※）単体ベース
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当金庫は、コンプライアンス（法令等遵守）を経営の最重要課題の一つとして位置づけ、信用金庫の社会的使命と公共性を 十分自覚し、業務遂行にあたるとともに、コンプライアンス（法令等遵守）重視の風土を醸成するため、次の通り基本方針を 策定し、地域経済社会の発展に貢献します。
1.コンプライアンス（法令等遵守）の強化 法令、各種ルールを遵守した経営の遂行。
信用金庫法をはじめ、各種関係法令に則って日々の業務を適正に運営し、地域とともに歩む信頼される金融機関とし て確固たる地位を築いていく。
2.経営トップの遵法精神の自覚と責任
企業倫理の確立と法令遵守に向けて率先垂範して取組み、さらに、危機管理は経営トップ自らの役割として自覚し、危機 の実態や問題点を経営トップや幹部職員が迅速に把握できるシステムを確立する。万一、問題となる行為等が発見・指摘 された場合には、事実の隠蔽や解決の遅延がリスクの拡大に直結することを強く認識し、経営トップ自らの責任において、
実態解明と原因追及を行い、迅速な問題解決と再発防止に向けて全力を傾注する。
3.遵法精神の組織への浸透
法令等遵守に対する経営トップの自覚と決意は、あらゆる機会を捉え、役職員の一人一人に浸透させ、組織として法令 等遵守の風土を築いていく。
4.コーポレート・ガバナンス（企業統治）の充実
コーポレート・ガバナンス（企業統治）を充実し、総代会の運営方法や、理事会等経営の意思決定機関のあり方を見直す とともに、監事や会計監査人が経営陣に対し適時適切に意見を言える体制づくりを構築していく。
5.法令に準拠した規程等の整備と正確な業務処理
信用金庫法に掲げられた使命を遂行することにより社会的責任を全うし、地域社会に信頼される金融機関たるべく法令 に準拠した事務規程等を整備し、更にリスクに強い体制を整えることによって、正確な業務運営を行う。
6.反社会的勢力への対応
社会的な批判を受けるおそれの強い取引についての事前チェック体制を確立し、その経営への影響を事前に防御する 体制を整備する。また、暴力団をはじめとした反社会的勢力に対しては、経営者自らが毅然とした態度をとり組織的に 断固としてこれに対決するとともに、警察当局等との連帯強化をより深める。
当金庫では、コンプライアンスに係る統括機関としてコンプライアンス委員会を設置しております。同委員会は各部署から 報告されるコンプライアンス関連情報について検討し、その結果に基づき適切な措置・方策を講じるとともに、理事会等への 報告を行うことにより一連の諸問題を一元的に管理しています。
さらに、本部、営業店にはそれぞれコンプライアンス担当責任者を配し、コンプライアンス関連情報の委員会への報告 並びに部店内での研修などを実施しています。
〈コンプライアンス組織図〉
理事会 常務会
コンプライアンス委員会 所管部
営業店
監 事
不祥事件対策委員会 お客様相談窓口
報告 報告
報告 指示
報告
照会 指示
報告 指示
報告・照会
報告 報告 指示
監査
部店長 職 員
コンプライアンスオフィサー
業務・会計監査
コンプライアンス（法令等遵守）に係る基本方針
コンプライアンス態勢
監査部
報告・連絡
監査
情報編 コンプライアンスについて
当金庫は、 「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、金融商品の販売等に際しては、次の事項を遵守し、勧誘 の適正の確保を図ることとします。
1.当金庫は、お客さまの知識、経験、財産の状況及び当該 金融商品の販売に係る契約を締結する目的に照らして、
適正な情報の提供と商品説明をいたします。
2.金融商品の選択・ご購入は、お客さまご自身の判断によって お決めいただきます。その際、当金庫は、お客さまに適正 な判断をしていただくために、当該金融商品の重要事項 について説明をいたします。
3.当金庫は、誠実・公正な勧誘を心掛け、お客さまに対し 事実と異なる説明をしたり、誤解を招くことのないよう、
研修等を通じて役職員の知識の向上に努めます。
4.当金庫は、お客さまにとって不都合な時間帯や迷惑な場所 での勧誘は行いません。
