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(1)

ラインナップ

投資信託

たいこう

なじらっこ

2018

^◆

^春夏号

https://www.taikobank.jp/

大光銀行

たいこうインターネット投資信託、開始！！

(2)

投資信託の魅力や仕組みについてご説明します。

投資信託の特徴

投資信託は、多くの投資家から集めた資金を一つにまとめ、大きな資金にして専門家が運用する金融商品です。

投資信託の運用は委託会社が、販売は金融機関（販売会社）が、資産の保管・管理は信託銀行がそれぞれ行い、３つの会社の業務は分離・独立しています。

お客さま

（投資家）

受託会社

（信託銀行）

（保管・管理）

マーケット

株式債券リート

などお申込金

分配金償還金

投資

（販売会社）大光銀行委託会社

（運用会社）

（運用）

（販売）

運用の指図信託契約

分配金償還金

お申込金信託金

運用成果運用成果

投資信託の仕組み

主な投資リスク概要

各ファンドタイプのリターンとリスク（イメージ）

リート型

主に日本を含む世界各国において上場（準ずるものを含みます。）されているリート（不動産投資信託）を中心に組み入れたファンドです。

株式や債券およびリートなど、異なる資産を組み合わせて運用するファンドです。

バランス型国内債券型

株式を一切組み入れず、安全性の高い国内の公社債を中心に組み入れたファンドです。

主に海外債券を中心に組み入れたファンドです。世界各国の債券に分散投資するものから特定の国や地域の債券に投資するものもあります。

海外債券型国内株式型

主に国内株式を中心に組み入れたファンドです。大型株型や中小型株型など投資対象は様々であり、アクティブ運用やインデックス運用などの運用手法があります。

主に海外株式を中心に組み入れたファンドです。世界各国の株式に分散投資するものから特定の国や地域の株式に投資するものもあります。

海外株式型

主な投資信託（ファンド）のタイプ

※リスク・リターンの大小は一般的な傾向であり、実際に投資した場合と異なることがあります。

ファンドタイプによってリスクとリターンの水準は異なります。

投資対象によりさまざまなファンドのタイプがありますが、一般的に大きいリターン（収益）が期待できるファンドタイプは、リスク（価格の変動幅）も大きく、リスクが小さいファンドタイプは期待できるリターンも小さくなる傾向があります。

大

上に行くほど大きなリターン︵収益︶が望める

小

大

小

右に行くほどリスク（価格の変動幅）が大きい

海外株式

（新興国）型リート型

海外株式

（グローバル）型

バランス型海外債券

（グローバル）型

国内株式型海外債券

（新興国・

ハイイールド）型

国内債券型

海外債券

（為替ヘッジあり）型特徴

1 ^小口投資投資信託は一括購入の場合１万円から、定時定額購入サービス（積立投資）

の場合３千円からお申込みできます。

まとまった資金がなくても株式や債券による資産運用が始められます。

特徴

2 ^分散投資債券や株式などに分散して投資します。

投資の基本は、資産をいくつかの商品に分けてリスクを分散させることです。

特徴

3 ^{専門家が運用} お客さまから集めた資金をまとめて、専門家が運用します。

特徴

4 ^{世界中が投資対象} 個人では難しい世界のマーケットにも少額から投資できます。

特徴

5 ^分別管理

投資信託の運用資金はすべて信託銀行で分別して保管・管理されています。

万が一、販売会社（銀行等）、運用会社（投資信託委託会社等）、管理会社（信託銀行等）が破綻してもお客さまの資産は保全されます。

株価変動リスク

株式は、企業業績や、国内外の政治・経済情勢などの影響などで価格が変動します。

ファンドに組み入れた株式の価格が下落した場合、基準価額の下落要因になります。

金利変動リスク

（債券の価格変動リスク）

金利水準の変動は、株式・金融市場に影響を与えます。債券は、金利水準の変化により価格が変動します。利率が確定している債券を購入した後に市中金利が上昇すると、その債券の魅力が薄れ価格は値下がりします。組み入れた債券の価格が下落した場合、基準価額の下落要因になります。

リート

（不動産投資信託）の 価格変動リスク

リートは、不動産を投資対象とします。リートの価格は、不動産を取り巻く環境、不動産市況や金利動向、マクロ経済の変化などの影響を受け変動します。組み入れたリートの価格が下落した場合、基準価額が下落する要因となります。

為替変動リスク

為替変動リスクとは、外貨建て資産に投資する際、外国為替相場の変動で投資した金融資産の円換算額が変動することです。外国為替相場は、金利情勢、政治・経済情勢、市場の需給などの要因で変動します。投資国の通貨が対円で下落（円高）すると、投資した資産の円換算額が減り、基準価額の下落要因になります。

信用リスク

信用リスクとは、株式や債券などの有価証券発行体が財務状況の悪化や経済情勢の変化などで利払いや元本の返済が滞り、有価証券の価格が下落したり、投資資金の回収ができなくなったりすることです。信用リスクが高まると保有資産の価格が下がり、基準価額の下落要因になります。

その他

どの投資資産も市場規模や取引量などにより影響を受ける「流動性リスク」、投資対象国・地域における政治・経済情勢や規制などに関わる「カントリーリスク」、「ファンド固有のリスク（物価変動・価格乖離・銘柄選択など）」などがあります。

※上記の主なリスクは一般的なリスク要因を記載したものであり、ファンドのすべてのリスクを網羅するものではありません。

詳細は各ファンドの最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」及び「目論見書補完書面」を必ずご確認ください。

※上記のほか、裏表紙の「投資信託に関するご留意事項」についてもご一読ください。

2

1

(3)

