insurance110-アメリカの積立型保険と個人年金

セ ミ ナ ー 目 次

３

２

１

リタイアメント ライフ シングルライフ 準備期間は 最大18年間 人 生 の ３ つ の 落 と し 穴 大学進学費用 夫婦の老後資金 奥さまの シングルライフ資金 お子様の独立

何 歳 ま で 生 き る ？

81.3

歳

87.3

歳

男女

平 均 寿 命

84歳

世界１位！

60

95

リタイアメント ライフ シングルライフ 準備期間は 最大18年間 人 生 の ３ つ の 落 と し 穴 大学進学費用 夫婦の老後資金 奥さまの シングルライフ資金 お子様の独立

セ ミ ナ ー 目 次

３

２

１

Term Life

定 期 保 険

終 身 保 険

終身保険 Permanent Life はどう運用されている？ Permanent Life 終 身 保 険 積 立 型 ・ 貯 蓄 型 死亡保障のコスト D e a t h B e n e f i t 貯 蓄

日 本 の 積 立 型 保 険 標 準 利 率 Permanent Life 終 身 保 険 積 立 型 / 貯 蓄 型 -安 定 型 運 用 型 Whole Life 債 券 運 用 型 Index Universal Life I N D E X 運 用 型 Variable Life 株 式 運 用 型 一 括 で 支 払 う貯蓄型や 月 々 や 年 払 い の積立型が あ る 積立利率は？ 予 定 利 率 -2.5-3.00% 0 - 11 % ? -？％ 0 % ア メ リ カ の 積 立 型 保 険 の 種 類 と 金 利

アメリカ

積立型保険

ご加入例

I N D E X 運 用 型 利 率 の 推 移 例 過去₂₀年の実績 2000 0.00 % 2001 0.00 % 2002 0.00 % 2003 11.00 % 2004 11.00 % 2005 5.41 % 2006 11.00 % 2007 2.86 % 2008 0.00 % 2009 11.00 % 2010 11.00 % 2011 0.00 % 2012 11.00 % 2013 11.00 % 2014 11.00 % 2015 2.70 % 2016 10.70 % 2017 11.00 % 2018 0.00 % 2019 11.00 % 2015-2019 5年間 7.26% 2010-2019 10年間 8.29% 2000-2019 20年間 6.60% 1990-2019 30年間 7.31% 1957-2019 63年間 6.73% 過去実績金利 保 険 商 品Aの例 S&P 500 911 同時多発テロ リーマン ショック

亡くなった場合 予定死亡保障額 約$470,000 保 証 受 取 額 約$104,000 予 定 受 取 額 約$270,000 50歳 40歳

4 0

5 0 0

66歳 受取開始 87歳 女性の 平均寿命 82歳 男性の 平均寿命 受 取 額 累 計を見 る と ･ ･ ･ 約$18,000/年 分割受取 予 定 受 取 総 額 約＄306,000 予 定 受 取 総 額 約＄396,000

4 0

5 0 0

ご 相 談 時 の ニ ー ズ

30

40

❑ 学資資金もしくは２人の老後資金を準備したい

❑ 今はまとまったお金がないので、月々積立てしたい

セ ミ ナ ー 目 次

２

１

４

ア メ リ カ の 個 人 年 金 の 種 類 個 人 年 金 Annuity 安 定 型 運 用 型 Fixed 債 券 運 用 型 1-3.00% Variable 株 式 運 用 型 ? -？％ Fix Index I N D E X 運 用 型 0 - ? % 解 約 し て 受 取 る一括受取や 60歳 以 降一生涯受取れる 年金受取が あ る

