営業時間中の操作内容（利用ログ）
AI
による利用ログの解析例
1
単品セールス（一本足打法）を行っていないか？例
2
分散投資や積立投資の観点が実施 されているか？例
3
現状の投資環境をきちんと説明しているか？AI が販売員に提案の気づきを与え、
フィデューシャリー・デューティーの推進をサポート ＡＩ
○○さん、「日経225ノーロードファンド」をよく 提案されていますが、もっと「△△債券ファンド や□□バランスファンドとの組み合わせを提案 してみてはいかがでしょうか？」
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新世代のコミュニケーションツールとなる Amazon Alexa 向けアプリを開発
投資信託や世界各国の市場指数、仮想通貨の価格を読み上げ、
銘柄登録（ポートフォリオ）機能も実装、将来的には地銀等への OEM 展開も
投信の価格を教えて
A
ファンドの基準価額はXX円です
モーニングスター 野村証券
QUICK
投資信託の価格情報
● － －
指数や仮想通貨の価格情報
● － －
銘柄登録（ポートフォリオ）機能
● － －
株価情報
－ ● ●
●他社 Alexa スキルとの機能比較
OEM
地銀を含めた
販売金融機関に
カスタマイズして提供
国内株式 海外株式 海外債券
国内株式 20%
先進国 株式 40%
新興国 株式 10%
国内債券 10%
先進国 債券 10%
新興国 債券 10%
次世代のロボ・アドバイザーツールの開発
【現行のロボ・アドバイザー】
いくつかの質問項目に答えることで ポートフォリオを提示
アセット・アロケーション
＜投信＞
【次世代のロボ・アドバイザー】
ライフプランからトータルの ポートフォリオを提案 ライフプランシミュレーション
アセット・ロケーション
つみたてNISA口座 一般口座 iDeCo口座
＜20年＞
＜30年以上＞
国内 株式
先進国 株式 新興国
株式
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預金
保険 不動産
＜預金、投信、保険、不動産等の資産をどの口座にど れだけの額を組み入れるかのアドバイスを提供＞
国内 REIT 海外 REIT
ライフプラン・シミュレーション・ツールを開発
金融機関のウェブサイトおよび営業員タブレット向けに ライフプラン・シミュレーション・ツールを刷新して提供開始
・SMBC日興証券向けにライフ
プランシミュレーション「OnePIT」提供中
・CRM連携による顧客データの分析、ア カウントアグリゲーションによる他社も含 めた資産全体の把握も開発中
・今後は地方銀行も含め各金融機関の ホームページおよび営業員用タブレット 端末への導入を促進していく
収入・支出・資産の将来推計、人生計画の安心度算出、積立・取崩しシミュレーション等
RPA （ Robotic Process Automation ）の 積極的活用によるコスト削減
担当者が
手動で入力
RPA
膨大なデータの手入力をロボットが代行
投信データ
・目論見書 ・月次報告書 ・法定資料PDFなど
データの入力も 配信もロボットが 全て自動で処理
株式ニュース
・記事作成
・株式評価レポート など
RPA
ニュース記者、アナリストが文章作成、配信 手動で決算短信等を入力
投信データ 投信データ
ロボットによる 自動化の データ入力
決算データなど
ロボットにより決算短信等を自動で入手
決算データ