●

ひとつの資産（通貨）に集中して投資するよりも、値動きの異なる複数の資産を組み合わせて投資する方が、

資産全体の値動きが緩やかになる効果が期待できます。

資産分散でリスクを抑える

●

タイミングをずらしながら定期的に購入することにより、高値で一気に購入してしまうリスクを減らし、安値で購入するチャンスを逃しにくくします。

時間分散でタイミングを逃さない

●

相場は、短期間でみると一時的な要因により大きく変動することがありますが、長期投資にすればするほど、短期的な相場の動向に左右されにくくなる傾向があります。

●

一般的には、投資期間が長くなるほどリスク（価格の振れ幅）が小さくなります。

中長期保有のメリット

●

投資信託はリターン（収益）を期待できますが、リスクもある金融商品です。

●

「投資のリスク」とは損をすることだけを示すのではなく、利益が出たり、損をしたりする「価格の振れ幅」のことをいいます。

●

リスクをなくすことは出来ませんが、「資産（通貨）分散」、「時間分散」、「中長期投資」などの投資方法には、

リスクを低減する効果が期待できます。

イメージ図

ポイント

１

ポイント

2

ポイント

3 預金だけに頼らない資産設計・資産運用を始めてみませんか？

リスクと付き合う３つの方法

資産を守り育てていくため、身近な運用手段である預金も含めて自らの金融資産全体の設計図を描き、それぞれの目的にかなった効率的な資産運用を考えてみましょう。

現金・預金など

生活資金の備えとして手元に置いておきたいお金既に使い道が決まっているお金

コア２

ベース

コア１ ^{サテライト}

積極的に運用する投資

「サテライト（攻め）」

サテライト 余裕資金でさらに高いリターンを目指す

安定的な運用を目指す投資

「コア（守り）」

コア１ 将来のため必要なお金

コア２ 将来のために増やしたいお金

例えば

市場環境の変化に対応して、資産配分を調整するタイプのバランス型ファンド、

為替ヘッジを行う先進国債券型ファンドなど

コア１

将来のため必要なお金

将来の自分や家族にとって必要なお金を守り・増やすため、リスクを抑えて安定的な運用を行うファンドを選びましょう。

● 安全性の高い低リスク・低リターン商品

● 一時的に下落しても、２〜３年は見守れる資金

日銀が掲げる２％の物価安定の目標が達成されると、

これまで１００万円で買えていたものが１０２万円に！

例えば

安定的な利息収入の得られる先進国債券型ファンド、各資産の投資比率が固定されているタイプのバランス型ファンドなど

コア２

将来のために増やしたいお金

投資環境に大きく左右されないようリスク分散を行い、運用実績のあるファンドを選びましょう。

金融資産全体の成長を促します。

● 比較的安定しているが、ある程度損失の可能性がある中リスク・中リターン商品

● 一時的に下落しても、５〜６年は見守れる資金

例えば

特定の国に投資する株式型ファンド、

新興国の資産に投資するファンド、

リート（不動産投資信託）型ファンド、

コモディティ（商品）に投資するファンドなど

サテライト

余裕資金でさらに高いリターンを目指す

短期的に大きな収益や分配金の獲得が期待できる半面、リスクが高く、投資の判断力が問われるファンドです。初心者のうちは、無理に選ばなくてもよいでしょう。

● お金を大きく増やせる可能性はあるが、損失を被る可能性もあるハイリスク・ハイリターン商品

● 売却しても生活に大きく影響しない資金

4

3

(4)

■受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないし全部が、実質的には元本の一部払い戻しに相当する　場合があります。

投資信託の収益分配金に関するご説明

制度のポイント

※当資料は作成時点の各種情報に基づいており、今後、税制等は変更となる場合があります。

NISA （少額投資非課税制度）とは、上場株式や公募株式投資信託等の配当所得や譲渡所得にかかる税金が非課税となる制度です。 2016 ^{年にはジュニア} NISA ^が、 2018 ^{年からはつみたて} NISA ^{（積み立て型の少額投} 資非課税制度）が創設されました。

NISA （少額投資非課税制度）について

（※1）NISA口座を開設する年の1月1日時点で20歳以上

（※2）ジュニアNISA口座を開設する年の1月1日時点で19歳以下

（※3）「信託期間が無期限もしくは20年以上」や「分配頻度が毎月でない」

など一定の条件を満たした商品

（※4）2024年〜2028年までの各年で継続管理勘定の開設が可能

（※5）「つみたてNISA」と「NISA」は暦年ごとに選択が可能

（※6）3月31日時点で18歳である年の1月1日以降

（例：高校3年生の1月以降）

（※7） 3月31日時点で18歳である前年の12月31日（例：高校3年生の12月）までの間、「ジュニアNISA」で保有する上場株式や株式投資信託等の配当金・分配金・または売却代金等は、払出し制限付き課税口座で管理されます。上記期間に払い出した場合、全非課税期間を通じた譲渡または配当等の支払いがあったものとみなされて、課税（源泉徴収）されます。

