よくあるＱ＆Ａ
総合型・りそな銀行取りまとめプラン
目
次
中途入社・・・・・・・・・
移換手続き・・・・・・・・
資格喪失・・・・・・・・・
事業主返還金・・・・・・・
還付・・・・・・・・・・・
その他・・・・・・・・・・
Q1
Q2～3
Q4～6
Q7～8
Q9～10
Q11～15
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中途入社（Q1）
中途採用者が入社した時の対応は？ Ｑ 『従業員属性データ』を作成し、企業サポートサイトへ アップロードしてください。 （「確定拠出年金加入者スターターキット※」を対象者へ手交ください。） Ａ ① 対象者の口座を開設（『従業員属性データ』をアップロード） 事業主 ② JIS&Tより「口座開設のお知らせ」「配分指定書」「個人情報提供 に関する同意書（注）着々プランのみ」（次項参照）が事業主様宛に送付 されるので 対象者へ手交 （別途「パスワード設定のお知らせ」が対象者ご自宅宛てに郵送されます） 事業主 ③ 対象者が「配分指定書」へ必要事項を記入し、事業主へ提出 対象者 ④ ③の書類をりそな銀行へ提出（りそな銀行経由でJIS＆Tへ） 事業主 ※企業サポートサイトの『各種帳票』から資料注文書をダウンロードのうえ、ご注文ください。中途入社（Q1－参考資料）
口座開設のお知らせ 個人情報に関する同意書（着々プランのみ） 配分指定書 「配分指定書」 「個人情報に関する同意書（注）着々プランのみ」 を対象者から回収し、 りそな銀行経由でJIS&Tへ送付します。 契約番号・口座番号はプレ印字済 商品名は プレ印字済 指定商品の配分割合を 100％（1%単位） になるように記入 対象者へ配布 ※必ず回収し、登録月の末日までに りそな銀行へご送付ください。 2 0 3 0 5 03
中途入社（Q1－参考資料）
中途採用者入社時のデータの作成と提出のタイミング 例：西暦●●●●年5月1日に中途採用者入社の場合 4月 7月 5月1日 入社日 （＝資格取得日） 5月25日 データ送信期限 6月25日（土日祝の場合は 前営業日） 拠出予定日 6月 拠出結果データ 5月 従業員属性データ 入社日 資格取得日 拠出開始年月 従業員属性データ 拠出結果データ（掛金データ） ●●●●0501 ●●●●0501通常入社日に同じ （規約によります） (●●●●06と 入力） 翌月25日 速やかに作成 （送信期限）即時～5月25日迄 5月データに含め作成 （送信期限）5月25日迄 ※5月25日以降月末迄の中途入社の方がいる場合は、別途ご相談ください。 ※従業員属性データは、中途採用者の方のみ 入力してください。移換手続き①（Q2）
中途採用者が以前に企業型DCもしくは個人型DCに加入していた 場合どうしたらよいか？ Ｑ 企業型DCもしくは個人型DCの積立資産を現在加入プランの 個人口座に移換することができます （JIS&Tへ書類提出後、通常1～2ヵ月程度で積立資産が移換されます。） Ａ ① 対象者の口座を開設（『従業員属性データ』をアップロード） 事業主 ② 加入者口座番号付与後、手続書類（次項参照）を対象者へ手交 事業主 ③ 対象者が手続書類へ必要事項を記入・捺印し、事業主に提出 対象者 ④ ③の書類をりそな銀行へ提出（りそな銀行経由でJIS＆Tへ） 事業主5
移換手続き①（Q2－参考資料）
確定拠出年金 個人別管理資産移換依頼書 企業サポートサイトに提示されて いますのでご確認ください。 対象者へお渡し下さい 印 0 0 0 0 1 2 3 ○○○○企業型年金規約 YY MM DD 確定 花子 確定 1 9 7 5 0 9 1 3 ✔ ✔ ✔ 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 以前の内容を記入 ※個人型DCで積立されていた場合は当該受付 金融機関に資格喪失のお申し出が必要です プレ印字済移換手続き②（Q3）
中途採用者が転職前の企業で加入していた厚生年金基金や確定 給付企業年金の積立資産を現在加入のプランに移換したい・・・ Ｑ 要件に合う場合は、該当の方が以前加入していた企業年金制度の 脱退一時金相当額を移換することができます。 対象の企業年金制度の事務局にお申出ください。 ※企業年金連合会で管理されている場合は、企業年金連合会に お申出いただくことになります。 Ａ7
