4
①
企 業 型 年 金 加 入 者 で あ っ た 方 が 企 業 を 退 職 し 、 企 業 型 年 金 加 入 者 の 資 格 を 喪 失 し た と き 、 そ の 後 行 う べ き 手 続 は 次 の ３ パ タ ー ン に 分 類 す る こ と が で き ま す 。
① 個人型年金加入者となることができる場合
(1) 自 営 業 者 等 （ 第 1 号 被 保 険 者 ） と な る と き
(2) 厚 生 年 金 保 険 の 被 保 険 者 で あ っ て 、転 職 先 の 企 業 に 企 業 型 年 金 も 厚 生 年 金 基 金 ・ 確 定 給 付 企 業 年 金 等 の 確 定 給 付 の 企 業 年 金 も な い と き 、又 は そ れ ら の 企 業 年 金 制 度 等 の 対 象 者 と な ら な い と き
(※) こ れ ら の ケ ー ス で は 、企 業 型 年 金 に お い て 積 み 立 て て い た 年 金 資 産 （ 個 人 別 管 理 資 産 ） を 個 人 型 年 金 に 移 換 し ま す 。
個 人 型 年 金 の 加 入 者 と な る こ と も 、 掛 金 を 拠 出 し な い （ 加 入 者 と な ら な い ） で 、 積 み 立 て た 個 人 別 管 理 資 産 の 運 用 だ け を 行 う こ と も 可 能 で す 。
② 個人型年金加入者となることはできず、個人型年金運用指図者と なる場合
(1) 第 ３ 号 被 保 険 者 と な る と き
(2) 農 業 者 年 金 基 金 の 被 保 険 者 と な る と き (3) 公 務 員 や 私 立 学 校 教 職 員 と な る と き
(4) 転 職 先 の 企 業 に 企 業 年 金 制 度 が あ り 、 そ の 対 象 者 と な る と き (5) 海 外 に 居 住 す る こ と と な る と き
(※) 企 業 型 年 金 に お い て 積 み 立 て て い た 年 金 資 産 （ 個 人 別 管 理 資 産 ） を 個 人 型 年 金 に 移 換 し ま す が 、個 人 型 年 金 の 加 入 者 と な る こ と は で き ま せ ん 。積 み 立 て た 個 人 別 管 理 資 産 の 運 用 だ け を 行 う 運 用 指 図 者 に な り ま す 。な お 、法 に 定 め る 要 件 に 該 当 す る 場 合 に は 、 脱 退 一 時 金 の 支 給 を 請 求 す る こ と が で き る 場 合 が あ り ま す 。
③ 転職先の企業において企業型年金加入者となる場合
Ⅰ．加入者である従業員が退職することとなったとき
● 企 業 を 退 職 し 自 営 業 者 と な る 場 合 や 、直 ち に 他 の 企 業 に 転 職 し な い 場 合 、引 き 続 き 確 定 拠 出 年 金 の 加 入 者 と な る （ 掛 金 の 拠 出 を す る ） と き は 、 国 民 年 金 の 第 １ 号 被 保 険 者 の 手 続 も 必 要 で す 。
● 次 の 場 合 個 人 別 管 理 資 産 は 、 連 合 会 に 移 換 さ れ 、「 そ の 他 の 者 」 と な り ま す 。
（ 別 表 １ の ③ 、 ⑥ 、 ⑧ ま た は ⑫ ）
① 企 業 型 年 金 の 加 入 者 の 資 格 を 喪 失 後 ６ ヶ 月 以 内 に 、他 の 企 業 型 年 金 ま た は 個 人 型 年 金 に 個 人 別 管 理 資 産 を 移 す 手 続 を 行 わ な か っ た 場 合
② 企 業 型 年 金 が 終 了 し た 場 合 で 、他 の 企 業 型 年 金 や 個 人 型 年 金 へ 個 人 別 管 理 資 産 を 移 す 手 続 を 行 わ な か っ た 場 合
