6章
利用する口座の設定・管理を行う
6
章
口座情報事前設定
利用する口座の設定・
管理を行う
この章では、Web21 で利用する口座の設定・
管理について説明します。
この操作は口座情報事前設定権限を持つ利用者
のみが行えます。
1.･口座情報事前設定 トップ画面の表示方法･ ・・・・・・・・・ 64
2.･口座情報事前設定 トップ画面の説明･ ・・・・・・・・・・・ 64
3.･振込手数料を設定する･ ・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 65
4.･利用できる口座を確認する･ ・・・・・・・・・・・・・・・・ 71
5.･明細・マスタのソート順を設定する･ ・・・・・・・・・・・・ 72
6.･「作成中」の金額未入力明細の出力方法を設定する･・・・・・・ 72
6章
利用する口座の設定・管理を行う
6 章 利用する口座の設定・管理を行う／ 3. 振込手数料を設定する
3.
振込手数料を設定する
Web21 の振込手数料の自動計算機能について、計算のしくみや設定変更の方法を説明します。計算機能が利用
できるのは、総合振込、給与／賞与振込および振込・振替です。
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手数料の種類と内容→P.65
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手数料計算のしくみ・1 当方（振込人）負担の場合→P.66
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手数料計算のしくみ・2 先方（受取人）負担の場合→P.66
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振込手数料設定（自動計算上の金額）画面の説明→P.69
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操作手順→P.70
手数料の種類と内容
Web21 の画面上で振込データを作成する場合、振込手数料には、「自動計算上の金額」と「実際の手数料金額」
の 2 種類があります。
自動計算上の金額 Web21 の振込データ作成時に適用される振込手数料の基準金額です。
手数料を先方負担にした場合、この手数料を元に、振込手数料が計算されます。
実際の手数料金額 先方負担、当方負担にかかわらず、今回の振込にかかる振込人（お客さま）側が支払う振込手数料です。
「自動計算上の金額」「実際の手数料金額」ともに、あらかじめ以下の手数料（税込）が登録されています。
規定の手数料
振込手数料
振込金額 同一店内宛 本支店宛 他行宛
総合振込
振込・振替
30,000 円未満 108 円 216 円 540 円
30,000 円以上 216 円 432 円 756 円
給与／賞与振込 － 0 円 108 円 324 円
2014 年 12 月現在
取扱手数料
確認口座 1 件あたり
振込先口座確認 108 円
お知らせ
• 振込手数料を先方負担に設定している場合、「自動計算上の金額」と、「実際の手数料金額」との間に、差額が生じる場合が
あります。先方・当方のどちらが差額を負担するかは、手数料計算の方法によって異なります。
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手数料先方負担の場合の手数料計算方法→P.66
MEMO
• 個人地方税納付および口座振替の手数料金額はWeb21の画面上には表示されません。規定の手数料は以下の通りです。
個人地方税納付：54円／1件（1市町村）
口座振替：108円／1件（1請求明細）
その他の用語説明
支払金額（請求金額）：先方（受取人）から請求された金額
振込金額：支払金額から振込手数料を差し引き、実際に振り込む金額
利用可能
利用可能
利用可能
エキスパート
スタンダード
デビュー
6章
利用する口座の設定・管理を行う
手数料計算のしくみ・1 当方（振込人）負担の場合
振込金額に応じた手数料を当方（振込人）が負担します。
たとえば、当行の他支店に振り込む際、支払金額（請求金額）が 30,000 円の場合は、30,000 円に対しての手数料
432 円を当方が全額負担します。
30,000円
振込依頼
当 方
（振込人） 先 方
30,000円振込
手数料請求
引落金額（振込人が銀行に支払う金額）…30,000+432=30,432円
銀
行
432円
432円
手数料支払
手数料計算のしくみ・2 先方（受取人）負担の場合
先方に振り込む金額から、あらかじめ手数料が差し引かれます。
先方負担手数料を決める計算方法は、
「以上手数料加算型」
（→ P.67 ）
「未満手数料加算型」
（→ P.67 ）
「据置型」
（→ P.68 ）
の 3 種類から選択します。自動計算で差し引く手数料と、実際の振込金額に適用される手数料との間に差額が生じた
場合、当方・先方のどちらが負担するかが、3 種類の計算方法によって異なります。
支払金額（請求金額）が 30,000 円で、「据置型」の計算方法を選択した場合、以下の図のようになります。
30,000円
振込依頼
当 方
（振込人） 先 方
29,568円振込
手数料請求
引落金額（振込人が銀行に支払う金額）…30,000-432+216=29,784円
銀
行
216円
216円
手数料支払
自動計算上の
金額（432円）が
差し引かれます。
先方は、30,000 円から自動計算上の金額 432 円（振込手数料分）が差し引かれた 29,568 円を受け取ります。
当方は、実際の振込金額 29,568 円に対する手数料 216 円を負担します。
6章
利用する口座の設定・管理を行う
6 章 利用する口座の設定・管理を行う／ 3. 振込手数料を設定する
以下、当行本支店（出金口座のある支店とは異なる他の支店）に振り込む場合を例に、先方負担の手数料を決める
3 種類の計算方法について説明します。
