歳 本人年齢

換算

0.8% 24 万円 55 歳 本人年齢 換算

5 年間 0.8% 10 年間 0.8%

積立投信 開始年 積立利率 年間積立 終了年 据置期間 本人 52 歳 3.5% 120 万円 65 歳 即現金

財形貯蓄

積立投資信託

『入力（現状）』シートに下記の様に記入します

図の矢印を押します。

金融資産の比較を表示

このチャートは説明の為の 『代表例』 であり、この様になるとは限りません。 皆様方におかれましては、ご自身の情報からご自身用 のチャートを作成して下さい。 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

FPキャプテンで作成

キャッシュ２を押します

実線： 公立中高の場合

点線： 私立中高の場合

2017/8/8 All Right Reserved by webstage 32

変更：キャッシュフロー２を開きます

このチャートは説明の為の 『代表例』 であり、この様になるとは限りません。 皆様方におかれましては、ご自身の情報からご自身用 のチャートを作成して下さい。 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

最後に「入力」 を押します

FPキャプテンで作成

ＦＰキャプテン 2017 年版使用

右へスクロールし『 2038 年 (56 歳 ) ～ 2052 年 (70 歳 ) 』を見ます

「財形」と「積立投信」の収入です

ＦＰキャプテン 2017 年版使用

例３： 効果『資産運用』

事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

財形貯蓄 開始年 積立利率 年間積立 終了年 据置期間 据置利率 受取期間 受取利率 本人分 35 歳 0.8% 24 万円 55 歳 5 年間 0.8% 10 年間 0.8%

配偶者分 35 歳 本人年齢 換算

0.8% 24 万円 55 歳 本人年齢 換算

5 年間 0.8% 10 年間 0.8%

積立投信 開始年 積立利率 年間積立 終了年 据置期間 本人 52 歳 3.5% 120 万円 65 歳 即現金

財形貯蓄

積立投資信託

『効果』の確認

資産運用の効果 金融資産残高 (2052 年・ 70 歳 ) 増加額 資産運用しない時 1 億 165 万円

665 万円

資産運用した時 1 億 830 万円

2017/8/8 All Right Reserved by webstage 34 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

白紙

例題４： 配偶者・早期退職

比較チャート使用

45 歳：早期退職

基本生活費： 360 万円 ( 年間 ) 住宅価格： 8,000 万円

ローン： 7,200 万円 変動金利 0.6% 35 年ローン

比較： 現状（例１）：公立中高， 変更（例２）：私立中高

財形貯蓄と積立投資信託は行いません

2017/8/8 All Right Reserved by webstage 36 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

入力（現状）を開きます

③ 退職年を『

45

』歳に変更します

『入力』シートの資産をクリアーします

『入力』シートの配偶者の雇用期間しを変更します

② 退職金受給年を『

45

』歳に変更します

① 『資産』を全てクリアーします

最後に図の矢印を押します。

金融資産の比較を表示

このチャートは説明の為の 『代表例』 であり、この様になるとは限りません。 皆様方におかれましては、ご自身の情報からご自身用 のチャートを作成して下さい。 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

FPキャプテンで作成

① キャッシュ２を押します

実線： 中高公立

点線： 中高私立

2017/8/8 All Right Reserved by webstage 38

現状：キャッシュフローを開きます

このチャートは説明の為の 『代表例』 であり、この様になるとは限りません。 皆様方におかれましては、ご自身の情報からご自身用 のチャートを作成して下さい。 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

右にスクロールして、 2029 年 (47 歳 ) ～ 2043 年 (61 歳 ) を見ます

FPキャプテンで作成

次に「キャッシュ２」 を押して比較します

ＦＰキャプテン 2017 年版使用

変更：キャッシュフロー２を開きます

このチャートは説明の為の 『代表例』 であり、この様になるとは限りません。 皆様方におかれましては、ご自身の情報からご自身用 のチャートを作成して下さい。 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

右にスクロールして、 2029 年 (47 歳 ) ～ 2043 年 (61 歳 ) を見ます

FPキャプテンで作成

次に「キャッシュ２」 を押して比較します

ＦＰキャプテン 2017 年版使用

2017/8/8 WebStage 40

リスク『配偶者の早期退職 (４５歳)』

事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

『リスク』の確認

配偶者の退職 金融資産残高 (2043 年・ 61 歳 ) 差額 定年退職 1 億 691 万円

8,879 万円

早期退職 1,812 万円

『条件』

 財形貯蓄と積立投資信託は行いません

 中高私学

配偶者が早期退職すると金融資産は破綻します 同じことは離婚した場合にも当てはまります

配偶者の早期退職に関し

FP として相談があった場合ダブルインカム時の

注意点です

2017/8/8 All Right Reserved by webstage 42 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