４

セ ミ ナ ー 目 次

✓ 将来に備え、確実に増やす

✓ 元本保証、運用で増やす

将来

備

確実

増やす

ご 相 談 時 の ニ ー ズ

❑ お子様の大学入学時に確実な金額を用意したい

30

40

50

４

セ ミ ナ ー 目 次

✓ 将来に備え、確実に増やす

✓ 終身年金として一生涯年金を受け取る

平 均 金 利 の ト リ ッ ク 1年 目 ２年 目 ３年 目 ４年 目 ５年 目 株 式 投 資 Index型 保険 5％ 7％ 0％ 3％ 0％ - 4 0％ 2 0％ 3 0％ - 5％ 1 0％ いずれも 平均金利は３% 10,500 11,235 11,235 11,572 $11,572 12,000 15,600 14,820 16,302 $9,781 $10,000 17,000 16,000 15,000 14,000 13,000 12,000 11,000 9,000 運 用 - 4 0％ - 5％

50歳で $50,000を預ける 直近₁₀年の実績 １年目 4.36 % ２年目 0.00 % ３年目 2.43 % ４年目 12.93 % ５年目 3.28 % ６年目 0.00 % ７年目 0.20 % ８年目 13.25 % ９年目 0.00 % 10年目 12.47 % 預け額：$50,000 50歳 60歳 10年後 70歳 20年後 個人年金商品Cの例 元 本 保 証 、 運 用 で 増 や す 68歳 運用次第で受給額が決まる 運 用 が 悪 い 年 で も 資金は減らない 早 期 解 約 を し な け れ ば 元本保証あり 約$112,500 元本２倍 予定受取額 約$126,600

6 5 歳 ま で に 解 約 し た 場 合 年 齢 解 約 払 戻 金 口 座 残 高_{死 亡 保 障} 5 1 歳 約$48,000 約$52,000 5 2 歳 約$50,000 約$53,000 5 3 歳 約$57,000 約$60,000 5 5 歳 約$60,000 約$62,000 6 0 歳 約$83,000 約$83,000 6 4 歳 約$99,000 約$99,000 直近10年の実績を元にしたお見積り

❑ アメリカで貯めたお金を運用したい

❑ 運用はしたいが元本は減らしたくない

ご 相 談 時 の ニ ー ズ

４

セ ミ ナ ー 目 次

✓ 将来に備え、確実に増やす ✓ 元本保証、運用で増やす

6 5 歳 ま で に 解 約 し た 場 合 年 齢 解 約 払 戻 金 口 座 残 高_{死 亡 保 障} 5 1 歳 約$48,000 約$52,000 5 2 歳 約$50,000 約$53,000 5 3 歳 約$57,000 約$60,000 5 5 歳 約$60,000 約$62,000 6 0 歳 約$83,000 約$83,000 6 4 歳 約$99,000 約$99,000 直近10年の実績を元にしたお見積り

$ 5 0,000 50歳 預け額：$50,000 65歳 受取開始 一生涯続く 87歳 女性の 平均寿命 82歳 男性の 平均寿命 82歳 受取総額 約$196,000 3 . 9倍 87歳 受取総額 約$285,000 5 . 7倍 50歳で$50,000を預ける 個人年金商品Dの例 年金用 直近₁₀年の実績 １年目 0.00 % ２年目 0.20 % ３年目 13.25 % ４年目 0.00 % ５年目 12.47 % ６年目 4.36 % ７年目 0.00 % ８年目 2.43 % ９年目 12.93 % 10年目 3.28 % 寝かせた期間の 経済成長次第で 初回金額が確定 最 低 保 証 $3,000/年 終 身 年 金 と し て 一 生 涯 年 金 を 受 取 る 70歳 $7,300/年 $9,300/年 $15,500/年 $18,500_/年 運用次第で年金額が決まる 運 用 が 悪 い 年 で も 資金は減らない 運 用 が 良け れ ば 年金額は年々増える

年 金 受 取 開 始 後 の 口 座 状 況 一 生 涯 貰 え る 解 約 払 戻 金 口 座 残 高 死 亡 保 障 直近10年の実績を元にしたお見積り 年 金 額 受 取 総 額 6 5 歳 $7,303 $7,303 $91,874 $91,874 7 5 歳 $11,620 $100,100 $29,982 $29,982 7 7 歳 $11,643 $123,400 $7,652 $7,652 7 8 歳 $13,185 $136,600 $0 $0 8 0 歳 $14,830 $164,600 $0 $0 9 0 歳 $23,595 $350,400 $0 $0 8 5 歳 $18,488 $247,800 $0 $0 年 齢

