①三十三フィナンシャルグループ【連結】 (単位：％)
3.02 − −
40.31 − −
（注）当社は2018年４月２日設立のため、前年同期の計数を記載しておりません。
②三重銀行【単体】 (単位：％)
4.34 0.33 4.01
3.86 0.08 3.78
③第三銀行【単体】 (単位：％)
8.04 △ 0.40 8.44 6.63 △ 0.39 7.02 業 務 純 益 ベ ー ス
中 間 純 利 益 ベ ー ス 業 務 純 益 ベ ー ス 中 間 純 利 益 ベ ー ス
2018年度中間期
2017年度中間期比
2017年度中間期 2017年度中間期比
業 務 純 益 ベ ー ス 中 間 純 利 益 ベ ー ス
2018年度中間期 2017年度中間期
2017年度中間期比
2018年度中間期 2017年度中間期
－ 9 －
Ⅱ．貸出金等の状況
（１）貸出金の残高
【部分直接償却前】
①２行合算【単体】
2,683,641 30,637 32,231 2,653,004 2,651,410 2,055,916 10,805 30,716 2,045,111 2,025,200
（ 76.6 ）（ △ 0.4 ） （ 0.3 ） （ 77.0 ） （ 76.3 ） 833,153 903 7,338 832,250 825,815 う ち 住 宅 ロ ー ン 801,362 △ 26 4,425 801,388 796,937 う ち そ の 他 ロ ー ン 31,790 929 2,913 30,861 28,877 2,643,930 7,167 18,177 2,636,763 2,625,753
②三重銀行【単体】
1,374,571 5,052 1,140 1,369,519 1,373,431 1,017,415 1,709 18,311 1,015,706 999,104
（ 74.0 ）（ △ 0.2 ） （ 1.3 ） （ 74.2 ） （ 72.7 ） 430,857 1,007 2,869 429,850 427,988 う ち 住 宅 ロ ー ン 418,699 412 970 418,287 417,729 う ち そ の 他 ロ ー ン 12,157 595 1,899 11,562 10,258 1,373,041 △ 3,535 △ 3,016 1,376,576 1,376,057
③第三銀行【単体】
1,309,069 25,584 31,090 1,283,485 1,277,979 1,038,501 9,096 12,406 1,029,405 1,026,095
（ 79.3 ）（ △ 0.9 ） （ △ 0.9 ） （ 80.2 ） （ 80.2 ） 402,296 △ 103 4,469 402,399 397,827 う ち 住 宅 ロ ー ン 382,663 △ 437 3,455 383,100 379,208 う ち そ の 他 ロ ー ン 19,632 334 1,014 19,298 18,618 1,270,888 10,702 21,192 1,260,186 1,249,696
（注）第三銀行は部分直接償却を実施しております。
2017年９月末には部分直接償却10,748百万円（うち貸出金対象債権10,585百万円）を、2018年３月末には部分 直接償却7,118百万円（うち貸出金対象債権6,959百万円）を、2018年９月末には部分直接償却7,882百万円（うち 貸出金対象債権7,700百万円）をそれぞれ実施しております。
（ 中 小 企 業 等 貸 出 比 率 ） う ち 消 費 者 ロ ー ン
貸 出 金 （ 平 残 ）
2018年３月末比
（ 中 小 企 業 等 貸 出 比 率 ） う ち 消 費 者 ロ ー ン
貸 出 金 （ 平 残 ）
貸 出 金
う ち 中 小 企 業 等 貸 出 残 高
う ち 中 小 企 業 等 貸 出 残 高
(単位：百万円、％)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 出 金
2017年９月末比 2018年９月末
（ 中 小 企 業 等 貸 出 比 率 ） う ち 消 費 者 ロ ー ン
貸 出 金 （ 平 残 ）
2018年３月末 2017年９月末 2018年３月末比 2017年９月末比
貸 出 金
う ち 中 小 企 業 等 貸 出 残 高
2018年３月末比 2017年９月末比
(単位：百万円、％)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
(単位：百万円、％)
（２）預金等の残高
①２行合算【単体】
3,594,339 12,295 △ 24,608 3,582,044 3,618,947 1,776,278 9,327 △ 26,157 1,766,951 1,802,435 1,818,061 2,969 1,549 1,815,092 1,816,512
（注）譲渡性預金を含んでおります。
（３）個人預かり資産の残高
①２行合算【単体】
3,203,575 31,595 48,722 3,171,980 3,154,853 2,452,147 2,321 6,367 2,449,826 2,445,780 110,954 △ 1,741 △ 12,851 112,695 123,805 631,054 31,511 56,195 599,543 574,859
9,418 △ 496 △ 989 9,914 10,407
（注）保険は、一時払個人年金保険及び一時払終身保険等の販売累計額であります。
②三重銀行【単体】