● こ の 場 合 、 加 入 者 で も 運 用 指 図 者 で も な い 状 態 と な り 、 連 合 会 に 申 し 出 て 個 人 型 年 金 加 入 者 ま た は 運 用 指 図 者 と な る か 、 他 の 企 業 型 年 金 の 加 入 者 と な ら な け れ ば 運 用 の 指 図 を す る こ と が で き ま せ ん 。 ま た 、 年 金 給 付 の 請 求 を 行 う こ と が で き ま せ ん し 、 給 付 要 件 で あ る 通 算 加 入 者 等 期 間 に も 算 入 さ れ ま せ ん 。
● 「 そ の 他 の 者 」 と な っ た 場 合 、 以 下 の 手 数 料 が か か り ま す 。 自 動 移 換 さ れ る 際 の 手 数 料 ： ３ ， １ ５ ０ 円
自 動 移 換 さ れ て い る 間 の 管 理 手 数 料 ： ５ ０ 円 ／ 月
（ 自 動 移 換 さ れ た 日 の 属 す る 月 の 翌 月 か ら 起 算 し て ４ ヶ 月 後 分 か ら 徴 収 開 始 ）
自 動 移 換 さ れ た 状 態 か ら 再 び 加 入 等 の 手 続 を 取 る た め の 手 数 料 ： １ ， ０ ５ ０ 円
● 貴 事 業 所 を 退 職 す る 際 に は 、次 ペ ー ジ 以 降 に 掲 げ る 場 合 の 区 分 に 応 じ 、速 や か に 適 切 な 手 続 き を 行 う よ う 指 導 し て く だ さ い 。
● 貴 事 業 所 を 退 職 し た 従 業 員 が 、個 人 別 管 理 資 産 を 個 人 型 年 金 に 移 換 す る と き に は 、 貴 事 業 所 の 企 業 型 年 金 の 加 入 者 で あ っ た 期 間 の 記 録 情 報 も 引 き 継 が れ な け れ ば な り ま せ ん 。
ご 注 意 い た だ き た い こ と
② そ の 他 の 者 に つ い て
③ 移 換 に あ た り 必 要 な 情 報 に つ い て
① 国 民 年 金 の 被 保 険 者 資 格 に 関 す る 手 続 に つ い て
6
● 貴 事 業 所 の 従 業 員 で あ っ た 者 の 記 録 を 円 滑 か つ 適 切 に 引 き 継 ぐ た め 、 連 合 会 は 、 企 業 型 年 金 を 実 施 し て い る 企 業 と 、 そ の 従 業 員 が 結 び つ く よ う に 管 理 す る 必 要 が あ り ま す 。
● 企 業 ご と 、記 録 関 連 運 営 管 理 機 関 ご と の 番 号 体 系 で は 不 具 合 が あ る た め 、連 合 会 で は 、貴 事 業 所 の 企 業 型 年 金 規 約 に つ い て 厚 生 労 働 大 臣 の 承 認 を 受 け た 番 号 （ 実 施 事 業 所 登 録 番 号 （「 承 認 番 号 」））を 統 一 的 な 管 理 番 号 と し て お り ま す 。
● 個 人 別 管 理 資 産 の 移 換 等 の 手 続 き に は 次 の 番 号 が 必 要 と な り ま す の で 、貴 事 業 所 の 従 業 員 に 必 ず お 知 ら せ く だ さ る よ う ご 協 力 お 願 い い た し ま す 。
項 目 記 入 事 項
企 業 型 年 金 実 施 事 業 所 名 称 ○ ○ ○ ○ 株 式 会 社 実 施 事 業 所 登 録 番 号
（ 企 業 型 年 金 規 約 の 「 承 認 番 号 」） Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ 企 業 型 記 録 関 連 運 営 管 理 機 関 名 称 ▲ ▲ ▲ ▲ 株 式 会 社 企 業 型 記 録 関 連 運 営 管 理 機 関 登 録 番 号 Ｙ Ｙ Ｙ Ｙ Ｙ Ｙ Ｙ Ｙ
【 ご 参 考 】
「 承 認 番 号 」 は 、 東 京 に 本 社 が あ る 企 業 の 場 合 は 、 原 則 と し て「 ２ １ Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ 」の 番 号 体 系 と な っ て い る は ず で す の で ご 確 認 く だ さ い 。