（※8）「NISA」から「つみたてNISA」、「つみたてNISA」から「NISA」へのロールオーバーは不可

制度つみたてNISA NISA ジュニアNISA

制度の概要

年間の非課税枠 40万円 120万円

（2015^年までは100^万円） 80万円投資可能期間

（受渡日ベース） 2018^年1^月1^日〜

2037^年12^月31^日 2014^年1^月1^日〜

2023^年12^月31^日 2016^年4^月1^日〜

2023^年12^月31^日対象者日本在住で20歳以上^（※¹^）日本在住で0歳〜19歳^（※²^）対象商品一定の要件を備えた

公募株式投資信託、ETF^（※³^）上場株式、公募株式投資信託、

ETF、REITなど

非課税期間最長20年間最長5年間

運用口座の管理本人親権者等が代理

投資可能期間

満了時の取扱い課税口座へ移管口座開設者が20 ^{歳に達するまでは、}

一定金額まで継続管理勘定^（※⁴^）に移管し、非課税保有の継続が可能

主な留意点

口座の開設 1人1口座（1金融機関）

「NISA^{」または「つみたて}NISA^{」のどちらかを選択}^（※⁵^） 1人1口座

（1^{金融機関）}

金融機関の変更一定の手続きのもと、年単位で金融機関の変更が可能不可

払出制限なし 18^歳^（※⁶^）^{までは払出制限あり}^（※⁷^）非課税枠の再利用保有する有価証券等を一度売却した場合、非課税枠の再利用は不可

非課税枠の未使用分翌年以降への繰り越し不可

ロールオーバー

（非課税期間終了後の

保有商品の繰り越し）不可年間投資枠を超えて全額の

繰り越しが可能^（※⁸^）損益通算 NISA口座以外（一般口座や特定口座）との損益通算不可上場株式・ETF等の

配当金の非課税株式数比例配分方式を選択した場合にのみ適用

▼ NISA ^{に適したファンド選び}

NISAで非課税効果を最大限に得るためには、期待リターン、想定リスクの大きいファンドが適しているといえますが、

最も重要なのは、お客様のリスク許容度やニーズにあった投資信託を選ぶことです。

❶ ^{安全・慎重派}

収益性が低くてもリスクが小さいことを最優先に考えた運用をしたい。

●国内債券型

●海外債券型

（為替ヘッジあり）

●海外債券型

●バランス型

❷ ^安定派

ある程度のリスクはやむをえないが、

毎月の分配金等による安定的な収益を重視した運用をしたい。

●国内株式型

●リート型

●海外株式型

❸ ^積極派

リスクが大きくても値上がり益を重視した運用をしたい。

リターン・リスク小さい

非課税効果小さい

リターン・リスク大きい

非課税効果大きい

6

5

(5)