1,504,676 21,685 36,654 1,482,991 1,468,022 1,116,077 7,628 19,937 1,108,449 1,096,140 67,555 △ 1,151 △ 9,394 68,706 76,949 316,675 15,389 26,384 301,286 290,291
4,367 △ 181 △ 273 4,548 4,640
（注）保険は、一時払個人年金保険及び一時払終身保険等の販売累計額であります。
③第三銀行【単体】
1,698,898 9,910 12,068 1,688,988 1,686,830 1,336,069 △ 5,308 △ 13,570 1,341,377 1,349,639 43,398 △ 591 △ 3,457 43,989 46,855 314,378 16,122 29,810 298,256 284,568
5,051 △ 314 △ 715 5,365 5,766
（注）保険は、一時払個人年金保険及び一時払終身保険等の販売累計額であります。
2018年３月末比 2017年９月末比
預 金 等
三 重 銀 行
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
第 三 銀 行
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2017年９月末 2018年３月末比 2017年９月末比
個 人 預 か り 資 産
2018年３月末比 2017年９月末比 個 人 預 か り 資 産
個 人 預 金
投 資 信 託
保 険 （ 注 ）
公 共 債
2018年３月末
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末
2017年９月末
個 人 預 金
投 資 信 託
保 険 （ 注 ）
公 共 債
(単位：百万円)
保 険 （ 注 ）
公 共 債
2018年３月末比 2017年９月末比 個 人 預 か り 資 産
個 人 預 金
投 資 信 託
2018年９月末
－ 11 －
（４）リスク管理債権の状況
【部分直接償却前】
①２行合算【単体】
4,599 2,108 318 2,491 4,281
45,669 △ 3,488 186 49,157 45,483
317 10 △ 131 307 448
1,605 426 202 1,179 1,403
52,192 △ 943 575 53,135 51,617
2,683,641 30,637 32,231 2,653,004 2,651,410
(単位：％)
0.17 0.08 0.01 0.09 0.16
1.70 △ 0.15 △ 0.01 1.85 1.71
0.01 0.00 0.00 0.01 0.01
0.05 0.01 0.00 0.04 0.05
1.94 △ 0.06 0.00 2.00 1.94
②２行合算【連結】
4,606 2,107 314 2,499 4,292
46,578 △ 3,374 294 49,952 46,284
317 9 △ 132 308 449
1,607 427 202 1,180 1,405
53,110 △ 831 678 53,941 52,432
2,675,219 30,818 31,914 2,644,401 2,643,305
(単位：％)
0.17 0.08 0.01 0.09 0.16
1.74 △ 0.14 △ 0.01 1.88 1.75
0.01 0.00 0.00 0.01 0.01
0.06 0.02 0.01 0.04 0.05
1.98 △ 0.05 0.00 2.03 1.98
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 出 金 残 高 （ 末 残 ）
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比 リ
ス ク 管 理 債 権
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
2018年３月末比 2017年９月末比 貸
出 金 残 高 比
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 出 金 残 高 （ 末 残 ）
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比 リ
ス ク 管 理 債 権
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
2018年３月末比 2017年９月末比 貸
出 金 残 高 比
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
③三重銀行【単体】
1,603 475 431 1,128 1,172
13,867 △ 1,274 △ 2,011 15,141 15,878
68 0 0 68 68
950 130 48 820 902
16,490 △ 669 △ 1,532 17,159 18,022 1,374,571 5,052 1,140 1,369,519 1,373,431
(単位：％)
0.12 0.04 0.03 0.08 0.09
1.01 △ 0.10 △ 0.15 1.11 1.16
0.01 0.00 0.00 0.01 0.01
0.07 0.01 0.00 0.06 0.07
1.20 △ 0.05 △ 0.11 1.25 1.31
④三重銀行【連結】