振込金額 振込手数料
30,000 円以上 432 円
30,000 円未満 216 円
以上手
数料加算型
手数料の差額が生じる範囲が少ない計算方法です。振込手数料に差額が発生した場合、
当方（振込人）が負担
します。
先方負担の手数料は、
振込手数料設定の基準金額（30,000 円）に振込金額 30,000 円以上の手数料を加算した金額
を元にして計算します。
振込金額 30,000 円以上の手数料が 432 円の場合、先方負担の手数料は以下の通りになります。
• 支払金額が30,432円以上の手数料：432円
• 支払金額が30,432円未満の手数料：216円
実際の振込手数料は、振込金額（支払金額から「自動計算上の金額」を差し引いた金額）が 30,000 円以上か
未満かによって決定されます。
支払金額
（請求金額）
(a)
自動計算上の金額
（振込手数料）
(b)
振込金額
(a)-(b)=(c)
振込金額にかかる
実際の手数料金額
(d)
引落金額
(c)+(d)=(e)
手数料差額
(b)-(d)
30,432 432 30,000 432 30,432 0
30,431 216 30,215 432 30,647 － 216
30,216 216 30,000 432 30,432 － 216
30,215 216 29,999 216 30,215 0
30,000 216 29,784 216 30,000 0
支払金額 30,216 円～ 30,431 円の範囲で手数料の差額が発生します。
未満手数料加算型
手数料の差額が生じる範囲が少ない計算方法です。振込手数料に差額が発生した場合、
先方（受取人）が負担
します。
先方負担の手数料は、
振込手数料設定の基準金額（30,000 円）に振込金額 30,000 円未満の手数料を加算した
金額
を元にして計算します。
振込金額 30,000 円未満の手数料が 216 円の場合、先方負担の手数料は以下の通りになります。
• 支払金額が30,216円以上の手数料：432円
• 支払金額が30,216円未満の手数料：216円
実際の手数料金額は、振込金額（支払金額から「自動計算上の金額」を差し引いた金額）が 30,000 円以上か
未満かによって決定されます。
支払金額
（請求金額）
(a)
自動計算上の金額
（振込手数料）
(b)
振込金額
(a)-(b)=(c)
振込金額にかかる
実際の手数料金額
(d)
引落金額
(c)+(d)=(e)
手数料差額
(b)-(d)
30,432 432 30,000 432 30,432 0
30,431 432 29,999 216 30,215 216
30,216 432 29,784 216 30,000 216
30,215 216 29,999 216 30,215 0
6章
利用する口座の設定・管理を行う
据置型
「以上手数料加算型」「未満手数料加算型」に比べ、振込手数料の差額が生じる範囲が大きい計算方法です。
差額が発生した場合、
先方（受取人）が負担
します。
振込手数料の基準金額（30,000 円）
を元にして計算します。
支払金額のみで手数料を決定
するため、先方負担の手数料は以下の通りになります。
• 支払金額が30,000円以上の手数料：432円
• 支払金額が30,000円未満の手数料：216円
実際の手数料金額は、振込金額（支払金額から「自動計算上の金額」を差し引いた金額）が 30,000 円以上か
未満かによって決定されます。
支払金額
（請求金額）
(a)
自動計算上の金額
（振込手数料）
(b)
振込金額
(a)-(b)=(c)
振込金額にかかる
実際の手数料金額
(d)
引落金額
(c)+(d)=(e)
手数料差額
(b)-(d)
30,432 432 30,000 432 30,432 0
30,431 432 29,999 216 30,215 216
30,216 432 29,784 216 30,000 216
30,000 432 29,568 216 29,784 216
29,999 216 29,783 216 29,999 0
支払金額 30,000 円～ 30,431 円の範囲で手数料の差額が発生します。
6章
利用する口座の設定・管理を行う
6 章 利用する口座の設定・管理を行う／ 3. 振込手数料を設定する
振込手数料設定（自動計算上の金額）画面の説明
口座情報事前設定 トップ画面（→ P.64 ）で【振込手数料設定】ボタンをクリックすると、「振込手数料（自動
計算上の金額）」画面が表示されます。
「振込手数料（自動計算上の金額）」画面の見かたを説明します。
計算方法
最低支払金額
自動計算上の金額 実際の手数料金額
項目 内容
最低支払金額 手数料を先方（受取人）側で負担する「先方負担」にする際、先方負担の取扱にできる最低金額を設定します。
ここで設定した金額より小さい金額を振り込む場合、自動的に当方（振込人）側が手数料を負担する
「当方負担」の取扱になります。
計算方式 手数料先方負担の際、支払金額から自動的に差し引く手数料の計算方法を、以下の 3 種類から選択します。
なお、初期設定は「以上手数料加算型」です。
• 以上手数料加算型（→P.67 ）
• 未満手数料加算型（→P.67 ）
• 据置型（→P.68 ）
実際の手数料金額 クリックすると、実際に引き落とされる手数料金額（税込）が表示されます。
あらかじめ規定の手数料が設定されているため、通常は設定不要です。必要に応じて設定を変更します。
自動計算上の金額 Web21 の振込データ作成時に適用される手数料金額（税込）です。
手数料を「先方負担」にした場合、ここで設定した手数料を支払金額から差し引いた金額が、振込金額に
なります。
あらかじめ規定の手数料が設定されているため、通常は設定不要です。必要に応じて設定を変更します。
6章
利用する口座の設定・管理を行う
「実際の手数料金額」を変更する
「振込手数料（自動計算上の金額）」画面（→ P.69 ）を
表示し、次の操作を行います。
1.
