フィデューシャリー・デューティーに関する取組状況
めぶきフィナンシャルグループは、商品・サービスのさらなる向上に向けた取組みをはじめ、
お客さま本位の取組状況を定期的に公表するとともに随時見直ししてまいります。
＜お客さま本位の取組みの実践を客観的に確認・評価する指標（ＫＰＩ）の設定プロセス＞
めぶきフィナンシャルグループは、フィデューシャリー・デューティーの基本方針を
踏まえ、次のプロセスに従い、お客さま本位の取組みの実践を客観的に確認・評価する
指標（ＫＰＩ）を設定しております。
・チャネルの整備・拡充
・人材育成（専門資格取得）
・業績評価体系の整備
お客さまニーズを踏まえた
ラインナップの整備
お客さま本位の情報提供と
コンサルティングの実践
お客さま本位の販売態勢
の整備
・タイムリーな情報提供と
アフターフォローの実施
・商品ラインナップの充実
グループ総合力を最大限に活用した
コンサルティング・わかりやすい説明 利便性の向上
資産形成･運用･継承
支援
グループ会社機能
の活用
セミナーの実施
長期・積立
・分散投資の促進
お客さま本位の取組みの実践
＜フィデューシャリー・デューティーの基本方針＞
お客さまの安定的な資産形成の実現を目指して常にお客さま本位で考え行動します。
預り資産契約者数増加 預り資産残高増加
お客さま
満足度の向上
公表・見直し
モニタリング
利益相反の防止
1
お客さま本位の取組みの実践
○預り資産契約者数は、順調に増加しております。
○預り資産残高は、マーケットの影響等ありましたが前年水準を維持しております。
○積立商品の契約者数は順調に増加しており、前年対比で 21.7％増加しております。
●預り資産残高および預り資産契約者数の推移 ●積立商品の契約者数推移
（単位：件）
※預り資産残高＝投資信託＋保険＋外貨預金＋公共債 ※積立商品＝積立投信＋平準払保険＋外貨積立
お客さまニーズを踏まえた商品ラインナップの整備
○お客さまの多様なニーズにお応えするため、投資信託･保険商品のラインナップの充実に
努めております。
●投資信託取扱商品数（2018 年 3 月末） ●保険商品取扱商品数（2018 年 3 月末）
カテゴリー 取扱商品数 取扱商品比率 カテゴリー 取扱商品数 取扱商品比率
国内債券 ４ ４．５％ 定額
個人年金
円建 ２ ３．７％
国内株式 １１ １２．５％ 外貨建 ２ ３．７％
国内リート ３ ３．４％ 変額
個人年金
円建 １ １．９％
海外債券 ２５ ２８．４％ 外貨建 ２ ３．７％
海外株式 １７ １９．３％ 一時払
終身
円建 １０ １８．５％
海外リート ９ １０．２％ 外貨建 ９ １６．７％
バランス型 １９ ２１．６％ 個人年金（平準払） ３ ５．６％
ラップ型 ０ ０．０％ 終身（平準払） ６ １１．１％
その他 ０ ０．０％ 収入保険 ３ ５．６％
合計 ８８ １００．０％ 定期保険 ０ ０．０％
学資保険 ２ ３．７％
がん保険 ３ ５．６％
医療保険 ９ １６．７％
養老保険 ２ ３．７％
合計 ５４ １００．０％
64,721 77,668
94,558
0
20,000
40,000
60,000
80,000
100,000
2016年3月末 2017年3月末 2018年3月末
2
●投資信託 販売金額上位商品（2017 年 10 月 1 日～2018 年 3 月 31 日）
順位 商品名 運用会社名 投資対象 分配周期
1
ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ﾛﾎﾞﾃｨｸｽ株式ﾌｧﾝﾄﾞ（年 2 回決算型） 日興ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 海外株式 半年
2
ひふみﾌﾟﾗｽ ﾚｵｽ・ｷｬﾋﾟﾀﾙﾜｰｸｽ 海外株式 毎年
3
日経 225 ﾉｰﾛｰﾄﾞｵｰﾌﾟﾝ ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ One 国内株式 毎年
4
ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ﾛﾎﾞﾃｨｸｽ株式ﾌｧﾝﾄﾞ（1 年決算型） 日興ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 海外株式 毎年
5
目標利回り追求型債券ﾌｧﾝﾄﾞ 大和証券投資信託委託 海外債券 半年
6
ﾀﾞｲﾜ・US-REIT・ｵｰﾌﾟﾝ（毎月決算型）B ｺｰｽ（為替ﾍｯｼﾞなし） 大和証券投資信託委託 海外ﾘｰﾄ 毎月
7
投資のｿﾑﾘｴ ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ One ﾊﾞﾗﾝｽ型 半年
8
Yjam ﾌﾟﾗｽ! ｱｽﾄﾏｯｸｽ投信投資顧問 海外株式 半年
9
ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ 225 日興ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 国内株式 毎年
10
ﾆｯｾｲ J-REIT ﾌｧﾝﾄﾞ（毎月決算型） ﾆｯｾｲｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 国内ﾘｰﾄ 毎月
お客さま本位の情報提供とコンサルティングの実践
○お客さまのニーズに応じて、バランスの良いコンサルティング提案を実施しております。
○お客さま向けのセミナーを通じ、各種情報提供に努めております。
●投資信託販売に占める毎月分配型の販売比率 ●販売に占める積立投信の割合
