投資信託
投資信託お取引メニュー画面では「商品照会」「残高照会」「明細照 会」「購入」「解約・買取」「予約取消」「結果照会」がご利用いただけ ます。 ［目次］ ○利用時間・注意事項---１ページ ○商品照会---４ページ ○残高照会---５ページ ○明細照会---７ページ ○購入---８ページ ○解約・買取---１３ページ ○予約取消---１５ページ ○結果照会---１７ページ1 ■利用時間 ご照会はいつでもご利用いただけますが、ご購入、ご解約・買取の各 お取引の「銀行受付日」「取消時限」「購入代金の引落」の時間は以下 のとおりです。ただし、ご購入は午前３：００から午前６：００の間 は保守のため、ご利用できません。 ・「とうしんだい」の新規・解約・変更はお取り扱いできません。 お客さま申込時間 銀行受付日 購入代金の引落 取消時限 銀行営業日 0:00-15:00 当日 お客さま申込日の 15:00 すぎ お客さま申込日の 15:00 まで 銀行営業日 15:00-24:00 翌営業日 お客さま申込日の 翌営業日の 15:00 すぎ お客さま申込日の 翌営業日の 15:00 まで 土日祝日・銀行休業日 ※「約定日」について ＭＭＦ（マネー・マネージメント・ファンド）の「購入」については、 次の取扱とさせていただきます。 ・銀行営業日午前０：００～１５：００のお申込の場合、お申込 日の「翌営業日」 ・上記の以外のお申込の場合、「翌々営業日」 ＭＭＦの購入以外は、ファンド毎に異なりますので、「商品照会」 画面でご確認ください。 ※「解約代金の入金日」について ファンド毎に異なりますので「商品照会」画面でご確認ください。 ※「受付不可日」について 投資信託の場合、ファンドによって土日祝日、銀行休業日とは別 に申込受付不可日がございますので、メニュー画面の「ファンド 受付不可日」をクリックしてご確認ください。銀行営業日にファ ンド毎の「受付不可日」は含まれていません。 ■お取引に関してのご注意事項 ・投資信託のお取引は満２０歳以上の方がご利用いただけます。 ・７５歳以上のお客さまは、だいしダイレクトにて投資信託のご購入 はできません。 ・だいしダイレクトで投資信託取引を行うためには、事前に投資信託 の口座開設が必要になります。口座開設はインターネット上では取 扱っておりませんので、お近くの営業店での手続きが必要です。詳 しくは、だいしコールセンターもしくはお近くの営業店にお問い合 わせください。 ・ファンドをご購入する場合は、ご登録いただいた預金口座から資金 の引落を行い、ファンドをご解約･買取した場合は、投資信託口座 利用時間・注意事項
開設時にご指定いただいた預金口座に入金いたします。 ・投資信託のご購入の場合は、お客さまに適した商品をお選びいただ くために、画面上にて「お客さまご自身について」「投資性金融商 品のご投資経験」「投資についてのご関心」「ご投資目的」「ご投資 方針」「ご投資資金の性格」「購入資金および購入額について」の確 認をさせていただきます。ご回答内容によっては、お申込ができな い場合もありますのでご了承ください。 ・ご購入の場合、画面上に表示されるリスク等に関する注意事項、確 認事項を十分ご理解・ご同意のうえで、お取引いただくようお願い いたします。また、代金引落時に口座の残高が不足する等の理由に より引落ができなかった場合は、お申込をキャンセルさせていただ きます。 ・ご購入は同一ファンドにつき、預り指定区分毎（ＮＩＳＡ優先・特 定預りまたは一般預り）に、それぞれ１日１回とさせていただきま す。この１日のうちに既に購入予約済みの同一ファンドかつ同一預 り指定区分での１回目の購入後に追加購入したい場合は、２回目の 購入はできないため、１回目の購入を予約取消により取り消し後、 追加購入分の金額を１回目の購入金額に加算した金額で、再度購入 手続を行ってください。 ・ご解約・買取は同一ファンドにつき、預り区分毎（ＮＩＳＡ預り・ 特定預りまたは一般預り）に、それぞれ１日１回とさせていただき ます。この１日のうちに既に解約・買取予約済みの同一ファンドか つ同一預り区分での１回目の解約・買取後に追加解約・買取したい 場合は、２回目の解約・買取はできないため、１回目の解約・買取 を予約取消により取り消し後、追加解約・買取分の金額を１回目の 解約・買取金額に加算した金額で、再度解約・買取手続を行ってく ださい。 ・ご購入の場合、１回あたりの申込金額は１万円以上１，０００万円 以下（購入申込手数料税込金額を含む）とさせていただきます。 ・購入時にご負担いただく購入申込手数料は、保有期間が長期に及ぶ ほど、１年あたりの負担率はしだいに減っていきます。 ■商品に関する注意事項 ・投資信託は、株式や公社債等の値動きのある証券等（外貨建資産に は為替変動リスクもあります）に投資しますので、基準価額は変動 します。したがって、元本保証や利回り保証をするものではありま
3 せん。 ・運用による損益はすべてご購入いただいたお客さまに帰属します。 ・投資信託は、預金ではなく、預金保険機構の保護の対象ではありま せん。 ・投資信託は、保険ではなく、保険契約者保護機構の保護の対象では ありません。 ・当行を含む登録金融機関は投資者保護基金に加入しておりません。 ・お申込にあたっては最新の交付目論見書の内容をご確認ください。 お客さまの必要に応じて請求目論見書の内容をご確認ください。 ・投資信託の設定、運用は投資信託委託会社が行います。 当行で取り扱う投資信託商品の基本情報、リスク、チャート、運用実 績、基準価額、分配金等の各種情報が確認できます。 ご購入やご解約・買取の検討の際などにご利用ください。なお、一部 の商品は店頭のみのお取り扱いとなります。 商品照会
お客さまが保有している投資信託の残高をご覧いただけます。 お取引の内容が残高に反映されるのは、約定日（ファンド毎に異なり ます）の翌日午前１０：００以降になりますので、あらかじめご了承 ください。 「ＮＩＳＡ利用可能額」は適用基準日までに約定となった金額を差引 いた後の非課税ご利用可能枠を表示しています。適用基準日時点でＮ ＩＳＡ優先でのお申込がある場合でも、適用基準日の翌日以降に約定 となるものは利用可能額に反映されていませんのでご注意ください。 「適用年」はＮＩＳＡのご利用が適用される年となります。 「ＮＩＳＡ利用可能額」が２年分表示されている場合、適用年が翌年 となっている「ＮＩＳＡ利用可能額」は受渡日（約定日の翌営業日） が翌年になる約定からご利用可能です。 「残高」は残高基準日現在で預り区分毎に表示しており、基準日まで の取引約定分を含めた口数を表示しています。基準日の翌日以降に約 定となる購入や解約・買取のお取引は残高に含まれていませんのでご 注意ください。募集の場合、設定日以降に残高を表示いたします。募 集期間中は表示されません。 「基準価額」は基準日時点の価額です。解約・買取する場合、価額は 約定日の基準価額をもとに計算します。信託財産留保額がある場合は 約定日の基準価額から差引かれます。ＭＭＦおよび中期国債ファンド は取得日から換金代金の支払開始日の前日までの日数が３０日未満 の換金については、１万口につき１０円の信託財産留保額がかかりま す。 「個別元本」は購入時の基準価額を表示しています。追加購入や分配 金再投資、元本払戻金（特別分配金）を受領された場合は、以下のと おり調整再計算されます。追加購入、再投資時は購入、再投資の都度 加重平均します。元本払戻金（特別分配金）受領時は個別元本から特 残高照会
5 別分配金単価を減額します。 「評価額」は基準日の基準価額により次のとおり算出されます。 評価額＝残高（口数）×基準価額÷計算口数（計算口数は備考欄に表 示しています） 「取得単価」は譲渡損益を算出する基準となります。個別元本に購入 時の手数料と消費税を単価換算した金額を加えた単価となります。 「評価損益」は基準日の基準価額と取得単価により次のとおり算出さ れます。 評価損益＝残高（口数）×（基準価額－取得単価）÷計算口数（計算 口数は備考欄に表示しています） 「損益」は損益基準日現在のファンド毎の運用状況を表示しており、 預り区分毎に表示しておりません。
