

中央三井ﾄﾗｽﾄ･ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ

６．ヘッジ会計適用デリバティブ取引の繰延評価損益

【中央三井信託銀行単体】 （単位 百万円）

≪参考≫金利スワップ（繰延ヘッジ会計適用分）の残存期間別想定元本

【中央三井信託銀行単体】 （単位 億円） 19年9月末 19年3月末 1年以内 1年超 5年以内 5年超 合計 1年以内 1年超 5年以内 5年超 合計 - 8,585 1,531 10,116 700 8,535 1,603 10,838 - - - - - - - - - 8,585 1,531 10,116 700 8,535 1,603 10,838 19年3月末 19年9月末 合 計 1,093 - - △ 7,439 - - △ 30 19年3月末比 受 取 固 定 ・ 支 払 変 動 受 取 変 動 ・ 支 払 固 定 受 取 変 動 ・ 支 払 変 動 △ 8,663 △ 8,663 1,193 - - △ 7,469 債 券 関 連 取 引 合 計 通 貨 関 連 取 引 金 利 関 連 取 引 株 式 関 連 取 引 う ち 金 利 ス ワ ッ プ △ 130 △ 130 100 △ 8,533 △ 8,533

（１） 中央三井トラスト・ホールディングス 連結（第二基準） （単位 百万円、％） 19年9月末 19年3月末比 (2+3-5) 1

1,088,780 46,944

1,041,835

2

812,641 48,111

764,529

3

286,890

△

9,142 296,033

劣 後 債 務 残 高 4

286,758

△

9,249 296,007

控 除 項 目 （△） 5

10,751

△

7,976 18,727

6

8,417,153

△167,022 8,584,176

信用リスク 7

7,818,047

△189,370 8,007,417

オペレーショナル・リスク 8

599,106 22,347

576,758

（1÷6） 9

12.93 0.80

12.13

（2÷6） 10

9.65 0.75 8.90

（２） 中央三井信託銀行 連結（国内基準） （単位 百万円、％） 19年9月末 19年3月末比 (12+13-15) 11

997,324 41,332

955,991

12

720,943 42,272

678,670

13

286,890

△

9,142 296,033

劣 後 債 務 残 高 14

286,758

△

9,249 296,007

控 除 項 目 （△） 15

10,509

△

8,202 18,712

16

8,229,152

△167,012 8,396,165

信用リスク 17

7,737,259

△163,821 7,901,080

オペレーショナル・リスク 18

491,892

△

3,191 495,084

（11÷16） 19

12.11 0.73

11.38

（12÷16） 20

8.76 0.68 8.08

（３） 中央三井信託銀行 単体（国内基準） （単位 百万円、％） 19年9月末 19年3月末比 (22+23-25) 21

1,025,538 40,291

985,247

22

751,690 42,870

708,819

23

286,758

△

9,249 296,007

劣 後 債 務 残 高 24

286,758

△

9,249 296,007

控 除 項 目 （△） 25

12,909

△

6,670 19,579

26

8,242,390

△ 72,889 8,315,280

信用リスク 27

7,783,586

△ 67,731 7,851,317

オペレーショナル・リスク 28

458,804

△

5,157 463,962

（21÷26） 29

12.44 0.60

11.84

（22÷26） 30

9.11 0.59 8.52

（４） 中央三井アセット信託銀行 単体（国内基準） （単位 百万円、％） 19年9月末 19年3月末比 (32+33-35) 31

45,100 8,124

36,975

32

45,100 8,124

36,975

33

-

-

-

劣 後 債 務 残 高 34

-

-

-

控 除 項 目 （△） 35

-

-

-

36

129,714 3,981

125,733

信用リスク 37

36,172 1,704

34,468

オペレーショナル・リスク 38

93,542 2,277

91,265

（31÷36） 39

34.76 5.36

29.40

（32÷36） 40

34.76 5.36

29.40

≪採用しているリスクアセット等の算出手法≫

中央三井信託銀行 連結 中央三井信託銀行 単体 中央三井アセット 信託銀行単体 信用リスク 基礎的内部格付手法 基礎的内部格付手法 標準的手法 オペレーショナル・リスク 粗利益配分手法 粗利益配分手法 粗利益配分手法 19年3月末 19年3月末 19年3月末 19年3月末 リ ス ク ア セ ッ ト 等 Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅰ 比 率 自 己 資 本 Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅰ Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅱ 自 己 資 本 比 率 自 己 資 本 比 率 Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅰ 比 率 No. No. 自 己 資 本 比 率 Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅰ 比 率 Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅰ Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅱ 自 己 資 本 リ ス ク ア セ ッ ト 等 リ ス ク ア セ ッ ト 等 自 己 資 本 比 率 Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅰ 比 率 自 己 資 本 Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅰ Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅱ 自 己 資 本 Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅰ Ｔ Ｉ Ｅ Ｒ Ⅱ リ ス ク ア セ ッ ト 等 No. 中央三井トラスト・ ホールディングス連結 基礎的内部格付手法 粗利益配分手法 No.

中央三井ﾄﾗｽﾄ･ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ

８．ＲＯＥ

【銀行子会社２社合算】

（単位 ％）

19年中間期

前年同期比

1

20.3

△

1.3 21.6

2

18.5

△

1.1 19.7

3

18.2

△

0.6 18.9

4

10.1

△

9.6 19.7

【中央三井トラスト・ホールディングス連結】

5

9.5

△

11.3 20.9

（注）連結ベースＲＯＥにおける平残は（期首残高＋期末残高）÷２として算出しております。

９．退職給付関係費用

【銀行子会社２社合算】

（単位 百万円）

19年中間期

前年同期比

6

△

1,638 6,818

△

8,457

勤

務

費

用

7

1,617

△

33 1,650

利

息

費

用

8

1,632 5

1,626

期

待

運

用

収

益 （ △ ）

9

7,137

△

5,383 12,521

過 去 勤 務 債 務 処 理 額

10

-

470

△

470

数 理 計 算 上 の 差 異 処 理 額

11

2,074 1,608 465

そ

の

他

12

174

△

616 791

１０．公的資金に対する配当原資

【中央三井トラスト・ホールディングス単体】

（単位 百万円）

(※) 資本剰余金（除く資本準備金）＋利益剰余金−自己株式

18年中間期

配

当

す

る

会

社

名

No.

中央三井トラスト・ホールディングス

退

職

給

付

関

係

費

用

18年中間期

中

間

純

利

益

ベ

ー

ス

No.

業

務

純

益

ベ

ー

ス

中

間

純

利

益

ベ

ー

ス

信 託 勘 定 償 却 前 業 務 純 益 ベ ー ス

実

勢

業

務

純

益

ベ

ー

ス

4,015

19 年 9 月 末 の 剰 余 金 残 高 ( ※ )

