声 明 を踏 ま えて 注意 を要 する国 ・地 域と の取引 は、 外国と の取 引の中 でも 、危 険 度 が高 いと 認めら れる が、 平成29年 （2017年 ）11月 ３日付けの声 明では該当す る 国 ・ 地 域 は な か った 。 も っ と も 、
FATF
は 、 マ ネ ー ・ ロ ー ンダ リ ン グ 等 への 対 策 に 重 大な 欠 陥を 有し 、か つ、そ れに 対処 するた めの アクシ ョン プラン を策 定し た 国 ・ 地域 に つい て、 国際 的なマ ネー ・ロ ーンダ リン グ等対 策の 遵守の 改善 を継 続 し て 実施 し てい る国 ・地 域とし て公 表し た上で 、当 該国・ 地域 に対し 、迅 速か つ 提 案 され た 期間 内に おけ るアク ショ ンプ ランの 履行 を要請 して いると ころ 、当 該 国 ・ 地 域 と の 取 引で あ っ て 、FATF
が 指摘 す る 欠 陥 が 是 正 され る ま で の 間に な さ れるものは、危険性があると認められる。1 暴 力 、威 力 と 詐 欺的 手 法 を駆 使 し て 経済 的 利 益を 追 求 する 集 団 又 は個 人 で ある 。 暴 力団 、 暴 力 団関 係 企業 、総 会
*
屋、社会運動標ぼうゴロ、政治活動標ぼうゴロ、特殊知能暴力集団等が挙げられる。
2 暴力団構成員等の数は概数である。
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３ 顧客の属性と危険度
の 新 「 40 の 勧 告」 解 釈 ノ ー トに お ける マ ネー ・ ロー ンダ リ ング や テロ 資 金
FATF
供 与 の 危 険 度 を 高 め る 状 況 の 例 （「顧 客 が 非 居 住 者 で あ る」、「 会 社 の 支 配 構 造 が 異 常又は過度に複雑である」）、
FATF
の第３次対日相互審査での指摘（「顧客が外国の 重要 な公的 地位 を有す る者 である 場合 には 、通常 の顧 客管理 措置 に加え て、 一定 の 措置を 実施す べき」、「 写真が 付い ていな い書 類を 本人確 認に用 いる 場合は、二次 的 な補完措置をとること」）に加え、暴力団構成員等によるマネー・ローンダリング事 犯検 挙事例 の存 在、厳 しい テロ情 勢等 を参 考にし て、 取引の 危険 度に影 響を 与え る 顧客の属性として、○ 犯罪による収益の移転を行おうとする者
(1)反社会的勢力（暴力団等）及び(2)国際テロリスト（イスラム過激派等）
○ 顧客管理が困難である者
(3)非居住者、(4)外国の重要な公的地位を有する者及び(5)実質的支配者が不透 明な法人
を特定し、分析・評価を行った。
(1) 反社会的勢力（暴力団等）
ア 現状
我が国において、暴力団を始めとする反社会的勢力 は、財産的利益を獲得す
*1
るた めに 様 々な 犯 罪を 敢 行し てい るほ か、企 業活 動を仮 装・ 悪用し た資 金獲 得 活動を行っている。
こ のう ち 、暴 力 団は 、 財産 的利 益の 獲得を 目的 として 、集 団的又 は常 習的 に 犯罪を敢行する、我が国における代表的な犯罪組織である。
暴 力 団 は、 規模 、活 動地 域を 異に する もの が 全国 各地 に存 在し てい る。 平成 29年 10月 １日 現在 、暴力 団対 策法 の規定 に基 づき22団 体が指 定暴 力団として 指 定されている。
28年末 現在の 暴力 団構 成員等 の総数 は３ 万9,100人 であり、 うち、暴力団 構
*2
成員は１万8,100人、暴力団準構成員等は２万900人である。