タイプ購入

方法地域ファンド名・運用会社名特徴決算日

分配コース

（注1）申込手数料

（税込）

（注4）

信託報酬

（年率・税込）

（注3）

信託財産

留保額買付・換金

価格適用日換金代金受取日 QFR

＊主なリスク

取引方法

（注2）受取再投資

ノーロードネット専用

一括 積立 日本

＜購入・換金手数料なし＞

ニッセイ日経平均インデックスファンド

設定・運用：ニッセイアセットマネジメントつみたてNISA

「日経平均株価（日経225）」（配当込み）の動きに連動する投

資成果を目指します。 2月15日 ○ なし 0.18252％なし申込日

当日 5

営業日目 4 ^株価 その他 ネット

一括

積立 グローバル

＜購入・換金手数料なし＞

ニッセイ外国株式インデックスファンド

設定・運用：ニッセイアセットマネジメントつみたてNISA

MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）に

連動する投資成果を目指します。 11月20日 ○ なし 0.20412％なし申込

翌営業日 6

営業日目 3 ^株価 為替 その他 ネット

大光銀行主な取扱いファンド一覧

^株^価 ^株価変動

リスク

金利金利変動

リスク

リート

リート（不動産投資信託）

の価格変動リスク

為替為替変動

リスク

信用信用

リスク

その他

その他のリスク 一括 ……一括購入

積立 ……定時定額購入

つみたてNISA……つみたてNISA対象商品

タイプ購入

分配コース

（税込）

（注4）

信託報酬

（注3）

信託財産

＊主なリスク

取引方法

バランス国内

^{一括}

積立 日本

東京海上・円資産バランスファンド（毎月決算型）

愛称：円奏会

設定・運用：東京海上アセットマネジメント

日本債券70％、日本株式15％、日本リート（不動産投資信託）

15％の基本配分で分散投資します。毎月23日 ○ ○ 1.62％ 0.9072％なし申込日当日 5

営業日目 1 ^株価 金利 リート 信用 その他 ネット 窓口

内外バランス

つみたて４資産均等バランス

設定・運用：三菱ＵＦＪ国際投信つみたてNISA

4資産（日本を含む先進国の株式および公社債）の値動きに

連動する投資成果を目指します。 6月25日 ○ なし 0.2376％なし申込

翌営業日 5

営業日目 2 ^株価 金利為替信用 その他 ネット 窓口

積立

グローバル

つみたて８資産均等バランス

8資産（日本を含む世界各国の株式、公社債およびリート）の

値動きに連動する投資成果を目指します。 6月25日 ○ なし 0.2376％なし申込

翌営業日 6

営業日目 2 ^株価 金利 リート 為替信用 その他 ネット 窓口

一括

トレンド・アロケーション・オープン設定・運用：三菱ＵＦＪ国際投信

世界各国の株式・債券・リート等の幅広い資産へ投資し、市

場環境に応じて機動的な資産配分を行います。 1月25日 ○ ○ 2.16％実質 1.1704％

程度なし申込

翌営業日 6

一括

のむラップ・ファンド（保守型）

設定・運用：野村アセットマネジメント

国内外の株式、債券、リートに投資し、安定した収益の確保

と信託財産の着実な成長を目指します。 2月18日 ○ ○ 1.08％ 1.1664％ 0.3％申込

翌営業日 5

一括

のむラップ・ファンド（普通型）

国内外の株式、債券、リートに投資し、信託財産の成長と安

定した収益の確保を目指します。 2月18日 ○ ○ 1.08％ 1.3284％ 0.3％申込

翌営業日 5

一括

のむラップ・ファンド（積極型）

国内外の株式、債券、リートに投資し、信託財産の成長を目

指します。 2月18日 ○ ○ 1.08％ 1.4904％ 0.3％申込

翌営業日 5

一括

マイ・ロード

国内外の株式、債券、リートに投資します。野村證券が独自

に開発したモデルを使って投資配分を決定します。 2^月18^日 ^○ ^○ 1.62^％ 1.0044^％ 0.3^％ _翌営業日^申込 5

営業日目 1 ^株価 金利 リート 為替信用 ^ネット 窓口

一括

グローバル

ＭＨＡＭ６資産バランスファンド愛称：六花選

設定・運用：アセットマネジメントOne

6つの異なる資産（国内および海外の公社債・株式・リート）

へ均等配分で分散投資します。奇数月

の各12^日 ^○ 2.16％ 1.242％ 0.2％申込

翌営業日 5

一括

グローバル

グローバル３資産ファンド愛称：ワンプレートランチ

設定・運用：三井住友アセットマネジメント

好利回りの世界の債券と好配当利回りの世界の株式および

リートに、１：１：１の割合で分散投資します。毎月20日 ○ 2.16％ 1.512％ 0.25％申込

翌営業日 5

債券国内

^{一括}

積立 日本

ダイワ日本国債ファンド（毎月分配型）

設定・運用：大和証券投資信託委託

日本の国債に投資し、残存期間の異なる債券の利息収入を

幅広く確保することを目指します。毎月10日 ○ ○ 1.08％最大

0.756％なし申込日

当日 4

営業日目 1 ^金利 信用 その他 ネット 窓口

債券内外

^{一括}

積立 日本豪州

みずほ日本債券アドバンス（豪ドル債券型）

愛称：ちょっとコアラ

日本の公社債に70％、オーストラリアの公社債（豪ドル建て）

に30％の基本割合で投資します。毎月26日 ○ ○ 1.62％最大

0.972％なし申込

翌営業日 5

営業日目 1 ^金利 為替信用 その他 ネット 窓口 出所：QUICK データは2018年3月末時点

＊QFRについては裏表紙をご参照ください。

※ご購入のお申込みは、いずれも金額をご指定ください（金額指定方式）。※ご購入単位は1万円以上1円単位、ご換金単位は1円単位です。※定時定額購入サービス（積立投信）では、毎月3千円以上1千円単位でご購入いただけます。※原則毎営業日に購入・換金できますが、海外休業日などにより当該日に購入・換金できない商品があります。※収益分配金は、一定の分配金額をお約束するものでなく、委託会社の判断により分配を行わない場合もあります。※当行では、償還乗換え優遇制度・換金乗換え優遇制度の適用はありません。※上記の内容は税制の改正等により、変更されることがあります。※このページは当行で取扱う投資信託を一覧にしたものです。各商品の詳細・リスクに関しては最新の「投資信託説明書（目論見書）」等を必ずご確認ください。

（注1）分配コース：【受取】分配金はご指定の預金口座に振り込みます。【再投資】分配金は自動的に再投資されます。

（注2）^ネット ：インターネットでのお取引には予め「たいこうインターネット投資信託」のご契約が必要です。

（注3）信託報酬を見直す可能性がある商品のため、上限料率を記載してあります。最新の適用料率は、目論見書補完書面にてご確認ください。

（注4）申込手数料につきましては、窓口販売における申込手数料（上限）を記載してあります。申込金額、取引方法により手数料が異なります。

詳しくは窓口にお問い合わせください。

8

7

(6)