移換手続き②（Q3－参考資料）
以前のお勤め先で企業年金制度に 加入されていた方へ 企業サポートサイトに提示されて いますのでご確認ください。 対象者へお渡し下さい資格喪失①（Q4）
加入者が中途退職した後は、何をしたらよいのか？ Ｑ 「加入者資格喪失データ」を作成し、すみやかにりそな銀行に送付 （企業サポートサイトにアップロード）してください。 また、退職される方ご自身で、退職（資格喪失）の属する月の翌月 から起算して6ヶ月以内※に、移換の手続きが必要です。 ご退職される方へ下記のご案内をお願いします。 Ａ ② りそな銀行確定拠出年金コールセンターへのお問合せをご案内ください。 （退職後の状況により手続きが異なります。） ① 以下の書類をお渡しください。（次頁参照） 「実施事業所をご退職される皆様へ」「企業型ＤＣ退職後の手続きガイド」 ※お手続きの完了に1ヶ月半～2ヶ月半程度かかります。余裕をもってお手続きください。9
資格喪失①（Q4－参考資料）
実施事業所をご退職される皆様へ 「退職後の手続き」ガイド 企業サポートサイトに提示されて いますのでご確認ください。 対象者へお渡し下さい資格喪失②（Q5）
中途退職者宛にはどのような書類が送られてくるのか？ Ｑ JIS&Tよりご退職される方の登録住所へ以下の書類が送付されます。 （『資格喪失データ』がりそな銀行を経由してJIS&Tに到着後、1週間以内） ※資格喪失日以降の発送となります Ａ ①「確定拠出年金 加入者資格喪失手続完了通知書」（次頁参照） ②「iDeCo（個人型確定拠出年金）ポータルのご紹介」 ③「資格喪失時のお手続きのご案内」（次頁参照） ④「加入者口座属性変更通知書（資格喪失者用）」11
資格喪失②（Q5－参考資料）
退職者の登録住所へ JIS&Tより送付
資格喪失③（Q6）
中途退職と60歳到達※の場合の資格喪失日がよくわからない・・・ Ｑ 中途退職者と60歳到達者※では、資格喪失日が異なります。 （次頁の具体例をご参照ください。） Ａ ６０歳到達者※の資格喪失日 ： 誕生日の前日 中途退職者の資格喪失日 ： 退職日の翌日 ※規約に定める資格喪失年齢が61歳以降の場合は該当年齢10月30日に中途退職：（退職日）10月30日（資格喪失日）10月31日 →10月分の掛金は発生しません 【速やかに資格喪失データを送付】 10月31日に中途退職：（退職日）10月31日（資格喪失日）11月 1日 →10月分の掛金が発生します【10月分掛金データとともに資格喪失データを送付】 10月31日に60歳誕生日※：（60歳到達日）10月30日（資格喪失日）10月30日 →10月分の掛金は発生しません 【資格喪失データ送付不要】 11月 1日に60歳誕生日※ ：（60歳到達日）10月 31日（資格喪失日）10月31日 →10月分の掛金は発生しません 【資格喪失データ送付不要】 11月 2日に60歳誕生日※ ：（60歳到達日）11月1日 （資格喪失日）11月 1日 →10月分の掛金が発生します 【資格喪失データ送付不要・10月分掛金データ要】 13
資格喪失③（Q6－参考資料）
※規約に定める資格喪失年齢が61歳以降の場合は該当年齢資格喪失③（Q6－参考資料）
資格喪失時のデータの作成と提出のタイミング 例①：西暦●●●●年10月30日・10月31日に中途退職者が発生した場合 10月30日 10月31日 11月1日 中途退職【1】 退職日 資格喪失日 中途退職【2】 退職日 資格喪失日 10月分 掛金なし 10月分 掛金あり 中途退職日 資格喪失日 資格喪失データ 10月分掛金 拠出結果データ（掛金データ） ●●●●1030 ●●●●1031 速やかに作成 （送信期限）即時～10月 25日迄 発生しません 10月分データに退職者を含めず作成 （送信期限）10月25日迄 ●●●●1031 ●●●●1101 速やかに作成 （送信期限）即時～11月 25日迄 発生します 10月分データに退職者を含めて作成 (11月分データより含めず） （送信期限）10月25日迄 ※資格喪失日が当月内であれば当月掛金が発生せず、翌月であれば当月掛金が発生します。（月末時在籍基準） 【1】 【2】15
資格喪失③（Q6－参考資料）