1,611 475 428 1,136 1,183
14,335 △ 1,147 △ 1,880 15,482 16,215
68 0 0 68 68
950 130 48 820 902
16,965 △ 543 △ 1,405 17,508 18,370 1,369,346 5,145 728 1,364,201 1,368,618
(単位：％)
0.12 0.04 0.03 0.08 0.09
1.05 △ 0.08 △ 0.13 1.13 1.18
0.01 0.00 0.00 0.01 0.01
0.07 0.01 0.00 0.06 0.07
1.24 △ 0.04 △ 0.10 1.28 1.34
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 出 金 残 高 （ 末 残 ）
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比 リ
ス ク 管 理 債 権
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
2018年３月末比 2017年９月末比 貸
出 金 残 高 比
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 出 金 残 高 （ 末 残 ）
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比 リ
ス ク 管 理 債 権
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
2018年３月末比 2017年９月末比 貸
出 金 残 高 比
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
－ 13 －
⑤第三銀行【単体】
2,995 1,633 △ 113 1,362 3,108
31,801 △ 2,214 2,196 34,015 29,605
248 10 △ 132 238 380
655 297 155 358 500
35,702 △ 273 2,107 35,975 33,595 1,309,069 25,584 31,090 1,283,485 1,277,979
(単位：％)
0.22 0.12 △ 0.02 0.10 0.24
2.42 △ 0.23 0.11 2.65 2.31
0.01 0.00 △ 0.01 0.01 0.02
0.05 0.03 0.02 0.02 0.03
2.72 △ 0.08 0.10 2.80 2.62
（注）第三銀行は部分直接償却を実施しております。
2017年９月末には部分直接償却10,748百万円（うちリスク管理債権対象債権10,585百万円）を、2018年３月末 には部分直接償却7,118百万円（うちリスク管理債権対象債権6,959百万円）を、2018年９月末には部分直接償却 7,882百万円（うちリスク管理債権対象債権7,700百万円）をそれぞれ実施しております。
部分直接償却後のリスク管理債権及び貸出金残高比は2017年９月末23,010百万円 1.81％、2018年３月末29,016 百万円 2.27％、2018年９月末28,001百万円 2.15％になります。
⑥第三銀行【連結】
2,995 1,633 △ 113 1,362 3,108
32,243 △ 2,227 2,174 34,470 30,069
248 9 △ 133 239 381
656 296 154 360 502
36,145 △ 287 2,084 36,432 34,061 1,305,873 25,674 31,187 1,280,199 1,274,686
(単位：％)
0.22 0.12 △ 0.02 0.10 0.24
2.46 △ 0.23 0.11 2.69 2.35
0.01 0.00 △ 0.01 0.01 0.02
0.05 0.03 0.02 0.02 0.03
2.76 △ 0.08 0.09 2.84 2.67
（注）第三銀行は部分直接償却を実施しております。
2017年９月末には部分直接償却10,748百万円（うちリスク管理債権対象債権10,585百万円）を、2018年３月末 には部分直接償却7,118百万円（うちリスク管理債権対象債権6,959百万円）を、2018年９月末には部分直接償却 7,882百万円（うちリスク管理債権対象債権7,700百万円）をそれぞれ実施しております。
部分直接償却後のリスク管理債権及び貸出金残高比は2017年９月末23,476百万円 1.85％、2018年３月末29,473 百万円 2.31％、2018年９月末28,444百万円 2.19％になります。
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 出 金 残 高 （ 末 残 ）
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比 リ
ス ク 管 理 債 権
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
2018年３月末比 2017年９月末比 貸
出 金 残 高 比
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 出 金 残 高 （ 末 残 ）
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比 リ
ス ク 管 理 債 権