●お客さま向けセミナーの実施状況（2017 年 4 月 1 日～2018 年 3 月 31 日）
セミナー内容 回数（回） 参加人数（人）
資産運用セミナー（本部主催） ３４ １，７６９
資産運用セミナー（支店主催） ２２３ ３，９０５
職域セミナー １５９ ３，２５５
マネー相談デスクセミナー １５ ４０９
合計 ４３１ ９，３３８
お客さま本位の販売態勢の整備
○FP 資格の取得奨励を通じ、プロフェッショナルとしての専門性を高めております。
●ＦＰ資格保有者数
2017 年 9 月 2018 年 3 月
ＦＰ１級 １４７名 １４５名
ＦＰ２級 １，７９７名 １，８０６名
47.6% 57.3%
83.5%
52.4% 42.7%
16.5%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017年3月 2017年9月 2018年3月
毎月分配型 毎月分配型以外
83.9%
75.8% 77.6%
16.1%
24.2% 22.4%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017年3月 2017年9月 2018年3月
積立投信 積立投信以外
3
お客さま本位の取組みの実践
○預り資産契約者数は、順調に増加しております。
○預り資産残高は、マーケットの影響等ありましたが前年比増加しております。
○積立商品の契約者数は順調に増加しており、前年対比で 10.6％増加しております。
●預り資産残高および預り資産契約者数の推移 ●積立商品の契約者数推移
（単位：件）
※預り資産残高＝投資信託＋保険＋外貨預金＋公共債 ※積立商品＝積立投信＋平準払保険＋外貨積立
お客さまニーズを踏まえた商品ラインナップの整備
○お客さまの多様なニーズにお応えするため、投資信託･保険商品のラインナップの充実に
努めております。
●投資信託取扱商品数（2018 年 3 月末） ●保険商品取扱商品数（2018 年 3 月末）
カテゴリー 取扱商品数 取扱商品比率 カテゴリー 取扱商品数 取扱商品比率
国内債券 ２ １．８％ 定額
個人年金
円建 ２ ４．３％
国内株式 ９ ８．３％ 外貨建 ２ ４．３％
国内リート １ ０．９％ 変額
個人年金
円建 １ ２．１％
海外債券 ３５ ３２．１％ 外貨建 ２ ４．３％
海外株式 ２５ ２２．９％ 一時払
終身
円建 ７ １４．９％
海外リート ５ ４．６％ 外貨建 ７ １４．９％
バランス型 ２７ ２４．８％ 個人年金（平準払） ２ ４．３％
ラップ型 ３ ２．８％ 終身（平準払） ５ １０．６％
その他 ２ １．８％ 収入保険 ３ ６．４％
合計 １０９ １００．０％ 定期保険 ２ ４．３％
学資保険 １ ２．１％
がん保険 ５ １０．６％
医療保険 ７ １４．９％
養老保険 １ ２．１％
合計 ４７ １００．０％
7,492 7,537 7,798
149,898 156,499 160,223
0
5,000
10,000
0
50,000
100,000
150,000
2016年3月末 2017年3月末 2018年3月末
預り資産残高推移（単位:億円） 預り資産契約者数（単位:人）
4
●投資信託 販売金額上位商品（2017 年 10 月 1 日～2018 年 3 月 31 日）
順位 商品名 運用会社名 投資対象 分配周期
1 ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ﾛﾎﾞﾃｨｸｽ株式ﾌｧﾝﾄﾞ(年 2 回) 日興ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 海外株式 半年
2 野村ｲﾝﾄﾞ債券ﾌｧﾝﾄﾞ（毎月） 野村ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 海外債券 毎月
3 財産 3 分法ﾌｧﾝﾄﾞ(毎月分配型) 日興ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ バランス 毎月
4 野村 PIMCO･世界ｲﾝｶﾑ戦略ﾌｧﾝﾄﾞ A コース 野村ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 海外債券 半年
5 ﾌｨﾃﾞｨﾘﾃｨ･US ﾊｲ･ｲｰﾙﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ投信 海外債券 毎月
6 ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ自動運転関連株式ﾌｧﾝﾄﾞ(為替ﾍｯｼﾞなし) 三井住友ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 海外株式 毎年
7 新成長株ﾌｧﾝﾄﾞ 明治安田ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 国内株式 毎年
8 ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ﾛﾎﾞﾃｨｸｽ株式ﾌｧﾝﾄﾞ(1 年決算) 日興ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 海外株式 毎年
9 のむﾗｯﾌﾟ･ﾌｧﾝﾄﾞ(普通型) 野村ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ ﾗｯﾌﾟ 毎年
10 ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ AI ﾌｧﾝﾄﾞ 三井住友ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ 海外株式 毎年