資格喪失時のデータの作成と提出のタイミング 例②：西暦●●●●年10月31日・11月1日・11月2日に60歳誕生日の場合 10月31日 11月1日 11月2日 60歳到達【1】 資格喪失日 誕生日 誕生日 資格喪失日 資格喪失データ 10月分掛金 拠出結果データ（掛金データ） ●●●●1031 ●●●●1030 作成不要 発生しません 10月分データに到達者を含めず作成 （送信期限）10月25日迄 ●●●●1101 ●●●●1031 作成不要 発生しません 10月分データに到達者を含めず作成 （送信期限）10月25日迄 ●●●●1102 ●●●●1101 作成不要 発生します 10月分データに到達者を含めて作成。 (11月分データより含めず) （送信期限）10月25日迄 10月30日 データなし 掛金なし 60歳到達【2】 資格喪失日 誕生日 データなし 掛金なし 60歳到達【3】 資格喪失日 誕生日 データあり 掛金あり ※60歳以降での雇用延長に伴う加入継続は、加入各社のDC規約に定められていない限りは出来ません。 また会社の雇用形態で、年度末退職となる場合であっても、年度末迄の加入継続はできません。 【1】 【2】 【3】事業主返還金①（Q7）
事業主返還の対象者が資格喪失した後、事業主に返還金が戻って くるまでにどのような手数料がかかるのか？ Ｑ 資格喪失者の年金資産を転職先の企業型ＤＣや個人型ＤＣへ移換、 もしくは自動移換するために商品を解約し現金化した時には、 移換手数料4,320円（税込）※が差し引かれます。 ※個人別管理資産が15,000円以下の場合を除く 事業主への返還金は移換手数料を除いた後の資産から、事業主掛金 相当額を上限として返還されます。 （次頁の具体例をご参照ください。） Ａ17
事業主返還金①（Q7－参考資料）
【事例①】 事業主掛金 50,000円 年金資産 60,000円（運用益10,000円） → 年金資産 60,000円 － 手数料 4,320円 ＝ 55,680円 → 事業主への返還金額 50,000円 （掛金額が上限） 資格喪失者個人別資産額 5,680円 事業主返還金の計算例 【事例②】 事業主掛金 50,000円 年金資産 40,000円（運用益▲10,000円） → 年金資産 40,000円 － 手数料 4,320円 ＝ 35,680円 → 事業主への返還金額 35,680円 （残高が上限） 資格喪失者個人別資産額 0円事業主返還金②（Q8）
事業主返還の対象者が、資格喪失した後に移換手続きをしない場合、 どうなるのか？ Ｑ 事業主返還金は資格喪失者の手続きにより移換が完了した後に、 登録した口座へ振り込まれます。 移換手続きをしない場合は、資格喪失の翌月から6ヶ月経過し 国民年金基金連合会等への移換が完了した後に、登録した 口座へ振り込まれます。 （国民年金基金連合会への自動移換にかかる手数料は次頁をご参照ください） Ａ19
事業主返還金②（Q8－参考資料）
現在加入プランからの移換手数料 4,320 円 特定運営管理機関※への移換手数料 3,240 円 自動移換時 自動移換に関する事務手数料 1,029 円 自動移換時 特定運営管理機関手数料（月次） 51 円 国民年金基金連合会にある間（但し4ヵ月目以降） 特定運営管理機関※からの移換手数料 1,080 円 国民年金基金連合会からＤＣ へ移換時 個人型（又は企業型）への移換手数料 個人型の場合2,777円 （税込）＋
＋
共通 自動移換者 ※特定運営管理機関：JIS&T社のこと。国民年金基金連合会が委託しております。 ＜自動移換にかかる手数料＞還付①（Q9）
資格喪失データを出し忘れて、先月分の掛金を払ってしまった。 対象者から掛金を取り戻したいが、どうしたらよいか？ Ｑ 還付の手続きが必要となります。 Ａ ① 対象者が還付請求書（次頁参照）へ必要事項を記入・署名・捺印 し、事業主へ提出 対象者 ② ①の書類をりそな銀行へ提出（りそな銀行経由でJIS＆Tへ） 事業主 ③ 書類到着後、対象の商品を売却し、還付金を事業主口座へ振込み JIS＆T ※還付には還付手数料432円（税込）がかかります。 ※商品の売却を行った場合、時価にて売却するため、必ずしも拠出金額＝還付金額とはなりません。21
還付①（Q9－参考資料）
