業法人
保険会社 銀行
証券会社 投資顧問
証券 引所 保管 決
ビ
託 ビ 銀行
中央銀行 資金決
証券決 行政機関
うい 使わ い いう 世界 見回 い い
業態 あ い 中央銀行 証券あ い 資金 決 い
使わ い 一方 銀行 証券会社 利用
いう 基 的 一番多いわ 数 あ 言わ い
頭 説明 2004 1 間 SWIFT
いう 約23億件 い 2005 1 間 約25億件 いう
日 言う 全銀 大 い い 引 件数 世
界中 い わ
定 企業 銀行 間 い い いう
2004 約 300 万件 2005 500 万件
GE 初 代表的 企業 SWIFT 使い始
逭 い 数 大 い い
思い
Slide 4 NIRA_Forum_2006_1.ppt
す 利用中 準備中 企業 産業別 一部
■石油 BP, Shell, Lukoil, Total
■自動車 Ford, DaimlerChrysler
■化学 薬品 Johnson & Johnson, DOW
■素 鉄鋼 Cargill, Arcelor, Norsk Hydro
■ GE, France Telecom, Microsoft
■本邦 A 社
現時 代表的 企業 いう い う 各業種 代表
的 企業 全部 60 社 い い 皆
知 いう あ うい 特筆
前 い 仮 A 社
日 ン ン 現 SWIFT 利用 いう
準 始
Slide 5 NIRA_Forum_2006_1.ppt
時間
ャ ン 歴史
管理 ンソ
売 掛 買い掛 管理を含
中体制 ビ ン
決 指示 中管理 ン
ャ ン 設立 引 中管理 1国 流動性管理 Cash Pooling) ビ
1国 引
ン 対応
銀行 ビ 企業
連結会計 ERP
管理 TMS
SWIFTNet
効果複雑さ
多 犬飼 Paul 部 あ わ
側 企業 入 い いう 絵
真 中辺 ういう ン いう 高
い いう う 観 ン 絵 線 あ
大 意味 岐 いう 目 思い
企業 場 多国籍 あ い ERP いう 半 当
前 う 入 う 非常 多 中
銀行 付 い え 日 国 ン
い 銀行 い 銀行 供
ン い 言え 思い
企業 管理 中的 う 多国籍 会社
資金 調遉運用 い あ い 市場 引 中央管理 い
う 思う ン い 形
入 必要 銀行 う付 う いう
い 先 程 来 Paul SWIFTNet い う
SWIFT 利用 いう 目指 い
う ン 確立 引 中管理
う少 高 い GE 組 い あ
い 組 う い 部 思い ン
ン い う 大 市場性 決
ン 含 中央 中的 管
理 い 体制 い 将来的 ういう あ う
私 うい 幅広い 管理 企業
供 いう ン いう う
定 い 線 銀行 使う いう
対応 思う 線 う何 申
企業 自身 い い
い 思わ
Slide 6 NIRA_Forum_2006_1.ppt
ERP+TMS+SWIFTNet
■ 各社 日次残高 異動明 約 – 多数 銀行口 情報を標準
約→在庫 し 全体 ャ を把握 日 次
■ 全体 活動把握→ 部統制 – 市場 引 中央 視体制確立
■ ャ 経営 基礎 基 固
ERP＋ ン ＋SWIFT いう 突
い ういう いう 1 番目 当 前 う 意外
い 世 界 中 会 社 各 社 銀 行 残
高 異動明 約 見 い 多 国 多
銀行 標準 い い いう
結果必然的 SWIFT いう う
定 2 番目 ン ン 各
中央 管理 当然 企業
透 部統制 ン い う
思い
定 経営 基礎 いう 足場固 言う 言
い方 曖 要 企業全体 会社全体 見え う
い 非常 要 あ 基礎
ERP＋ ン ＋SWIFTNet 思
第 い
Slide 7 NIRA_Forum_2006_1.ppt
SWIFTNet 入 効果測
■ 管理 荷 軽減
■ 銀行手数料交 固
■ 日次 又 会社全体 ャ 把握
■ 引増 対す 所要人員 削減 抑制
■ 約 う人手 削減
例1 計投資1.7百万EUR 対し5年 8百万EUR ン ROI 400%)