5.金融商品の販売等に係る勧誘についてご意見やお気づき の点等がございましたら、窓口までお問い合わせください。
当金庫は、社会の秩序や安全に脅威を与え、健全な経済・社会の発展を妨げる反社会的勢力との関係を遮断する ため、以下のとおり「反社会的勢力に対する基本方針」を定め、これを遵守します。
1.当金庫は、反社会的勢力との取引を含めた関係を遮断 し、不当要求に対しては断固として拒絶します。
2.当金庫は、反社会的勢力による不当要求に対し、職員の 安全を確保しつつ組織として対応し、迅速な問題解決に努めます。
3.当金庫は、反社会的勢力に対して資金提供、不適切・
異例な取引および便宜供与は行いません。
4.当金庫は、反社会的勢力による不当要求に備えて、平素 から警察、暴力追放運動推進センター、弁護士などの 外部専門機関と緊密な連携関係を構築します。
5.当金庫は、反社会的勢力による不当要求に対しては、民事 と刑事の両面から法的対抗措置を講じる等、断固たる 態度で対応します。
当金庫は、お客さまからの苦情等のお申し出に迅速・公平かつ適切に対応するため、以下のとおり金融ＡＤＲ制度も 踏まえ、内部管理態勢等を整備して苦情等の解決を図り、もって当金庫に対するお客さまの信頼性の向上に努めます。
【苦情処理措置】
当金庫は、お客さまからの苦情のお申し出に公正かつ 的確に対応するため業務運営体制・内部規則を整備し、
その内容をホームページ、ポスター等で公表しています。
苦情は、当金庫営業日（９時〜16時30分）に営業店
（電話番号は63ページ参照）またはコンプライアンス室
（電話：0120-500-430）にお申し出ください。
【紛争解決措置】
当金庫は、紛争解決のため、当金庫営業日に左記コンプライアンス室 または全国しんきん相談所（９時〜17時、電話：03−3517−5825）
公益社団法人民間総合調停センター（電話：06-6364-7644）、
東京弁護士会（電話：03-3581-0031）などの仲裁センターにお取次ぎ いたします。また、お客さまから各仲裁センターに直接お申し出いただく ことも可能です。なお、前記弁護士会の仲裁センターは、東京都以外の 各地のお客さまにもご利用いただけます。
当金庫は、信用金庫法および金融商品取引法等を踏まえ、お客さまとの取引にあたり、本方針および当金庫が定める 庫内規程に基づき、お客さまの利益が不当に害されるおそれのある取引を適切に管理（以下「利益相反管理」といいます。）し、
もってお客さまの利益を保護するとともに、お客さまからの信頼を向上させるため、次の事項を遵守いたします。
1.当金庫は、当金庫がお客さまと行う取引を対象として利益 相反管理を行います。
2.当金庫は、以下に定める取引を利益相反管理の対象とします。
次に掲げる取引のうち、お客さまの利益が不当に害される おそれのある取引
①当金庫が契約等に基づく関係を有するお客さまと行う取引
②当金庫が契約等に基づく関係を有するお客さまと対立 または競合する相手と行う取引
③当金庫が契約等に基づく関係を有するお客さまから得た 情報を不当に利用して行う取引
3.当金庫は、利益相反管理の対象となる取引について、
次に掲げる方法その他の方法を選択し、またこれらを 組み合わせることにより管理します。
①対象取引を行う部門とお客さまとの取引を行う部門を 分離する方法
②対象取引またはお客さまとの取引の条件または方法を 変更する方法
③対象取引またはお客さまとの取引を中止する方法
④対象取引に伴い、お客さまの利益が不当に害されるおそれ があることについて、お客さまに適切に開示する方法 4.当金庫は、営業部門から独立した管理部署の設置および
責任者の配置を行い、利益相反のおそれのある取引の 特定および利益相反管理を一元的に行います。
また、当金庫は、利益相反管理について定められた法令 および庫内規程等を遵守するため、役職員を対象に 教育・研修等を行います。
5.当金庫は利益相反管理態勢の適切性および有効性に ついて定期的に検証します。
情報編 金融ADR制度への対応等について
金融ADR制度への対応
金融商品販売に係る勧誘方針
反社会的勢力に対する基本方針
利益相反管理方針の概要
ドキュメント内
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