お客さま本位の情報提供とコンサルティングの実践
○お客さまのニーズに対して、コンサルティングを通じた適切な商品提案に努めております。
○お客さま向けのセミナーを通じ、各種情報提供に努めております。
●投資信託販売に占める毎月分配型の販売比率 ●販売に占める積立投信の割合
●お客さま向けセミナーの実施状況（2017 年 4 月 1 日～2018 年 3 月 31 日）
セミナー内容 回数（回） 参加人数（人）
資産運用セミナー（本部主催） ９４ ３，１１７
投資初心者向けイブニングセミナー（本部主催） １６ ８８
資産運用セミナー（支店主催） ７６ １，０１２
職域セミナー ４１２ ７，１４４
合計 ５９８ １１，３６１
お客さま本位の販売態勢の整備
○FP 資格の取得奨励を通じ、プロフェッショナルとしての専門性を高めております。
●ＦＰ資格保有者数
2017 年 9 月 2018 年 3 月
ＦＰ１級 １０１名 １０５名
ＦＰ２級 ９６９名 １，０１２名
43.0% 46.2% 63.3%
57.0% 53.8% 36.7%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017年3月 2017年9月 2018年3月
毎月分配型 毎月分配型以外
96.1%
93.6% 93.8%
3.9%
6.4% 6.2%
60%
80%
100%
2017年3月 2017年9月 2018年3月
積立投信 積立投信以外
5
お客さま本位の取組みの実践
○預り資産契約者数は、順調に増加しております。
○預り資産残高についても、順調に増加しており、前年対比で 17.9％増加しております。
●預り資産残高および預り資産契約者数の推移
お客さまニーズを踏まえた商品ラインナップの整備
○お客さまの多様なニーズにお応えするため、投資信託のラインナップの充実に努めており
ます。
●投資信託取扱商品数（2018 年 3 月末）
カテゴリー 取扱商品数 取扱商品比率 カテゴリー 取扱商品数 取扱商品比率
国内債券 １ ２．０％ 海外リート １ ２．０％
国内株式 ７ １４．０％ バランス型 ５ １０．０％
国内リート １ ２．０％ ラップ型 ２ ４．０％
海外債券 １０ ２０．０％ 公社債投信 １ ２．０％
海外株式 １７ ３４．０％ その他 ５ １０．０％
合計 ５０ １００．０％
●投資信託 販売金額上位商品（2017 年 10 月 1 日～2018 年 3 月 31 日）
順位 商品名 投資対象 運用会社 分配周期
1 ニッセイ AI 関連株式ファンド（為替ヘッジあり） 世界株式 ﾆｯｾｲｱｾｯﾄﾒﾈｼﾞﾒﾝﾄ 毎年
2 ニッセイ AI 関連株式ファンド（為替ヘッジなし） 世界株式 ﾆｯｾｲｱｾｯﾄﾒﾈｼﾞﾒﾝﾄ 毎年
3 ロボット戦略 世界分散ファンド その他 T&D ｱｾｯﾄﾒﾈｼﾞﾒﾝﾄ 半年
4 グローバル 8 資産ラップファンド（安定型） バランス ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ One 毎年
5 MHAM J-REIT インデックスファンド 国内不動産 ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ One 毎月
6 ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ﾛﾎﾞﾃｨｸｽ株式ﾌｧﾝﾄﾞ（年２回） 世界株式 日興ｱｾｯﾄﾒﾈｼﾞﾒﾝﾄ 半年
7 グローバル 8 資産ラップファンド（中立型） バランス ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ One 毎年
8 ｴﾏｰｼﾞﾝｸﾞ･ﾎﾞﾝﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ・ﾄﾙｺﾘﾗｺｰｽ（毎月） 世界債券 大和住銀投信投資顧問 毎月
9 世界インパクト投資ファンド 世界株式 大和住銀投信投資顧問 半年
10 ニッポン中小型株ファンド 国内株式 大和住銀投信投資顧問 毎年
1,669
2,134
2,517
14,283 15,601
16,873
0
1,000
2,000
3,000
0
10,000
20,000
2016年3月末 2017年3月末 2018年3月末
預り資産残高推移（単位:億円） 預り資産契約者数（単位:人）
6
お客さま本位の情報提供とコンサルティングの実践
○投資信託では、幅広いラインナップの中からお客さまの投資方針に応じた提案に取組んで
おります。また分配型ファンドが占める比率は低位となっています。
○お客さま向けのセミナーを通じ、各種情報提供に努めております。
●投資信託販売に占める毎月分配型の販売比率
●お客さま向けセミナーの実施状況（2017 年 4 月 1 日～2018 年 3 月 31 日）
セミナー内容 回数（回） 参加人数（人）
資産運用セミナー（本部主催） ２０ ６６１
お客さま本位の販売態勢の整備
○FP 資格の取得奨励を通じ、プロフェッショナルとしての専門性を高めております。
●ＦＰ資格保有者数
2017 年 9 月 2018 年 3 月
ＦＰ１級 ７名 ７名
ＦＰ２級 ２４名 ２６名
以上
87.0%
74.9% 86.1%
13.0%
25.1% 13.9%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017年3月 2017年9月 2018年3月
毎月分配型 毎月分配型以外
7
