MDRT
会員登録ガイドブック
2015 年度
生命保険会社 事務ご担当者様向け
卓越した生命保険・金融プロフェッショナルの組織
このガイドブックに関するお問い合わせは、
MDRT日本会事務局へ
〒101-0047 東京都千代田区内神田2-6-8 内神田クレストビル4階 電話: 03-3251-3901 FAX: 03-3251-3902 E-mail: [email protected]
目次
事務ご担当の皆様へ 2 年間スケジュール 2
会員の種類
入会回数による分類 3 回数による表彰と資格 4 成績による分類 4
2015年度入会基準 5
1. 入会基準の設定 6
2. 計上成績のガイドライン 6 計上成績に関するルール(共通) 6
手数料・保険料ベース 7 収入ベースで計上できるもの 7 収入ベースで計上できないもの 7
3. 2014年度計上成績 8
会員登録業務
今年度の主な変更点 9
1. 申込みに必要な書類 9
2. 申込書類の入手 9
3. エクセルによる成績証明書 10
4. 収入ベースの証明 11
5. 成績証明書を発行した方のﾘｽﾄ 11
6. 年会費お支払い方法 11
1) 個人 11
2) 会社 11
7. 申込書をまとめて送付する場合 12 8. 米国本部への問い合わせ 13 9. 本部ウェッブサイト
Company Section 13
10. 専門家組織 14
本部とのコミュニケーション
1. 本部からの郵便物 20
2. これからの課題・検討事項 20 3. 会員証明書の再発行 20
米国本部
1. アニュアル・ミーティング 21
2. MDRT基金 22
3. MDRTメンター制度 22
日本会
1. 日本会年会費 23
2. MDRT日本会大会 23
3. 事務ご担当者の変更 24
4. 名刺 24
登録書類
会員申込書 15 申込書裏面 17 手数料・保険料の成績証明書 18
収入ベースの収入申告書 19
MDRT事務ご担当者の皆様へ
日頃よりMDRT日本会の活動にご理解とご協力を賜り誠にありがとうございます。会員の皆様には今後も様々 な会員ベネフィットを提供していけるように米国本部からの情報をお届けしてまいります。また、MDRT会員 登録に際しましては、ご担当者の皆様にできるだけわかりやすく、またご苦労のないようにお手伝いさせてい ただきます。登録手続きに関する情報をこのガイドブックにまとめさせていただきました。是非ご覧いただき ましてご不明な点などございましたらお知らせください。また、このガイドブックを改善するために、皆様の ご意見・ご希望をお聞かせください。
MDRT日本会 年間スケジュール
2014年 米国本部 日本会
9月1日 新年度開始
10月 翌年度入会基準発表
11月 当年度および前年度会員に入会申込書類発送準備。
紙の登録書類が不要な方をお知らせいただく。（本部から 案内が送付されます）
エクセルによる成績証明のお願い
12月8日(月) エクセルによる成績証明の提出にご協力いただける場合 の回答期限
2015年
1月 新規・復活会員申込書類送付依頼 ご依頼方法は2種類。
数人のご依頼ならダウンロード。
10人以上ならば、エクセルでご依頼ください。その方々 の書類の送付を依頼するか、ダウンロードするので紙は 不要かをお選びいただけます。
MDRT IDをお持ちの方は本部のサイトから登録書類をダ ウンロードできます
1月23日（金） MDRT本部からエクセルの成績証明書のブランク送信
（日本時間は翌日）
2月17日(月) エクセルで成績証明をする会社はMDRT本部へデータ提 出日
2月27日（金） 日本会会員リスト、原稿締切り
日本会年会費支払い締切り
3月1日（日） 申込書類送付締め切り（消印有効）
成績証明書を発行した方のリスト送付
3月2日以降 年会費にレイトフィー（延滞料）$200を加算
4月23-24日 第45回MDRT日本会（福岡）
4月18日（土） ニューオリンズ
大会早期割引終了（現地時間）
6月14-17日 アニュアル・ミーティング（ニューオリンズ大会）
7月末 本年度会員集計締め切り
会員の種類
入会回数による分類
会員資格は3種類です。それぞれ1年間のみの資格です。
成績資格会員 Qualifying Member
入会基準を達成し、会員として登録し、承認された方。（1回から9回）
成績資格終身会員 Qualifying and Life Member
通算10回成績を計上して承認された会員の方。（10回目を含みます。準会員の年も含めます）
終身会員 Life Member
既に10回承認され（終身資格を取得した後）、11回目以降に成績を計上せずに会員を続ける方。（成績を計上 する年は成績資格終身会員になります）
終身資格の継続をお勧めします
※終身資格とは既に10回承認された『成績資格終身会員』と『終身会員』を指します。
「終身資格」を獲得後も成績がある年は成績資格終身会員として、また成績を計上しない年は終身会員と して登録することができます。一旦「終身資格」を取得した方が、会員として登録しなかった年があり、
その後、再度登録する場合は、さかのぼって登録しなかった年数分の年会費を支払わなければ「終身資格」
は復活できません。登録しなかった年数分の年会費を支払っていただきますがその年数分は会員登録回数 としてカウントされません。費用の面でも、また会員登録回数についても会員にとっては大きなデメリッ トになりますのでご注意ください。
終身資格の復活
終身会員の資格は毎年登録を続けることによって維持されるものです。会員登録をしなかった後に再び終身会 員資格で会員登録をする場合は、抜けている年度の年会費（5年を上限とする）をお支払いいただきます（当 年度年会費×未納年数＋今年度分。すなわち最高5年分＋当年度）。復活しても会員として登録しなかった年 度は会員年数としてカウントされません。終身会員資格の復活を希望しない場合は、本部より送付される書類
（復活をしない旨の確認書）に署名していただきます。
再び、成績資格の要件を満たして成績資格終身会員として登録する場合、登録しなかった年度の年会費をさか のぼって支払うことにより、成績資格終身会員の資格を復活することができます。この場合、お支払いいただ く、さかのぼっての年会費は最高3年分とします。（最高3年分＋当年度）
割引終身会員
以下の3つの条件すべてを満たし、終身会員（成績を計上しない）に申込む方は、年会費は$185となります。
専門家組織に所属する、という要件はありません。
2014年12月31日現在65歳以上、かつ
20回以上成績を計上した会員、もしくは25年以上会員、かつ成績を計上しない終身会員として入会する 方。従って、それぞれ21回目、26回目から適用されます。