【実際の手数料金額】ボタンをクリックします。
2.
手数料金額を変更します。
1 「＜実際の手数料金額＞」欄の数字を任意に
変更します（税込）。
2【設定】ボタンをクリックします。
2
1
3.
【OK】ボタンをクリックします。
操作手順
「自動計算上の金額」と「実際の手数料金額」は、
あらかじめ規定の手数料が設定されているため、
通常は設定不要です。必要に応じて設定を変更する
場合の操作について説明します。
「自動計算上の金額」を変更する
「振込手数料（自動計算上の金額）」画面（→ P.69 ）を
表示し、次の操作を行います。
1.
手数料金額を変更します。
1「＜自動計算上の金額＞」欄の数字を任意に
変更します（税込）。
2【設定】ボタンをクリックします。
2
1
2.
【OK】ボタンをクリックします。
6章
利用する口座の設定・管理を行う
6 章 利用する口座の設定・管理を行う／ 4. 利用できる口座を確認する
4.
利用できる口座を確認する
お客さまが Web21 で利用できる口座（サービス利用口座として申し込まれた口座）を確認します。
口座情報事前設定 トップ画面（
→
P.64 ）で【ご利用口座一覧】ボタンをクリックすると、「ご利用口座一覧」
画面が表示されます。利用できる口座を一覧で確認してください。
お知らせ
• データ伝送サービス（総合振込、給与／賞与振込、個人地方税納付）および口座振替サービスのお申込がある場合、会社コード
（委託者コード）も表示されます。
• 「会社コード」とは、総合振込等のデータ伝送サービスで、データの処理方法を銀行側のシステムで特定するための10桁の
コードです。サービス申込時に銀行側で割り当てているもので、振込依頼人コードともいいます（個人地方税納付、口座振替では、
委託者コードといいます）。
• 「口座振替」欄に委託者コードが表示されていない口座は、当行で契約登録処理が完了していません。委託者コードが表示
されると、該当口座にて口座振替を利用できるようになります。
• ご利用口座を変更／追加する場合は、当行お取引店宛に申込書のご提出が必要です。
利用可能
利用可能
利用可能
エキスパート
スタンダード
デビュー
6章
利用する口座の設定・管理を行う
5.
明細・マスタのソート順を設定する
データの明細や受取人マスタのソート順（並び順）を設定します。
口座情報事前設定 トップ画面（→ P.64 ）で【ソート条件設定】ボタンをクリックすると、
「ソート条件設定」画面
が表示されます。ソート条件、昇順／降順をプルダウンで選択し、【設定】ボタンをクリックしてください。
＜設定できるソート条件＞
●総合振込、振込・振替
「受取人名カナ（略語を除く）」「受取人番号 1」「受取人番号 2」「銀行
コード＋支店コード」のいずれかで、「昇順」「降順」の選択が可能。
●給与／賞与振込
「社員名カナ」「社員番号」「銀行コード＋支店コード」のいずれかで、
「昇順」「降順」の選択が可能。
●個人地方税納付
「市町村コード」「市町村名カナ」のいずれかで、「昇順」「降順」の
選択が可能。
●口座振替
「請求先名カナ」「顧客番号」「支店コード」のいずれかで、「昇順」
「降順」の選択が可能。
上記の設定でソート（並び替え）される項目は、以下の通りです。
■総合振込、給与／賞与振込、個人地方税納付、口座振替
• 画面／帳票に表示されるデータの明細
• 画面に表示される受取人マスタ
• 銀行センターに送信されるデータの明細
• ダウンロードされるデータの明細
■振込・振替
• 画面に表示される受取人マスタ
お知らせ
• 外部ファイル送信を行ったデータについては、ここでの設定にかかわらず、取込ファイルと同じソート順になります。
• 明細内の空白の項目は、0として扱われます（昇順の場合は上部、降順の場合は下部に表示されます）。
6.
「作成中」の金額未入力明細の出力方法を
設定する
状態が「作成中」のデータを出力する際に、金額未入力を出力するかどうかを設定します。
口座情報事前設定 トップ画面（→ P.64 ）で【明細出力条件設定】
ボタンをクリックすると、「明細出力条件設定」画面が表示
されます。帳票・ダウンロードファイルに金額未入力の明細
を出力するかどうかをクリックして選択し、【設定】ボタンを
クリックしてください。
お知らせ
利用可能
利用可能
利用可能
エキスパート
スタンダード
デビュー
利用可能
利用可能
利用可能
エキスパート
スタンダード
デビュー