19 年 9 月 末 の 有 価 証 券 評 価 差 額 金

公 的 資 金 注 入 の 優 先 株 に 対 す る 年 間 必 要配 当金

90,311

-

（注） 年換算ベース利益 純資産の部平残

-

損益尻平残

ROE＝

１１．繰延税金資産の状況

（１）繰延税金資産計上額

【中央三井信託銀行単体】

（単位 億円）

19年9月末

19年3月末比

18年9月末比

800 60

△

703 740

1,504

【中央三井トラスト・ホールディングス連結】

（単位 億円）

19年9月末

19年3月末比

18年9月末比

681 96

△

654 585

1,335

（２）繰延税金資産の算入根拠等【中央三井信託銀行単体】

① 基本的な考え方

繰延税金資産の計上にあたっては、11年11月9日付の日本公認会計士協会の実務指針 （ 監査委員会報告 第66号

「繰延税金資産の回収可能性の判断に関する監査上の取扱い」）に基づき、その回収可能性を判断し、計上額を算定

している。

② 実務指針における例示区分、将来の課税所得の見積り期間ならびに過去５年間の課税所得の推移

中央三井信託銀行の実務指針における例示区分は「４号の但書」(※)に該当し､将来年度の課税所得の見積り期間は、

合理的に見積った中央三井信託銀行の利益計画を前提として実務指針に認められた「５年間」としている。

(※) 「税務上の繰越欠損金が存在するものの､当該繰越欠損金は非経常的な特別の原因により発生したもの

であり､それを除けば毎期課税所得を計上している会社」に該当する。

【補足説明】

    中央三井信託銀行には19年9月末に3,420億円の税務上の次期繰越欠損金が残存する見込みであるが、繰越欠損金

    の発生原因のうち､少なくとも下に掲げる(a)∼(c)の３つは非経常的なものであり、この３つの非経常要因を控除すると、

    中央三井信託銀行は毎期課税所得を計上していることから、「４号の但書」に該当する。

    なお、16年度以降は非経常要因控除前の課税所得も黒字転換している。

≪主な非経常要因≫

(a)不良債権処理要因

  （早期是正措置制度の導入を契機とし、その後の緊急経済対策、金融再生プログラム等、一連の不良債権処理促進    政策に沿って､バルク処理等により不良債権の早期オフバランス化を推進したことに伴うもの。）

(b)有価証券売却要因

  （13年11月の株式保有制限導入を受けた政策投資株式の集中売却ならびに14年2∼3月の経営機構改革を機に行    った有価証券の含み損一括処理に伴うもの。）

(c)合併要因

  （12年4月の合併に伴い発生したシステム統合・店舗統廃合に係る費用。） （単位 億円）

14年度

15年度

16年度

17年度

18年度

19年上期(見込)

371

537

987

748

629

958

(a)不良債権処理要因

1,096

2,442

(b)有価証券売却要因

614

631

(c)合併要因

73

-主な非経常要因 B=(a)+(b)+(ｃ)