ご 相 談 時 の ニ ー ズ

❑ 老後は日本かアメリカで迷っている

❑ 今ある資金を将来年金として一生涯受給したい

❑ アメリカに住んだ場合インフレが気になる

預 金 _リスク リターン 投 資 信 託 アメリカの積立保険 アメリカの個人年金 株 式 Ｆ Ｘ 日本の個人年金 日本の積立保険 リ ス ク と リ タ ー ン 不 動 産

通 貨 の 世 界 シ ェ ア 米ドル 44% ユーロ 16% 日本円 11% 英ポンド 6% 豪ドル 3% スイスフラン 3% カナダドル 2% その他 15%

❑取扱

生命

Allianz / American General / American National / AXA

Banner / Columbus Life / Genworth / ING / Lincoln National Metlife / Nationwide Life / Pacific Guardian Life / Pacific Life Protective Life / Prudential / Transamerica / etc…

❑取扱

健康

Aflac / Aetna / Anthem Blue Cross / Blue Shield / Health Net Cigna / Kaiser Permanente / LA Care / Nippon Life Benefits United Health Care / Covered California / etc…

生 命 保 険 健 康 保 険 学 資 の 積 立 個 人 年 金 介 護 保 険 海外旅行保険 メディケア グループ保険

保険会社の格付け

➢ 日 本 ➢ 台 湾 ➢ 中 国 香 港 ➢ フ ィ リ ピ ン マ ニ ラ ➢ タ イ バ ン コ ク ➢ U S A １ ０ 拠 点 ➢ シ ン ガ ポ ー ル

❑ Mitsuwa シカゴ 店 ❑ ダラスオフィス ❑ ノバイオフィス ❑ アラモアナオフィス ❑ シアトルオフィス ➢ ハ ワ イ州 ➢ テ キ サ ス州 ➢ イ リ ノ イ州 ➢ ミ シ ガ ン州 ➢ ワ シ ン ト ン州 ❑ ポートランドオフィス ➢ オ レ ゴ ン州 ❑ Mitsuwa トーランス 店 ❑ Mitsuwa コスタメサ 店 ❑ Mitsuwa サンノゼ 店 ➢ カ リ フ ォ ル ニ ア州 ❑ ニュージャージーオフィス ➢ ニ ュ ー ジ ャ ー ジ ー 州 NEW

ラ イ セ ン ス 取 得 州 ❑ Alaska ❑ Arizona ❑ California ❑ Colorado ❑ Connecticut ❑ Delaware ❑ Florida ❑ Georgia ❑ Hawaii ❑ Iowa ❑ Idaho ❑ Illinois ❑ Indiana ❑ Kansas ❑ Kentucky ❑ Maryland ❑ Massachusetts ❑ Michigan ❑ Minnesota ❑ Missouri ❑ Nevada ❑ New Jersey ❑ New York ❑ North Carolina ❑ Ohio ❑ Oregon ❑ Pennsylvania ❑ Tennessee ❑ Texas ❑ Vermont ❑ Virginia ❑ Washington ❑ Washington DC ❑ West Virginia ❑ Wisconsin

よ く あ る 質 問 ✓ ＶＩＳＡで在米中でも加入できる？ ✓ 日本に帰国(帰任)しても継続できる？ もちろん、継続できます！ SSN･TAX ID があれば、ビザで在米中でも大丈夫です ✓ 相談料はいくらですか？ 無料です。保険会社からの契約手数料で運営しています。 ✓ 保険会社から直接入ったほうがトク？ 保険料などのご契約内容は全く同じです。

お問合せ先

[email protected]

insurance110usa

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