白紙

例題５： 相続財産の概算算出方法

配偶者： 45 歳で早期退職の例です。

基本生活費： 360 万円 ( 年間 ) 住宅価格： 8,000 万円

ローン： 7,200 万円 変動金利 0.6% 35 年ローン 現状（例１）：公立中高

財形貯蓄と積立投資信託は行いません

今回の不動産の例は前述のタワーマンションではありません

2017/8/8 44

このチャートは説明の為の 『代表例』 であり、この様になるとは限りません。 皆様方におかれましては、ご自身の情報からご自身用 のチャートを作成して下さい。事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

All Right Reserved by webstage

固定資産税課税明細書をご用意ください ( 例：横浜市 )

今回の例は前述のタワーマンションではありません

『資産』を開きます：相続税の状況を知りたい方

不動産を入力します 最後に『相続』を押してください

③固定資産是課税明細書を使用して不動産の情報を 入力します。 通常「肌色」部分のみでお願いします。

② 必ず『住居形態』を選択して下さい

今回の例は前述のタワーマンションではありません

2017/8/8 All Right Reserved by webstage 46 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

相続人の確認

① 『相続』シートを開きます

③基準年の年齢を確認します

⑤青の矢印を 押して他の項目 を見ます

④代襲相続の場合は孫 の年齢を入力します

②相続税を計算する年

(

西暦

)

を入れます

年齢の入れ方

・存在しない場合は削除(何も記入しない)または『-888』

・死亡者は『777』と記入

・１０年後に出生する場合は、『-10』のようにマイナスを付けて記入

注：FP(ファイナンシャル・プランナー)の方が特定のお客様の相続や資産情報を取り扱いますと法律にふれるおそれがありますのでご注意ください

ＦＰキャプテン 2017 年版使用

相続税のバランスシート確認

相続財産です

注：

FP(ファイナンシャル・プランナー)の方が特定のお客様の相続や資産情報を

取り扱いますと法律にふれるおそれがありますのでご注意ください キャッシュフローの情報を使用する場合は、キャッシュフローの番号

『

1 or 2

』を入力します。 ＦＰキャプテン 2017 年版使用

2017/8/8 All Right Reserved by webstage 48 事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

各人の相続税

注：FP(ファイナンシャル・プランナー)の方が特定のお客様の相続や資産情報を取り扱いますと法律にふれるおそれがありますのでご注意ください

FPキャプテンで作成

②各人の配分率を変える場合はこの行に入力。 何も入れない時は法定相続で配分

①相続額概算、相続税概算などが参考として表示されます

ＦＰキャプテン 2017 年版使用

『ご清聴ありがとうございました』

このチャートは説明の為の 『代表例』 であり、この様になるとは限りません。 皆様方におかれましては、ご自身の情報からご自身用 のチャートを作成して下さい。事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

業種間・企業間格差に関して

2017/8/8 All Right Reserved by webstage 50

参考： 私立小中高を受験する場合の考慮点

事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

FP ： 信頼関係を作る為に、

忘れてはいけない考慮点があります 。

学費以外に掛かる費用 ( 小学校受験 )

事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

幼稚園 小学校受験

• N 会 3 年間平均 最低 年間 60 万円

• R 会 3 年間平均 最低 年間 48 万円 小学校 情操教育・勉学

• N 塾 6 年間平均 最低 年間 40 万円

• S 塾 6 年間平均 最低 年間 50 万円 中学校 学力増進

• 例 1 3 年間平均 最低 年間 40 万円

• 例 2 3 年間平均 最低 年間 60 万円 高校 大学受験

• 例 1 3 年間平均 最低 年間 40 万円

• 例 2 3 年間平均 最低 年間 60 万円

キャッシュフローに追加 FP が相談を受け

た場合は追加費 用の説明責任あり

ます

伸芽会 理英会 日能研 SAPIX

私学小中高に席 をおいた結果はお 子様が成人した時 にお子様が分かり

ます

学費修正費 小 中 高 自宅通学 アパート 幼 他

年額(万円) 国公 私立 国公 私立

増減額 40 40 40 0 0 0 0 60 0

2017/8/8 All Right Reserved by webstage 52

教育費・資金援助

学校番号の入力

学費修正欄 学費修正欄を設けていますので、各家庭の状況に合わせてご使用ください 塾などの追加費用はここに入れます

奨学金はマイナスで入力下さい

事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

他

(

予備校

/

専門学校

)

は、適切な統 計値がありませんので、文系大学 の授業料を参考にしています。

よって、適切に修正願います。

図の矢印を押します。

実際の小学校の塾費用は４年生くらいから増加しますが、４年から分 けて入力出来ないので、小学校６年間で平均して入力します。

ドキュメント内 目次 FP キャプテン 2017 年版で説明 序文 第一章 FP キャプテンの基本動作編例題 1: お客様のご要望把握 ( タワーマンション購入 ) 例題 2: 中高私立一貫校を考える例題 3: 資産運用 ( 財形貯蓄と積立投信 ) 例題 4: 配偶者 早期退職 (45 歳 ) 例題 5: 相続財産 (ページ 30-56)