1,783

3,073

非経常要因控除前課税所得 C

△ 1,412

△ 2,536

987

748

629

958

非経常要因控除後の

課税所得  A=B+C

19年3月末

18年9月末

19年3月末

18年9月末

③今後５年間の調整前課税所得の見積り額

（単位 億円）

見積りの前提となった実勢業務純益の見込額 （５年間の合計額）

6,020

見積りの前提となった税引前当期純利益の見込額 （５年間の合計額）

4,989

調整前課税所得の見積り額 （５年間の合計額）

5,472

【補足説明】

    上記調整前課税所得の見積り額は､５年間の利益計画をもとに、その将来年度の不確実性を毎期個別に見積ったうえ

    で、保守的に算出している。

④繰延税金資産・負債の主な発生原因別内訳

（単位 億円）

19年9月末

19年3月末比 18年9月末比

繰延税金資産 （Ａ）

1,894

△

187

△

510 2,081

2,404

貸倒引当金

423 236 182 186

240

有価証券有税償却

296

△

13

△

13 309

310

退職給付引当金

-

△

8

△

49 8 49

繰越欠損金

1,389

△

317

△

579 1,706

1,969

その他有価証券評価差額金

-

-

-

-

-

繰延ヘッジ損失

51 0

△

1 50

52

その他

343 6

72

337 271

評価性引当額

△

610

△

91

△

121

△

519

△

489

繰延税金負債 （Ｂ）

1,093

△

247 193

1,341

899

退職給付信託設定益

93

△

14

△

14 107

107

その他有価証券評価差額金

880

△

263 174

1,143

706

その他

119 29 33 90

86

繰延税金資産の純額 （Ａ−Ｂ）

800 60

△

703 740 1,504

19年3月末

18年9月末

Ⅱ 貸出金等の状況

１．リスク管理債権の状況

【中央三井信託銀行単体】

銀行勘定

（単位 百万円、％）

19年9月末

19年3月末

18年9月末

対貸出金 比率 19年3月末比 対貸出金 比率 18年9月末比 対貸出金 比率 対貸出金 比率 対貸出金 比率

8,107 0.1

1,437 0.0 △

2,722 △ 0.0

6,669 0.0

10,829 0.1

49,610 0.6

7,864 0.0

1,588

△ 0.0

41,746 0.5

48,021 0.6

561 0.0

397 0.0

351 0.0

164 0.0

209 0.0

74,728 0.9

5,008 0.0

3,222

△ 0.0

69,719 0.9

71,506 1.0

133,007 1.7

14,707 0.1

2,440

△ 0.0

118,299 1.6

130,566 1.8

直 接 減 額 実 施 額

84,574

△

7,404

△ 29,515 91,978

114,089

7,604,799 100.0

226,736

0.0

455,869

0.0 7,378,063 100.0 7,148,930 100.0

信託勘定

（単位 百万円、％）

19年9月末

19年3月末

18年9月末

対貸出金 比率 19年3月末比 対貸出金 比率 18年9月末比 対貸出金 比率 対貸出金 比率 対貸出金 比率

214 0.0 △

48 △ 0.0 △

111 △ 0.0

263 0.0

325 0.0

17,412 2.4

6,522 1.0

6,111 1.2

10,890 1.4

11,301 1.1

623 0.0

519 0.0

39 0.0

104 0.0

584 0.0

12,333 1.7 △

507 0.0 △

2,302 0.2

12,840 1.6

14,635 1.5

30,583 4.3

6,484 1.1

3,737 1.5

24,098 3.1

26,846 2.7

708,395 100.0 △ 64,499 0.0 △260,582

0.0

772,894 100.0

968,977 100.0

≪参考≫ 信託勘定においては、銀行勘定と同一の基準により｢破綻先債権｣｢延滞債権｣について、直接償却を実施しております。 銀行勘定の直接減額及び個別貸倒引当金に相当する額は以下のとおりです。