回数による表彰と資格
上記の会員資格とは別に、回数による奨励があります。内容は米国本部と日本会では異なります。
米国本部規定 日本会
10回 ブロンズ賞
15回 オナロール会員
20回 シルバー賞
25回 クォーター・センチュリー会員 ゴールド賞
30回 ダイアモンド賞
35回 殿堂入り
オナロール会員（合計15回以上成績資格を取得した会員）には、アニュアル・ミーティングのバッジに Honor Roll Memberと記載されます。
本部よりCongratulationsレターが送られます。
クォーター・センチュリー（25回以上登録）会員には、アニュアル・ミーティングでメンバーだけのレセ プションがあります。
本部よりCongratulationsレターが送られます。
成績による分類
トップ・オブ・ザ・テーブル会員 Top of the Table (略称 TOT)
MDRTのトップ中のトップ。世界中で約2000人が会員です。入会基準の6倍の成績を計上し、通常の年会費
$550に加え、TOT会費（COT会費$50を含む）として$550（計$1,100）の年会費が必要です。毎年10月にト ップ・オブ・ザ・テーブル会員の大会が開催されます。参加費用は別途必要です。アニュアル・ミーティング ではTOTのリボンをつけていただき、トップ・オブ・ザ・テーブル会員のためのプログラムとレセプション があります。
2015年10月7-10日
フロリダ州ネープル 早期登録は7月20日まで
コート・オブ・ザ・テーブル会員 Court of the Table (略称 COT)
入会基準の3倍以上の成績が必要です。世界中で約5600人が会員です。通常の年会費$550に加え、$50（計
$600）の年会費が必要です。6月に開催されるアニュアル・ミーティングでは、コート・オブ・ザ・テーブル 会員のためのプログラムとレセプションがあります。
2015年度入会基準 （暦の2014年実績）
これまでの手数料ベースと保険料ベースに加え、2011年度より第3の入会基準として収入ベースが加わりま した。ただし、最初の入会は手数料もしくは保険料ベースのみとさせていただきます。収入ベースは2年目以 降の会員にご利用いただけます。会員に1種類のみを選んでいただきます。これまでと同様に3種類を混ぜる ことはできません。
手数料ベースと保険料ベースの入会基準
コア商品の計上成績が入会基準の50%以上であること。
手数料ベース 保険料ベース
入会 ¥12,069,700 US$92,000 ¥36,209,100 US$184,000 COT ¥36,209,100 US$276,000 ¥108,627,300 US$552,000 TOT ¥72,418,200 US$552,000 ¥217,254,600 US$1,104,000 換算レート ¥131.1923 = US$1 ¥196.7885=US$1
収入ベースの入会基準
新契約から得た収入と、コア商品からの収入がそれぞれ下記以上であること。
収入ベース 内新契約から 内コア商品から
入会 ¥20,759,900 US$158,000 ¥6,044,000 ¥6,044,000 US$46,000 COT ¥62,279,700 US$474,000 ¥6,044,000 ¥6,044,000 US$46,000 TOT ¥124,559,400 US$948,000 ¥6,044,000 ¥6,044,000 US$46,000 換算レート ¥131.3917 = US$1
ドル建てに換算した際の$1未満は四捨五入してください。
計上成績の詳細は8ページの表をご参照ください。
換算レートは為替レートとは違います。
FAQ
デフレ傾向なのに、入会基準はアップ？MDRTの米国の基準を向こう数年かけて手数料ベースでUSD100,000に引き上げることを数年前の役員会 で決定しています。各国の基準は、米国の入会基準に、世界銀行の発表する、PPP（購買力平価）を掛け て算出します。従って、現在の為替とは連動していません。
MDRTは創立当初より、毎年5%ずつ入会基準を引き上げるなど、常に高い目標を設定してきました。入 会基準に世界71カ国それぞれの事情を公平に反映することは不可能なので、各国の状況による調整はし ていません。MDRTのルールのすべてが日本の状況に合っているわけではありませんが、世界基準として ご理解ください。
手数料ベースと保険料ベースのレートが違う欧米諸国では、会社がオフィスやデスクなどを提供しない独立代理店多いことから、平均手数料率が50%
程度となっています。一方、日本の現状は33%程度であることから、C建て基準の3倍をP建て基準とし ています。国によって、2倍から4倍で各国の保険会社に問い合わせて得た情報を元に設定しました。ド ルに換算した際に、世界基準に戻るように逆算した結果、C建てとP建てのレートが違っています。
一部には、日本の平均手数料は33%以下という報告もあり、仮に平均が25%となると、P建てはC建て の4倍となります。（今のところ、変更を申請する予定はありません）
1. 入会基準の設定
入会基準は、アメリカの入会基準に、世界銀行の発表する購買力平価（以下PPP）を換算レートとした金 額を各国の基準とします。PPPは、150項目以上の様々な物品やサービスなどの価格を各国で測定した結果 をもとに算出する指数によって平均購買力を測定します。従って、為替のように短期間で変動するもので はありません。
保険および金融サービスを提供する方々の報酬体系が多様化しているのを受け、3種類目の入会基準を導 入することになりました。どの方法で成績証明を求めるかは原則的に会員に選択権があります。
2. 計上成績のガイドライン
コア商品による成績の要件、および収入ベースにおける新契約の要件は、各個人についての要件です。従 って、会社の発行する成績証明書もしくは収入ベース用の証明書上では要件を満たしていなくても問題あ りません。下記の例 1.は条件を満たしている例、例2は未達の例です。
手数料＆保険料ベース 収入ベース
前提 入会基準を100,000と仮定。 入会基準が150,000 新契約の要件を45,000
コア商品からの要件を45,000と仮定 例 1: コア商品から 50,001
ノン・コア商品から 100,000
計上成績計: 150,001
コア商品から 45,001 新契約から 45,000 計上する収入総額: 150,000
例2: コア商品から 49,999 ノン・コア商品から 100,000
計上できる成績計: 149,999