お客さまの投資信託のお取引の明細をご覧いただけます。 ご購入、ご解約・買取ともにお取引が反映されるのは、約定日（ファ ンド毎に異なります）の翌日午前１０：００以降になりますので、あ らかじめご了承ください。 表示する内容を絞り込む場合は、ファンドを選択し「ファンド指定」 をクリックしてください。 約定日とは約定単価の決定日です。「銀行の受付日」、「銀行の受付日 の翌営業日」、「銀行の受付日の翌々営業日」となり、ファンド毎に異 なります。 購入・募集の場合の受渡日は購入代金の清算完了日です。資金引落日 とは異なります。 解約・買取の場合の受渡日は解約代金の入金日です。 購入・募集の場合の金額は申込手数料、消費税等を含めた申込金額で す。 解約・買取・償還・分配金の場合の金額は指定口座への入金金額です。 複数ファンドを解約・買取した場合で受渡日が同じものは合算して入 金になります。なお、譲渡益税が源泉徴収される場合は譲渡益税を差 引いた金額が入金され、還付額が発生する場合は別途入金されます。 特定預りは「特定」と表示されます。一般預りは「一般」と表示され ます。ＮＩＳＡ預りは「ＮＩＳＡ」と表示されます。 「特定」「一般」「ＮＩＳＡ」の各預り区分は購入、募集、再投資、解 約、買取、償還の取引に表示されます。詳細は「取引報告書」「取引 残高報告書」によりご確認ください。 明細照会
7 投資信託の募集・購入をお申込いただけます。取扱いファンドは窓口 と異なる場合があります。 ■手順 購入 だいしダイレクトにログオンし、トップ画面より「投 資信託」をクリックします。
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投資信託メニュー画面で「購入」をクリックします。２
重要事項画面では必ずお読みいただきたい重要情報が 表示されます。【投資信託についてのご注意】【商品内 容全般に関する事項】【ご購入にあたっての確認事項】 【ご投資に関するご関心等の確認】【ご投資方針の確 認】【ご操作にあたってのご注意】をご確認ください。 確認後に、「重要事項の説明を確認しました。」をチェ ックし、「次へ」をクリックします。３
投資に関するご関心等の確認画面が表示されます。 ●投資に関するご関心等の内容が表示されていない場 合 へ ●投資に関するご関心等の内容が表示されている場合 へ４
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●投資に関するご関心等の内容が表示されていない場合 「お客さまご自身について」「投資性金融商品のご投資 経験」「投資についてのご関心」をご回答ください。 「登録・変更する」をクリックします。 投資に関するご関心等の登録・変更画面が表示されま す。 すべての項目について該当する内容のラジオボタン をクリックして選択状態にしましたら、「次へ」をクリ ックします。 登録内容が表示されますので、ご確認ください。間違い がなければ「ご投資目的・方針」「ご投資資金の性格」 「購入資金および購入額」は、空欄のまま「次へ」をク リックします。 へ遷移します。 ※「ご投資目的・方針」「ご投資資金の性格」「購入資金お よび購入額」については、お取引毎に「ご意向・目的」 画面で都度入力いただきます。
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●投資に関するご関心等の内容が表示されている場合 表示されている内容は、前回までにお客さまからご記入 いただいた情報です。これは、だいしダイレクトでの投 資信託や外貨預金のお取引だけでなく、窓口等でお取引 いただいた保険商品を含む投資性金融商品の情報も含 まれています。 前回までの投資に関する情報を確認することができま すので、今回のお取引の参考にしてください。 →前回情報に変更がない場合は、「次へ」をクリックしま す。 へ遷移します。 →前回情報に変更がある場合は、「登録・変更する」をク リックします。 投資に関するご関心等の登録・変更画面が表示されま す。 すべての項目について該当する内容のラジオボタン をクリックして選択状態にしましたら、「次へ」をクリ ックします。 変更内容が表示されますので、ご確認いただき、間違え がなければ、「次へ」をクリックします。 へ遷移します。 ※「ご投資目的・方針」「ご投資資金の性格」「購入資金 および購入額」については、お取引毎に「ご意向・目 的」画面で都度入力いただきます。５－２