タイプ購入方

法地域ファンド名・運用会社名特徴決算日

分配コース

（税込）

（注4）

信託報酬

（注3）

信託財産

＊主なリスク

取引方法

内外債券

一括

グローバル

グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）

設定・運用：三菱ＵＦＪ国際投信

世界主要国の信用力の高いソブリン債券に国際分散投資し

ます。毎月決算を行い、収益を分配します。毎月17日 ○ 1.62％ 1.35％ 0.5％申込

翌営業日 5

営業日目 2 ^金_利 ^為_替 ^信_用 ^ネット

窓口

一括

グローバル・ソブリン・オープン（資産成長型）

愛称：グロソブＮ

世界主要国の信用力の高いソブリン債券に国際分散投資し

ます。年１回決算で、分配しないことがあります。 11月17日 ○ ○ 1.62％ 1.35％ 0.5％申込

翌営業日 5

営業日目 2 ^金利 為替信用 ^ネット 窓口

一括

グローバル

世界高金利債券ファンド愛称：債券万博

世界の先進国および新興国の債券に分散投資します。先進

国と新興国の債券割合は７：３を基本とします。毎月18日 ○ 2.16％実質 1.50984％

程度 0.2％申込

翌営業日 5

営業日目 2 ^金利 為替信用 その他 ネット 窓口

海外債券

一括

東京海上・ニッポン世界債券ファンド設定・運用：東京海上アセットマネジメント

主に日系発行体（A格相当以上）の外貨建て債券に投資します。

原則、為替ヘッジしません。毎月20^日 ^○ ^○ 1.62^％ 1.2096^％ ^なし _翌営業日^申込 5

一括

東京海上・ニッポン世界債券ファンド（為替ヘッジあり）

設定・運用：東京海上アセットマネジメント

主に日系発行体（A格相当以上）の外貨建て債券に投資します。為替変動リスクを低減するため原則、対円で為替ヘッジ

します。毎月20日 ○ ○ 1.62％ 1.2096％なし申込

翌営業日 5

一括

パン・パシフィック外国債券オープン設定・運用：明治安田アセットマネジメント

環太平洋先進諸国（米国、カナダ、豪州、ニュージーランド）

の債券（取得時にA格相当以上）に投資します。毎月15日 ○ ○ 2.16％ 1.08％なし申込

翌営業日 5

一括 積立 米国

フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド設定・運用：フィデリティ投信

米ドル建て高利回り事業債を中心に投資します。銘柄選択は、

個別企業分析により判断します。毎月22日 ○ ○ 3.24％ 1.7064％なし申込

翌営業日 5

一括

積立 カナダ

ダイワ高格付カナダドル債オープン（毎月分配型）

カナダドル建ての公社債等（取得時にAA^{格相当以上）に投}

資します。毎月10日 ○ ○ 2.16％ 1.35％なし申込

翌営業日 5

一括 豪州

MHAM豪ドル債券ファンド（毎月決算型）

主にオーストラリアの信用力の高い公社債（豪ドル建て）に

分散投資します。毎月20日 ○ 2.16％ 1.35％なし申込

翌営業日 5

一括

積立 新興国

エマージング・ソブリン・オープン（毎月決算型）

為替ヘッジあり

主に新興国のソブリン債券および準ソブリン債券に投資し

ます。新興国の現地通貨建て債券には投資しません。毎月5^日 ^○ ^○ 2.7^％ 1.6956^％ 0.5^％ _翌営業日^申込 6

一括

新興国

ＧＳエマージング通貨債券ファンド

設定・運用：ゴールドマン・サックス･アセット･マネジメント

エマージング諸国（新興国）の現地通貨建て債券を主要投資

対象として、分散投資します。毎月22日 ○ 2.16％実質

1.8044％

程度なし申込

翌営業日 5

一括

野村高金利国際機関債投信（毎月分配型）

愛称：グローバルアシスト設定・運用：野村アセットマネジメント

国際機関が発行する、信用力の高い債券に投資します。新興

国通貨の中から、相対的に金利の高い通貨を複数選定します。毎月15日 ○ ○ 2.7％実質 1.3004％

程度なし申込

翌営業日 6

一括

積立 インド

インド債券ファンド（毎月分配型）

主にインドの債券（国債、政府保証債、地方債、社債、国際機

関債等）に投資します。毎月26日 ○ ○ 3.24％実質

1.72％

程度なし申込

翌営業日 8

一括

ブラジル

ブラジル・ボンド・オープン（毎月決算型）

ブラジルレアル建ての債券（政府、政府関係機関、国際機関

等が発行する債券）に投資します。毎月25日 ○ 3.24％ 1.4472％なし申込

翌営業日 5

国内株式

積立 日本

つみたて日本株式（ＴＯＰＩＸ）

東証株価指数（TOPIX）と連動する投資成果を目指して運用

します。 6月25日 ○ なし 0.1944％なし申込日

当日 4

営業日目 3 ^株価 信用 その他 ネット 窓口

積立 日本

つみたて日本株式（日経平均）

日経平均株価（日経225）と連動する投資成果を目指して運

用します。 6月25日 ○ なし 0.1944％なし申込日

当日 4

一括 積立 日本

インデックスファンド２２５設定・運用：日興アセットマネジメント

日経平均株価（225種・東証）の動きに連動する投資成果を

目指します。 6月16日 ○ 2.16％ 0.5616％なし申込日

当日 4

一括 積立 日本

ＪＰＸ日経４００ファンド設定・運用：野村アセットマネジメント

JPX日経インデックス400の動きに連動する投資成果を目

指して運用します。 9月6日 ○ 2.16％ 0.5724％なし申込日

当日 5

営業日目 3 ^株価 ^ネット

窓口

大光銀行主な取扱いファンド一覧

出所：QUICK データは2018年3月末時点

一括 ……一括購入 積立 ……定時定額購入

株価株価変動

リスク

金利金利変動

リスク

リート

為替為替変動

リスク

信用信用

リスク

その他

その他のリスク

10

9

(7)