● い ず れ の 場 合 も 貴 事 業 所 の 企 業 型 年 金 に お い て 積 み 立 て た 個 人 別 管 理 資 産 は 、 個 人 型 年 金 に 移 換 し な け れ ば な り ま せ ん 。 こ の 場 合 は 、 当 該 従 業 員 自 ら が 運 営 管 理 機 関 を 選 定 し 、 運 用 の 方 法 を 決 定 す る こ と が 必 要 で す 。
● 個 人 型 年 金 へ 個 人 別 管 理 資 産 を 移 す （ 移 換 の 申 出 ） 手 続 き は 、
① 個 人 型 年 金 加 入 者 と な る こ と を 希 望 す る（ 掛 金 を 拠 出 す る ）場 合 、「 個 人 型 年 金 加 入 申 出 書 」 と と も に 「 個 人 別 管 理 資 産 移 換 依 頼 書 」 を 、
② 個 人 型 年 金 加 入 者 と な る こ と を 希 望 し な い （ 掛 金 を 拠 出 し な い ） 場 合 は 「 個 人 別 管 理 資 産 移 換 依 頼 書 」 だ け を 、
い ず れ も 受 付 金 融 機 関 に 提 出 す る こ と に よ り 行 い ま す 。
（ １ ） 自 営 業 者 等 （ 第 １ 号 被 保 険 者 ） に な る 場 合 （ 別 表 １ の ① ま た は ② ）
（ ２ ） 転 職 先 の 企 業 に 企 業 型 年 金 も 確 定 給 付 等 の 企 業 年 金 制 度 （ 厚 生 年 金 基 金 、 確 定 給 付 企 業 年 金 、 適 格 退 職 年 金 制 度 等 ） も な い 場 合 （ 別 表 １ の ④ ま た は ⑤ ） 又 は そ れ ら の 企 業 年 金 制 度 等 の 対 象 者 と な ら な い と き
● 貴 事 業 所 を退 職 した従 業 員 が転 職 し、転 職 先 の 企 業 に 企 業 型 年 金 も 企 業 年 金 も な い 場 合 は 、国 民 年 金 基 金 連 合 会 に申 し出 て個 人 型 年 金 加 入 者 となるこ とができます。
● 具 体 的 な 手 続 き と し て は 、「 個 人 型 年 金 加 入 申 出 書 （ 第 ２ 号 被 保 険 者 用 ）」
を 受 付 金 融 機 関 に 提 出 し ま す 。
１．個人型年金の加入者となることができる場合
● 退 職 して自 営 業 者 等 （国 民 年 金 の第 1 号 被 保 険 者 ）となった従 業 員 は、国 民 年 金 基 金 連 合 会 に申 し出 て個 人 型 年 金 加 入 者 となることができます。
● 具 体 的 な 手 続 き と し て は 、「 個 人 型 年 金 加 入 申 出 書 （ 第 １ 号 被 保 険 者 用 ）」
を 受 付 金 融 機 関 に 提 出 し ま す 。
8
● 企 業 の 従 業 員 で 、 個 人 型 年 金 に 加 入 で き る の は 、 企 業 年 金 制 度 等 に よ る 恩 恵 を 受 け て い な い 者 に 限 ら れ て い ま す 。
● 具 体 的 に は 次 の 要 件 の す べ て に 該 当 す る 者 が 、 個 人 型 年 金 の 加 入 者 と な る こ と が で き ま す 。
１ ． ６ ０ 歳 未 満 の 厚 生 年 金 保 険 の 被 保 険 者 で あ る こ と（ 国 民 年 金 法 第 ７ 条 第 １ 項 第 ２ 号 に 規 定 す る 第 ２ 号 被 保 険 者 で あ る こ と ）
２ ． 事 業 所 に お い て 企 業 型 年 金 を 実 施 し て い な い こ と 。実 施 し て い る 場 合 は 、企 業 型 年 金 の 加 入 者 の 資 格 を 有 し て お ら ず 、 か つ 次 に 該 当 し な い こ と
(1) 一 定 の 勤 続 年 数 ま た は 年 齢 に 達 し な い た め に 企 業 型 年 金 加 入 者 と な ら な い 者
(2) 企 業 型 年 金 加 入 者 と な ら な い こ と を 選 択 し た 者