コア商品から 43,949 新契約から 44,950 計上する収入総額: 150,000
手数料・保険料ベースの必要条件は、コアの成績が入会基準の50%以上あり、かつ合計額が入会基準を超 えていることです。収入ベースの必要条件は、コア商品からの収入要件及び新契約からの収入要件の両方 を満たしていることです。COTおよびTOT会員の場合、一般会員のコア商品 (収入ベースの場合は新契約 条件も)の条件を満たしていることが求められます。
計上成績に関するルール（3種類共通）
成績計上期間は1月1日以降に始まり、10月31日以降12月31日までに終わる連続した12ヶ月以下の 期間です。
新契約は成立した契約のみを対象とします。（手数料の支払い対象であること。不備等でペンディングの ものは計上できません）
新契約はその契約の払い方に関わらず、成績を計上する年（2015年度会員なら2014年）の12月31日現 在有効であること。前年度の新契約で、初年度手数料・保険料が翌年に残っている場合はこの限りではあ りません。
元契約が他社商品や他の取扱者の契約であっても、同類の契約への乗り換えは、旧契約と比較して純増し た部分についてのみ計上できます。下取りや元契約の取扱者が別人、他社契約からの乗り換えも「乗り換 え」とみなします。
定期保険を終身に変換する場合は乗り換えとは見なしませんので、新契約として計上できます。
個人契約は1契約を1件とし、団体保険は契約者単位（被保険者は複数でも）で1件とします。
1999年度から入会の条件としての件数要件はなくなりましたが、本部の統計上必要なので、成績証明書 等にはご記入をお願いします。ご記入がない場合、本部の記録は0件となり、実際は150件以上でも、ア ニュアル・ミーティングで150件以上のリボンがもらえません。
会員に申込む人およびその配偶者や扶養家族が契約者もしくは被保険者の契約については、入会基準の 5%を上限に計上成績に含めることが出来ます。
すでに計上成績として証明済み、もしくは証明することのできた契約は計上できません。
OK
NG
あらゆる形態の団体信用保険は計上できません。
第三の入会基準である収入ベースも含め、損害保険会社の傷害保険は計上できません。損害保険会社の医 療保険は、ノン･コアとして計上できます。
移管先が初年度手数料の残額を受け取る場合はその部分のみ手数料もしくは保険料で計上できます。移管 元も受け取った範囲で計上することができます。従って重複することはありません。
手数料・保険料ベースで計上できる成績
手数料ベースで申請する場合、会員に申込む個人に支払われた額が成績として計上できます。オーバーラ イド（管理）手当、訓練報酬、ボーナス、経費補助等は成績として計上できません。
月払いの新契約に対して一年分の初年度手数料が一括で支払われる場合､全額を計上することはできます が、初年度に解約・解除になり、手数料を返金した場合は、当該契約の成績を計上成績から差し引いてく ださい。
保険料ベースで申請する場合は、上記の手数料支払いの対象となる契約の実収保険料で計上してください。
生命保険・死亡保障の特約については、主契約と同じ割合で特約保険料も計上できます。
新契約手数料が同率で数年に渡り繰り延べ払いという支払い方法（主にイギリス）の場合、その合計が初 年度保険料の55%を超えないことを条件に、一年につき複利で10%ずつ減額した5年分の手数料を計上 することができます。
例: 保険料の10%を10年払いという手数料の場合、初年度10%、次年度9.0%、3年目8.1%、4年目7.3%、
5年目6.6%となるので、合計初年度保険料の41%を計上できることになります。
収入ベースのルール 収入ベースで計上できるもの
初年度手数料、継続手数料、資産管理手数料、保険等のコンサルティング・フィーなど保険と金融商品を 提供する事によって得る収入。手数料については、保険会社の発行する証明書が必要です。
損害保険会社の医療保険はノン・コアとして計上できます。
固定給、営業成績に対して支払われるボーナス
繰り延べで将来支払われる報酬（退職金積み立て等。発生した年のみ）
自己募集に対する管理手当（管理職で管下の方の成績に対して支払われる管理手当は不可）
収入として計上できないもの
訓練報酬
自分以外の成績に対する管理手当
表彰旅行や商品券など、現金以外の収入
損害保険 （自動車保険、火災保険、賠償責任保険等）の販売による収入
住宅ローン手配料
保険と金融商品の提案・販売以外の収入
保険に関する講演を行うことで得られる収入
3. 2015年度計上成績（暦の2014年の営業成績）(前年度からの変更なし)
コア商品 (Unlimited) 第1分野保険
生命保険商品 手数料＆フィー 保険料
個人扱い
災害死亡･高度障害保険 初年度手数料の100% 初年度保険料の100%
クリティカル･イルネス保険 （重大疾病）
注: 入院保険・ガン保険はノン･コア
初年度手数料の100% 初年度保険料の100%
ディスアビリティ・インカム 初年度手数料の100% 初年度保険料の100%
生命保険
通常の年間保険料もしくは目標保険料まで
目標保険料（ﾕﾆﾊﾞｰｻﾙ保険等）を超える部分
一時払い保険料（終身保険・投資商品）
短期養老保険 (15年まで)
初年度手数料の100%
手数料の100%
初年度手数料の100%
初年度手数料の100%
初年度保険料の100%
超過保険料の6%
初年度保険料の6%
初年度保険料の6%
介護保険 初年度手数料の100% 初年度保険料の100%
団体扱い1
災害死亡･高度障害保険 初年度手数料の100% 初年度保険料の10%
クリティカル・イルネス保険（重大疾病）
注: 入院保険・ガン保険はノン･コア
初年度手数料の100% 初年度保険料の10%
ディスアビリティ・インカム 初年度手数料の100% 初年度保険料の10%
生命保険（団体定期を含む） 初年度手数料の100% 初年度保険料の10%
介護保険 初年度手数料の100% 初年度保険料の10%
年金（個人･団体） 手数料の100% 新規投資額の6%
一時払いおよび短期養老保険（15年まで） 初年度手数料の100% 初年度保険料の6%
ノン・コア･商品 （Limited）第3分野保険
商品 手数料＆フィー 保険料
個人扱い健康保険・医療保険
（日本のガン保険、入院保険、傷害保険等）
初年度手数料の100% 初年度保険料の100%
団体扱い健康保険･医療保険 初年度手数料の100% 初年度保険料の10%
投資信託 手数料の100% 新規投資額の6%
証券 新規投資手数料の100% 新規投資額の6%
ラップ勘定・資産管理料 手数料の100% 新規投資額の6%