タイプ購入

分配コース

（税込）

（注4）

信託報酬

（注3）

信託財産

＊主なリスク

取引方法

国内株式

一括 積立 日本

新成長株ファンド

愛称：グローイング・カバーズ

設定・運用：明治安田アセットマネジメント

国内の上場企業のうち、新たな成長局面に入りつつあると

判断される成長企業の株式に厳選投資します。 4月25日 ○ ○ 3.24％ 1.836％ 0.3％申込日当日 5

一括 積立 日本

日本連続増配成長株オープン設定・運用：岡三アセットマネジメント

日本の連続増配銘柄（一定期間にわたり１株あたりの普通

配当金が毎期増加している企業の株式）に投資します。 3,6,9,12^月

の各15^日 ^○ ^○ 3.24％ 1.5552％なし申込日

当日 5

営業日目 3 ^株価 信用 ^ネット 窓口

一括 積立 日本

ニッセイ日本勝ち組ファンド

設定・運用：ニッセイアセットマネジメント

東京証券取引所第一部上場銘柄を対象として、各業界をリー

ドする「勝ち組企業」の株式に厳選投資します。 3月5日 ○ 2.16％ 1.08％なし申込日当日 4

営業日目 4 ^株価 その他 ネット 窓口

一括 積立 日本

ノムラ・ジャパン・バリュー・オープン設定・運用：野村アセットマネジメント

国内株式の中から、他の銘柄に比べて相対的に割安と判断

される銘柄を選定し、業種分散等を考慮して投資します。 6,12月

の各25日 ○ 3.24％ 1.6416％ 0.3％申込日

当日 5

営業日目 3 ^株価 ^ネット

窓口

一括 積立 日本

フィデリティ・ジャパン・オープン設定・運用：フィデリティ投信

国内の高成長企業を選定し、利益成長性と比較して妥当と

判断される株価水準で投資します。 3,9月

の各21日 ○ 3.24％ 1.6524％なし申込日

当日 4

営業日目 4 ^株価 為替信用 ^ネット 窓口

内外株式

一括

グローバル・バリュー・オープン設定・運用：野村アセットマネジメント

世界各国の株式の中から優良銘柄を厳選し、主要国の中・大

型株を中心にバリュー投資を行います。 5,11月

の各28日 ○ 3.24^％ 1.6416^％ 0.3^％ _翌営業日^申込 5

営業日目 3 ^株価 為替 ^ネット 窓口

一括

ロボット・テクノロジー関連株ファンド−ロボテック−

日本を含む世界のロボット関連企業の株式に投資します。

原則、為替ヘッジしません。 3,9月

の各13日 ○ ○ 3.24％実質 1.782％

程度なし申込

翌営業日 6

営業日目 4 ^株価 為替信用 その他 ネット 窓口

一括

ロボット・テクノロジー関連株ファンド−ロボテック−

（為替ヘッジあり）

日本を含む世界のロボット関連企業の株式に投資します。

為替変動リスクを低減するため原則、為替ヘッジします。 3,9^月

の各13^日 ^○ ^○ 3.24％実質 1.782％

程度なし申込

翌営業日 6

一括

グローバルＡＩファンド

世界の株式等の中から、AI（人工知能）の進化、応用により高い成長が期待される企業に投資します。原則、為替ヘッジし

ません。 9月25日 ○ ○ 3.24％ 1.89％なし申込

翌営業日 5

一括

グローバルＡＩファンド（為替ヘッジあり）

世界の株式等の中から、AI（人工知能）の進化、応用により高い成長が期待される企業に投資します。原則、為替ヘッジし

ます。 9^月25^日 ^○ ^○ 3.24^％ 1.89^％ ^なし _翌営業日^申込 5

一括

グローバル自動運転関連株式ファンド（為替ヘッジあり）

自動運転技術の進化・普及により、業績拡大が期待される世

界の株式に投資します。原則、為替ヘッジします。 4月10日 ○ ○ 3.24％実質 1.8804％

程度なし申込

翌営業日 6

一括

グローバル自動運転関連株式ファンド（為替ヘッジなし）

自動運転技術の進化・普及により、業績拡大が期待される世

界の株式に投資します。原則、為替ヘッジしません。 4月10日 ○ ○ 3.24％実質 1.8804％

程度なし申込

翌営業日 6

一括

グローバル・ヘルスケア＆バイオ・ファンド愛称：健次

世界主要先進国市場の中から、製薬、バイオテクノロジー、

医療・健康サービス関連企業等の株式に投資します。 2,8月

の各27日 ○ ○ 3.24％ 2.376％ 0.3％申込

翌営業日 5

営業日目 4 ^株価 為替 ^ネット 窓口

一括

ワールド・ビューティー・オープン（為替ヘッジあり）

日本を含む世界のビューティー・ビジネス関連企業の株式

に投資します。原則、為替ヘッジします。 6,12月

の各9日 ○ ○ 3.24^％ 1.7712^％ ^なし _翌営業日^申込 5

一括

ワールド・ビューティー・オープン（為替ヘッジなし）

日本を含む世界のビューティー・ビジネス関連企業の株式

に投資します。原則、為替ヘッジしません。 6,12月

の各9日 ○ ○ 3.24％ 1.7712％なし申込

翌営業日 5

海外株式

積立

グローバル

つみたて先進国株式

日本を除く先進国の株式に投資し、MSCI コクサイインデッ

クス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指します。 6月25日 ○ なし 0.216％なし申込

翌営業日 5

積立

グローバル

つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）

日本を除く先進国の株式に投資し、MSCI コクサイインデックス（円ヘッジ・円ベース）に連動する投資成果を目指しま

す。 6月25日 ○ なし 0.216％なし申込

翌営業日 5

一括

朝日Nvest ^{グローバル}^{バリュー株オープン} 愛称：Ａｖｅｓｔ−Ｅ

設定・運用：朝日ライフアセットマネジメント

日本を除く世界各国の株式にグローバルな視点で投資します。

独自に評価した企業価値に対し割安な銘柄を発掘します。 3月16日 ○ ○ 3.24％ 1.944％ 0.3％申込

翌営業日 5

営業日目 4 ^株価 金利為替信用 その他 ネット 窓口

大光銀行主な取扱いファンド一覧

^{一括}^{積立} ^{……一括購入}^{……定時定額購入}

株価株価変動

リスク

金利金利変動

リスク

リート

為替為替変動

リスク

信用信用

リスク

その他

その他の

リスク出所：QUICK データは2018年3月末時点

12

11

(8)

