53.0 ％増
金融機関の従業員数は約 60 万人。 営業職員人数は 30 万人以上と推計
＜参考＞生命保険の営業職員数：233,559名（2012年度末）
出所 生命保険協会（生命保険募集人の登録人数）
出所：QUICK、信金中金地域・中小企業研究所よりモーニングスター作成（2013年3月時点）
営業職員数の推計方法について：
銀行、証券の従業員数は、上場会社の連結従業員数のうち、東証業種で「銀行業」および「証券・商品先物取引業」を対象として集計。
非上場の銀行、証券会社は集計から除外。
信用金庫の従業員数は信金中金地域・中小企業研究所の「信用金庫の店舗数、会員数、常勤役職員数の推移」より、常勤役職員数を集計。
業態 従業員数 営業職員数
5割の場合
銀行 429,567 214,784
証券 65,694 32,847
信用金庫 113,800 56,900
合計 609,061 304,531
■銀行、証券、信用金庫の従業員数と営業職員数（推計）
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タブレットを中核としたマルチデバイスによるデータの提供
PC タブレット スマートフォン
アンドロイド アイフォン
販売会社 販売会社 販売会社 販売会社
個人投資家 個人投資家 個人投資家 個人投資家
各金融機関へのマルチデバイスの対応
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急速に拡大するラップ口座残高
（単位：億円）
出所：一般社団法人 日本投資顧問業協会
※ ラップ口座は、顧客が投資顧問業務に係る報酬と売買執行手数料及び口座管理料等の手数料を運用資産残高に応じて一括して支払う口座をいう。
3,441
5,688
7,508
4,593 5,718 5,907 5,805
7,689
13,760
38,973
0 10,000 20,000 30,000 40,000
2006年3月 2007年3月 2008年3月 2009年3月 2010年3月 2011年3月 2012年3月 2013年3月 2014年3月 2015年3月
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ファンドラップビジネスのトータルソリューションの提供
個人投資家
販売会社
ポートフォリオ
投資情報＆
評価データ 投資家に提供するポートフォリオを用意する。
モーニングスター・アセット・マネジメント 株式
20
債券 60 リート
10 ヘッジ ファンド
10
株式 債券 40
50 リート
10
バランス型
株式 債券 50
30 リート
10 ヘッジ ファンド 10
株式 債券 60
20 リート
10 プライベート エクイティ
10
安定成長型 成長型 積極型
〈グローバルのファンド・ETFの評価情報)
・最適なポートフォリオの構築。
・運用実績の高いファンドの選定。
・モニタリングとリバランスの実行。
投資助言
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NISA ・確定拠出年金関連の
投資教育・投資アドバイスの積極的な推進
① PC 、スマートフォン、タブレット、 SNS （ Facebook 、 twitter 等）の マルチデバイスを活用した情報提供
② 401(k) 先進国の米国で圧倒的 No.1 の投資教育サービスを 提供する米国モーニングスターのノウハウを活用
③ 中立的・客観的立場として個人投資家からの信頼度の高いブランド力を
活用したサービスの提供
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