例2 計投資3.1百万EUR 対し5年 10.5百万EUR ン ROI 600%)
企業 SWIFT 入 い うい
GE 場 断 いう い
い 積 い 複数 銀行 行 い
複数 管理 荷 軽減 銀行 日 い
い 言い い 対銀行 引
手数料 交 標準的 設 いう
大 ン い 思い 把握
ン 張性 あ い 引増
対 人員 増 い体制 い ン
思い い 過去 独立 ン ン 会社 調
あ 企業 170 万 投資 5 約 800 万
ン あ 計 300 万 投資 1,000 万
ン あ 計 必 計 い
あ わ 再 Paul ン 思い 多国籍 ン
あ 非常 大 あ
うい SWIFTNet 使う いう投資効果 いう あ 程 明示的
実証 い いう 広 い わ い
Slide 9 NIRA_Forum_2006_1.ppt
ソ
1,200口 中管理 Treasury 中管理
■ERP SAP R/
■TMS SAP R/3 Corporate Finance Management (CFM)
■Integration BizTalk®Server + BizTalk Adopter + Office InfoPath®SharePoint
SAP R/3 CFM
BizTalk Server
BizTalk Server Adopter
for WWW
InfoPath SharePoint
Portal Svr
SWIFTNet SWIFT Interface
例
絵 落 わ 基 ERP SAP
ン 機能 あ Corporate Finance Management 付
え あ 得意 い い BizTalk
使 世界中 彼 1,200 中管理 い
う体制 い 絵
日本を代表す A社 例
■ERP SAP/R3
■TMS 管理用製品
■Integration 管理 FileAct 転
送用
ERP TMS
SWIFTNet
FIN FileAct
連動
•44 国400社超 会社口 管理
•世界 市場 引 中管理
•各 ャ ン を中央 流動性管理
•決 指示 FIN(伝統的
•口 情報をFileAct 約
気 日 代表 A社 例 44 国 400社超
会社 管理 中 行う SWIFT 使う いう 準
SAP 初 ERP
ン あ GE 非常 似 使わ 方
い 思わ 決 指示 伝統的 FIN 使い
情報 代表的 銀行 FileAct 形 約 い 形 逭
Slide 11 NIRA_Forum_2006_1.ppt
■ERP SAP/R3 Oracle
■TMS 管理用製品
■Integration 連動 や
ERP TMS
SWIFTNet
FIN FileAct
連動
構成図
的 う少 簡単 ン 要 何
ERP TMS SWIFT Integration 連動
辺 恐 一番大 ン い 思い
Slide 12 NIRA_Forum_2006_1.ppt
TMS Integration 一例
■ TMS 管理
– SUNGARD Quantum Avangard KTP, XRT, Trema, Wall Street
■ 異機種 間 安全 高速 をつ
– MQ Series, eGate, Webmethod, Websphareほ
■ Integration
– 管理
-Connect Direct for SWIFTNet, Axway, TRAX
– 統 型ソ ン
-SC Sterling Integrator
-TRAX
具体的 ン Integration
あ いう 過去い い うい い 中
見 SUNGARD Quantum Avangard KTP XRT
犬飼 GE 使 い Trema あ い Wall
Street い 企業 い 銀行 多 使 わ 管理
ン 言え 思い
定 うい い 場 う
称 製 品 必 要
MQ Series う少 高 eGate Webmethod あ い
Websphare い 製品 い い 企業
あ ン 応 遥択 い 思い
