金融資産計
金融調査研究会報告書 わが国家計の資産形成に資する金融制度・税制のあり方
... るのかもしれない 10 。 最後に、本稿の結果から得られる政策インプリケーションを述べたい。本稿の分析から、敷 地・住宅取得、結婚・子育てのタイミングで親から贈与を受け取ることが分かったため、近年 政府が行っている教育、住宅取得、結婚・子育てに用途を限定した生前贈与の非課税は、人々 のニーズに合致している。しかし、これが資産形成につながるかについては、本稿の分析で示 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2014年第2四半期（PDF）
... Ⅰ．日本銀行｢資金循環統計｣に見る個人金融資産動向 １．個人金融資産残高の概況 2014 年 9 月 18 日に日本銀行から公表された「資金循環統計 2014 年第 2 四半期（4～6 月期）」によれば、2014 年 6 月末の個人金融資産残高は、1,644 兆 7,604 億円（前期比 1.3％ 増、前年比 2.7％増）となった（図表 ...
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野村資本市場研究所｜「家計の金融行動に関する世論調査」に見る家計の資産選択（PDF）
... 3. 次に、金融商品や金融機関の選択については、金融商品を選択する時に最も重視され ているのは「元本が保証されているから」であるが、選択理由を「安全性」「流動性」 「収益性」に大別すると、「安全性」へのこだわりはやや薄れてきた一方、「流動性」 がより重視されるようになっている。家計の貯蓄目的が「病気や不時の災害への備え」 ...
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金融リテラシー 1 万人調査の概要 - 男女 年代による金融リテラシーと投資行動の特徴 若年層編 年 9 月 MUFG 資産形成研究所
... などして資産・家計管理ができるアプリ 資産運用のシミュレーションが できるアプリ 投資助言、もしくは資産運用を 行ってくれるアプリ 金融に関する学習ができるアプリ ローンの支払い金額等を シミュレーションできるアプリ 割り勘計算などが簡単にできる アプリ 少額(買い物で発生するおつり等)を 自動的に貯金可能とするアプリ 確定申告や年末調整などの手続きに 関するアプリ その他のアプリ ...
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金融資産負債のオフバランス化と公正価値測定に係るガバナンスの秩序 ―サブプライム問題と金融危機をめぐる会計責任の検討
... 本章の目的は，今回の金融危機に係る会計上の問題点を探るに当たって，資産負債の消滅に 係る米国会計基準を俎上に上げることである。 3．SFAS140 と FIN46R の改訂案と適用開始の先送り 今回のサブプライム問題から始まった金融危機では，オフバランスシート金融 （off-balance sheet financing, 以下”オフバランス金融“と略称する） ...
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資産価格バブルと金融政策：1980年代後半の日本の経験とその教訓
... 以下では、この「期待の強気化」という概念を中心に据え、これに影響を与えた と考えられる要因を順次取り上げることによって、バブル発生のメカニズムを考察 したい（図13の概念図参照） 。 最初に、そうした期待の強気化がいつ頃からどの程度進行していったかを振り 返ってみる。1980年代後半のわが国経済では、プラザ合意後の急速な円高の進展 から「円高不況」が叫ばれ、ある時期まで企業や家計の期待は極めて弱気化してい ...
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野村資本市場研究所｜「家計の金融行動に関する世論調査」に見る家計の資産選択（PDF）
... 安全性、流動性、収益性に分けると、この順位に変化はなく、大きな意識変化は見られて いないようである。因みに別の設問で元本割れの経験を尋ねているが、元本割れ経験は 19.8％、このうち元本割れという運用結果に納得していない割合は 16.3％であった。 今後 1～2 年の間の金融商品の保有希望については、郵便貯金（簡保は除く）は低下傾 向にある。一方有価証券については、調査時点が 10 月から 11 月半ばでありサブプライム ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2011年第1四半期（PDF）
... Ⅰ．2011 年第 1 四半期の個人金融資産動向 １．個人金融資産残高の概況 2011 年 6 月 17 日に発表された日本銀行『資金循環統計』によれば、2011 年 3 月末の個 人金融資産残高は、1,476 兆 4,036 億円（前期比 0.8％減、前年比 0.5％減）となった（図表 1）。新規資金流入が限られる一方で、3 月 11 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2014年第4四半期（PDF）
... で増加すると見込まれており、なかでも日本郵政グループは、持ち株会社の日本郵政と傘 下の金融 2 社（ゆうちょ銀行、かんぽ生命保険）の同時上場を計画しており、1998 年の NTT ドコモに匹敵する大型新規株式公開になると注目されている 2 。 投資信託については、個人資金の純流入が続いている。投資信託協会統計によると、公 募投資信託全体では 20 ヶ月連続の資金純増、同純資産残高も 9 ヶ月連続で過去最高額を更 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2015年第1四半期（PDF）
... 金融機関においては、NISA がもたらす個人金融資産市場の潮流変化に、注意を払うべ きであろう。 第一に、政府は今後も NISA の普及・拡大を後押しすると見られ、NISA 投資総額 25 兆 円の現実味が増していることが挙げられる。2015 年 6 月 30 日に公表された「『日本再興 戦略』改訂 2015」では、アクションプランとして「質の高い個人向け投資商品の提供促進 及び NISA ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2010年第2四半期（PDF）
... 為替ヘッジを付け海外の国債等で運用を行う「DIAM 毎月分配債券ファンド」や、日本債 券を主軸に、オーストラリアの公社債へも投資する「みずほ日本債券アドバンス（豪ドル 債券型）」など、円債投信の多様化が見られる。 円債投信は、安全志向の強い顧客を持つ銀行を中心に、取扱金融機関数が増えている。 例えば「ニッセイ日本インカムオープン」の場合、販社は 2010 年 9 月に 5 社加わり、合計 30 社を超えている 6 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2013年第3四半期（PDF）
... ３．総括 個人資金の潮流を振り返ると、金融危機後に一旦は定期預金に向かったものの、その後 3 年余りは様々な金融資産の間を彷徨い続けてきたが、2013 年にはようやく投資信託へ向 かう流れが持続的なものになりつつある（図表 2）。アベノミクスへの期待から相場環境 が大きく変化する中では、含み損益が改善した個人も多いと見られ、個人による株式の売 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2015年第2四半期（PDF）
... の資金純流入額は 14.1 兆円であり、NISA を通じた資金流入はその 1/4 程度に相当する。 図表 8 ラップ口座の利用状況 （出所）日本投資顧問業協会統計より野村資本市場研究所作成 投資信託の商品別の資金純増額ランキングを見ると、2015 年 4～6 月期はアジアへ投資 する投信に資金が集まった一方で、国内株式へ投資する投信にも資金が集まった（図表 9）。 ...