11,761 258

△

1,724 11,503 13,486

銀行・信託勘定合計

（単位 百万円、％）

19年9月末

19年3月末

18年9月末

対貸出金 比率 19年3月末比 対貸出金 比率 18年9月末比 対貸出金 比率 対貸出金 比率 対貸出金 比率

8,321 0.1

1,388 0.0 △

2,833 △ 0.0

6,932 0.0

11,154 0.1

67,023 0.8

14,386 0.1

7,700 0.0

52,637 0.6

59,322 0.7

1,184 0.0

916 0.0

391 0.0

268 0.0

793 0.0

87,061 1.0

4,501 0.0

919

△ 0.0

82,560 1.0

86,141 1.0

163,591 1.9

21,192 0.2

6,178 0.0

142,398 1.7

157,412 1.9

8,313,194 100.0

162,236

0.0

195,286

0.0 8,150,957 100.0 8,117,907 100.0

破

綻

先

債

権

延

滞

債

権

3 ヶ 月 以 上 延 滞 債 権

貸 出 条 件 緩 和 債 権

合

計

貸

出

金

残

高

破

綻

先

債

権

延

滞

債

権

3 ヶ 月 以 上 延 滞 債 権

貸 出 条 件 緩 和 債 権

合

計

貸

出

金

残

高

破

綻

先

債

権

延

滞

債

権

3 ヶ 月 以 上 延 滞 債 権

貸 出 条 件 緩 和 債 権

合

計

貸

出

金

残

高

【中央三井トラスト･ホールディングス連結】

銀行勘定

（単位 百万円、％）

19年9月末

19年3月末

18年9月末

対貸出金 比率 19年3月末比 対貸出金 比率 18年9月末比 対貸出金 比率 対貸出金 比率 対貸出金 比率

8,904 0.1

1,220 0.0 △

3,060 △ 0.0

7,683 0.1

11,965 0.1

49,982 0.6

8,105 0.0

1,630

△ 0.0

41,877 0.5

48,352 0.6

561 0.0

397 0.0

351 0.0

164 0.0

209 0.0

75,524 0.9

4,923 0.0

3,184

△ 0.0

70,601 0.9

72,340 1.0

134,973 1.7

14,646 0.1

2,105

△ 0.0

120,326 1.6

132,868 1.8

直 接 減 額 実 施 額

88,305

△

6,977

△ 26,773 95,283

115,079

7,607,595 100.0

230,232

0.0

472,946

0.0 7,377,362 100.0 7,134,648 100.0

信託勘定

（単位 百万円、％）

19年9月末

19年3月末

18年9月末

対貸出金 比率 19年3月末比 対貸出金 比率 18年9月末比 対貸出金 比率 対貸出金 比率 対貸出金 比率

214 0.0 △

48 △ 0.0 △

111 △ 0.0

263 0.0

325 0.0

17,412 2.4

6,522 1.0

6,111 1.2

10,890 1.4

11,301 1.1

623 0.0

519 0.0

39 0.0

104 0.0

584 0.0

12,333 1.7 △

507 0.0 △

2,302 0.2

12,840 1.6

14,635 1.5

30,583 4.3

6,484 1.1

3,737 1.5

24,098 3.1

26,846 2.7

708,395 100.0 △ 64,499 0.0 △260,582

0.0

772,894 100.0

968,977 100.0

銀行・信託勘定合計

（単位 百万円、％）

19年9月末

19年3月末

18年9月末

対貸出金 比率 19年3月末比 対貸出金 比率 18年9月末比 対貸出金 比率 対貸出金 比率 対貸出金 比率

9,118 0.1

1,171 0.0 △

3,172 △ 0.0

7,947 0.0