ファイナンシャル・プランニング料 正味フィーの100% ｸﾞﾛｽのﾌｨｰの100%
企業年金はその利用商品によって判定してください。
1 団体扱いとは、個人では加入できない団体向け商品。個人保険の集合は｢団体扱い｣ではありません。
会員登録業務
今年度の主な変更点
手数料ベース、保険料ベース、収入ベースいずれも入会基準が上がりました。
参考までに
11回目以降に、成績証明書の添付なで、成績資格があると申告なさった会員の中から、ランダムに数人 を選び、確認作業（監査）を実施しています。日本でも2014年には十数人の会員が、成績証明書等の申 告内容を証明する書類の提出を求められました。
もし、成績証明書を提出できなかった場合は、成績資格終身会員から終身会員への資格が変更になり、向 こう5年間は証明書の提出を求められます。
なお、過去のルールでは46歳以上で生命保険の営業を始めた方で、連続6回の入会で終身資格を得た方 については、10回目の会員登録まで成績証明書が必要です。
※2014年度登録からWEB申込みが出来るようになりました。登録処理が最もスピーディに進みます。
申込書は当年と前年会員に対しては米国本部より11月初旬に自動的に発送されます。紙ベースで申込をされ る方はできる限りこのオリジナルの申込書をお使いください。申し込み時まで大切に保管してください。再発 行された申込書は処理に時間がかかります。新規の方と復活の方の申込書は、米国本部に送付を依頼してくだ さい。申込書類は日本語ですが、記入は必ずアルファベットでお願いします。
1. 申込みに必要な書類
会員（または事務ご担当者が代行）がMDRT米国本部に送付する書類 （3月1日消印有効) 1) 申込書 (Membership Application Form)両面 会員記入
2) 手数料ベースと保険料ベースの成績証明書 (Certifying Letter) 会社記入
または、収入ベースの収入申告書 (Certifying Letter)。本人記入の上、証拠書類を添付 ただし、11回目以降は不要
(COTとTOTについても、各11回目以降は不要）
3) 年会費
以上は、かならず書留、EMS, 国際宅配便のような記録の残る方法で送付し、コピーを控えておいてく ださい。発送が3月2日以降の場合、年会費に$200を加算して申し込んでください。
紙での会員申込はEメールや、ファックスでは出来ません。必ず郵送等、現物を米国本部にお届けくだ さい。その際、書類のコピーを残し、記録の残る方法でご送付ください。再発行の申込書は処理に1週 間ほど余計に時間がかかります。出来る限りオリジナルの申込書をお使いください。
保険会社がMDRT本部に送付する書類
1) 会社別成績集計表 (Company Production Summary Report)を簡略化し、お名前とMDRT ID番号のみの リストをお送りください。申込書に同封する必要はありません。
2) エクセルで成績証明を行った場合は、紙で発行した成績証明書部分について別途ご報告ください。
2. 申込書類の入手
セルのシートが表示されますのでそちらにご記入ください、もしくは日本会ホームページにあ るエクセル “ApplicationRequest2015Intl” にご記入の上、ドキュメント名に会社名を加え、
[email protected] 宛てにメールでご依頼ください。
ご記入は必ず英数半角のアルファベットでお願いします。48時間以内にID番号のリストを提 供しますので、本部ホームページからダウンロードするか、5営業日以内にFedExで発送しま す。
個人および少人数の申込書を取り寄せる場合は、本部サイトよりオンラインでお申込みくださ い。ID番号のある方は、本部サイトよりダウンロードできます。新規の方も48時間以内にID 番号をお知らせしますので、ダウンロードできます。
お願い
他社分会でMDRTに入会していた場合は、極力その方のオリジナルの申込書を元の会社から取 り寄せてください（当年もしくは前年会員であった方の場合）。
成績証明書の発行のみであれば、申込書を取り寄せる必要はありません。
貴社の分会に入会し、通信先を貴社に変更する場合は、すでに発行されている申込書の会社名と 住所を訂正してください。オリジナルの申込書がない場合は、ID番号を明記の上、本部に再発 行を依頼してください。その場合、本部データは再発行を依頼した際の会社名と通信先住所に上 書きされます。
3. エクセルによる成績証明
数年前より本部では効率化と皆さまへの負荷の軽減を目的に、主に一社専属の方の多い会社を中心に試験 的にエクセルによる計上成績の報告をお願いしてきました。今年はすべての会社に案内をお送りしました。
紙での成績証明書発行の手間が省けますので、ぜひご利用ください。
11月下旬に本部から案内があり、ご参加いただけるならば12月8 (月)までにご回答ください。
プロセスは以下の通りです
1) 2015年1月23日(金)までに、MDRT本部が過去に御社のメンバーとして登録したことのある方をエ クセルのデータとして用意します。元会員、1月中旬までに会員登録書類を申請した方も含めます。
お名前、MDRT IDなどの基本データの入ったエクセルはソートや基本データの書き換えはできませ ん。アルファベット順もしくはMDRT ID番号順のどちらか一方をお選びください。
2) そのエクセルに、手数料、件数、保険料等の成績証明書に記載する数値をご記入ください。
3) 収入ベースはご報告いただく必要はありません。
4) 本部からのデータに、無い方を加えることはできません。
5) 一社専属と、代理店と両方のある会社では、混乱が生じないようなご案内をしていただければ、専属 の方のみをエクセルで報告し、代理店の方は紙の成績証明書で発行することもできます。
6) エクセルの内容を証明します、という意味で、2015 Accompanying Electronic Reporting Memoにご署名 の上、別途ご提出ください。
7) 2015年2月16日（月）までに入力済のエクセルを本部にご提出ください。これ以前は｢成績証明書 未提出｣の状態となりますことをご了承ください。
本部から送付されるエクセルはソートができません。ID番号順か、お名前のアルファベット順のいずれ かをご指定ください。
見本
Member details by Company ID 001234500
Company Id#
Member Id#
苗字 ﾌｧｰｽﾄ ﾈｰﾑ
手数料
コア件数
保険料 ﾉﾝ･ｺｱ
コア ﾉﾝ･ｺｱ コア ﾉﾝ･ｺｱ 件数 Last
Name First Name
Comm.