近 年、 暴 力団 は 、組 織 実態 を隠 蔽す る動き を強 めると とも に、活 動形 態に お いて も、 企 業活 動 を装 っ たり 、政 治活 動や社 会運 動を標 ぼう したり する など 、 更な る不 透 明化 を 進展 さ せて いる 。ま た、獲 得し た資金 が課 税、没 収等 の対 象 とな った り 、獲 得 した 資 金に 起因 して 検挙さ れた りする 事態 を回避 する こと を 目的 とし て 、し ば しば 、 マネ ー・ ロー ンダリ ング を行い 、個 別の資 金獲 得活 動 とそ の成 果 であ る 資金 と の関 係を 不透 明化し てい る実態 があ る。犯 罪に よる 収 益は 、新 た な犯 罪 のた め の活 動資 金や 武器の 調達 等のた めの 費用に 使用 され る など 、組 織 の維 持 ・強 化 に利 用さ れる ととも に、 合法的 な経 済活動 に介 入す る ための資金として利用されている。
他 方、 危 険度 の 低下 に 資す る措 置と して、 預金 取扱金 融機 関を始 めと する 企 業の反社会的勢力との関係遮断に向けた取組を推進するため、「企業が反社会的 勢力による被害を防止するための指針について」（19年６月19日犯罪対策閣僚会 議幹事会申合せ）が策定されている。
こ のほ か 、金 融 庁が 策 定し てい る監 督指針 等は 、上記 を踏 まえ、 預金 取扱 金 融機関等に対して、組織としての対応、一元的な管理体制の構築、適切な事前・
事後 審査 の 実施 、 取引 解 消に 向け た取 組等、 反社 会的勢 力と の関係 遮断 に向 け
-
6 4 -た体制整備を求めている。ま た、 預 金取 扱 金融 機 関等 にお いて は、取 引約 款等に 暴力 団排除 条項 を導 入 し、 取引 の 相手 方 が暴 力 団等 であ るこ とが判 明し た場合 には 、当該 条項 に基 づ いて 取引 関 係を 解 消す る 取組 を進 めて いる。 また 、一般 的な 実務上 の対 応と し ては 、取 引 の相 手 方が 反 社会 的勢 力で あるこ とが 判明し た場 合等に は、 犯罪 収
。 益移転防止法に基づく疑わしい取引の届出の要否を検討することとされている イ 疑わしい取引の届出
平成 26年から 28年まで の間 の疑 わしい取引の 届出件数は117万 8,112件で、 そ
、 、 。
のうち 暴力団構成員等に係るものは19万298件で 全体の16.2％を占めている ウ 事例
平成26年から28年までの間のマネー・ローンダリング事犯の検挙事件は1,077 件で、そのうち、暴力団構成員等の関与が明確になったものは230件であり、全 体の21.4％を占めている。
暴力団構成員等が関与したマネー・ローンダリングの事例としては、
○ 特殊 詐 欺等 の 詐欺 事 犯、 ヤミ 金融 事犯、 薬物 事犯、 労働 者派遣 法違 反等 で 収 益 を得 る 際に 、 他人 名 義の 口 座を 利用 す るな どして 犯罪 による 収益 の帰 属 を仮装する事例
が多く、また、
○ 暴力 団 がそ の 組織 や 威力 を背 景に みかじ め料 や上納 金名 目で犯 罪に よる 収 益を収受している事例
等もみられる。
エ 危険度
暴 力団 を 始め と する 反 社会 的勢 力は 、財産 的利 益の獲 得を 目的に 、様 々な 犯
、 。
罪を敢行しているほか 企業活動を仮装・悪用した資金獲得活動を行っている この よう な 犯罪 行 為又 は 資金 獲得 活動 により 得た 資金の 出所 を不透 明に する マ ネー ・ロ ー ンダ リ ング は 、反 社会 的勢 力にと って 不可欠 とい える。 よっ て、 反 社会的勢力との取引は危険度が高いと認められる。
1 の頭字語。いわゆるイスラム国。アル・カーイダ関連組織であったが、方針の
* Islamic State of Iraq and the Levant
違 い か らア ル ・ カ ーイ ダ と 決別 し 、 平 成26年 （ 2014年） ６ 月 に イラ ク 北部 の都 市モ スル を制 圧 する など 、次 々と そ の 支 配 地域 を 広 げ 、イ ラ ク とシ リ ア に まが た る 地域 に 「 イス ラ ム 国 」の 樹 立 を宣 言 し た。 北 ・ 西 アフ リ カか ら東 南 アジアに至る各地の多数の過激派組織が、ISILのプロパガンダに呼応して支持や忠誠を誓う旨を表明している。