12,291 0.1

67,395 0.8

14,627 0.1

7,742 0.0

52,768 0.6

59,653 0.7

1,184 0.0

916 0.0

391 0.0

268 0.0

793 0.0

87,857 1.0

4,415 0.0

882

△ 0.0

83,442 1.0

86,975 1.0

165,557 1.9

21,131 0.2

5,843 0.0

144,425 1.7

159,714 1.9

8,315,990 100.0

165,733

0.0

212,364

0.0 8,150,256 100.0 8,103,625 100.0

合

計

貸

出

金

残

高

破

綻

先

債

権

延

滞

債

権

3 ヶ 月 以 上 延 滞 債 権

貸 出 条 件 緩 和 債 権

破

綻

先

債

権

延

滞

債

権

3 ヶ 月 以 上 延 滞 債 権

貸 出 条 件 緩 和 債 権

合

計

貸

出

金

残

高

合

計

貸

出

金

残

高

破

綻

先

債

権

延

滞

債

権

3 ヶ 月 以 上 延 滞 債 権

貸 出 条 件 緩 和 債 権

≪参考≫業種別リスク管理債権 【中央三井信託銀行単体】 銀行・信託勘定合計 （単位 百万円、％） 19年9月末 19年3月末 18年9月末 国内 構成比 19年3月末比 国内 構成比 18年9月末比 国内 構成比 国内 構成比 国内 構成比 159,579 100.0 22,711 0.0 7,811 0.0 136,868 100.0 151,768 100.0 製 造 業 6,773 4.2 662 △ 0.2 1,736 0.9 6,111 4.4 5,037 3.3 農 業 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 林 業 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 漁 業 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 鉱 業 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 建 設 業 （ Ａ ） 6,774 4.2 △ 2,002 △ 2.1 △ 389 △ 0.4 8,776 6.4 7,164 4.7 電気･ガス･熱供給･水道業 223 0.1 0 △ 0.0 △ 76 △ 0.0 223 0.1 299 0.1 情 報 通 信 業 422 0.2 △ 91 △ 0.1 △ 488 △ 0.3 514 0.3 911 0.6 運 輸 業 65,858 41.2 4,925 △ 3.2 △ 4,290 △ 4.9 60,932 44.5 70,149 46.2 卸 売 ・ 小 売 業 7,269 4.5 △ 3,081 △ 3.0 △ 200 △ 0.3 10,351 7.5 7,470 4.9 金 融 ・ 保 険 業 （ Ｂ ） 18,571 11.6 8,968 4.6 8,714 5.1 9,602 7.0 9,856 6.4 不 動 産 業 （ Ｃ ） 6,062 3.7 831 △ 0.0 △ 2,433 △ 1.7 5,231 3.8 8,495 5.5 各 種 サ ー ビ ス 業 11,890 7.4 894 △ 0.5 △ 5,414 △ 3.9 10,995 8.0 17,304 11.4 地 方 公 共 団 体 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 - 0.0 そ の 他 35,732 22.3 11,603 4.7 10,653 5.8 24,129 17.6 25,079 16.5 4,011 △ 1,518 △ 1,633 5,529 5,644 163,591 21,192 6,178 142,398 157,412 （Ａ）＋（Ｂ）＋（Ｃ） 31,408 19.6 7,797 2.4 5,891 2.8 23,611 17.2 25,517 16.8 合 計 特 別 国 際 金 融 取 引 勘 定 国 内 合 計 （ 除く特別国際金融取引勘定）