３ ． 事 業 所 に お い て 厚 生 年 金 基 金・確 定 給 付 企 業 年 金 等 確 定 給 付 の 企 業 年 金 制 度 を 実 施 し て い な い こ と 。実 施 し て い る 場 合 は 、当 該 制 度 の 加 入 者 等 の 資 格 を 有 し て い な い こ と
４ ． 国 家 公 務 員 共 済 組 合 又 は 地 方 公 務 員 等 共 済 組 合 の 組 合 員 で な い こ と ５ ． 私 立 学 校 教 職 員 共 済 制 度 の 加 入 者 で な い こ と
● 従 業 員 が 個 人 型 年 金 へ の 加 入 申 込 み を す る に あ た っ て は 、 法 令 上 、 上 記 の 資 格 要 件 に 関 す る 事 業 主 の 方 が 証 明 し た も の （「 第 ２ 号 加 入 者 に 係 る 事 業 主 証 明 書 」）
を 、 加 入 申 出 書 に 併 せ て 、 受 付 金 融 機 関 に 提 出 す る こ と が 必 要 で す 。 ご 注 意 い た だ き た い こ と
● 連 合 会 に 申 し 出 て「 個 人 型 年 金 運 用 指 図 者 」と な り 、支 給 開 始 年 齢 に 到 達 す る ま で の 間 、自 ら の 判 断 に よ っ て 、こ れ ま で 積 み 立 て た 個 人 別 管 理 資 産 を 運 用 す る こ と に な り ま す 。
● 「 運 用 指 図 者 と な る 旨 の 連 合 会 へ の 申 出 」は 、当 該 従 業 員 自 ら が 運 営 管 理 機 関 を 選 定 し 、 運 用 の 方 法 を 決 定 し た 上 で 、「 個 人 別 管 理 資 産 移 換 依 頼 書 」 を 受 付 金 融 機 関 に 提 出 す る こ と に よ り 行 い ま す 。
● なお、法 律 で定 める要 件 に該 当 する者 に限 り、脱 退 一 時 金 の支 給 を請 求す る こ と が で き ま す 。（ そ の 要 件 と 必 要 手 続 に つ い て も 後 述 し ま す 。）
(１) 第 ３ 号 被 保 険 者 と な る と き （ 別 表 １ の ⑩ 又 は ⑪ ）
● 第 ３ 号 被 保 険 者 は 、「 個 人 型 年 金 」 の 加 入 者 と な る 資 格 が あ り ま せ ん 。
● 運 用 指 図 者 と し て 資 産 の 運 用 の み を 行 い ま す 。
● なお、法 律 で定 める要 件 に該 当 する者 に限 り、脱 退 一 時 金 の支 給 を請 求す る こ と が で き ま す 。
(２) 国 家 公 務 員 ま た は 地 方 公 務 員 な ら び に 私 立 学 校 の 教 職 員 と な る 場 合 （ 別 表 １ の
⑩ 又 は ⑪ ）
● 公 務 員 や 私 立 学 校 の 教 職 員 は 、「 個 人 型 年 金 」 の 加 入 者 と な る 資 格 が あ り ま せ ん 。
● 運 用 指 図 者 と し て 資 産 の 運 用 の み を 行 い ま す 。
● なお、法 律 で定 める要 件 に該 当 する者 に限 り、脱 退 一 時 金 の支 給 を請 求す る こ と が で き ま す 。
● 退 職 し た 従 業 員 が 、転 職 先 企 業 の「 企 業 年 金 制 度 」の 対 象 者 の 場 合 、個 人 型 年 金 の 加 入 者 と な る 資 格 が あ り ま せ ん 。
● こ の ケ ー ス の 場 合 、こ れ ま で 貴 事 業 所 の 企 業 型 年 金 制 度 で 積 み 立 て て き た 個 人 別 管 理 資 産 は 、転 職 先 の 企 業 年 金 制 度 へ 移 す こ と は で き ま せ ん の で 、個 人 ２．個人型年金加入者となることはできず、個人型年金運用指図者となる
場合
(３) 転 職 先 に 企 業 型 年 金 が な い 場 合 で 、 企 業 年 金 制 度 （ 厚 生 年 金 基 金 、 確 定 給 付 企 業 年 金 、 適 格 退 職 年 金 等 ） の 対 象 者 と な る 場 合 （ 別 表 １ の ⑦ ま た は ⑧ ）