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野村総合研究所、日本の富裕層は127万世帯、純金融資産総額は299兆円と推計
... 表 2：家族との関係に対する考え方 （注）それぞれの意見に対して、 「そう思う」もしくは「どちらかといえばそう思う」と回答した割合 出所）NRI 親リッチアンケート調査（2018 年） これらを踏まえると、富裕層・超富裕層である親や祖父母からの資産移転があり、かつ、 新しいテクノロジーや考え方に対する受容性の高い親リッチが、今後の日本で消費や資産 ...
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次世代通信関連世界株式戦略ファンド 愛称 THE 5G Next Generation Connectivity Fund JPY Unhedged Class の資産の状況 資産内容規模別組入状況 株式 94.62% 短期金融資産等 5.38% 合計 % 規模 大型株式時価総額 200
... 「Next Generation Connectivity Fund JPY Unhedged Class」の資産内容等は、三井住友トラスト・アセットマネジメントがニューバーガー・バーマン・ インベストメント・アドバイザーズ・エル・エル・シーからの情報提供に基づき作成しておりますが、掲載データに関する情報の正確性、信頼性、完全 性を保証するものではありません。 ※ ...
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第 13 章 資産運用業 1. 個人金融資産の運用日本銀行 資金循環の日米欧比較 によると, 日本の個人金融資産 (2019 年 3 月末現在 ) は1,835 兆円であった そのうち, 53.3% が現金 預金,15.2% が有価証券 ( 債務証券, 投資信託, 株式等 ) で運用されている 欧米
... 第13章 資産運用業 １．個人金融資産の運用 日本銀行「資金循環の日米欧比較」によると， 日本の個人金融資産（2019年３月末現在）は1,835兆円であった。そのうち， 53.3％が現金・預金，15.2％が有価証券（債務証券，投資信託，株式等）で運 用されている。欧米と比較すると，米国はもとより，ユーロエリアに比べても， ...
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資産運用等に関するワーキング グループ報告書 ( 概要 ) 検討の経緯 東京国際金融センターの推進に関する懇談会 報告書 (2015 年 9 月 ) において 東京の国際金融センター化のためには資産運用業の強化が最重点課題と整理 これを受け 同懇談会の下に 資産運用等に関するワーキング グル プ を
... 上記２．（１）で述べたとおり、個人の中長期的かつ分散投資を可能とする有 効な運用手段としては、投資信託がその中心となることが考えられる。 実際、欧米においては、個人の中長期的な資産形成手段として投資信託が我が 国に比べ積極的に活用されている。特に、アメリカにおいては家計金融資産の投 資信託の構成比率が約 13％を占めており、日本の倍以上の比率となっている。 ...
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野村総合研究所、日本の富裕層は133万世帯、純金融資産総額は333兆円と推計
... また、富裕層・超富裕層の純金融資産保有総額は、世帯数と同様、2013 年以降一貫して増加を続けてい ます（表 1）。 過去 10 年近くにわたって富裕層・超富裕層の世帯数及び純金融資産保有額が増加している要因は、株 式などの資産価格の上昇により、富裕層・超富裕層の保有資産額が増大したことに加え、金融資産を運用 ...
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野村資本市場研究所｜個人金融資産動向：2017年の回顧と今後注目すべき潮流（PDF）
... ４．今後の注目点 平成 30 年度税制改正大綱から見る今後の注目点としては、下記の二点が挙げられる。 第一に、資産形成制度の議論が広がることである。与党税制改正大綱では｢基本的考え方｣ として、｢老後の生活など各種のリスクに備える自助努力を支援するための企業年金、個人 年金、貯蓄・投資、保険等に関連する諸制度のあり方について、社会保障制度を補完する ...
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〇なぜ金融庁は家計の安定的な資産形成を推進するのか? 1
... 他方、現役世代にとっては、「きっかけがない」、「方法がわからない」、「時間が無い」等の理由 から、投資を通じて資産形成に取り組むことは容易ではない。 「職場つみたてNISA」の導入について 平成29年10月、まずは 金融庁において、「職場つみたてNISA」を導入 する旨公表 （12月、他省庁・地方自治体、更には民間企業が導入する際の参考となるよう、関連 規程等を公表）。 ...
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