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
2018年３月末比 2017年９月末比 貸
出 金 残 高 比
破 綻 先 債 権 額
延 滞 債 権 額
３ カ 月 以 上 延 滞 債 権 額
貸 出 条 件 緩 和 債 権
合 計
（５）貸倒引当金
【部分直接償却前】
①２行合算【単体】
18,588 320 △ 2,906 18,268 21,494
2,862 64 259 2,798 2,603
15,726 256 △ 3,165 15,470 18,891
②２行合算【連結】
21,590 522 △ 2,424 21,068 24,014
3,545 177 515 3,368 3,030
18,045 345 △ 2,938 17,700 20,983
③三重銀行【単体】
3,977 52 262 3,925 3,715
298 △ 53 △ 29 351 327
3,678 104 291 3,574 3,387
④三重銀行【連結】
5,235 134 485 5,101 4,750
539 △ 24 58 563 481
4,695 157 427 4,538 4,268
⑤第三銀行【単体】
14,611 268 △ 3,168 14,343 17,779
2,563 116 287 2,447 2,276
12,047 152 △ 3,456 11,895 15,503
（注）第三銀行は部分直接償却を実施しております。
2017年９月末には部分直接償却10,748百万円を、2018年３月末には部分直接償却7,118百万円を、2018年 ９月末には部分直接償却7,882百万円をそれぞれ実施しております。
⑥第三銀行【連結】
16,355 388 △ 2,909 15,967 19,264
3,005 200 456 2,805 2,549
13,349 187 △ 3,366 13,162 16,715
（注）第三銀行は部分直接償却を実施しております。
2017年９月末には部分直接償却10,748百万円を、2018年３月末には部分直接償却7,118百万円を、2018年 ９月末には部分直接償却7,882百万円をそれぞれ実施しております。
個 別 貸 倒 引 当 金
2018年３月末比 2017年９月末比
貸 倒 引 当 金
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 倒 引 当 金
2018年３月末比 2017年９月末比
一 般 貸 倒 引 当 金
貸 倒 引 当 金
一 般 貸 倒 引 当 金 個 別 貸 倒 引 当 金
一 般 貸 倒 引 当 金 個 別 貸 倒 引 当 金
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比
貸 倒 引 当 金
一 般 貸 倒 引 当 金 個 別 貸 倒 引 当 金
一 般 貸 倒 引 当 金 個 別 貸 倒 引 当 金
(単位：百万円) (単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比
貸 倒 引 当 金
2018年３月末比 2017年９月末比 個 別 貸 倒 引 当 金
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比
貸 倒 引 当 金
一 般 貸 倒 引 当 金
(単位：百万円)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
－ 15 －
（６）金融再生法開示債権の状況
【部分直接償却前】
①２行合算【単体】
17,542 1,526 △ 2,762 16,016 20,304 33,106 △ 2,884 3,274 35,990 29,832
1,925 437 69 1,488 1,856
(Ａ) 52,574 △ 922 581 53,496 51,993
2,682,987 32,074 35,712 2,650,913 2,647,275 (Ｂ) 2,735,562 31,152 36,293 2,704,410 2,699,269
1.92 △ 0.05 0.00 1.97 1.92
②三重銀行【単体】
4,679 228 △ 328 4,451 5,007
10,854 △ 1,026 △ 1,250 11,880 12,104
1,018 129 47 889 971
(Ｃ) 16,553 △ 668 △ 1,530 17,221 18,083 1,391,204 6,909 4,261 1,384,295 1,386,943 (Ｄ) 1,407,757 6,241 2,730 1,401,516 1,405,027
1.18 △ 0.05 △ 0.11 1.23 1.29
③第三銀行【単体】
12,863 1,298 △ 2,434 11,565 15,297 22,251 △ 1,859 4,524 24,110 17,727
906 307 22 599 884
(Ｅ) 36,020 △ 255 2,111 36,275 33,909 1,291,783 25,165 31,452 1,266,618 1,260,331 (Ｆ) 1,327,804 24,911 33,563 1,302,893 1,294,241
2.71 △ 0.07 0.09 2.78 2.62
（注）第三銀行は部分直接償却を実施しております。
2017年９月末には部分直接償却10,748百万円を、2018年３月末には部分直接償却7,118百万円を、2018年 ９月末には部分直接償却7,882百万円をそれぞれ実施しております。