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9 今回のご意向・目的の入力画面が表示されます。 【ご投資目的】【ご投資方針】【ご投資資金の性格】の 該当する内容のラジオボタン をクリックし選択状 態にします。各内容ともひとつだけ選択できます。 【購入資金および購入額】をご確認ください。確認後、 「購入限度額を確認しました。」のチェックボックス にチェックを入れ、「次へ」をクリックします。 ※ご入力いただきました内容を基に、お客さまの適合 性に合うファンドをご案内いたしますので、ご入力 内容によってはご希望のファンドが表示されない場 合もございます。あらかじめご了承ください。
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ファンド選択画面が表示されます。 ご希望のファンドを選び、「選択」をクリックします。７
ファンド概要画面が表示されます。 ファンドの概要と特色をご確認ください。 確認後、「目論見書補完書面（投資信託）」の「ダウロ ード」をクリックします。「目論見書補完書面（投資信 託）」が表示されますので、内容をご確認ください。必 要に応じて保存・印刷することもできます。「×」をク リックしますとファンド概要画面に戻ります。 「目論見書補完書面（投資信託）」の内容を確認しご了 承いただけましたら、確認した旨のチェックボックス にチェックを入れてください。 続いて「次へ」をクリックします。８
お申込金額等の内容入力画面が表示されます。 申込金の「出金口座」（登録済み振替口座）、「預り指定 区分」を選択し、「申込金額」を入力します。「連絡先 電話番号」はご登録の番号が表示されますのでご確認 ください。続いて「次へ」をクリックします。 ※預り指定区分には、特定口座開設済みの場合は、「特 定預り」が表示されます。特定口座未開設の場合は 「一般預り」が表示されます。ＮＩＳＡ口座開設済 みの場合には「ＮＩＳＡ優先」が追加表示されます。 課税扱で申込む場合は、預り指定区分に「特定預り」 または「一般預り」をご指定ください。 ＮＩＳＡ非課税残枠を優先的に使用して申込む場合 は、預り指定区分に「ＮＩＳＡ優先」をご指定くだ さい。なお、ＮＩＳＡ非課税残枠を超過した場合、 超過部分は、「特定預り」または「一般預り」でのお 申込となりますので、あらかじめご承知ください。
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目論見書確認画面が表示されます。 「交付目論見書」の「ダウンロード」をクリックしま す。 「交付目論見書」が表示されますので、内容をご確認 ください。必要に応じて保存・印刷することもできま す。「×」をクリックしますと目論見書確認画面に戻り ます。 「交付目論見書」の内容を確認しご了承いただけまし たら、確認した旨のチェックボックス にチェックを 入れてください。 再投資コースのファンドをご選択の場合には累積投資 取引のお申込についてもご確認ください。内容につい てご了承いただけましたら、確認した旨のチェックボ ックス にチェックを入れてください。 続いて「次へ」をクリックします。９
11 受付完了画面が表示されます。 内容を確認して終了です。
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「メニューへ」をクリックし、投資信託メニュー画面 の「結果照会」より、お取引をご確認ください。１３
ご依頼内容の確認・実行画面が表示されます。 表示されている内容を確認します。 申込金額に応じた概算申込手数料金額が表示されてい ますのでご確認いただき、「概算申込手数料金額のご 確認」欄の「確認しました」のチェックボックス に チェックをします。 なお、表示されている概算申込手数料金額はインター ネット手数料割引適用前の金額です。 預り指定区分に「ＮＩＳＡ優先」をご指定の場合は、 ＮＩＳＡ非課税枠についての注意事項をご確認いただ き、確認した旨のチェックボックス にチェックをし ます。 第２暗証番号のうち、指定された桁の数字を入力しま す。番号の入力方法は画面の表示に従って行います。 続いて、「実行」をクリックします。１１