Unlimited
Comm.
Limited
Unlimited.
Lives
Prem.
Unlimited
Prem.
Limited
Limited.
Lives
4. 収入ベースの証明
2011年度から収入ベースの入会基準が導入されました。会員本人が収入申告書に必要事項を記入し、各 社にはその根拠となる証明資料を発行していただきたくお願いいたします。例えば、確定申告の控え（日 本語可）によってグロスの収入を証明する場合は、各社からの証明書類は不要となります。どの部分が コアで、どの部分が新契約からの収入かは、会員本人の申告を信じます。
保険会社に発行していただきたい証明資料は、下記の内容を御社の便せん（必ず会社のロゴマークや社 名が印字されているもの）に記載したものを想定しています。
コア商品の収入 US$xx,xxx Eligible Unlimited Credit/Risk based Income 新契約からの収入 US$xx,xxx Eligible New Business Income
合計（上記の計ではない） US$xx,xxx Gross income eligible コア商品の件数 xxx No. of unlimited lives or cases ノン・コア商品の件数 xxx No. of limited lives or cases 日本会のホームページに見本を掲載してあります。
5. 成績証明書を発行した方のリスト
成績証明書を発行した会員名を、「成績証明書を発行した会員のリスト」としてご提出ください。必要項 目は、会社名、フルネーム、MDRT ID番号のみで、成績を記載する必要はありません。
6. 年会費お支払い方法
1) 個人
会員が支払う場合はクレジット･カード（法人カード可）でお支払ください。有価証券である送金小 切手はEMS、FedEx, DHLなどでは送れないことになっています。
クレジット・カードでお支払いいただく方法は2つあります。
a. クレジット・カードを利用し、オンラインでお支払いいただけます。この場合は、Confirmation No.
を申込書に記載し（カード情報は記載しないでください2重支払いになる場合があります）、支 払い済の証明書を印刷し、申込み書類に添付してください。
b. カード情報を申込書に記載する場合は、
カードの裏面に印刷してある番号の下3桁 (Amexの場合は表に記載してある4桁)のセキュ リティ・コードもご記載ください。
ご利用いただけるのは、VISA, MasterCard, American Express, JCBです。
カード所有者名とカード請求先住所もアルファベットでご記入ください。カード所有者の署 名は日本語でも結構です。
本人以外の名義でもカード所有者（例: 法人カード）の署名があればご利用いただけます。
引き落としができない可能性について
一部のカードは日本では問題がなくても海外での引き落としができないことがあります。こ れはカード会社が海外での不正使用を防ぐ目的で、国外の請求者がカードの番号のみで引き 落とす行為に制限をかけていることが主な理由です。その場合は、残高やカード番号等に問
2) 会社
会社がまとめて支払う場合も、カード（法人カードも可）でのお支払いをお勧めします。送金額が
$5,000を越える場合は、銀行送金を利用することもできます。送金する際の送金手数料等はご負担い ただきます。加えて、本部の手数料として$50を加算してください。
送金の対象となる方々の情報を下記のエクセル（日本会HP参照）に入力し、メールで本部Membership Dept. （[email protected]）に送信してください。申込み書類にはエクセルを印刷したシートを同 封してください。