定 SWIFT 対 Integration いう意味 特 FileAct
いう SWIFT 転 組 関 製品 ン
Connect Direct for SWIFTNet ン 会社
思い Axway 会社 TRAX い
う既 製品 あ 実 銀行 い 企業 使わ い
定 う一歩逭 形 統 的 異機種 異
異 管理 う いう
Sterling Integrator TRAX い
日 使わ う い 思わ
Slide 13 NIRA_Forum_2006_1.ppt
成 要因
■銀行を交え 強力 体制 管理
■問 対す 臨機応変 対応
■業 要件 明確化
■決 銀行 SWIFT 深い理解
■業 ン を含 広汎
■ ン 経営 強い
要因 Paul 生 言葉
う 倒的 ワ 体制 管理
一番 置い い ン あ 経営層 強い いう
一番大 ン 思い
い 前 遥 銀 行
SWIFT 理解 い 非常 要 言う い
業 要件 あ あ いう
明確 義 必要 あ 思い
Slide 14 NIRA_Forum_2006_1.ppt
推進 ン 注意
■標準 市場慣行 差
■銀行 機能 決 関す 対応 遊い
■銀行 対応力
■異例対応 対応 洗い出し
■全社的 析
う 逆 ン 注意 い い いう SWIFT
標準 い わ 微
妙 SWIFT 使う 微妙 遊う 市場慣行
え 日 ういう い い い 注意 逭
い 必要 い 銀行 機能 決 対 対応
いう 微妙 遊 い うい 前 洗
い い いう 注意
い い ン 思い
Slide 15 NIRA_Forum_2006_1.ppt
銀行 方へ
企業 へ 対応 ン
■ 決 自行 理解
■対象通貨 現地決 へ 接続
■ い 見極
– 将来 対応 あ ば そ 時期 明示
■ 対応
■本支店をま 役 提供 収益 配
■通貨 決 を横串 し 体制
標準化 STPを 口 決 ビ つい 如何 適 提案
日 銀行 方 非常 い SWIFT
い う 置 いう
企業 対 標準 効率性 STP
いう ワ 決 う 供
ういう う いう ン
思い
定 6 い 書い わ 日 銀行
場 特 2 番目 一番 ――私 元銀行員
支店 い RM 遊 実 決
行わ いう いう 非常 増え 特
企業 場 高い 供
支店 RM い 支店 う 益配 あ い
いう 必要 思い
体制 多 欧米 銀行
ン ン いう う 部門 確立 い 中 RM
含 様 一緒 逭 い う 聞い い わ
うい い い い ン
い 思い
Slide 16 NIRA_Forum_2006_1.ppt
今後 予
■本邦
■本邦決 ン 接続可能性
■ Post ERP を含 SWIFT – 第 四半期
■ SIBOS Sydney ( 日～ 日
先程 A 社 前 う
能 あ い 形 報告 あ
触 思い 中 邦 決 ン
外 決 ン いう 非常 親和性 いわ う対応
い い い 考え い い 思い
ン自身 1 回 い 非常 ン 形 行
Post ERP い い い
調査 実例 紹 い いい いう う 思
定 伝 い 2006 SIBOS いう SWIFT
主催 ン ン 10 行わ
う Web 通 うい 逭捗 い
いう 覧 い
い 思い
見定 亨
流 視 IT経営 ン
定 2001 以降 起 ン ン ワ 世界的超大企業
経理 件 突然 債 超過 経営破綻 全世界 政策当局 投資家 震撼
定 教訓 基 翌 SOX 法 ン 法 米国企業
改革法 制 国 会計基準 準 作 報告書 い
経営者 信憑性 部統制報告書 基 説明 当 企業 査 実施 査法人等 部統制報告書 妥当性 査 義 付
定 う 動 全世界 波 日 金融庁 日 版 SOX 法 い え 報告 係 部統制 評価 査 基準 公開草案 公表
09 期 決算 施行
定 部統制報告書 作 企業価値 創造
視 (1)業 効性 効率性 (2) 報告書 信 性 (3)法規 遵
(4)企業 産 保全 いう四 目的 遉 企業自 部統制
組 構築 得 い
定 う 世界的 制 改 ン 応 形 ン ン 会