タイプ購入

分配コース

（税込）

（注4）

信託報酬

（注3）

信託財産

＊主なリスク

取引方法

海外株式

一括 積立 米国

次世代米国代表株ファンド愛称：メジャー・リーダー設定・運用：三菱ＵＦＪ国際投信

米国の株式の中から、今後の経済環境、社会構造に関する見通しを基に、変化に対応し成長が見込まれる銘柄に厳選投資します。

3,6,9,12月

の各7日 ○ ○ 3.24％ 1.566％なし申込

翌営業日 5

一括 積立 米国

米国インフラ・ビルダー株式ファンド（為替ヘッジなし）

米国におけるインフラ設備の建設、改修またはメンテナンス、

建設資材の生産または輸送などに直接関わる企業の株式に投資します。

1,7月

の各13日 ○ ○ 3.24％ 1.5984％なし申込

翌営業日 5

積立

新興国

つみたて新興国株式

MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円換算ベー

ス）と連動する投資成果を目指します。 6月25日 ○ なし 0.3672％なし申込

翌営業日 6

一括

三井住友・日経アジア３００ｉインデックスファンド設定・運用：三井住友アセットマネジメント

日経アジア300インベスタブル指数（ネット・トータルリター

ン、円ベース）と連動する投資成果を目指します。 12^月20^日 ^○ ^○ 2.16^％ 0.324^％ 0.3^％ _翌営業日^申込 6

営業日目ー

株価為替信用 その他

ネット 窓口

一括 積立 アジア

オセアニア

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン愛称：椰子の実（やしのみ）

日本を除くアジア・オセアニアの各国・地域の好配当の株式、

リート（不動産投資信託）等に投資します。毎月18日 ○ ○ 3.24％ 1.7064％ 0.3％申込

翌営業日 5

営業日目 3 ^株価 リート 為替信用 その他 ネット 窓口

一括

積立 インド

高成長インド・中型株式ファンド設定・運用：三井住友アセットマネジメント

インドの中型株（ニフティ中型株100採用または当該指数

採用に準じた時価総額規模の銘柄）を中心に投資します。 2,5,8,11月

の各27日 ○ ○ 3.24％実質 2.0294％

程度 0.3％申込

翌営業日 7

リート国内

一括 積立 日本

MHAM J-REIT インデックスファンド（毎月決算型）

愛称：ビルオーナー

東京証券取引所上場のリート（不動産投資信託）に投資し、

東証REIT指数（配当込み）に連動する投資成果を目指します。毎月15日 ○ ○ 1.62％ 0.702％ 0.3％申込日当日 4

営業日目 3 ^金利 リート 信用 その他 ネット 窓口

一括 積立 日本

野村J^{リートファンド}

国内上場のリート（不動産投資信託）の中から、個別銘柄の

流動性、収益性・成長性等を勘案して投資します。 1,7月

の各6日 ○ ○ 2.16^％ 1.08^％ 0.3^％ ^申込日_当日 5

営業日目 3 ^リート ^ネット

窓口

リート内外

^{一括}

ワールド・リート・オープン（毎月決算型）

世界各国の様々な業種のリート（不動産投資信託）に分散投資します。相対的に割安で好配当が期待される銘柄に投資

します。毎月10日 ○ ○ 2.16％ 1.674％なし申込

翌営業日 5

営業日目 3 ^金利 リート 為替信用 その他 ネット 窓口

海外リート

一括 積立 米国

フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＡ（為替ヘッジあり）

設定・運用：フィデリティ投信

米国上場のリート（不動産投資信託）に投資します。長期的に潜在成長性の高い銘柄を選定します。原則、為替ヘッジし

ます。毎月15日 ○ ○ 2.7％ 1.512％ 0.3％申込

翌営業日 5

営業日目 3 ^リート ^為替 信用 ^ネット 窓口

一括 積立 米国

フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ（為替ヘッジなし）

設定・運用：フィデリティ投信

米国上場のリート（不動産投資信託）に投資します。長期的に潜在成長性の高い銘柄を選定します。原則、為替ヘッジし

ません。毎月15日 ○ ○ 2.7％ 1.512％ 0.3％申込

翌営業日 5

営業日目 4 ^リート ^為替 信用 ^ネット 窓口

一括

積立 アジア

アジア好利回りリート・ファンド設定・運用：三井住友アセットマネジメント

日本を除くアジア各国・地域（オセアニアを含む）上場のリー

ト（不動産投資信託）に投資します。毎月決算を行います。毎月12日 ○ ○ 3.24％実質 1.8124％

程度 0.3％申込

翌営業日 7

営業日目 3 ^リート ^為_替 ^信_用 ^その他 ^ネット

窓口

一括

積立 アジア

アジア好利回りリート・ファンド（年１回決算型）

日本を除くアジア各国・地域（オセアニアを含む）上場のリー

ト（不動産投資信託）に投資します。年１回決算を行います。 9^月12^日 ^○ ^○ 3.24^％

実質 1.8124^％

程度 0.3^％ _翌営業日^申込 7

営業日目 3 ^リート ^為替 信用 その他 ネット 窓口

その他

一括 積立 日本

三菱ＵＦＪ純金ファンド愛称：ファインゴールド設定・運用：三菱ＵＦＪ国際投信

国内の取引所における金価格の値動きをとらえることを目指し、「純金上場信託（現物国内保管型）愛称：金の果実」に投

資します。 1月20日 ○ ○ 1.08％実質

0.972％

程度なし申込日当日 4

営業日目 2 ^為替 信用 その他 ネット 窓口

一括 米国

米国エネルギーＭＬＰオープン（毎月決算型）為替ヘッジあり愛称：エネルギー・ラッシュ

主にエネルギーや天然資源に関連するMLP（マスター・リミテッド・パートナーシップ）等に投資します。原則、為替ヘッ

ジします。毎月13日 ○ ○ 3.24％実質

2.0864％

程度 0.3％申込

翌営業日 6

営業日目 5 ^為替 その他 ネット 窓口

一括 米国

米国エネルギーＭＬＰオープン（毎月決算型）為替ヘッジなし愛称：エネルギー・ラッシュ

主にエネルギーや天然資源に関連するMLP（マスター・リミテッド・パートナーシップ）等に投資します。原則、為替ヘッ

ジしません。毎月13日 ○ ○ 3.24％実質

2.0864％

程度 0.3％申込

翌営業日 6

営業日目 5 ^為替 その他 ネット 窓口

大光銀行主な取扱いファンド一覧

^{一括}^{積立} ^{……一括購入}^{……定時定額購入}

株価株価変動

リスク

金利金利変動

リスク

リート

為替為替変動

リスク

信用信用

リスク

その他

その他の

リスク出所：QUICK データは2018年3月末時点

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ラインナップ

投 資 信 託

た い こ う

なじらっこ

2018

春夏号

https://www.taikobank.jp/

たいこうインターネット投資信託、開始！！

投資信託の魅力や仕組みについてご説明します。

投資信託の特徴