見本
銀行名 Bank JP Morgan Chase Bank 受取人 Beneficiary Million Dollar Round Table
ABA # 021000021
口座番号 Account # 644315228
Swift Code CHASUS33
銀行住所 1 South Northwest Highway Park Ridge, IL 60068
U. S. A.
銀行電話 +1 847 518 7100 お願い
会社名をPayerもしくはCommentsに記載してください。
送金日、送金人名等の送金情報を申込書に記載してください。
外国送金の場合、着金に時間がかかる場合もありますのでご了承ください。
年会費以外の送金はお受けできません。（ｱﾆｭｱﾙ･ﾐｰﾃｨﾝｸﾞの会議登録費等は不可）
何らかの理由で返金が必要な場合は、8月頃にその会社からのすべての会員が承認された後に返金処 理をさせていただきます。長らくお待たせすることをご容赦ください。
7. 申込書をまとめて送付する場合
会社単位で申込書を送付する場合のまとめ方を本部と相談の上、下記をガイドラインとさせていただきま す。本部が処理しやすい方法であり、規則ではありませんが、この順にまとめていただけると処理が敏速 に進み、承認が速やかに受けられるとのことですので、ご協力をお願いいたします。
1) 一人分ずつ申込書、成績証明書、その他添付資料の順に重ね、左上をホチキスで留める。
2) MDRT ID番号順もしくは、苗字のアルファベット順に並べてください。
あまり大きな束にせず、数人分でも準備ができた順に1日も早く送付してください。
3) 申し込む会員資格の種類で分ける必要はありません。可能であれば、支払い方法別に分類をしていた
だくようお願いいたします。
送金小切手： 小切手と申込書類一式は必ず同じ封筒に入れてください クレジット・カード： 法人カードや他の名義人のカードも可。
名義人や有効期限などをご明記ください。
送金: 総額$10,000以上の場合。銀行手数料に加え、本部の手数料$50 を加算して ください。また、エクセルの送金記録を同封してく さい。
4) それぞれの束の中で、TOTおよびCOTに申し込む方は、最初か最後にまとめてください。
5) 成績証明書集計表は不要になりましたが、成績証明書を発行した会員名とID番号をリストにして3 月1日までの消印にて本部Membership Dept.にご送付ください。（3月2日以降はレイト・フィー200 ドルがかかります）
8. 米国本部からの不備の連絡と問い合わせ
会社単位で承認されているかを確認する方法
ウェッブサイトのhttp://ihs.mdrt.org/company/search/search_member.cfm?sType=C&sWho=M
に５桁の会社コードを入力してください。 Approved member searchでは承認済みの方々がリストアップ されます。Pending member searchはペンディングでまだ未承認の方です。
不備通知
申込書の不備等の連絡は、本部から申込書に記載されたファックス番号に送付されます。（日本会に連絡 は来ません）通知の日付から21日以内に回答してください。回答がない場合、お支払いいただいた年会 費は、お支払いと同じ方法で返金いたします。
処理せずに放置するとお断りの手紙が送付されます。その日から60日以内でしたら、再度入会の手続き を継続することができますが、処理にかなり時間がかかります。
米国本部年会費の返金
本部にて会員と承認されてからの返金はできません。
個別に問い合わせる
本部のMembership Department （アドレスは [email protected]）へE-mailでお問い合わせください。
必ずID番号とアルファベットでのフルネームを記載してください。ID番号は保険の証券番号と同じよ うに、検索する際に不可欠な情報です。本部では、2月末日まで申込書の発送業務を優先します。3月か らは承認プロセスを優先します。世界中から3万人以上の｢個人｣が会員登録をしていますので、回答に お時間をいただくことをご了承ください。
9. 本部ウェッブサイトのCompany Section
各社の事務ご担当者の皆様のために、MDRTのウェッブサイト（ホームページ）に会社向けのセクショ ンを設けてあります。MDRTのホームページ(画面の下部)のCompany Sectionをご参照ください。
http://ihs.mdrt.org/company/index.cfmです。内容は以下のとおりです。
Promoting MDRT 推進資料
Why Promote MDRT? MDRTを推進するメリット
Top 10 Companies outside the United States 会員数米国以外のトップ10社
Companies by Increase in Members 会員数が増加した会社
Companies by First-Time Members 新規会員が多かった会社
Top 25 companies by AM Attendance ｱﾆｭｱﾙ･ﾐｰﾃｨﾝｸﾞ出席者数トップ25社
Top 25/Court of the Table COT会員数トップ25社
Top 25/Top of the Table TOT会員数トップ25社
Top 25 Broker Dealers ﾌﾞﾛｰｶｰﾃﾞｨｰﾗｰトップ25社
Top 25 Court of the Table Broker Dealers COT会員数トップ25 ﾌﾞﾛｰｶｰ･ﾃﾞｨｰﾗｰ
Top 25 Top of the Table Broker Dealers TOT会員数トップ25 ﾌﾞﾛｰｶｰ･ﾃﾞｨｰﾗｰ
Archived Statistics 過去の統計数字
Member Searches 会員検索
Search by Company 保険会社単位の検索 Approved Member Search 承認された会員 Pending Member Search ペンディング会員
Annual Meeting Attendee Search アニュアル・ミーティング登録会員 Search by Broker-Dealer ブローカー・ディーラー単位の検索 Search by Broker-Dealer ブローカー・ディーラー単位の検索
Certifying Letters 成績証明書
Certifying Letter Information 成績証明書について Sample Cover Letter (PDF) カバーレター例
Commission & Premium Certifying Letter (PDF) 手数料・保険料ベース成績証明書 Income Certifying Letter (PDF) 収入申告書
Company Production Summary (PDF) 成績証明書集計表ブランク Automatic Certifying Letter (PDF) 成績証明書自動発行ガイドライン
Company Certifying Officials 成績を証明する方および事務ご担当者様のページ