部分直接償却後の金融再生法開示債権額及び総与信残高比は2017年９月末23,161百万円 1.80％、2018年 ３月末29,157百万円 2.25％、2018年９月末28,138百万円 2.13％になります。
2018年３月末比 2017年９月末比
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
危 険 債 権
(単位：百万円、％)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
要 管 理 債 権
合 計
正 常 債 権
総 与 信 残 高
総 与 信 残 高 比 ( Ａ ) ／ ( Ｂ )
(単位：百万円、％)
(単位：百万円、％)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
危 険 債 権
要 管 理 債 権
2018年３月末比 2017年９月末比
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
合 計
正 常 債 権
総 与 信 残 高
総 与 信 残 高 比 ( Ｃ ) ／ ( Ｄ )
危 険 債 権
要 管 理 債 権
合 計
正 常 債 権
総 与 信 残 高
総 与 信 残 高 比 ( Ｅ ) ／ ( Ｆ )
（７）金融再生法開示債権の保全状況
【部分直接償却前】
①２行合算【単体】
(Ｇ) 47,826 △ 325 481 48,151 47,345
14,798 275 △ 3,106 14,523 17,904 33,027 △ 600 3,586 33,627 29,441
90.9 0.9 △ 0.1 90.0 91.0
②三重銀行【単体】
(Ｈ) 15,204 △ 338 △ 1,470 15,542 16,674
2,712 116 380 2,596 2,332
12,491 △ 454 △ 1,850 12,945 14,341
91.8 1.5 △ 0.4 90.3 92.2
③第三銀行【単体】
(Ｉ) 32,621 13 1,950 32,608 30,671
12,085 159 △ 3,486 11,926 15,571 20,536 △ 145 5,437 20,681 15,099
90.5 0.7 0.1 89.8 90.4
（注）第三銀行は部分直接償却を実施しております。
2017年９月末には部分直接償却10,748百万円を、2018年３月末には部分直接償却7,118百万円を、2018年 ９月末には部分直接償却7,882百万円をそれぞれ実施しております。
部分直接償却後の保全率は2017年９月末86.0％、2018年３月末86.9％、2018年９月末87.9％になります。
2018年３月末比 2017年９月末比
保 全 額
貸 倒 引 当 金
(単位：百万円、％)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
2018年３月末比 2017年９月末比
保 全 額
担 保 保 証 等
保 全 率 ( Ｇ ) ／ ( Ａ )
(単位：百万円、％)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 倒 引 当 金
担 保 保 証 等
保 全 率 ( Ｈ ) ／ ( Ｃ )
(単位：百万円、％)
2018年９月末 2018年３月末 2017年９月末
貸 倒 引 当 金
担 保 保 証 等
保 全 率 ( Ｉ ) ／ ( Ｅ )
2018年３月末比 2017年９月末比
保 全 額
－ 17 －
（８）開示基準別の分類・保全状況
①２行合算【単体】
（2018年９月末） （単位：億円）
区 分 与信残高 破産更生債権
41 4 ‑ ‑ 及びこれらに 45
(1) (37) 準ずる債権
175 66 108 100.00%
89 39 ‑ ‑ 〈76〉
(8) (62)
456 危険債権
226 66 38 331 254 38 88.37%
(38)
要管理先 要管理債権 3カ月以上延滞債権 3
23 2 20 19 9 0 53.36% 貸出条件
緩和債権 16 小 計
525 330 147 90.97% 合 計 521
〈426〉 〈425〉
要管理先 正常債権
以外の 総与信に占める金融再生法に基 貸出金に占めるリスク
要注意先 づく開示債権（小計）の割合 管理債権の割合
1,701 559 1,142 1.92% 1.94%
＜1.56%＞ ＜1.58%＞
25,124 26,829
合 計 26,044 1,273 38 ‑ 27,355
(47) (99) 〈27,256〉
（注１）記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
（注２）総与信＝貸出金＋支払承諾見返＋銀行保証付私募債＋外国為替＋貸出金に準ずる仮払金＋未収利息
（注３）自己査定結果の分類は引当後の計数で、（ ）内は分類額に対する引当金であります。
（注４）保全率:（担保・保証等による保全額＋引当額)÷債権区分毎の金額
（注５）部分直接償却を実施した場合の計数を＜＞内に記載しております。
自己査定結果 金融再生法に基づく開示債権 リスク管理債権
対象：総与信（注2） 対象：総与信 対象：貸出金
区 分 分 類 担保・
保証 による 保全額
引当額
保全率
（注４） 区 分 残 高 与信残高 非分類 Ⅱ分類 Ⅲ分類 Ⅳ分類
破綻先 破綻先
46 債権
実質破綻先
延滞債権 128
破綻懸念先 331
25,124 要 注 意 先
合 計 27,355
〈27,256〉
正常先