2 （アル・カーイダ）の略
* Al-Qaeda
(2) 国際テロリスト（イスラム過激派等）
欧 米諸 国 を始 めと する 国々で テロ 事件 が多発 する など、 現下 のテロ 情勢 は非 常 に 厳 しい 状 況に ある 。ま た、テ ロ組 織に 参加し た外 国人戦 闘員 が自国 にお いて テ ロ を 行う 危 険性 も指 摘さ れるな ど、 テロ の脅威 は多 様化し てい る。こ のよ うに 、 テ ロ の脅 威 が国 境を 越え て広が って いる ことか らも 、各国 が連 携して テロ 資金 供 与対策を講ずることが不可欠である。
テ ロ資 金 供与 に関 して 注意を 払う べき 事柄が 増加 し、か つ、 複雑化 する 中、 本 調査書では、
FATF
の 新「40の勧告」、その解釈ノート、FATF
の 報告書、犯罪収 益移転防止法上の措置等を参考にして、○ 脅威（
ISIL
*1、AQ
*2等のイスラム過激派を始めとするテロ及びテロ資金供与関 係者等）○ 脆弱性（テロ資金の合法・非合法な出所や経由手段）
を俎上に載せ、
そ
○ これらがもたらす我が国への影響
も 含 めて 総 合的 に考 慮し 、以下 のと おり 、危険 度に 影響を 与え る要因 とな る顧 客 として、とりわけ
ISIL
、AQ
等 のイスラム過激派、外 国人戦闘員及び過激化した 個人（以下これらを総称して「イスラム過激派等」という。）を特定した。ア 現状
イ スラム 過激派 に よるテ ロ事件 は、 世界 各地で 発生 してお り、 その脅威は 大 きい状況にある。
ISIL
やAQ
関連組織等は中東やアフリカを中心に複数存在し てお り、 主 な活 動 地域 と して 、イ ラク 、シリ ア、 リビア 、ナ イジェ リア 、イ エ メン、アフガニスタン、パキスタン、ソマリア、レバノン等が挙げられる。また、外国人戦闘員については、
ISIL
が 、制圧した油田等から得る資金や巧 妙な メデ ィ ア戦 術 等を 背 景に 世界 各地 から多 くの 外国人 戦闘 員を誘 引し たこ と など を理 由 に増 加 した が 、現 在は 、米 国主導 の有 志連合 によ る空爆 等に よっ て がトルコ国境地帯における支配地域を失ったことや、関係国が国境管理をISIL
強化 した こ とに 伴 い減 少 傾向 にあ る。 一方、 外国 人戦闘 員が 自国等 に帰 還し た 後にテロを実行する危険性は、依然として指摘されているところである。
さらに、
ISIL
やAQ
関連組織等は、インターネットを活用して過激思想を継 続的 に広 め てお り 、欧 米 等の 非イ スラ ム諸国 で生 まれ又 は育 ちなが ら、 こう し たテ ロ組 織 等に よ る扇 動 等に 影響 を受 けて過 激化 し、自 国等 におい てテ ロを 行 う、 いわ ゆ るホ ー ムグ ロ ーン ・テ ロリ ストに よる テロ事 件が 、欧米 諸国 を始 め として世界各地で発生している。他方、国際連合安全保障理事会決議（第1267号及びその後継の決議並びに第1 373号）を受けた資産凍結等の措置の対象とされた者の中に、日本人や我が国に 居住 して い る者 は 把握 さ れて おら ず、 また、 現在 までの とこ ろ、日 本国 内に お いて 、国 際 連合 安 全保 障 理事 会が 指定 するテ ロリ スト等 によ るテロ 行為 は確 認 されていない。
し かし な がら 、 過去 に は、 殺人 、爆 弾テロ 未遂 等の罪 で国 際刑事 警察 機構 を 通じ 国際 手 配さ れ てい た 者が 、不 法に 我が国 への 入出国 を繰 り返し てい たこ と も判 明し て おり 、 過激 思 想を 介し て緩 やかに つな がるイ スラ ム過激 組織 のネ ッ トワークが我が国にも及んでいることを示している。