Agency Management Program 機関長、支社長、マネージャー向けプログラム
管下のMDRT会員が5人以上アニュアル・ミーティングに出席 する場合、その上司も会議登録料を支払い、出席することがで きます。
承認の手紙および会員証明書のダウンロードはこちらから。
http://certificates.mdrt.org/cert_2014.asp
会員登録書類のダウンロードには、MDRT IDおよび生年月日が必要です。
http://www.mdrt.org/membership/ObtainaMembershipApplication.asp
10. 専門家組織
入会の要件のひとつは専門家組織（申込書の問2）の会員であることです。資格獲得ではなく、MDRT 登録時点で正規の「会員であること」が条件です。本部の条件を満たす日本の専門家組織は、以下のと おりです。
生命保険ファイナンシャル・アドバイザー協会 Japan Association of Insurance and Financial Advisors
生命保険修士会 Senior of Life Underwriters Association TLCトータル･ライフ･コンサルタント会 Association of Total Life Consultants 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 Japan Association for Financial Planners
承認状況がわかる ので便利です。
登録書類
①
②
③
④
⑤
⑧
⑥
⑨
⑫
⑦
⑩ ⑪
⑬
備考
① 申込書は日本語になりましたが、記入はアルフ ァベットでお願いします。
苗字に下線をつけてください。
訂正事項は、線で消して、赤で訂正してく ださい（塗りつぶさない）。お名前が変わっ ても同一人物ならばIDナンバーは変わり ません。
称号は名前の後ろにTLC, CFP, AFPなどの 内、２つまでつけることができます。
名前のスペルは毎年同じにしてください。
例えば、Sato, Satoh, Satouは、それぞれ別人 として登録されてしまいます。記録が重複 しているケースがありましたら、事務局に ご連絡ください。
漢字では違う名前でも、アルファベットに すると同姓同名は思いのほか多いので、生 年月日もチェックしてください。
ここに記載の住所に郵便物が届きます。本 社住所にする場合、会社単位で表記を統一 してください。
② バーコードはID番号で、会員のデータを管理す るための「証券番号」のようなものです。申込 み書類が米国本部に到着した段階でスキャンす ることにより、書類の到着を記録しています。
③ 所属保険会社は、会員数の統計などに利用しま す。代理店分会の方はIndependentとご記入くだ さい。
④ 電話やFax番号は日本の国番号81の次に、市外 局番から0を除いた番号を続けてください。不 備等の連絡は、このFax番号に送付されます。
東京ならば+81-3-xxxx-xxxxとなります。
携帯電話ならば +81-90-1234-5678となります。
⑤ 生年月日は西暦でご記入ください。
⑥ バッジに記載する名前とは、米国のアニュア ル・ミーティングでつけるバッジです。アルフ ァベットにすると長いお名前の方はニックネー ムにしてはいかがでしょうか｡（例: Takahiro
→ Tak）
⑦ E-mailアドレスは必ずご記入ください。
⑧ 申込書の質問1.の、「告訴されていますか？」の Yes/Noの記入漏れのないように。未記入は不備 となります。通常Noになります。
⑨ 年会費が割り引かれる終身会員
以下の３つの条件をすべて満たしている方の年 会費は$185（3月2日以降は$385）です。
終身会員（成績を計上しない）として申込む 方、かつ
これまでに成績資格を通算20年以上続けた か、通算25回以上会員であった、かつ
2014年12月31日現在で満65歳以上の方。
従って、65歳以上で、21回目以降もしくは26 回目以降から有効な特権です。
⑩ 終身資格を復活する場合
⑪ 申込みが3月2日以降の場合は年会費に$200を 加算してください。
⑫ オンラインを利用し、クレジット・カードで年 会費を支払う場合は、オンライン支払確認番号 を記載して下さい。オンライン利用の場合はカ ード情報を記載しないでください。
⑬ オンラインを利用しない場合は、カード情報を 記載してください。
⑭ 署名は英語でも日本語でも結構です。
会員登録申込書裏面
手数料、保険料ベース成績証明書
備考 （保険会社等が記入する用紙）
1) すでに10回会員資格を得、｢終身｣の資格のある方は11回目以降、成績証明書は不要です。
2) エクセルで成績証明をした場合は省略できます。
3) COTやTOTについても最初の10回は成績証明書が必要ですが、11回目から不要です。
4) 記入は線上に。申込書の氏名と同じスペルで記入し、苗字に下線をつけてください。
5) コア商品が入会基準の50%以上必要というのは会員単位での要件ですので、成績を証明する会社としては 計上できる成績をすべて報告してください。１ドル未満は四捨五入。
6)5) 電話やFax番号は日本の国番号81の次に、市外局番から0を除いた番号を続けてください。
7)6) サインは線上にしてください。ゴム印によるサインは無効です。（事前に本部に登録する自動発行の場合
はゴム印やデジタル署名可）
収入申告書（会員記入）
備考
本部とのコミュニケーション
1. 米国本部からの郵便物
会社あての郵便物はすべて、成績証明書に署名をする方(Certifying Officer)宛てに送付されます。会員と 承認された方々のリスト等、大切な書類が多いので、MDRTからの郵便物の扱いにつきましては、社内 での流れをご確認ください。
会員あての手紙や書類は、申込書に記載した住所に送られます。
住所変更
会社単位での変更の場合は日本会事務局、もしくは本部にご連絡下さい。当年度の会員はまとめて変更 ができます。アルファベットの氏名とID番号のリストを添えてお知らせください。
会員あての書類としては、下記が主なものです。
5月 アニュアル・ミーティング前の案内等
偶数月に日本語版*ラウンド・ザ・テーブル誌
PDF版は本部のサイトからもダウンロードできるようになります。
７月 トップ・オブ・ザ・テーブル会員あてに10月のTOT会議の案内 11月 当年度と前年度の会員に翌年の会員申込書
年末 アニュアル・ミーティングの講演記録。CD版
*ラウンド・ザ・テーブル誌の英語版をお読みになりたい方は、www.roundthetable.orgから無償でダウン ロードするか、PowerCenter Storeから有料で購読してください。
大事なお知らせは訳文をできるだけご用意しご連絡しますが、米国から来るすべての書類を訳すことは できません。ご不明の点は日本会事務局にお問い合わせください。
2. これからの課題・検討事項 オンライン登録
2014年の会員登録から、オンライン登録の導入をしています。そのためにも計上成績をエクセルでご報 告くださることにご協力ください。
複数登録の代理店