ご購入は同一ファンドにつき、預り指定区分毎（ＮＩ ＳＡ優先・特定預りまたは一般預り）に、それぞれ１ 日１回とさせていただきます。 この１日のうちに同一の預り指定区分で同一ファンド を追加でご購入したい場合は、予約取消メニューから 入力済みの購入を取消し、あらためて追加購入分の金 額を加算した金額で購入手続を行ってください。ご注意
投資信託の解約・買取をお申込いただけます。一部の商品は店頭のみ のお取扱となります。 ■手順 解約・買取 だいしダイレクトにログオンし、トップ画面より「投 資信託」をクリックします。
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投資信託メニュー画面で「解約・買取」をクリックし ます。２
ファンド選択画面が表示されます。 お客さまの保有するファンドが預り区分毎に表示され ていますので、解約・買取するファンドを選び、「選択」 をクリックします。 ※解約・買取は預り区分毎となりますので、複数の預 り区分（ＮＩＳＡ預りと特定預り、ＮＩＳＡ預りと 一般預りなど）で同一ファンドを保有されている場 合は、預り区分を確認のうえ、お手続きください。３
金額等の内容入力画面が表示されます。 「換金方法」、「全部」または「金額指定」の別を選択 してください。「金額指定」の場合は、指定する金額を 入力します。「連絡先電話番号」は、ご登録の番号が表 示されますので、ご確認ください。 続いて、「次へ」をクリックします。４
13 受付完了画面が表示されます。 内容を確認して終了です。
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「メニューへ」をクリックします。投資信託メニュー 画面上の「結果照会」より、お取引をご確認ください。７
ご依頼内容の確認・実行画面が表示されます。 表示内容をご確認ください。 預り区分に「ＮＩＳＡ」をご指定の場合は、ＮＩＳＡ 預りの解約・買取についての注意事項をご確認いただ き、確認した旨のチェックボックス にチェックをし ます。 第２暗証番号のうち、指定された桁の数字を入力しま す。番号の入力方法は画面の表示に従って行います。５
ご解約・買取は同一ファンドにつき、預り区分毎（Ｎ ＩＳＡ預り・特定預りまたは一般預り）に、それぞれ １日１回とさせていただきます。 この１日のうちに同一の預り区分で同一ファンドを追 加でご解約・買取したい場合は、予約取消メニューか ら入力済みの解約・買取を取消し、あらためて追加の 解約・買取分の金額を加算した金額で解約・買取手続 を行ってください。ご注意
購入、解約・買取の申込を取消いただけます。 また、金額を変更する場合は、予約取消後に変更後の金額で再度申込 手続を行うことができます。 取消時限を過ぎての取消はできませんのでご注意ください。取消時限 は投資信託メニュー画面でご確認いただけます。 ■手順 予約取消 だいしダイレクトにログオンし、トップ画面より「投 資信託」をクリックします。
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投資信託メニュー画面で「予約取消」をクリックしま す。２
取引選択画面が表示されます。 取消が可能なお取引の一覧が表示されます。取消を行 う取引を選び、「選択」をクリックします。 ※一覧に表示されていないお取引は取消時限を過ぎて います。３
予約取消の確認・実行画面が表示されます。 表示されている内容を確認します。 確認後、第２暗証番号のうち、指定された桁の数字を 入力します。番号の入力方法は画面の表示に従って行 います。 「取消実行」をクリックします。４
15 受付完了画面が表示されます。 内容を確認して終了です。
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「メニューへ」をクリックします。投資信託メニュー 画面上の「結果照会」より、お取引をご確認ください。６
購入、解約・買取申込のお申込結果、受付状況、取消状況をご覧いた だけます。 ■手順 以上 結果照会 状況照会画面が表示されます。 購入、解約・買取、予約取消をお申込いただきました お取引の現在の取扱状況が確認できます。 表示する内容を絞り込むこともできます。 該当のお取引の「詳細」をクリックしますと、お取引 の詳細が確認できます。