確定拠出年金 還付請求書 対象者へお渡し下さい プレ印字済（印不要） 対象者の自署 と押印 修正内容を記入 （金額と期間） 企業サポートサイトに提示されて いますのでご確認ください。還付②（Q10）
加入者掛金の還付について教えて欲しい・・・ Ｑ 加入者掛金の還付金は事業主を介して加入者に払戻されます。 （還付手数料432円（税込）が差引かれます。） Ａ 本来拠出すべきでなかった方に拠出した・・・ ※還付は、誤って拠出された金額で購入された商品を売却して払戻しますので 実際に還付される金額は、時価の変動や金利により、誤って拠出した金額と 異なる場合があります。 本来拠出すべき金額より多く拠出してしまった・・・23
還付②（Q10－参考資料）
加入者掛金の「還付」が発生した場合の取扱い
ご加入者様との清算方法、精算額、税務処理等につきましては、事業主様において ご判断・ご対応をお願いします。
その他①（Q11）
加入者がパスワードを忘れてしまった・・・ Ｑ 加入者自身によるパスワードの再発行手続きが必要となります。 以下のご案内をお願いします。 Ａ ① 以下の書類を渡して、コールセンター又はWebでの手続きをご案内下さい。 「パスワードの再発行方法について」 （次頁参照） ② 加入者口座番号 がわからない場合は、対象の方へ番号を案内して下さい。25
その他①（Q11－参考資料）
パスワードの再発行方法について まず初めに 加入者口座番号をご確認ください ◆パスワードの再発行には加入者口座番号が必要です。 ＪＩＳ＆Ｔ社からお届けしている「お取引状況のお知らせ」に記載され ている加入者口座番号をご確認いただくか、会社の確定拠出年金 ご担当者様へお問い合わせください。 新パスワードは原則ＪＩＳ＆Ｔ社よりお客様の ご登録住所宛に後日送付されます。なお、新 パスワードが発行されますと変更前のパス ワードは使用できなくなります。 手続き方法１ コールセンターでの再発行手続き フリーダイヤル番号 (０１２０－４０１－９８７ 【利用可能時間】 （平日）９：００～２１：００※土日祝日、振替休日および年末年始はご利用できません。 手続き方法２ インターネットでの再発行手続き ◆りそな銀行確定拠出年金Ｗｅｂサイトの「個人別認証」ログイン画 面内の「パスワード再発行」ボタンをクリックしてください。パスワード 再発行の入力画面が表示されます。すべての項目を入力してくださ い。 パスワードの再発行方法について 企業サポートサイトに提示されて いますので、対象者へお渡しください。その他②（Q12）
書類の送付先が分からない・・・ Ｑ 問合せが多い書類について、送付先をご確認ください。 Ａ → りそな銀行 年金業務部 年金サポート室 ＤＣサービスチーム（企業型） 事務取りまとめ部署 〒540-8610 大阪市中央区備後町２－２－１ 「配分指定書」「個人別管理資産移換依頼書」「還付請求書」 「個人情報に関する同意書（注）着々プランのみ」 「運用商品に係る重要事項説明確認書兼個人情報利用に関する同意書」27
その他②（Q12－参考資料）
その他③（Q13）
毎年どのような手数料がかかるのか？ Ｑ 手数料は、以下の3種類となります。（詳細は次頁参照） Ａ ● 事務委託手数料 ● 運営管理手数料 ● 資産管理手数料手数料一覧 29
その他③（Q13－参考資料）
加入者1人当 1,200円/年 毎月 ＊100円＋消費税 を掛金から控除 加入者 各月末の JIS＆T社の データ 資産管理手数料 事業主1社当 10,000円/年 加入者1人当 3,600円/年 2,5,8,11月の 25日 ＊前３ヵ月を後払 い 加入者 各月末の JIS＆T社の データ 運営管理手数料 事業主1社当 20,000円/年 加入者1人当 600円/年 2,5,8,11月の 25日 ＊前３ヵ月を後払 い 加入者 各月末の JIS＆T社の データ 事務委託手数料 詳細（税抜き） 支払時期 対象者 算出基準その他④（Q14－基金からの分配金移換）
厚生年金基金からの分配金をDCに移換する際の手続きは？ Ｑ 移換手続きの流れは以下の通りです Ａ ① 厚生年金基金から加入企業へ分配金の明細が通知 ③ ②のリストを「制度移行データ」へ入力（次頁参照） ④ 「制度移行データ」をアップロード ② 加入企業はDCへ移換する「人」及び「金額」を確定制度移行データ 31