独立代理店の会員が急増しています。ついては成績証明書の発行だけを依頼されるケースも増えると思 います。その場合、申込書の取り寄せは不要です。登録作業を事務ご担当者に委託せずに、自分で会員 登録を行なう方も増えると思います。ご協力をお願いいたします。
乗り換え契約
他社からの乗り換え契約はもちろん、取扱者が別人の場合も終身型から終身型への変更は乗り換えとみ なします。定期型から終身型への変更は乗り換えではありません。できるだけ正確にご報告いただけま すよう、ご協力をお願いいたします。
3. 会員証明書および、承認の手紙をダウンロードすることができます。
http://certificates.mdrt.org/cert_2015asp 生年月日とID番号の情報が必要です。
米国本部
1. アニュアル・ミーティング
アニュアル・ミーティング（世界大会）は毎年6月に開催され、世界各国から6000人以上の会員が参加 します。開催予定地は下記の通りです。
2015年6月14-17日ニューオリンズ アメリカ ルイジアナ州 (早期登録4月21日まで）
アニュアル・ミーティングの講演記録（同時通訳のついたメイン・プラットフォームおよび分科会）の 日本語版はCD-ROMで年末に配布します。
会員以外の方のご出席については、以下の特例があります。
1) 会員数がNon-USのトップ5社の社長はスペシャル・ゲストとして、および社長からスペシャル・ゲ ストの権利を譲渡された役員
2) Zone Chairがスペシャル・ゲストに推薦する保険会社役員 （譲渡不可）
3) 管下のMDRT会員が5人以上アニュアル・ミーティングに出席する機関長、支部長、支社長、エイ ジェンシー・マネージャー等 （会議登録費をご負担いただきます）
4) 自社の会員が50人以上出席する会社から通訳としての同行者（事務局にお申し出ください）
5) 前年にメンタリング・プログラムに登録したアスピラント（MDRT入会を目指している方）で、MDRT 入会基準の50%以上を達成した方（2年目の場合は80%以上）は、メンター（会員）の同伴を条件に 会議登録（有料）をすることができます。
トップ・オブ・ザ・テーブル会議
2015年10月7-10日 ネープル アメリカ フロリダ州 MDRTエクスペリエンス大会
2016年1月28-30日 香港 （2015年度は開催しません）
2. MDRT基金（米国本部）
アメリカのＭＤＲＴ基金は、会員から寄付をつのり、さまざまな慈善団体に寄付を続けるとともに、会員 のボランティア活動の後援をしています。寄付金の累計額により、騎士の称号が与えられます。
ロイヤル・オーダー $250,000以上 リジョン・オブ・オナー $100,000以上 エクスカリバー・ナイト $50,000以上 プラチナ・ナイト $25,000以上 ダイアモンド・ナイト $10,000以上 ゴールド・ナイト $5,000以上 シルバー・ナイト $3,000以上 ブロンズ・ナイト $2,000以上
単年度
インナー・サークル・ソサエティ当年度 $5,000以上
一般的に欧米では、会員が集まってボランティア活動をすることはあまりなく、各会員がそれぞれ個別に
$50,000以上はエクスカリバー・ソサエティ
2009年にはMDRT基金日本支部としてMDRT Foundation-Japanが活動を開始しています。会員の方がア ニュアル・ミーティングやMDRT日本会大会などで行った寄付については、合算して騎士（knight）の称 号が与えられます。MDRT Foundation-Japanでは、社会貢献活動を行っているMDRT会員にフォーカスし、
QOL（助成金）を贈り、慈善団体への資金援助と会員のボランティア活動推進を図っています。
3.
MDRTメンター制度
MDRT会員がメンターとなり、入会を目指す方（アスピラント）とペアを組んで指導するというプログラ ムです。本部のサイトから登録（無料）していただきます。詳しくは、日本会のホームページをご参照く ださい。
ペアとして登録した初年度に、MDRTの入会基準の50％を超えたアスピラントは、メンターの同伴を条 件に、アニュアル・ミーティングに出席することができます。登録2年目からは入会基準の80%達成が、
アスピラントがメンターと一緒にアニュアル・ミーティングに出席する際の条件となります。
登録は年間を通して受け付けていますが、12月15日でその年の登録は締め切りとさせていただきます。
MDRT日本会
会員登録、総会準備などの時期（1月～4月半ば）は、短期間に多くの事を処理することになります。
事務も繁雑になり、事務ご担当の方々に大変ご迷惑をおかけしますが、何卒よろしくお願い申し上げ ます。
1． 日本会年会費
2015年度の日本会の年会費は￥60,000です。下記口座に2015年2月27日（金）までに、会社ごとに一 括してお振込みください。お振込後、人数・氏名・金額・振込日をMDRT日本会事務局宛てにFAX (03-3251-3902) でご連絡下さい。
年会費振込先: 三菱東京UFJ銀行・本店 普通預金 0537800
MDRT日本会 会長 森本 浩文
領収証の発行日付は総会開催日となります。2015年4月24日（予定）
領収証の発送は、お時間をいただいております。何卒ご了承くださいますようお願いいたします。
2. MDRT日本会大会
第45回MDRT日本会大会は2014年4月23日～4月24日（木・金）に、福岡（福岡国際会議場）にて 開催します。大会の案内から申込みまでは下記のような流れで行う予定です。基本的に「個人申し込み」
となります。
1) 各会員への大会案内の配布は従来通り事務ご担当の方にお願いする予定です。
2) 大会への参加申込・総会への出欠等は各会員から直接、日本会大会の申込みを取扱っている会社 (MDRT日本会指定の旅行社)に連絡します。
3) 参加費用その他については各会員より直接、取扱旅行会社に振り込みます。
4) 参加者名については取扱旅行会社で集約後、日本会に連絡がきます。事務局から事務ご担当の方に参 加者リストを送ります。
会員関係
3月中旬
「総会用議案書の抜粋（事前議案書）」を事務局より一括して事務ご担当の方へ送付します。総会を 円滑に行うための重要な資料ですので速やかに各会員へ配布をお願いします。
来賓関係
研修会･懇親会の詳細につきましてはわかり次第ご連絡させていただきます。
上記内容の一部については、事務ご担当者ではなく分会事務局で行う場合もあります。
3. 事務ご担当者の変更
MDRT関係事務のご担当の方が変わる場合は、お手数ですが日本会事務局までご連絡ください。必要な 情報は、新担当者氏名、役職名、部署名、電話番号、ファックス番号、e-mailアドレス、変更日です。
日本会事務局 TEL: 03-3251-3901
FAX: 03-3251-3902
E-mail [email protected]
4. 名刺
MDRTのロゴ入り名刺の台紙は日本会事務局で管理しています。
ロゴ入りの名刺の使用はその年に会員資格を有する者に限られております。
ご希望の場合は、電話またはFAXで事務局にお申込み下さい。
名刺台紙 (1箱 100枚入) 400円 （送料は実費をご負担いただきます）