社 ERP ン ン BPM
新 IT ン 案 始 (1) ン (2)実行 (3) ン (4) 析 主要 部統制機能
採用 企業 増 い
定 考慮 視 部統制 組 構築
背 隠 い 視 部統制 組 構築 表
裏一体 あ 義語 言 過言 い いう 意味
ン 従来 増 経営管理 要 地 占 得 想
定 一方 日 供 い ン 電 FAX
残高照会 入 金明 照会 ン ン 残高照会
入 金明 照会 自動明 消込 資金 中 配 急 変 い
企業 自社 ERP ン STP 即時処
理 瞬時 資金 把握 必要 時 必要 資金 必要 形 遤移 必須 い
定 現状 日 ン 企業 ワ 乖
銀行 ン 操作 異 寸断
ン 非常 大 い 組 う 状況
冒頭 視 部統制 組
構築 非常 い 言わ 得 い
定 う 問 意識 前 企業 少 埋
う ERP 企業 銀行 ン
STP eBAgent 企業 LAN 接 新
供 う い
定 う 経営 問わ 多 企業 日 国
使え い独自 ン 活用 い
外 効率的 ン 組 実現 あ
定 う 経営 問わ 企業 応え
例え SWIFT-ANSER う 標準
標準 統 新 IT 組 必要 新 想 新
IT 構築 知恵 問わ い
春 定
ン
ン 日 企業 う い
い ？
伊藤定 薫 定
GE ン ン ン (株) 代表 締役兼 ン
ン 森英哉
定
ン 銀行東 支店 ン ン ン ン
部部長 大山英
定
元(株) 井 銀行 EC業 部CMS CMS商品企画 長
見定 亨定 ン(株) ン ン
春 定
(株)NTT 決 ン 業 部 eB
eB商品企画担当部長 現 企画部定 決 業戦略 定 部長 犬飼 仁定元NIRA主席研究員 会逭行
伊藤 統一 地域 入
労 多い 各国 規制 業 理解
入 否 い 米国 社 協議 相当 耐力 要求
日 い 言 え 国 決 社 理 解 Webcash
全銀 対応 開 含 要 各銀行
GE 汎用性 い対応 考え あ 積極的 協力
日 業法人 様 要求 う 流
変わ 感 増 展 大 理解
業法人 GE 参考 い
いう あ 能 限 協力 い
森 あ 様 ン
当然 入 入 あ 日
企業 過去 入 例 い い 躓い い
多い
定 入決 通常 ン 効果
ン 効率 あ 日 い
ン 検討 う 入以降 あ 時期的
金利 傾向 一 い ン 効果 希薄 入
効果 店 い環境 い あ 目
わ ン 効果
入 い 新 問 遭 遇 う 一 目
ERP 入 い い あ い 入 い 銀行
ン ン ERP 入 計
来 ERP 基 機能 含 い ン
CMS 入 水膨 う 見え 当時 銀行
ン 大 妨
外 巻 込 外支社 任者 国 担当者 力
関係 骨抜 力 い 案件 多数あ
特筆 あ
ン 滑 得 い 示 い
問 効果 能 短期運用 調
遉 機動的 行う 市場 供 整 い
ン ン 如 あ 要因
入 ン 全社的 ン ン
機動的 機能 得 あ
定 結果 過去 ン 入 来期
待 目的 遉 少 い 金利 短期運用 調遉 ン
ン 巻 環境 相当改
善 い いえ 邦企業 ン
組 大 う 迎え 思わ
大山 CMS 潮目 変わ 思う GE
日系 会社 検討 格的 開始 い あ 一気 利用 広
能性 あ 邦銀 対応 必要 認識 い 経験
言う 外現地法人 言い 聞 社 い
い会社 失敗 確率 非常 高い
見 欧州 SWIFT 国 決 交換 ン 透 い
結果 日 占 割 英国 米国 欧州主要国 い 11 番目 あ
経 規模 い ン ン 国
証券決 機構 あ SWIFT 省
多い CHIPS FEDWIRE ン
SWIFT 利用 効率的 ン 高 い
ン 様 利用 い 日 日銀
全銀 外 手順 整 性 い ン
う 鎖国性 高い 珍 い い
定 日 郵便局 除い 1,500 超え 金融機関 あ 一割程
SWIFT 盟 い い 非 盟 金融機関 外貨 金 う 行
い いう ン 外銀 経 方法
い場 あ
定 大企業 わ 企業 外逭 い 一方 外資系企業 日 活 動 活 あ 日 金融 外 向 親和性 高 い 結
果 金 外 市場 市場性