投資信託は、多くの投資家から集めた資金を一つにまとめ、大きな資金にして専門家が運用する金融商品です。

投資信託の運用は委託会社が、販売は金融機関（販売会社）が、資産の保管・管理は信託銀行がそれぞれ行い、３つ の会社の業務は分離・独立しています。

お客さま

（投資家）

受託会社

（信託銀行）

（保管・管理）

マーケット

株式 債券 リート

など お申込金

分配金 償還金

投資

（販売会社） 大光銀行 委託会社

（運用会社）

（運用）

（販売）

運用の指図 信託契約

分配金 償還金

お申込金 信託金

運用成果 運用成果

投資信託の仕組み

主な投資リスク概要

各ファンドタイプのリターンとリスク（イメージ）

リート型

主に日本を含む世界各国において上場（準ずるものを含 みます。）されているリート（不動産投資信託）を中心に 組み入れたファンドです。

株式や債券およびリートなど、異なる資産を組み合わ せて運用するファンドです。

バランス型 国内債券型

株式を一切組み入れず、安全性の高い国内の公社債を 中心に組み入れたファンドです。

主に海外債券を中心に組み入れたファンドです。世界 各国の債券に分散投資するものから特定の国や地域の 債券に投資するものもあります。

海外債券型 国内株式型

主に国内株式を中心に組み入れたファンドです。大型 株型や中小型株型など投資対象は様々であり、アクテ ィブ運用やインデックス運用などの運用手法があります。

主に海外株式を中心に組み入れたファンドです。世界 各国の株式に分散投資するものから特定の国や地域の 株式に投資するものもあります。

海外株式型

主な投資信託（ファンド）のタイプ

ファンドタイプによってリスクとリターンの水準は異なります。

大

小

大

小

1 小口投資 投資信託は一括購入の場合１万円から、定時定額購入サービス（積立投資）

の場合３千円からお申込みできます。

まとまった資金がなくても株式や債券による資産運用が始められます。

2 分散投資 債券や株式などに分散して投資します。

投資の基本は、資産をいくつかの商品に分けてリスクを分散させることです。

3 専門家が運用 お客さまから集めた資金をまとめて、専門家が運用します。

4 世界中が投資対象 個人では難しい世界のマーケットにも少額から投資できます。

5 分別管理

投資信託の運用資金はすべて信託銀行で分別して保管・管理されています。

万が一、販売会社（銀行等）、運用会社（投資信託委託会社等）、管理会社（信 託銀行等）が破綻してもお客さまの資産は保全されます。

株 価 変 動 リ ス ク

金 利 変 動 リ ス ク

リート

為 替 変 動 リ ス ク

信 用 リ ス ク

そ の 他

2

1

ひとつの資産（通貨）に集中して投資 するよりも、値動きの異なる複数の 資産を組み合わせて投資する方が、

資産全体の値動きが緩やかになる効 果が期待できます。

資産分散でリスクを抑える

タイミングをずらしながら定期的に 購入することにより、高値で一気に 購入してしまうリスクを減らし、安 値で購入するチャンスを逃しにくく します。

時間分散でタイミングを逃さない

相場は、短期間でみると一時的な要因により大きく変動することがありますが、長期投資にすればする ほど、短期的な相場の動向に左右されにくくなる傾向があります。

一般的には、投資期間が長くなるほどリスク（価格の振れ幅）が小さくなります。

中長期保有のメリット

投資信託はリターン（収益）を期待できますが、リスクもある金融商品です。

「投資のリスク」とは損をすることだけを示すのではなく、利益が出たり、損をしたりする「価格の振れ幅」 の ことをいいます。

リスクをなくすことは出来ませんが、「資産（通貨）分散」、「時間分散」、「中長期投資」などの投資方法には、

リスクを低減する効果が期待できます。

投資信託

たいこう

^春夏号

投資信託の運用は委託会社が、販売は金融機関（販売会社）が、資産の保管・管理は信託銀行がそれぞれ行い、３つの会社の業務は分離・独立しています。

株式債券リート

などお申込金

分配金償還金

（販売会社）大光銀行委託会社

運用の指図信託契約

分配金償還金

お申込金信託金

運用成果運用成果

主に日本を含む世界各国において上場（準ずるものを含みます。）されているリート（不動産投資信託）を中心に組み入れたファンドです。

株式や債券およびリートなど、異なる資産を組み合わせて運用するファンドです。

バランス型国内債券型

株式を一切組み入れず、安全性の高い国内の公社債を中心に組み入れたファンドです。

主に海外債券を中心に組み入れたファンドです。世界各国の債券に分散投資するものから特定の国や地域の債券に投資するものもあります。

海外債券型国内株式型

主に国内株式を中心に組み入れたファンドです。大型株型や中小型株型など投資対象は様々であり、アクティブ運用やインデックス運用などの運用手法があります。

主に海外株式を中心に組み入れたファンドです。世界各国の株式に分散投資するものから特定の国や地域の株式に投資するものもあります。

1 ^小口投資投資信託は一括購入の場合１万円から、定時定額購入サービス（積立投資）

2 ^分散投資債券や株式などに分散して投資します。

3 ^{専門家が運用} お客さまから集めた資金をまとめて、専門家が運用します。

4 ^{世界中が投資対象} 個人では難しい世界のマーケットにも少額から投資できます。

5 ^分別管理

万が一、販売会社（銀行等）、運用会社（投資信託委託会社等）、管理会社（信託銀行等）が破綻してもお客さまの資産は保全されます。

株価変動リスク

金利変動リスク

為替変動リスク

信用リスク

その他

ひとつの資産（通貨）に集中して投資するよりも、値動きの異なる複数の資産を組み合わせて投資する方が、

資産全体の値動きが緩やかになる効果が期待できます。

タイミングをずらしながら定期的に購入することにより、高値で一気に購入してしまうリスクを減らし、安値で購入するチャンスを逃しにくくします。

相場は、短期間でみると一時的な要因により大きく変動することがありますが、長期投資にすればするほど、短期的な相場の動向に左右されにくくなる傾向があります。

「投資のリスク」とは損をすることだけを示すのではなく、利益が出たり、損をしたりする「価格の振れ幅」のことをいいます。

資産を守り育てていくため、身近な運用手段である預金も含めて自らの金融資産全体の設計図を描き、それぞれの目的にかなった効率的な資産運用を考えてみましょう。

生活資金の備えとして手元に置いておきたいお金既に使い道が決まっているお金

コア１ ^{サテライト}

「サテライト（攻め）」

「コア（守り）」

市場環境の変化に対応して、資産配分を調整するタイプのバランス型ファンド、

為替ヘッジを行う先進国債券型ファンドなど

安定的な利息収入の得られる先進国債券型ファンド、各資産の投資比率が固定されているタイプのバランス型ファンドなど

コモディティ（商品）に投資するファンドなど

▼ NISA ^{に適したファンド選び}

❶ ^{安全・慎重派}

❷ ^安定派

❸ ^積極派

ノーロードネット専用

大光銀行主な取扱いファンド一覧

バランス国内

内外バランス

債券国内

債券内外

内外債券

海外債券

国内株式

大光銀行主な取扱いファンド一覧

国内株式

内外株式

海外株式

大光銀行主な取扱いファンド一覧

海外株式